WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     || 2 | 3 | 4 |
ИЗДАТЕЛЬСТВО ТГТУ Министерство образования Российской Федерации Тамбовский государственный технический университет БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ Программа курса, методические указания и материалы к контрольным работам для студентов специальности 0604 заочного отделения Тамбов Издательство ТГТУ 2002 ББК 65.010.6 я 7 Б23 Утверждено редакционно-издательским советом университета Рецензент Кандидат экономических наук, доцент Л. В. Пархоменко Составитель Е. В. Иода Б23 Банковский менеджмент: Метод. указ. / Сост. Е. В. Иода. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2002. 32 с.

Представлены программа, методические указания и материалы к контрольным работам.

Предназначены для студентов заочного отделения специальности 0604.

ББК 65.010.6 я 7 © Тамбовский государственный технический университет, 2002 УЧЕБНОЕ ИЗДАНИЕ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ ПРОГРАММА КУРСА, МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ И МАТЕРИАЛЫ К КОНТРОЛЬНЫМ РАБОТАМ ДЛЯ СТУДЕНТОВ СПЕЦИАЛЬНОСТИ 0604 ЗАОЧНОГО ОТДЕЛЕНИЯ Составитель ИОДА Елена Васильевна Редактор Т. А. Сынкова Компьютерное макетирование М. А. Филатовой Подписано в печать 1.04.2002 Формат 60 84 / 16. Бумага газетная. Печать офсетная.

Гарнитура Times New Roman. Объем: 1,86 усл. печ. л.; 1,7 уч.-изд. л.

Тираж 60 экз. С. 229 Издательско-полиграфический центр Тамбовского государственного технического университета, 392000, Тамбов, Советская, 106, к. 14 ВВЕДЕНИЕ Волна кризиса 1998 г. нанесла серьезный урон банковской системе. Большая часть кредитных организаций оказалась неспособной продолжать свой бизнес. Как результат, более 30 из них находятся в стадии реорганизации, а у достаточно большого числа кредитных организаций отозваны лицензии. С началом финансового кризиса сформировалось мнение, что причиной банкротства стала увлеченность спекулятивными операциями с валютой и ГКО. Однако банковская система имеет недостаточную капитализацию, низкий уровень технологий, а также навыков и качества менеджмента в коммерческих банках. То есть, наряду с причинами макроэкономического характера, которые отразились на стабильности банковской системы в целом и конкретных банков в частности, можно с уверенностью констатировать, что неэффективный менеджмент сыграл не последнюю роль в кризисной ситуации.

Целью менеджмента в коммерческом банке является внедрение и развитие новых направлений деятельности и банковских продуктов так, чтобы они способствовали росту объема операции, преумножали доходы и увеличивали рыночную стоимость акций.

Соответственно задачами стратегического банковского менеджмента в современных условиях можно определить:

• постоянное управление движением кредитной организации к поставленным целям;

• снижение рисков влияния внешней среды.

Другими словами, эффективный банковский менеджмент должен обеспечивать не только понимание цели, но и инвариантность путей ее достижения в зависимости от тех или иных параметров, определяющих внешнюю среду.

Решение этих принципиальных и очень актуальных задач невозможно без грамотной организации банковского менеджмента на основе действенной методики фундаментального анализа деятельности кредитной организации на основе бухгалтерской и финансовой отчетности.

Всестороннее изучение студентами-заочниками синтетической дисциплины, вобравшей в себя достижения целого ряда дисциплин банковского менеджмента, является непременным условием их успешной практической деятельности.

" ",.

Работа по изучению курса предусматривает:

1 Ознакомление с программой курса для определения объема и последовательности изучения материала.

2 Изучение рекомендованной литературы.

3 Проработка материала каждой темы с использованием рекомендованной литературы.

4 Выполнение контрольной работы.

1 ПРОГРАММА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ Тема 1 УСТОЙЧИВОСТЬ КАК ОСНОВНАЯ КОНЦЕПЦИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Устойчивость кредитно-банковской системы. Устойчивость кредитной организации. Группировка факторов, оказывающих влияние на устойчивость банка, структурные составляющие категории "устойчивость коммерческого банка".

Характеристика мер воздействия (внешние и внутренние, объективные и субъективные) на устойчивость коммерческого банка.

Тема 2 СУЩНОСТЬ, ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА Банковский менеджмент как система управления кредитной организацией. Объекты и субъекты управления в сфере банковской деятельности. Структура банковского менеджмента: финансовый менеджмент и управление персоналом.

