WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!


 

На правах рукописи

МАЙНАКСКИЙ Эльдар Маратович

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЕ РАЗВИТИЕ рынка потребительских товаров в условиях современной российской экономики

Специальность: 08.00.01 – Экономическая теория

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата экономических наук

Казань 2012

Работа выполнена на кафедре экономической теории ФГБОУ ВПО «Казанский национальный исследовательский технический университет им.А.Н.Туполева-КАИ»

Научный руководитель:                Шлычков Валерий Владимирович

доктор экономических наук, профессор,

ФГБОУ ВПО «Казанский национальный

исследовательский технический университет

им. А.Н.Туполева-КАИ», профессор кафедры

экономической теории        

Официальные оппоненты:        Журавлева Галина Петровна

       доктор экономических наук, профессор

ФГБОУ ВПО «Российский экономический университет им. Г.В.Плеханова», профессор

кафедры экономической теории

                                       Филина Ольга Владимировна

кандидат экономических наук, доцент

ФГБОУ ВПО «Казанский государственный

энергетический университет»,

доцент кафедры экономики и организации

производства

Ведущая организация:                ФГАОУ ВПО «Казанский (Приволжский)

федеральный университет»

Защита состоится 30 октября 2012 года в 12.00 часов на заседании диссертационного совета ДМ 212.079.08 при ФГБОУ ВПО «Казанский национальный исследовательский технический университет им.А.Н.Туполева – КАИ» по адресу: 420111, г.Казань, ул. К.Маркса, 10, аудитория 310.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ФГБОУ ВПО «Казанский национальный исследовательский технический университет им. А.Н.Туполева-КАИ».

Сведения о защите и автореферат диссертации размещены на официальных сайтах ВАК Министерства образования и науки РФ http://www.vak.ed.gov.ru и ФГБОУ ВПО «Казанский национальный исследовательский технический университет им. А.Н.Туполева – КАИ» http://www.kai.ru.

Автореферат разослан 28 сентября 2012 года.

Ученый секретарь

диссертационного совета,

кандидат экономических наук, доцент                                        Ш.И.Еникеев

I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Реализация определенной программными документами стратегической цели достижения уровня экономического и социального развития Российской Федерации (РФ), соответствующего статусу российского государства как ведущей мировой державы XXI века, занимающей передовые позиции в глобальной экономической конкуренции и надежно обеспечивающей национальную безопасность и реализацию конституционных прав граждан1, с необходимостью предполагает обеспечение высоких стандартов благосостояния человека, что, в свою очередь, предусматривает изменение структуры и приоритетов потребительских расходов, количественных и качественных показателей состояния рынка потребительских товаров.

Парадигма индустриального общества и принципы административно-командной экономики обусловливали приоритет производственной фазы общественного воспроизводства и признание второстепенной роли потребления в обеспечении поступательной макроэкономической динамики. Подобный методологический подход предопределил отсутствие действенной системы методов институционального проектирования рынка потребительских товаров, запаздывание процесса генезиса институтов, регулирующих потребительский выбор. Стихийность процессов формирования институциональной среды рынка потребительских товаров и услуг привела к активизации теневых экономических процессов, обусловила отсутствие или слабое проявление развивающей функции, традиционно вменяемой потребительским расходам. Ориентация российского потребителя на импортную продукцию, обусловленная не только ее относительно высоким качеством, но и присутствием мотивов демонстрационного потребления, формирование институциональной ловушки потребительского кредитования, значительный удельный вес в потребительской корзине товаров, наносящих ущерб жизни и здоровью российских граждан, наличие значительного объема отложенного спроса оказывают негативное воздействие на динамику совокупных расходов и создают препятствия для их трансформации в эффективный спрос. Становление постиндустриального общества характеризуется изменением роли источников экономического роста, в составе которых на современном этапе развития мирового сообщества ключевыми становятся инвестиции в человеческий капитал. В свою очередь, домохозяйство и семья выступают в качестве основных субъектов инвестиций в человеческий капитал, что предопределяет возрастающую роль потребительских расходов и регулирующих их институтов в обеспечении нового качества поступательной макроэкономической динамики. В то же время императивы потребительского рынка определяют принципы формирования и функционирования цепочек добавленной стоимости, что оказывает решающее влияние на субъектов хозяйствования, производящих товары потребительского назначения, а также связанные с ними ресурсопроизводящие предприятия. Одновременно уровень развития рынка потребительских товаров и услуг структура потребительских расходов выступают в качестве индикатора состояния и направления развития национального хозяйства в целом.

Цикличность социально-экономического развития c определенным временным лагом проявляется в динамике показателей производственного и потребительского секторов экономики, что нашло яркое выражение в российском обществе. Реализация эффекта мультипликатора-акселератора вызвало значительно более высокие темпы падения показателей состояния рынка потребительских товаров в условиях спада и кризиса, глубокую дифференциацию доходов населения, что проявилось в несоответствии структуры предложения и спроса, в сокращении объема потребления непродовольственных товаров, а также высших продовольственных, в отказе от ряда услуг. Имеющее место оживление российской экономики проявилось в состоянии рынка потребительских товаров и услуг. Согласно экспертным оценка, объем рынка продовольственных товаров в 2012 г. может вырасти на 14%, объем рынка бытовой техники, электроники, компьютерной техники и сотовых телефонов - на 12,5%, а профильные игроки будут делать ставку на инновационные товары и развитие собственных сервисных услуг2. Однако по-прежнему закономерности функционирования рынка потребительских товаров, потребительское поведение исследуются преимущественно в рамках прикладных экономических наук, что обусловливает отсутствие системного подхода к содержанию причинно-следственных связей, формирующих расходы домохозяйств на микроуровне и обратное воздействие их поведения на макроэкономические индикаторы, к закономерностям институтогенеза. Отсутствие комплексного исследования институтов рынка потребительских товаров в условиях постиндустриальной экономики, тенденций их изменения и факторов, определяющих указанные тенденции, обусловило выбор темы диссертационного исследования, его теоретическую и практическую значимость.

