WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 |   ...   | 7 | 8 || 10 | 11 |   ...   | 24 |

1) покрытие кредитов, предоставленных Евробанком Внешэкономбанку, или кредитов, гарантированных Внешэкономбанком;

Источник: Отчет Счетной палаты РФ о результатах управления Банком России контрольным пакетом акций кредитных организаций, созданных на территории иностранных государств. С. –. http:// www.ach.gov.ru / userfiles / bulletins / -buleten_doc_files-fl-.pdf Партисипационный кредит — кредит, предоставленный в разных валютах, с частичным погашением в зависимости от обстоятельств.

Погашение кредита возможно только по разрешению надзорных банковских органов Франции.

С МВФ 2) покрытие различных кредитов, по которым, в соответствии с французским законодательством, необходимо создавать провизии.

Экономическая суть данной операции состояла в следующем:

· увеличился капитал и снизились требования к Евробанку по созданию резервов (по депозитам банк должен создавать резервы, а по кредитам — нет, исчезала необходимость создания резервов на списание проблемных кредитов Внешэкономбанку СССР на суммы, намного превышающие капитал банка), что позволило обеспечить платежеспособность данного кредитного учреждения;

· дополнительных ресурсов «живыми деньгами» Евробанк не получал (Внешэкономбанк вряд ли смог бы получить обратно средства со своих депозитов, не расплатившись предварительно по ранее полученным от Евробанка кредитам);

· описанный выше маневр предпринимался с целью сохранить кредитоспособное, но неплатежеспособное учреждение, чтобы не потерять при банкротстве имеющиеся активы (в частности, депозиты Внешэкономбанка СССР) и не допустить ухудшения деловой репутации банковской системы России.

В конце -го — начале -го г. Внешэкономбанк СССР под давлением правительства СССР был вынужден выдавать валюту на закупки продовольствия, лекарств и других важнейших товаров, не имея никакой возможности привлекать для этого займы от иностранных банков. Возможности совзагранбанков по предоставлению кредитов на эти цели были тоже полностью исчерпаны. Единственным источником являлись средства на валютных счетах предприятий, но Внешэкономбанк был обязан поддерживать эквивалентные остатки на счетах за границей. Техническим решением этой проблемы для руководства Внешэкономбанка СССР являлось размещение валютных депозитов в совзагранбанках, и одновременное привлечение от них в тех же суммах кредитов на оплату срочного импорта по заданиям правительства СССР. В результате за счет М -:

Аналогичного результата можно было бы достичь с помощью зачета взаимных требований между Евробанком и Внешэкономбанком СССР, однако по правилам Лондонского клуба иностранных банков — кредиторов Внешэкономбанка СССР зачет не допускался.

Для обеспечения юридической защиты средств Внешэкономбанка от притязаний его кредиторов  сентября  года между Банком России и Внешэкономбанком была достигнута договоренность о переоформлении партисипационного кредита на имя Банка России. Это позволило избежать ареста таких встречных сделок с нулевым реальным движением средств по отчетности банка выполнялись задания по привлечению иностранных кредитов, а сумма средств на счетах за границей сохранялась. В реальности импортные закупки оплачивались за счет уменьшения остатков средств в западных банках, что делало невозможным использование клиентами банка валюты, хранящейся на счетах во Внешэкономбанке СССР. Деньги клиентов были заморожены, и в дальнейшем эти долги Внешэкономбанка СССР были переоформлены в валютные облигации Минфина РФ.

Местные контрольные органы видели наличие встречных требований между Евробанком и Внешэкономбанком, составлявших порядка  млрд долл. США с каждой стороны, и официально запретили Евробанку возврат Внешэкономбанку СССР полученных от него депозитов до того, как Внешэкономбанк СССР вернет полученные от Евробанка кредиты. Хотя и без всяких запретов вернуть искусственно нарисованные на балансе Евробанка депозиты Евробанк бы не смог до погашения встречных долгов Внешэкономбанком. Вместе с тем эти депозиты могли быть арестованы по решению суда по искам других кредиторов Внешэкономбанка СССР, и эту проблему надо было срочно решать. Перевод депозитов в статус партисипационного кредита, обеспечивающего возврат Внешэкономбанком СССР кредитов, полученных от Евробанка, решал две задачи: риски ареста депозитов снимались, и одновременно у Евробанка исчезала необходимость создания резервов на списание проблемных кредитов (кредитов Внешэкономбанку СССР) на суммы, намного превышающие капитал банка.

Более простое решение тех же задач состояло в зачете взаимных требований между Евробанком и Внешэкономбанком СССР, однако по правилам Лондонского клуба иностранных банков — кредиторов Внешэкономбанка СССР зачет не допускался. — Источник: Интервью Ю. В. Пономарева авторам от  июля  г.