Структура задач банковского менеджмента с учетом их содержания: банковская политика, банковский маркетинг, создание банковских продуктов, формирование клиентской базы банка, экономика и финансы, информационно-аналитическое обеспечение, администрирование. Система банковского менеджмента по разработке управляющих воздействий.

Основные принципы банковского менеджмента. Цель банковского менеджмента. Актуальные вопросы развития банковского менеджмента.

Финансовый менеджмент как составная часть банковского менеджмента. Задачи, решаемые посредством финансового менеджмента.

Основные задачи банковского менеджмента.

Тема 3 ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА Система внешней и внутренней информации. Источники внутренней информации. Банковская отчетность, ее основное назначение. Требования международных стандартов к отчетности. Источники внешней информации. Пользователи информации.

Основные направления организации аналитической работы в банке.

Тема 4 ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ И ЕГО РОЛЬ В УПРАВЛЕНИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Сущность и особенности финансового анализа в коммерческом банке. Внешний и внутренний финансовый анализ.

Финансовый анализ как инструмент экономической эффективности управления банком. Объекты финансового анализа в банке.

Два направления оценки при финансовом анализе в коммерческом банке: системный анализ финансовых результатов и финансового состояния банка; количественные методы финансового анализа.

Основные задачи и функции финансового анализа в банке. Комплексный подход к анализу деятельности банка.

Организация проведения финансового анализа в коммерческом банке.

Тема 5 АНАЛИЗ ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ И РЕНТАБЕЛЬНОСТИ БАНКА Система формирования показателей финансовых результатов. Анализ формирования прибыли (потерь) банка, изучение направлений и эффективность ее использования. Другие модели формирования финансовых результатов.

Анализ доходов. Задачи анализа доходов. Процентные доходы. Непроцентные доходы.

Группировка доходов в соответствии с классификацией (отчет о прибылях и убытках).

Анализ доходов, получаемых по основным видам сделок и операций.

Анализ дохода от операций с ценными бумагами.

Анализ расходов. Процентные и непроцентные расходы.

Группировка расходов в соответствии с классификацией (отчет о прибылях и убытках).

Расходы банков по операциям с ценными бумагами.

Расходы по содержанию аппарата управления.

Затраты по формированию пассивов и затрат, возникающих в ходе формирования и обслуживания активов.

Средняя номинальная и средняя реальная цена привлечения ресурсов.

Анализ затрат на производство совокупного банковского продукта и себестоимости отдельных продуктов и операций.

Бизнес-планирование как неотъемлемая часть банковского менеджмента.

Анализ рентабельности. Модель Дюпона. Модель Гордона. Рентабельность активных операций, эффективность пассивных операций, рентабельность прочих операций.

Тема 6 АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ БАНКА Система основных показателей анализа финансового состояния банка.

Показатели достаточности капитала.

Показатели качества активов, оцененные в зависимости от степени риска, ликвидности, доходности, диверсификации.

Показатели рентабельности деятельности банка в целом и отдельных составляющих деятельности банка.

Показатели ликвидности: банковской системы, банка, баланса банка, активов, клиента.

Методика анализа внутренних и внешних рисков.

Тема 7 ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ Финансовый менеджмент как система управления денежными потоками и деятельностью банка, особенности финансового менеджмента в коммерческом банке.

Объект, предмет и цель деятельности финансового менеджмента. Объект и субъект управления.

Финансовый менеджмент как система отношений по управлению устойчивостью банка.

Продуктовый ряд коммерческого банка как предмет финансового менеджмента. Управление активами и пассивами.

Управление ликвидности. Управление ресурсной базой. Управление кредитным портфелем.

Тема 8 ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ КЛИЕНТА БАНКА Экономическое содержание финансового менеджмента клиента банка, финансовый менеджмент клиента как вид профессиональной деятельности. Банковская финансовая технология.

Экономические интересы клиента и анализ их учета со стороны банка.

Экономические интересы банка и влияние параметров клиента на устойчивость банка.

Технология финансового менеджмента клиента. Проектно-ориентированный подход к решению проблем клиента.

Пошаговая схема разработки и внедрения банковского продукта (технологии). Возможности регулирования устойчивости банка.

Риски проекта финансового менеджмента клиента.

Диагностика клиента банка.

Организация процедуры кредитования.

Тема 9 ОЦЕНКА УРОВНЯ БАНКОВСКИХ РИСКОВ Надежность коммерческого банка и риски. Характеристика банковских рисков. Способы расчета банковских рисков:

статистический, экспертных оценок, расчетно-аналитический.

Основные области риска банка. кривая риска банка.