Степень изученности проблемы. В разработку и развитие теории потребительского поведения внесли существенный вклад представители альтернативных экономических школ и течений, среди которых - И.Бентам, М.Вебер, Т.Веблен, Ф.Визер, К.Менгер, Т.Мальтус, К.Маркс, А.Маршалл, А.Пигу, Дж.К.Гэлбрейт, Г.Беккер, К.Ланкастер, Х.Лейбенстайн, Т.Скитовски и др. Основоположником макроэкономического подхода к исследованию потребления и закономерностям трансформации потребительских расходов в эффективный спрос является Дж.М.Кейнс, выводы которого получили эмпирическую проверку в трудах Дж.Дьюзенбери, С.Кузнеца, Ф.Модильяни, И.Фишера, М.Фридмана и др. Во второй половине XX в. теория потребительского поведения разрабатывалась в рамках маркетинга, что определило ориентацию ее создателей на заинтересованность производителя в изучении конкретных мотивов потребителя.

Среди российских экономистов особое внимание закономерностям функционирования рынка потребительских товаров, потребительским расходам в контексте различных социально-экономических проблем уделяли А.И.Бурачас, К.К.Вальтух, А.Г.Гранберг, Е.Г.Гужва, Н.Н.Зарубина, А.Х.Карапетян, Н.Я.Кириченко, Ф.И.Левин, В.М.Майер, К.И.Микульский, А.А.Овсянников, Р.Л.Раяцкас, В.В.Радаев, Н.М.Римашевская, И.И.Столяров, В.С.Тапилина и др. Предпосылки трансформации потребительских расходов в эффективный спрос во взаимосвязи с особенностями современной российской экономики представлены в трудах О.С.Белокрыловой, А.Р.Белоусова, В.В.Ветрянского, С.Ю.Глазьева, А.В.Игнатова, Т.В.Игнатовой, Н.П.Кетовой, Н.Д.Елецкого, А.Г.Зельднера, Д.А.Керимова, Р.М.Качалова, Р.А.Квасова, В.А.May, В.М.Межуева, Б.З.Мильнера, Е.А.Суханова, В.П.Шкредова, А.А.Яковлева и др. Проблемы влияния потребительских расходов и состояния рынка потребительских товаров на динамику основных макроэкономических показателей рассмотрены в работах В.Д.Мехрякова, И.М.Осадчей, В.Г.Худокормова, Р.М.Нуреева и др.

Существенный вклад в развитие теории рынков потребительских товаров внесли разработчики концепции качества жизни, начало которой было положено в 60-е гг. ХХ в. Основные положения данной концепции содержатся в трудах Т.Гансли, Г.Беккера, М.Блеунта, С.Бриттана, Р.Барра, Л.Джефферса, Д.Добоса, Р.Гейлбронера, Дж.Минцера, В.Ойкена, Дж.Стиглица, Л.Тарроу, К.Эклунда и др.

Формы и методы государственного регулирования рынков потребительских товаров представлены в работах Л.И.Абалкина, В.С.Автономова, А.И.Анчишкина, Л.С.Бляхмана, Г.Г.Богомазова, Г.П.Журавлевой, В.Л.Иноземцева, В.В.Радаева, Р.И.Капелюшникова, Ф.Ф.Рыбакова, В.Т.Рязанова, И.И.Столярова, Ф.Ф.Стерликова и других отечественных экономистов.

Институциональный подход к исследованию рынка потребительских товаров и потребительского поведения представлен в работах зарубежных (Т.Веблен, Д.Норт, У.Митчелл, Дж.Гэлбрейт, Дж.Бьюкенен, Р.Коуз, С.Корнел, Дж.Колт, Г.Мюрдаль, О.Уильямсон и др.), а также отечественных институционалистов (Е.В.Балацкий, О.С.Белокрылова, О.Э.Бессонова, В.Г.Гребенников, В.В.Дементьев, О.В.Иншаков, Р.И.Капелюшников, С.Г.Кирдина, Н.Н.Лебедева, Р.М.Нуреев, А.Н.Олейник, А.Е.Шаститко и др.). Важной составляющей механизма функционирования рынка потребительских товаров выступает информационная асимметрия, которая исследована в работах Л.И.Абалкина, С.С.Галазовой, С.Ю.Глазьева, В.Н.Дейнега, Г.Б.Клейнера, Я.Корнаи, Я.И.Кузьминова, Д.С.Львова, А.К.Ляско, В.И.Маевского, В.Л.Макарова, М.Олсона, Д.Е.Сорокина, А.И.Татаркина, В.Л.Тамбовцева, Г.Хофстеда, М.М.Юдкевича и др.

Обобщение и анализ результатов этих исследований позволили создать базу для дальнейшего развития теории рынков потребительских товаров применительно к условиям становления постиндустриального общества с учетом процессов глобализации и регионализации экономического пространства. Признание значимости рынка потребительских товаров для реализации экономических и социальных ориентиров развития российской экономики обусловливает необходимость проведения комплексного анализа содержания и составляющих институциональной среды рынка потребительских товаров, что определило цель, задачи и структуру работы.

Цель диссертационной работы состоит в научном обосновании теоретико-методологических подходов к содержанию институционального развития рынка потребительских товаров, а также в разработке на основе полученных выводов практических рекомендаций, обеспечивающих эффективное институциональное проектирование потребительских расходов как фактора эффективного спроса и поступательной макроэкономической динамики.

Реализация цели исследования предопределяет постановку и решение следующих основных задач:

1. Представить сущность и источники институционального развития рынка потребительских товаров.

2. Сформулировать особенности институциональной среды российского рынка потребительских товаров.

3. Проанализировать содержание институтов, обеспечивающих выполнение потребительскими расходами воспроизводственной, регулирующей, инвестиционной и консолидирующей функций.

4. Исследовать генезис, содержание и функции институтов доверия на рынке потребительских товаров и их роль в социализации национального экономического пространства.

5. Обоснованы необходимые и достаточные условия возникновения QWERTY-эффектов на рынке потребительских товаров.

6. Проанализировать структуру потребительских товаров и сформулировать закономерности ценообразования на сетевые блага..

7. Разработать теоретико-методический подход к содержанию системы проектирования институциональных изменений на рынке потребительских товаров.

Объектом исследования является институциональная среда рынка потребительских товаров.

