WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

загрузка...
   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 | 2 ||

Поскольку рыночный потенциал компании учитывает не только перспективы ее развития, обусловленные выбранной стратегией и будущими затратами, доходами и рисками, но и ситуацию на рынке (уровень конкуренции, макроэкономические тенденции), то в работе показано, что коэффициент рыночного потенциала включает две составляющие: внутреннюю и внешнюю. Внутренний рыночный потенциал отражает возможности компании по формированию и реализации внутренних конкурентных преимуществ. Внешний рыночный потенциал обеспечивает устойчивость компании в условиях внешней среды, позволяет нейтрализовать негативное влияние внешних факторов.

В рамках разрабатываемой методики оценку коэффициента внутреннего рыночного потенциала банковского холдинга и его участников автор предлагает проводить по четырем укрупненным группам показателей:

1. финансы и риски (размер собственного и уставного капитала, достаточность капитала, степень диверсификации обязательств, кредитный портфель, депозиты физических и юридических лиц, соотношение активов и пассивов, система риск-менеджмента, кредитная история, уровень рентабельности активов и капитала, соблюдение нормативов Центрального Банка РФ и т.д.);

2. организация и качество управления (четкость распределения полномочий и функций в банке, текучесть управленческих кадров, квалификация персонала, уровень мотивации сотрудников, загруженность сотрудников, скорость реагирования управления на происходящие изменения, восприимчивость к инновациям, структура собственности и состав акционеров, конфликты с собственниками, уровень корпоративной культуры и т.д.);

3. маркетинг (занимаемая доля рынка, степень влияния в регионах, продуктовая и географическая диверсификация, размер филиальной сети, эффективность рекламных мероприятий, известность и наличие брэнда, уровень конкурентоспособности предлагаемых банковских продуктов (услуг) и т.д.);

4. технология работы (наличие стратегии развития компании и глубина ее проработки, наличие специальных банковских технологий (технология документооборота, аналитические инструменты), уровень и качество обслуживания клиентов, количество нарушений процедур работы, информационно-техническая оснащенность, уровень использования новых информационных технологий и т.д.).

В работе показано, что оценка коэффициента внешнего потенциала компании проводится по показателям, характеризующим рыночную ситуацию, таким как: инвестиционный климат в стране; уровень инфляции;

существование равных конкурентов, интенсивность конкуренции, обострение конкуренции на международных и национальных рынках; колебания в уровне процентных ставок, валютных курсах, котировок ценных бумаг; изменения в регулировании банковской системы; уровень доходов населения; уровень спроса на отдельные виды банковских продуктов и услуг и т.д. Таким образом, в ходе оценки коэффициента внешнего рыночного потенциала определяется, какое влияние окажут различные параметры внешней среды на компанию в целом и на ее клиентов.

С целью формализации процесса экспертной оценки и увеличения простоты оценки коэффициентов рыночного потенциала банковского холдинга и его участников в диссертационном исследовании разработаны специальные анкеты; автором предложена шкала оценок от -2 до +2:

-2 - значительное ухудшение показателя;

-1 – незначительное ухудшение показателя;

0 – значение показателя не изменится;

+1 – незначительное улучшение показателя;

+2 – значительное улучшение показателя.

В работе показано, что оценку коэффициента рыночного потенциала банковского холдинга и его участников целесообразно дополнить таким инструментом, как SWOT- анализ (Рис. 3).

100 -90 -80 -70 -60 -50 -40 -30 -20 -10 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 70 с 60 и 50 л 40 ы 0 у г р о з ы в о з м о ж н о с т и -Местоположение -банковского -30 с холдинга -40 л -50 а -60 б -70 о -80 с -90 т -100 и Рис. 3 Местоположение банковского холдинга в системе координат «силы-слабости-угрозы-возможности» Использование SWOT- анализа в ходе оценки коэффициента рыночного потенциала банковского холдинга позволит определить его местоположение в системе координат силы-слабости и угрозы-возможности и возможные перспективные направления деятельности.

В соответствии с приведенные выше доводами, методика оценки коэффициента рыночного потенциала банковского холдинга и его участников представлена в работе в виде совокупности следующих шагов:

1. выбор компетентных экспертов;

2. корректировка и дополнение предложенных финансовых и нефинансовых показателей оценки рыночного потенциала банковского холдинга и его участников, исходя из целей создания банковского холдинга;

3. присвоение весового содержания каждой группе показателей в зависимости от степени важности их влияния на ожидаемые изменения деятельности банковского холдинга;

4. оценка показателей внутреннего рыночного потенциала банковского холдинга и его участников путем заполнения соответствующих анкет;

5. определение итогового значения показателя внутреннего рыночного потенциала банковского холдинга и его участников путем обработки анкет;

6. оценка показателей внешнего рыночного потенциала банковского холдинга и его участников путем заполнения соответствующих анкет;

7. определение итогового значения показателя внешнего рыночного потенциала банковского холдинга и его участников путем обработки анкет;

8. построение системы координат и наглядное определение местоположения банковского холдинга в ней;

9. наложение матрицы стратегий McKinsey на систему координат;

10. предварительные выводы по ключевым факторам успеха (возможностям) и конкурентным преимуществам (силам) создаваемого банковского холдинга и стратегии его развития;

11. определение общего показателя рыночного потенциала банковского холдинга и его участников путем средневзвешенного суммирования внешней и внутренней составляющей коэффициента рыночного потенциала.