Классификация рисков. Характеристика внутренних и внешних рисков. Кредитный риск. Процентный риск. Риск ликвидности. Операционный риск. Инвестиционный риск.

Тема 10 УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ БАНКА Структура банка. Типы структуризации. Иерархическая структура. Линейно-функциональная. Продуктовая структура.

Технологическая. Дивизионная. Матричная структура.

Задачи структурных подразделений и их взаимосвязи.

Общий процесс управления банка.

Управление банковским персоналом. Отношения банковских служащих с клиентами. Результативность деятельности управляющих. Методы улучшения мотивации и повышения результативности. Технология организационного развития персонала банка.

2 УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 1 Студентам необходимо ознакомиться с рекомендуемой литературой, изучить материалы прослушанного курса лекций и методические указания по дисциплине.

2 Теоретическая часть контрольной работы должна излагаться кратко и исчерпывающе, при необходимости сопровождаться формулами.

3 Выполнению практической части контрольной работы должно предшествовать описание методики. Выбор методики проведения анализа необходимо обосновать и указать источник. Для анализа необходимо использовать материал конкретных предприятий или организаций. По полученным в результате анализа данным необходимо сделать конкретные предложения или рекомендации.

4 Контрольная работа должна быть аккуратно оформлена. Запрещается сокращать слова. Все приводимые в работе таблицы и рисунки необходимо оформлять в соответствии с общепринятыми правилами, точно обозначая содержание каждой строки и графы, указывая названия и единицы измерения. В приложении должны быть приведены первичные документы и отчетность предприятий (организаций), по которым проводился анализ.

Страницы работы необходимо пронумеровать и оставить поля для замечаний рецензента.

5 В конце работы следует привести список использованной литературы. Работа должна быть подписана исполнителем с указанием даты выполнения.

6 На зачет студент должен представить имеющую допуск работу вместе с рецензией. Если выполненная работа содержит в рецензии замечания, их необходимо учесть и после внесения исправлений предъявить работу повторно к защите.

7 Задание к контрольной работе содержит один теоретический вопрос и расчетно-аналитическую часть. Задание выдается преподавателем индивидуально.

Методические указания содержат пример выполнения расчетно-аналитической части по одной из тем.

3 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 1 Устойчивость банковской системы и устойчивость коммерческого банка.

2 Описать меры воздействия на факторы, оказывающие влияние на устойчивость коммерческого банка.

3 Банковский менеджмент: сущность и задачи.

4 Банковский менеджмент: функции и цели.

5 Финансовый менеджмент как составная часть банковского менеджмента.

6 Финансовый менеджмент в коммерческом банке: сущность, особенности, объект, субъект, предмет, цель.

7 Информационно-аналитическое обеспечение банковского менеджмента.

8 Направления анализа финансовой отчетности (и иной информации) в коммерческом банке согласно международным стандартам.

9 Основные направления аналитической работы в банке.

10 Роль финансового анализа в управлении коммерческим банком.

11 Описать основные элементы и направления реализации финансового анализа в управлении коммерческим банком.

12 Дать описательную характеристику основных объектов финансового анализа в коммерческом банке.

13 Управление финансовыми результатами коммерческого банка.

14 Управление рентабельностью коммерческого банка.

15 Описать возможную систему показателей финансовых результатов коммерческого банка.

16 Методика анализа доходов коммерческого банка.

17 Методика анализа расходов коммерческого банка.

18 Анализ прибыли коммерческого банка.

19 Анализ финансовых потерь в банке.

20 Методика анализа рентабельности.

21 Анализ эффективности банковских операций.

22 Анализ финансового состояния банка.

23 Анализ ликвидности коммерческого банка.

24 Методы оценки эффективности деятельности коммерческого банка (финансовое состояние).

25 Модель планирования банка на основе портфельных ограничений.

26 Сущность и экономическое содержание финансового менеджмента клиента банка.

27 Сущность технологии финансового менеджмента клиента.

28 Экономические интересы клиента и возможности их учета со стороны банка, возможности оптимизации контактов.

29 Концепция, положенная в основу производства качественного банковского продукта.

30 Сущность проектно-ориентированного подхода к решению проблем клиента.

31 Этапы разработки имитационной модели банковского продукта.

32 Диагностика клиента банка.

33 Описать структуру целей бизнес-диагностики предприятия для технологии финансового менеджмента клиента.

34 Маркетинг клиента банка.

35 Финансовая оценка клиента как важный раздел бизнес-диагностики.

36 Организация процедуры кредитования.

Pages:     || 2 | 3 | 4 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.