Предметом исследования выступает совокупность социально-экономических отношений, возникающих в процессе институционального развития рынка потребительских товаров.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования стали труды ведущих отечественных и зарубежных специалистов, раскрывающие закономерности потребительского поведения, принципы экономической политики государства, механизм формирования потребительских расходов населения и их трансформации в эффективный спрос, влияние совокупных расходов на динамику основных макроэкономических показателей, а также теории отраслевых рынков, теории собственности, теории трансакционных издержек, институтогенеза.

Теоретической и методологической основой исследования послужили общенаучные методы познания (анализ и синтез, индукция и дедукция); диалектический метод, метод сравнительного анализа, методы обобщения, систематизации, историко-логический метод и другие частные методы познания. Исследование проводилось с использованием системного и структурно-уровневого подхода, методов логического, сравнительного и статистического анализа, экономико-математического моделирования и графического изображения.

Информационной базой исследования послужили сведения федеральных органов государственной статистики Российской Федерации (РФ) и их территориальных управлений, официальных статистических органов зарубежных государств, материалы Министерства экономического развития РФ, Министерства труда и социальной защиты населения Российской Федерации (РФ), Министерства труда, занятости и социальной защиты Республики Татарстан (РТ), Российского союза промышленников и предпринимателей, Ассоциации российских менеджеров, Программы развитии ООН (ПРООН), Бюро экономического анализа (БЭА), специализированных аналитических зарубежных компаний – Standard&Poors, iKS-Consulting, информационного агентства «Infoline», Рейтингового агентства «Эксперт РА», а также результаты, полученные в ходе исследования рынков потребительских товаров с участием автора.

Нормативно-правовую базу представляют законодательные акты и подзаконные документы по вопросам регулирования социально-экономических отношений в Российской Федерации и ее регионах и др. В процессе подготовки работы в качестве информационных источников были использованы монографии, коллективные работы, публикации в периодической печати, материалы конференций, информационные ресурсы всемирной сети Интернет и др.

Содержание диссертационного исследования соответствует п. 1. Общая экономическая теория: п.1.1. Политическая экономия: структура и закономерности развития экономических отношений; собственность в системе экономических отношений; экономические интересы; воздействие новых технологических укладов на процессы формирования и функционирования экономических структур и институтов; п.1.4. Институциональная и эволюционная экономическая теория (теория прав собственности; теория переходной экономики и трансформации социально-экономических систем) Паспорта ВАК России по специальности 08.00.01 – «Экономическая теория».

Научная новизна результатов исследования состоит в разработке и научном обосновании теоретико-методологических подходов к содержанию институционального развития рынка потребительских товаров и к особенностям его реализации в современной российской экономике, а также в разработке на основе полученных выводов практических рекомендаций, обеспечивающих эффективное институциональное проектирование потребительских расходов как фактора эффективного спроса и поступательной макроэкономической динамики, что конкретизируется в следующих положениях:

1. Представлены сущность и источники институционального развития рынка потребительских товаров, трактуемого как совокупность изменений институциональной среды, представленной формальными и неформальными институтами (правилами поведения) и механизмами их реализации (способами поддержания), а также организационной структурой, представленной устойчивыми трансакциями с участием самостоятельных экономических агентов (домохозяйствами, производителями потребительских товаров, их интегрированными образованиями, посредническими организациями, органами государственного управления), которое принимает форму инкрементного развития (вследствие преобладания неформальных институтов, обеспечивающих снижение трансакционных издержек для агентов ограниченного числа трансакций); эволюционного развития (вследствие трансформации неформальных институтов в формальные либо в результате трансформации действующих институтов под влиянием мер институционального проектирования); бифуркационного развития (вследствие адаптации импортных и коллинеарной трансформации отечественных институтов), что обеспечивает изменение уровня плотности институциональной среды рынка и эффективности взаимодействий.

2. Сформулированы особенности институциональной среды российского рынка потребительских товаров, а именно: высокий уровень формальных и неформальных притязаний на ресурсы и доходы вследствие слабой специфицированности (размытости) прав собственности и значительного объема трансакционных издержек функционирования субъектов хозяйствования соответственно; организационная структура представлена классическими контрактами по поводу стандартных активов с использованием свободно устанавливаемых (договорных) цен и высокой степенью финансовой ответственности сторон, асимметричными отношениями перераспределения (редистрибуции) с использованием фиксированных трансфертных цен, высокой степени консолидации остаточного дохода, перекрестным субсидированием и бесприбыльностью отдельных звеньев, а также симметричными реципрокными отношениями, предполагающими взаимную помощь и поддержку при наличии формальной калькуляции; порядок взаимодействия между независимыми экономическими агентами представлен явными и неявными контрактами, а также характеризуется широким использованием частными способами инфорсмента контрактов наряду с публичными.

3. Доказано, что низкая эффективность институциональной среды, характеризующаяся слабым развитием институтов инвестирования в человеческий капитал, обусловливает выполнение потребительскими расходами преимущественно воспроизводственной, распределительной и регулирующей, функций, тогда как необходимым условием их превращения в эффективный спрос выступает формирование институтов, обеспечивающих реализацию ресурсообразующей, инвестиционной и консолидирующей функций.

4. Определено, что социализация источников экономического роста проявляется в становлении институтов доверия на рынке потребительских товаров, которые обусловливают расширение объектов потребительского спроса за счет общественных и мериторных благ, а также обеспечивают изменение условий формирования рыночного равновесия и включение социальной полезности в содержание совокупного спроса, учитывающего наряду с индивидуальными предпочтениями несводимые к ним групповые преференции.

5. Обоснованы необходимые (меняющаяся предельная отдача института) и достаточные (институциональные механизмы координации, обучения и инерции) условия возникновения QWERTY-эффектов на рынке потребительских товаров, которые проявляются в длительном сохранении неэффективных институтов и принимают форму психологической неготовности к изменениям со стороны потребителей и производителей (продавцов): ловушки уклонения от налогов, ловушки рентоориентированного поведения, ловушки догоняющего развития и копирования, ловушки системы общественных финансов, ловушки недобросовестного заемщика, ловушки бедности.