Разработанный в диссертационном исследовании методический подход к оценке целесообразности формирования банковских холдингов и предложенная автором методика расчета коэффициента рыночного потенциала банковского холдинга и его участников обладают практической полезностью и могут быть использованы в ходе проведения экспресс-оценки целесообразности интеграции компаний. При этом потребность в оценке может возникнуть как со стороны поглощающей, так и со стороны поглощаемой компании для принятия решения о целесообразности формирования банковского холдинга, обоснования успеха или неудачи объединения компаний в банковский холдинг.

СПИСОК РАБОТ, ОПУБЛИКОВАННЫХ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ 1. Публикации в изданиях по списку ВАК РФ 1. Обаева, А.С. Механизм образования банковских холдингов /А.С. Обаева, О.В. Меленчук // Деньги и кредит. – 2006. - № 11. – С. ;

2. Меленчук, О.В. Критерии оценки экономической эффективности формирования банковского холдинга /О.В. Меленчук // Вестник Поморского университета. Серия "Гуманитарные и социальные науки". -2006. -№5. -С. 369 – 371.

2. Статьи и тезисы 1. Обаева, А.С. Причины образования банковских холдингов в России /А.С. Обаева, О.В. Меленчук // Проблемы экономики, финансов и управления производством. Сборник научных трудов вузов России. Двадцатый выпуск. – Иваново: Иван. гос. хим.-технол. ун-т, 2006. – С.55-2. Обаева, А.С. Правовые основы деятельности банковских холдинговых структур в России /А.С. Обаева, Н.В. Дроздова, О.В. Меленчук // Проблемы экономики, финансов и управления производством. Сборник научных трудов вузов России. Шестнадцатый выпуск. – Иваново: Иван. гос. хим.-технол. ун-т, 2004. – С.47-3. Меленчук, О.В. Холдинговая форма интеграции компаний.

Особенности банковских холдингов /О.В. Меленчук // Социальноэкономические проблемы развития региона: Материалы Международной научно-практической конференции, посвященной выдающемуся экономисту Ивановского края Н.Д. Кондратьеву: В 2 ч. Ч.I. – Иваново: Иван. гос. ун-т, 2006 – С. 212-4. Дроздова, Н.В. Стоимостной подход к оценке целесообразности создания банковского холдинга /Н.В.Дроздова, О.В. Меленчук // Материалы всероссийской научно-практической конференции / Отв. за вып. доц. Н.В.

Дроздова; Яросл. гос. ун-т. – Ярославль: ЯрГУ, 2006. – С.

5. Дроздова, Н.В. Развитие банковских холдингов в России на современном этапе /Н.В. Дроздова, О.В. Меленчук // Россия в экономических системах всемирного хозяйства: XXI век – судьба крупного бизнеса (экономические очерки) / Под ред. проф. М.А. Терентьева. – Ярославль: ЯРПУ, 2006. – С.98-6. Меленчук, О.В. Банковские холдинги – средство достижения стратегической цели банка /О.В. Меленчук // Финансы, кредит и международные экономические отношения в ХХ1 в. Материалы 1-й международной научной конференции. 6-7 апреля 2006г.: Сборник докладов. Т II / Под ред. д.э.н., проф. В.Е. Леонтьева. – С-Пб: Издательство СПбГУЭФ, 2006. – С. 138-7. Дроздова, Н.В. К вопросу об эффективности банковских холдингов /Н.В. Дроздова, О.В. Меленчук // Инновационное развитие экономики: теория и практика: Материалы международной научно-практической конференции / Отв. за вып. проф. Ф.Н. Завьялов, доц. Е.В. Сапир; Яросл. гос. ун-т. – Ярославль: ЯрГУ, 2005. – С.113-8. Меленчук, О.В. Подходы к классификации банковских холдинговых структур в России /О.В. Меленчук // Проблемы экономики, финансов и управления производством. Сборник научных трудов вузов России.

Семнадцатый выпуск. – Иваново: Иван. гос. хим.-технол. ун-т, 2005. – С.33-9. Дроздова, Н.В. Развитие банковских холдингов в России: условия и перспективы /Н.В. Дроздова, О.В. Меленчук // Экономический вестник Ярославского университета /под ред. Проф. Ф.Н. Завьялова; Ярославский гос.

ун-т. Ярославль, 2004. №11. - С.35-10. Меленчук, О.В. Вопросы развития холдинговых структур в российской экономике /О.В. Меленчук // Экономика и бизнес: позиция молодых ученых: Материалы международной конференции. Барнаул:

Издательство Алтайского ун-та, 2004. - С.77-11. Дроздова, Н.В. Необходимость и перспективность создания банковских холдингов в России /Н.В. Дроздова, О.В. Меленчук // Хозяйствующий субъект: новое экономическое состояние и развитие.

Материалы международной научно-практической конференции. Ярославль, 910 декабря 2003 г., II часть – С. 84-

Pages:     | 1 | 2 ||






© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»