С МВФ активов Внешэкономбанка в Евробанке  октября  года на основании решения суда г. Парижа.  ноября  года Банк России и Евробанк подписали Соглашение, по которому Банк России как основной акционер оказывал Евробанку финансовую поддержку путем отказа от своих кредитных требований к нему по партисипационному кредиту с оговоркой о возврате кредита Евробанком «при лучших обстоятельствах». В соответствии с указанной оговоркой восстановление суммы кредита должно было осуществляться Евробанком при условии достижения им положительных результатов на момент закрытия баланса за каждый финансовый год, следующий за  декабря  года, в пределах сумм, эквивалентных положительным финансовым результатам.

Суть операции примерно та же: нерационально банкротить своего должника, если при банкротстве, скорее всего, ничего не получишь, а шанс вернуть долг в будущем, если дела пойдут на поправку, все-таки есть.

Необходимо признать, что Евробанку помогали и «живыми деньгами». Так, на основании Соглашения между Госбанком СССР и Евробанком от  ноября  года последнему был предоставлен субординированный кредит на сумму  млн долл. США. Однако очевидно, что стратегическое решение о предоставлении данного кредита принимал не Е. Т. Гайдар, который на тот момент занимался исключительно научной деятельностью, а председатель правления Госбанка СССР В. В. Геращенко. Единственной формой поддержки загранбанков Правительством Российской Федерации было направление государственным органам банковского надзора стран пребывания загранбанков писем, обещающих поддержку этим банкам со стороны России, включая возможную финансовую помощь. Евробанк Источник: Отчет Счетной палаты РФ о результатах управления Банком России контрольным пакетом акций кредитных организаций, созданных на территории иностранных государств. С. –. http:// www.ach.gov.ru / userfiles / bulletins / -buleten_doc_files-fl-.pdf В правительство Егор Тимурович пришел  ноября  года, то есть почти через год после оказания Евробанку финансовой помощи.

М -:

в конце  года действительно получил краткосрочный заем от Центрального банка РСФСР на общую сумму около  млн долл. США. Е. Т. Гайдар, скорее всего, поддерживал данное решения, чтобы не допустить проблем с обслуживанием счетов и кредитов российских пароходств в условиях реальной угрозы голода в  году. Непосредственное решение о выделении денег принимал не Е. Т. Гайдар, а Г. Г. Матюхин и его заместитель Д. В. Тулин. Однако А. Н. Илларионов почему-то критикует за поддержку Евробанка исключительно Е. Т. Гайдара.

Таким образом, в  году при спасении Евробанка были использованы активы Внешэкономбанка СССР, ключевую роль в спасении играл Центральный банк, а «живых денег» Евробанк не получал. При чем же здесь тогда первый кредит МВФ, о котором говорит А. Илларионов Дело в том, что Евробанк занимался управлением денежных средств, полученных Россией от МВФ.

В августе  года Министерство финансов РФ подписало соглашение о stand-by кредите с МВФ на общую сумму  млн СПЗ (специальных прав заимствования — искусственное резервное и платежное средство, эмитиру Источник: Отчет Счетной палаты РФ о результатах управления Банком России контрольным пакетом акций кредитных организаций, созданных на территории иностранных государств. С. –. http:// www.ach.gov.ru / userfiles / bulletins / -buleten_doc_files-fl-.pdf Из воспоминаний Д. В. Тулина (в  –  гг. — заместителя председателя Банка России): «Г. Г. Матюхин на интуитивном уровне поддерживал все действия в поддержку СЗБ (и его роль в их спасении в итоге оказалась очень велика), но, не будучи профессиональным банковским работником, он сильно зависел в формировании своей позиции от ближайших помощников. Я чувствовал, что если стану убеждать Г. Г. Матюхина в бесполезности и нецелесообразности поддержки СЗБ, то он с этим согласится. Это ощущение личной ответственности, когда ты можешь поступить по-всякому и за тобой никого больше нет, тяготило меня чрезвычайно». См.: Кротов Н.

Жизнь и удивительные приключения Виктора Геращенко, сына банкира Владимира Геращенко, рассказанные им самим, его друзьями и коллегами, внимательно выслушанные и записанные летописцем Николаем Кротовым. М.,. С..

С МВФ емое Международным валютным фондом). Данная сумма была предоставлена Минфину двумя частями:  ноября  года —  млн СПЗ,  декабря  года —  млн СПЗ. Минфин запросил получение средств в долларах США и немецких марках. Средства в размере $  млн и  млн немецких марок были кредитованы на счет агента Минфина, Центрального банка РФ, в Federal Reserve Bank of New York (FRBNY) и в Deutsche Baundesbank, Франкфурт. В соответствии с практикой, установленной между Евробанком и ЦБ в то время, эти валютные суммы переводились в Евробанк в целях управления инвестициями.  ноября  года господином Пономаревым от Евробанка и господином Тулиным от ЦБ было подписано соглашение, предусматривающее первое размещение средств Транша А. Являясь финансовым агентом Минфина по stand-by кредиту, предоставленному МВФ в ноябре — декабре  года, ЦБ отразил свое обязательство перед Минфином на пяти отдельных счетах. Выписки по этим счетам ежедневно отсылались в Минфин, причем каждый год счета сверялись с учетными книгами и записями Минфина. В  году в ходе аудиторской проверки Центрального банка России не было отмечено несовпадающих позиций за период, в течение которого ЦБ имел обязательство перед Минфином по вышеуказанному stand-by кредиту. Данный кредит был использован в соответствии с указаниями Минфина, и в июле  года счета были закрыты в связи с полным использованием Минфином имеющихся ресурсов.