6. Доказано, что в условиях постиндустриальной экономики структура потребительских товаров представлена традиционными и сетевыми благами, рыночная цена которых формируется в соответствии с альтернативными принципами, а именно: закон убывающей предельной полезности для традиционных благ трансформируется в закон растущей предельной полезности сетевых благ и инверсионный механизм закона спроса; преобладание интеллектуальной и информационной составляющих в себестоимости сетевого блага обусловливает длительное действие положительного эффекта масштаба производства; высокий уровень комплементарности сетевых благ.

7. Разработан теоретико-методический подход к содержанию системы проектирования институциональных изменений на рынке потребительских товаров, который исходит из признания приоритета принципов системности, адекватности, измеримости, эффективности и ориентирован на формирование (развитие, имплантацию) институтов, механизмов инфорсмента контрактов и организационной структуры, которые обеспечат сознательный выбор потребителем способа мобилизации и использования имеющихся в распоряжении потребителя денежных средств с целью получения желаемого результата, соответствующего субъективному восприятию потребителями собственной роли и объективной потребности в трансформации потребительских расходов в эффективный спрос.

Теоретическая и практическая значимость работы. Представленные теоретические выводы и предложения, авторский подход к сущности потребительских расходов и их трансформации в эффективный спрос могут послужить теоретико-методологической базой для дальнейшего исследования содержания и форм государственного регулирования современной российской экономики. Приведенные в диссертации предложения и выводы могут найти применение при разработке государственных целевых программ по формированию эффективного механизма трансформации сбережений населения в инвестиции, вовлечения потребительских расходов в экономический оборот в качестве источника эффективного спроса и поступательной макроэкономической динамики.

Разработанные автором методические и практические рекомендации целесообразно использовать в учебном процессе - в преподавании курсов «Экономическая теория», «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Институциональная экономика», при разработке спецкурсов по проблемам государственного регулирования экономики.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационной работы изложены, обсуждены и получили одобрение на международных, всероссийских, региональных, межвузовских конференциях в 2009-2011 гг. Автором опубликовано 6 печатных работ, общим объемом 2,9 п.л., в том числе 3 статьи в журналах «Сегодня и завтра российской экономики. Научно-аналитический сборник», «Вестник экономики, права и социологии», входящих в перечень рекомендуемых ВАК России изданий для публикации материалов по докторским и кандидатским диссертациям. Разработанные практические рекомендации внедрены и используются в учебном процессе ФГБОУ ВПО «Казанский национальный исследовательский технический университет им.А.Н.Туполева-КАИ», что подтверждено справками о внедрении.

Структура диссертации. Работа состоит из введения, двух глав, содержащих 6 параграфов, заключения, библиографии, включающей 178 наименований, и приложений.

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационной работы, раскрывается степень разработанности проблемы, определяются цель и задачи, предмет и объект исследования, методологическая и теоретическая основы, новизна и научно-практическая значимость, апробация результатов исследования и его структура.

В первой главе «Теоретико-методические основы исследования институционального развития рынка потребительских товаров» представлена эволюция взглядов на содержание и факторы институционального развития рынка потребительских товаров, этапы становления институтов, регулирующих потребительское поведение в экономической системе общества, дано авторское определение данной категории, в котором представлены особенности потребительских расходов в постиндустриальном обществе.

Во второй главе «Формы и методы институционального проектирования рынка потребительских товаров в современной российской экономике» предложен теоретико-методический подход к cодержанию системы институционального проектирования с участием государства рынка потребительских товаров, а также к оценке эффективности мер государственного воздействия на факторы потребительского спроса, сформулированы рекомендации, направленные на трансформацию потребительских расходов в эффективный спрос в современной России.

В заключении сформулированы основные выводы и результаты диссертационной работы.

II. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ.

1. Представлены сущность и источники институционального развития рынка потребительских товаров, трактуемого как совокупность изменений институциональной среды.

Институциональная среда в работе трактуется как совокупность  формальных и неформальных институтов (правил поведения) и механизмов их реализации (способов поддержания), а также организационной структуры, представленной устойчивыми трансакциями с участием самостоятельных экономических агентов (домохозяйств, производителей потребительских товаров, их интегрированных образований, посреднических организаций, органов государственного управления). Институциональное развитие рынка потребительских товаров проявляется в количественном и качественном изменения всех его составляющих, а также в изменениях их соотношений между собой. Типологизация институциональных изменений представлена в таблице 1.

Таблица 1

Типологизация институциональных изменений рынка потребительских товаров

Результаты институциональных изменений

Тип изменений

Инкрементные

Эволюционные

Бифуркационные

Субъектный состав институционально-го проектирования

государство, предпри-нимательские органи-зации – субъекты ог­раниченного числа трансакций

государство, предпри-нимательские органи-зации, их интегриро­ванные объединения, посреднические фирмы – субъекты ограниченного числа трансакций

государство, предпри-нимательские органи-зации, их интегриро­ванные объединения, посредничесие фирмы, домохозяйст-ва – субъекты подав-ляющего большинст-ва трансакций

Изменения объект­ного состава тран­сакций

стандартные акти-вы, представленные стандартизирован-ными традициион­ными товарами

малоспециализиро-ванные активы, представленные дифференцирован-ными традициион­ными товарами

специализирован-ные активы, пред­ставленные диффе­ренцирован-ными традиционными и сетевыми товарами

Продолжение Таблицы 1

Причины изменений

преобладание не-формальных инсти-тутов, обеспечиваю-щих снижение тран-сакционных издер-жек для агентов ог­раниченного числа трансакций

трансформация не-формальных инсти-тутов в формальные либо в результате трансформации дей-ствующих инсти-тутов под влиянием мер институцио-нального проекти­рования

адаптация импорт-ных и коллинеарной трансформации оте-чественных инсти­тутов

Организационные структуры

классические кон-тракты по поводу стандартных акти-вов с использова­нием свободно ус­танавливаемых (до­говорных) цен и вы­сокой степенью фи­нансовой ответст­венности сторон

асимметричные от­ношения перерас­пределения (реди­стрибуции) с ис­пользованием фик­сированных транс­фертных цен (трех­стороннее управле­ние, неоклассиче­ский контракт, двухстороннее управление, отно­шенческий контракт)

симметричные ре­ципрокные отноше­ния, предполагаю­щие взаимную по­мощь и поддержку при наличии фор­мальной калькуля­ции (трехстороннее управление, не­оклассический кон­тракт, отношенче­ский контракт)

Механизм инфор­смента контрактов

самоинфорсмент (рыночный инфор­смент)

частный инфор­смент с использова­нием арбитражных инстанций и субъ­ектов теневой эко­номики

государственный инфорсмент

Уровень специфи­кации прав собст­венности

незакрепленность прав собственности (в виду отсутствия патента и др.); от­крытость прав соб­ственности (в при­ватизации посред­ством аукциона); неспецифицирован­ность (размытость) прав собственности, если они представ­ляют собой спор­ную территорию

повышение уровня закрепленности, спецификации и от­крытости

концентрация прав собственности через заключение догово­ров, позволяющих принимать единые стратегические ре­шения с использо­ванием классиче­ских (пирамидаль­ных) холдингов; распределенных холдингов, когда контрольные пакеты акций находятся у нескольких скоор­динированных юри­дических лиц; сис­тему взаимоучастия, где существует пе­рекрестное владение собственностью

Анализ состояния институциональной среды российского рынка потребительских товаров позволяет сделать вывод о наличии бифуркационных изменений, которые обусловлены наряду с активизацией процессов информатизации общества и глобализации мирового экономического пространства, качественными изменениями в составе и содержании институтов, закрепивших изменения в характере аллокации активов и спецификации правомочий собственности.

2. Сформулированы особенности институциональной среды российского рынка потребительских товаров.

Институциональная среда современного российского рынка потребительских товаров характеризуется наличием многообразных институтов, которые могут быть сгруппированы в зависимости от сферы их действия, а именно: институты, которые регулируют трансакции с участием коммерческих организаций, ориентированных на получение исключительно экономического результата и максимизацию прибыли (оптовые, оптово-розничные, розничные торговые предприятия, посреднические организации (дилеры, дистрибьюторы, консигнаторы, концессионеры и др.)); институты, которые регулируют трансакции с участием государства, ориентированного на получение как экономического, так и социального результата (уполномоченные федеральные и региональные органы власти, органы местного самоуправления, осуществляющие контроль и надзор за состоянием рынка потребительских товаров); институты, которые регулируют трансакции с участием некоммерческих организаций, ориентированных исключительно на получение социального результата (общество по защите прав потребителей, союзы потребителей и др.); институты, регулирующие трансакции в рамках интегрированных образований (кластеров, вертикально-интегрированных корпораций, сетевых образований и др.), которые выстраивают собственные системы административных стандартов и неявных контрактов; институты, регулирующие трансакции с участием домашних хозяйств, большинство из которых не стремится к коммерциализации внутренних отношений. В этой связи представляется целесообразным сделать вывод о расширении субъектного состава субъектов институционального проектирования, что предполагает необходимость адаптации его принципов к соответствующему сегменту исследуемого рынка.

Российский рынок потребительских товаров характеризуется высоким уровнем институциональных барьеров для притязаний на ресурсы, которые связаны с необходимостью получения прав собственности и их защиты от сторонних посягательств. Институциональные ограничения проявляются в первую очередь в существовании административных барьеров входа на рынок. Они порождены низким уровнем спецификации прав собственности, а также монополией органов государственной власти на многие элементы оформления прав собственности и контроля за их использованием. Высокий уровень трансакционных издержек регистрации предприятий, лицензирования отдельных видов торговой деятельности, сертификация продукции, получение прочих разрешений, получения доступа к ресурсам (материальным, финансовым, трудовым, нежилым помещениям, коммуникационным сетям, информации, технологиям) обусловливают развитие теневого сектора исследуемого рынка, который регулируется неформальными институтами. В качестве дополнительного источника институциональных барьеров выступает организованное сопротивление других участников рынка, проявляющееся в его монополизации крупными сетевыми образованиями. Институциональные барьеры усиливаются вследствие действия экономических барьеров, которые представлены ограниченностью ресурсов, структурой и объемом потребительского спроса на него, необходимым объемом стартового капитала, высокой нормой банковского кредитования бизнеса и др. Притязания на доходы возникают следствие присвоения и распределения получаемых доходов, их защитой от посягательств со стороны других участников рынка. При этом притязания на доходы регламентируются формальными институтами (например, институтами налоговой и бюджетной систем государства и др.) и (или) неформальными институтами, которые могут относиться к легальному (обычаи делового оборота, институты благотворительности и др.) и нелегальному (рэкет) секторам исследуемого рынка.

В зависимости от уровня концентрации прав собственности и порядка организации контрактных отношений на оптовом и оптово-розничном рынке потребительских товаров выделяют классические (пирамидальные) холдинги, где материнские компании владеют контрольными пакетами акций дочерних и зависимых структур (потребительский рынок легковых автомобилей, где ОАО «АвтоВАЗ выступает в качестве материнской компании в рамках сетевого дилерского образования); распределенные холдинги, когда контрольные пакеты акций находятся у нескольких скоординированных юридических лиц (сеть дистрибьюторов продукции компаний-правообладателей международных и отечественных товарных знаков); системы взаимоучастия, где существует перекрестное владение собственностью (имущественные бизнес-группы); на розничном рынке потребительских товаров – самостоятельные торговые предприятия – субъекты малого и среднего бизнеса. При этом механизм принятия решений в рамах представленного институционального контура сети контрактов предполагает наличие формальной организации (управленческой компании, головного предприятия) или неформальной группы физических лиц, которая действует через заключение неявных контрактов. Таким образом, субъектный состав участников трансакций на рынке потребительских товаров может быть представлен самостоятельными юридическими лицами, объединенными единым товарным знаком (например, в рамках реализации договора коммерческой концессии) или сохраняющими формальную независимость, а также структурными подразделениями интегрированных образований. При этом содержание субъектов рынка потребительских товаров может быть представлена как совокупность отношенческих контрактов, также неконтрактных регламентов и неформальных норм, статусных иерархий и закрепленных привилегий.