Таким образом, все разговоры о том, что первый кредит МВФ был использован для спасения Евробанка, не более чем художественный вымысел. Евробанк был лишь агентом по управлению этими средствами. Выбор агента находился в компетенции Центрального банка (т. е. В. В. Геращенко), а отнюдь не правительства. Все деньги были потрачены Минфином на латание бюджетных дыр к середине  года, Источник: Результаты аудиторской проверки Центрального банка России.  июля  г. // Коммерсант. № ()....

http://kommersant.ru / doc /.

М -:

а не ушли на поддержку Евробанка, как утверждает А. Н. Илларионов.

Вместе с тем возникает вопрос: почему в  году именно Евробанк стал агентом ЦБ по управлению средств Минфина В. В. Геращенко объясняет это тем, что это было вынужденное решение, вызванное низким уровнем развития финансовых институтов непосредственно в самой России.

Так ли оно было на самом деле, или В. В. Геращенко питал к Евробанку некоторую слабость, авторы судить не берутся.

Оснований (документально подтвержденных фактов) не до Из воспоминаний В. Геращенко, в  –  гг. возглавлявшего ЦБ РФ: «В  году, когда Минфин получил первый транш кредита МВФ, эту валюту, естественно, положили на наши счета, встал вопрос: как и куда ее размещать. Внешэкономбанк СССР в  году приказал долго жить, де-факто стал банкротом и без денег. В  году я как раз вернулся в Центробанк России и, столкнувшись с проблемой, сказал председателю правления Внешторгбанка России Юрию Владимировичу Полетаеву: „Юра, людей, специалистов по валютным операциям у нас нет! Дмитрий Тулин разбирается в общих экономических проблемах, но надо кому-то размещать валютные средства. Пришли мне человека“.

Следует сказать, что новый Внешторгбанк России, созданный в  году, имел пару дилеров да двух девочек в back-офисе. Полетаев прислал мне своего старшего дилера Александра Потемкина. Начали работать, вскоре приходит Т. В. Парамонова (она тогда в банке контролировала исполнение госбюджета, расчеты и бухгалтерию) и жалуется: «У нас валютные счета не зачисляются в баланс!» Я вызываю Потемкина, и выясняется, что операции действительно в баланс не вносятся, а действия записываются только на листочке: «Размещено  млн долларов через Chase Manhattan Bank с такого-то числа на три месяца по такой-то ставке». И ребята даже дату закрытия не ставят. Я вызываю Тулина:

«Вы что там одурели! Разве так делаются валютные операции Есть же в банке back-офис, все должно фиксироваться в бухгалтерии!» В это время приезжает Юра Пономарев, руководитель Евробанка и предлагает: «Давайте я буду вести ваши валютные операции за маленькую комиссию!». См.: Кротов Н. Жизнь и удивительные приключения Виктора Геращенко, сына банкира Владимира Геращенко, рассказанные им самим, его друзьями и коллегами, внимательно выслушанные и записанные летописцем Николаем Кротовым. М.,. С. –.

С МВФ верять В. В. Геращенко в данном вопросе, у нас нет, так как на тот момент, действительно, наблюдался огромный дефицит кадров и институтов, которые могли бы реализовывать интересы едва появившегося на свет российского государства. Вместе с тем необходимо еще раз подчеркнуть, что к выбору агента по управлению средствами Минфина, Е. Т. Гайдар отношения не имел — это была прерогатива Центрального банка и выбор его председателя В. В. Геращенко.

Подведем итоги. Миф, созданный А. Н. Илларионовым о том, что Е. Т. Гайдар потратил первый кредит МФВ на спасение Евробанка, оказался бесконечно далеким от реальной ситуации:

1) кредит МВФ был полностью потрачен Минфином России на покрытие дефицита бюджета, Евробанк лишь временно управлял этими средствами;

2) решение о выборе Евробанка как агента по управлению средствами Минфина России принимал председатель Центрального банка В. В. Геращенко, а не Е. Т. Гайдар;

3) ключевые решения о поддержке Евробанка принимались не в правительстве, а в Центральном банке, который Е. Т. Гайдар никогда в полной мере не контролировал. Егор Тимурович мог обсуждать эти решения и даже поддерживать некоторые из них, но всю полноту ответственности за них несло руководство Госбанка СССР, а потом Центрального банка России;

4) поддержка Евробанка в постсоветской истории осуществлялась «переоформлением» пассивов банка, а не выдачей «живых денег»;

5) авторы не берутся судить о том, стоило ли поддерживать загранбанки или их необходимо было санировать.

Pages:     | 1 |   ...   | 7 | 8 || 10 | 11 |   ...   | 24 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.