Институциональный контур финансовых потоков между субъектами рынка потребительских товаров может быть представлен рыночными контрактами с использованием свободно устанавливаемых (договорных) цен и высокой степенью финансовой ответственности сторон (трнансакции с участием поставщиков и покупателей); асимметричные отношения перераспределения (редистрибуции) с использованием фиксированных трансфертных цен (трансакции с участием государства – договоры контрактации), а также высокой степенью консолидации остаточного дохода, перекрестным субсидированием и бесприбыльностью отдельных звеньев (трансакции в рамках сетевых образований - договор коммерческой коммерции). Кроме этого, могут выстраиваться симметричные реципрокные отношения, предполагающие взаимную помощь и поддержку, выходящие за пределы строгой формальной калькуляции (трансакции с участием организации, демонстрирующей социально ответственное поведение).

3. Доказано, что низкая эффективность институциональной среды, характеризующаяся слабым развитием институтов инвестирования в человеческий капитал, обусловливает выполнение потребительскими расходами преимущественно воспроизводственной, распределительной и регулирующей, функций, тогда как необходимым условием их превращения в эффективный спрос выступает формирование институтов, обеспечивающих реализацию ресурсообразующей, инвестиционной и консолидирующей функций.

Показатели детализированной структуры расходов населения на товары и услуги в 2007 и 2010 гг. в разрезе децильных доходных групп представлены в таблице 2. Анализ данных таблицы показывает, что дифференциация расходов на товары и услуги в 2010 г. по сравнению с 2007 г. несколько ниже, несмотря повышение уровня дифференциации доходов.

Таблица 2

Структура расходов домохозяйств в РФ на товары и услуги в первой и десятой децильных группах в 2007 и 2010 гг.3

2007

2010

Децильные группы

Децильные группы


1

10

1

10


Всего товаров и услуг

100

100

100.0

100.0


Продукты питания

53,0

16,4

39.5

11.4


Мясо и мясопродукты

16,1

4,5

10.4

2.7


Рыба и рыбные продукты

2,2

0,9

1.6

0.6


Молоко и молочные продукты

5,7

1,7

4.2

1.1


Сахар и кондитерские изделия

4,1

1,6

3.2

1.2


Яйца

1,5

0,3

1.1

0.2


Масло растительное и другие жиры

1,6

0,3

1.3

0.2


Хлеб и хлебные продукты

6,9

1,4

5.1

0.9


Картофель

1,1

0,2

0.8

0.1


Овощи и бахчевые

1,6

0,6

1.2

0.4


Фрукты и ягоды

1,3

0,7

1.0

0.5


Прочие продукты питания

10,9

4,2

9.6

3.4


Алкогольные напитки

4,3

6,0

2.7

3.5


Общественное питание

0,8

5,3

0.5

3.1


Непродовольственные товары

18,2

46,8

11.9

26.1


Одежда, обувь, белье и ткани

6,4

8,1

4.0

4.6


Транспортные средства

0,1

11,8

0.1

5.9


Строительные материалы

0,2

2,1

0.1

1.2


Табачные изделия

1,1

0,5

0.9

0.4


Медикаменты и лекарств. средства

2,2

1,5

1.8

1.1


Бензин автомобильный

1,8

4,4

1.1

2.4


Теле-, радиоаппаратура, персон. ЭВМ

0,4

1,5

0.2

0.8


Мебель и ковровые изделия

0,3

1,8

0.2

1.1


Бытовая техника и часы

0,1

1,3

0.0

0.7


Синтетические моющие средства

0,5

0,2

0.4

0.1


Парфюмерно-косметические изделия

1,0

0,9

0.7

0.6


Ювелирные изделия

0,0

0,7

0.0

0.5


Прочие непродовольственные товары

4,0

12,0

2.4

6.6


Услуги

23,8

25,5

16.7

14.9


Услуги ЖКХ

13,3

3,4

9.0

1.9


Услуги транспорта

5,6

4,3

4.3

2.7


Услуги связи

3,3

4,8

2.4

2.8


Медицинские услуги

0,2

2,0

0.2

1.5


Услуги образования

0,5

2,5

0.4

1.6


Прочие услуги

0,9

8,5

0.6

4.5


Наиболее высокий уровень дифференциация расходов представлен по таким позициям, как общественное питание, строительные материалы, мебель, бытовая техника, медицинские услуги, прочие услуги (прежде всего, юридические услуги). В силу низкой эластичности спроса на товары и услуги первой необходимости и меры государственного регулирования цен на потребительские товары данной группы расходы на питание, услуги ЖКХ и общественного транспорта наименее дифференцированы.

Потребительские расходы определяются на основе баланса денежных доходов домохозяйств, которые представлены группой лиц, достигших между собой определенных договоренностей в целях обеспечения собственного потребления или одним лицом, самостоятельно обеспечивающим потребление. Особенностью российской экономики выступает совпадение домохозяйства как субъектов трансакций с семьей, что обусловлено социоэтнокультурными факторами и состоянием нормативной базы, регулирующей гражданский оборот. В современной рыночной экономике домохозяйства выполняют распределительную, воспроизводственную, регулирующую, ресурсообразующую, инвестиционную, консолидирующую, стимулирующую функции. В российской экономике расходы домохозяйств составляют более половины валового дохода: их фактическое конечное потребление за период 1992-2010 гг. составило в среднем 55,8% к ВВП4, что подтверждает выполнение ими стимулирующей функции в отношении направлений и темпов экономического развития. Домохозяйства выступают в качестве основных поставщиков экономических ресурсов, что определяет их роль в формировании воспроизводственного контура национальной экономики (ресурсообразующая функция). Однако анализ представленной в таблице 2 структуры расходов домохозяйств показывает, что для современной российской экономики характерны низкая результативность выполнения ими инвестиционной функции, поскольку доля их расходов на инвестиции в человеческий капитал незначительны (расходы на медицинские услуги и услуги образования при высокой доле расходов на алкогольные напитки). Это присуще для участников децильной группы как с наименьшим уровнем дохода, так и с наибольшим. Высокая доля расходов на продовольственные товары подтверждает наличие институциональной ловушки бедности, что свидетельствует о выполнении домохозяйствами преимущественно распределительной и воспроизводственной функций. Низкая доля сбережений в общем объеме доходов домохозяйств сдерживает инвестиционную активность предпринимательского сообщества, при этом низкий удельный вес расходов на товары длительного потребления становятся препятствием для превращения потребительских расходов в эффективный спрос и выполнения ими консолидирующей функции.

Наряду с экономическими факторами, определяющими содержание и особенности выполнения домохозяйствами вменяемых им функций (состояние и динамика макро- и мезоэкономических индикаторов, динамика доходов домохозяйств, объем государственных расходов и содержание социальной политики, уровень налогообложения, объем кредиторской задолженности и др.), существенную роль выполняют институты потребительского рынка, среди которых наиболее значимым представляются: правовые нормы, этносоциокультурные факторы, институты теневого рынка, институты рынка образования, медицинских услуг, жилищно-коммунальных услуг, институты кредитной системы, доминирующие в территории размещения обычаи и традиции, институты корпоративной ответственности и др. В этой связи активизация потребительских расходов и их трансформация в существенный фактор эффективного спроса предполагает необходимость изменения институциональной среды исследуемого рынка.

4. Определено, что социализация источников экономического роста проявляется в становлении институтов доверия на рынке потребительских товаров.

По мере развития рыночных отношений и усложнения институциональной среды, которая характеризуется высоким уровнем неопределенности, активизируется роль института доверия. Традиционно, институт доверия рассматривался как второстепенный регулятор трансакций, который наряду с формальными институтами (нормативно-правовые нормы, административные регламенты и др.) определял содержание контрактных отношений и обеспечивал реализацию механизма инфорсмента. Однако в условиях индустриальной экономики и преобладания стандартных активов в общем объеме активов как объектов контрактных отношений потребность в дополнительных регулирующих, регламентирующих и обеспечивающих институтах отсутствовала. В настоящее время в связи с увеличением числа рискообразующих факторов в содержании институциональной среды (финансовые, политические риски и др.) возникла потребность в качественно новых институтах, обеспечивающих их нейтрализацию. В этой связи риски можно рассматривать как форму реализации недоверия. Институты доверия регулируют не только трансакции, образующие внутреннюю среду субъектов хозяйствования (доверие в коллективе) и, тем самым, нейтрализуют риски, обусловленные трансакциями внешней среды, но и определяют содержание внешних для производителей (продавцов) трансакций.

Доверие выступает в качестве неценового фактора потребительских расходов, фактором принятия управленческих решений, в том числе при инвестировании в развитие человеческого капитала, при определении формы и размеров сбережений. Доверие со стороны домохозяйств к субъектам хозяйствования позволяет последней получать стратегическую информацию предпочтениях потребителя, что может быть использовано в ходе принятия решений относительно направлений реализации предпринимательской активности, выбора способов рационализации использования ограниченных ресурсов, повышения устойчивости бизнес-процессов в условиях неопределенности.

По мере активизации процессов информатизации активов в общем объеме производимой продукции увеличивается доля доверительных благ, качество которых неверифицируемо и не может быть оценено покупателем до осуществления покупки. Продажа товаров ненадлежащего качества, ограниченность возможностей потребителя по воздействию на недобросовестного продавца и др. формы нарушения условий контракта могут быть предупреждены при условии развития институтов доверия. В этой связи доверие как объективно существующий нематериальный актив каждого предприятия, независящий от форм собственности, и, одновременно, неформальный институт, оказывает существенное (иногда решающее) влияние на формирование трансакций с участием производителей (продавцов) и покупателей, обеспечивая лояльность последних. Доверие становится составляющей механизма инфорсмента контрактов, прежде всего, самоинфорсмента. Наличие эффективных институтов доверия в институциональной среде тынков потребительских товаров оптимизирует трансакционные издержки пред- и постконтрактного характера, обеспечивает снижение уровня асимметрии информации и повышает эффективность институциональной среды.

5. Обоснованы необходимые (меняющаяся предельная отдача института) и достаточные (институциональные механизмы координации, обучения и инерции) условия возникновения QWERTY-эффектов на рынке потребительских товаров, которые проявляются в длительном сохранении неэффективных институтов.

Институциональные изменения на рынке потребительских товаров принимают форму институционализации, или формирования новых и адаптации импортных институтов, и деинституционализации, или разрушения старых институтов. При этом закрепляются институты, которые характеризуются возрастающей предельной отдачей для всех экономических агентов-участников трансакций, регулируемых данными институтами. Отдача от института трактуется как отношение между результатом, который получает экономический агент вследствие реализации трансакции, регулируемой данным институтом, и издержками по его обеспечению. Действия в соответствии с такими институтами соответствуют интересам участников трансакций, поэтому их соблюдение большинством указанных агентов не требует дополнительных механизмов принуждения. Однако в институциональной среде рынка сохраняются неэффективные институты (QWERTY-эффекты) вследствие высокого результата для сравнительно большой группы потребителей при высоких издержках их функционирования для общества в целом. Подобные институциональные ловушки проявляются в форме психологической неготовности к изменениям со стороны потребителей и производителей (продавцов).

Достаточными условиями возникновения QWERTY-эффектов на рынке потребительских товаров выступают институциональные механизмы координации, обучения и сопряжения. Эффект координации проявляется в том, что чем больше агентов, выполняющих определенные требования, тем меньше связанные с ними трансакционные издержки и тем больше уровень трансформационных издержек отдельных агентов, которые ее нарушают (ловушки уклонения от налогов). Действие неэффективного института определяется также эффектом обучения, который проявляется в овладении агентами навыков, умений, снижающих трансакционные издержки (так, ловушка уклонения от налогов закрепляется наличием предпринимательских организаций, предоставляющих консультации относительно форм оптимизации налогового бремени, которые носят как легальный, так и противоправный характер). Эффект сопряжения возникает вследствие того, что институты сопряжены со многими другими правилами поведения, вследствие чего изменение одного из них обусловливает изменение комплементарных институтов. Так, вывод из тени и декларация доходов налогоплательщиком предусматривает необходимость выполнения его всей совокупности обязанностей (декларирования доходов и др.), что увеличивает объем трансакционных издержек.

Исследование институциональной среды рынка потребительских товаров позволило выявить ловушки уклонения от налогов, ловушки рентоориентированного поведения, ловушки догоняющего развития и копирования, ловушки системы общественных финансов, ловушки недобросовестного заемщика, ловушки бедности. Некоторые из них регламентируют поведение только потребителя (ловушка бедности, ловушка заемщика), другие – потребителя и продавца (ловушки рентоориентированного поведения, ловушки догоняющего развития и копирования, ловушки системы общественных финансов). Преодоление подобных ловушек предполагает формирование таких институтов, функционирование которых обеспечивает снижение трансформационных издержек в случае отказа от неэффективных норм поведения.

6. Доказано, что в условиях постиндустриальной экономики структура потребительских товаров представлена традиционными и сетевыми благами.

Формирование постиндустриального общества обусловливает выделение в составе потребительских благ традиционных и сетевых. Цена традиционных благ формируется в соответствии с неоклассической моделью рыночного равновесия («модель Маршалла»). На данные блага распространяется действие закона убывающей предельной полезности. Цена сетевых благ формируется в соответствии с инверсионным законом ценообразования, что обусловлено ростом их предельной полезности по мере увеличения объема потребления. Действие инверсионного закона ценообразования обусловлено действием ряда факторов, а именно: в информатизации всех активов, по поводу которых формируются трансакции в сетевых образованиях, а также преобладание в составе результатов функционирования сетевых образований информационных благ, т.е. благ, которые обладают знаковыми характеристиками, повышающими их полезность для потребителя (символическая ценность). Ценность сетевых благ в ряде случает сложно определить вследствие высокого уровня их информатизации, поэтому они относятся в большинстве случаев к числу доверительных благ. При этом производство сетевых благ характеризуется возрастающей доходностью и снижением предельных издержек. Становление и развитие сетевых образований свидетельствуют о том, что помимо традиционных форм организации трансакций (рынка, фирмы) появляются квазиинтегрированные образования, которые обеспечивают снижение уровня неопределенности институциональной среды.

Изменение структуры потребительских товаров привело к формированию качественно новых стратегий ценообразования, среди которых - стратегия инновационного лидерства, основанная на способности информационных благ к тиражированию и действии положительного эффекта масштаба; стратегия агрессивного ценообразования на основе преимущества в объеме производства; стратегия персонализации цен, групповых цены, цен доступа, ориентированная на установление цены на основе определения ценности продукта для потребителя.

Для сетевых благ присущи свойства комплементарности, совместимости и стандартности, сетевые внешние эффекты, сетевые ловушки. Причинами сетевых ловушек помимо указанных выше факторов выступают наличие контрактов, расторжение которых связано с дополнительными издержками, наличие высоких трансформационных издержек конверсии информации, издержек подключения, издержек потери лояльности.

7. Разработан теоретико-методический подход к содержанию системы проектирования институциональных изменений на рынке потребительских товаров.

В качестве исходной посылки для формирования эффективной системы проектирования институциональных изменений на рынке потребительских товаров используется предположение об ограниченной рациональности и оппортунизме агентов трансакций, что становится причиной ухудшающего отбора. В условиях сетевизации российской экономики и ее информатизации наличие частичной информации у агентов исключают возможность функционирования классической рыночной формы организации трансакций. Для минимизации отрицательных эффектов ухудшающего отбора экономические организации заменяют ценовой (рыночный) способ координации рационированием (например, продажа продукции после истечения срока хранения вместо снижения цены). Таким образом, рыночные формы организации трансакций замещаются иерархической координацией в рамках фирмы, квазиинтгрированными образованиями (сетевые образования различных типов – кластеры, вертикально интегрированные структуры и др.), формами взаимного социально установленного обмена (обменные отношения в семьях, трансакции с участием некоммерческих организаций и др.). Эффект ухудшающего отбора, действующий и в отношении институтов, нейтрализуется с использованием методов институционального проектирования, целью которого выступает институциональное равновесие, или такое состояние институциональной среды, при котором ни один из агентов контрактных отношений не ориентирован на использование активов с целью реструктуризации контрактов. При этом используются различные способы экономической координации в зависимости от содержания трансакций, их субъектного состава и целевой ориентации агентов-участников.

В качестве условий, выполнение которых обеспечивает эффективность мер институционального проектирования выступает консолидированность экономических агентов (домохозяйств, предпринимательских организаций, государства, что обеспечивается их интеграцией в рамках некоммерческих организаций) и их относительная автономность друг от друга; наличие институционального интереса, заключающегося в потребности в формировании действенных институтов, обеспечивающих реализацию стратегических интересов как экономических агентов (например, интерес формирования институтов частной особенности ее защиты), а также способности к его последовательному достижению; отсутствие (низкий уровень) оппортунизма; наличие эффективных сигналов обратной связи.

III. ОСНОВНЫЕ ПУБЛИКАЦИИ АВТОРА

Статьи в изданиях, рекомендованных ВАК РФ:

1. Майнакский, Э.М. Теоретические основы исследования потребительских расходов в индустриальной экономике / Э.М.Майнакский // Вестник экономики, права и социологии. 2012. №2. 0,4 п.л.

2. Майнакский, Э.М. Направления активизации потребительского спроса в современной российской экономике / Э.М.Майнакский // Вестник экономики, права и социологии. 2012. №2. 0,45 п.л.

3. Майнакский, Э.М Трансформация потребительского спроса в современной экономике / Э.М.Майнакский //Сегодня и завтра российской экономики. 2012. №54. 0,55 п.л.

Публикации в монографиях, журналах и сборниках научных трудов, материалах конференций:

4. Майнакский, Э.М. Особенности институционального развития рынка потребительских товаров / Э.М.Майнакский // В кн.: Теория и практика институциональных преобразований в России: Сборник научно-аналитических статей. Выпуск 3. Казань: Изд-во Отечество, 2011. 0,5 п.л.

5. Майнакский, Э.М. Методы институционального проектирования рынка потребительских товаров в современной России / Э.М.Майнакский // В кн.: Экономическая безопасность Российской Федерации: сегодня и завтра: Сборник научно-аналитических статей. Выпуск 4. Казань: Изд-во Отечество, 2012. 0,4 п.л.

6. Майнакский, Э.М. Особенности потребительских расходов в постиндустриальном обществе / Э.М.Майнакский // В кн.: Теория и практика институциональных преобразований в России: Сборник научно-аналитических статей. Выпуск 4. Казань: Изд-во Отечество, 2012. 0,6 п.л.


1 Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года (утв. Распоряжением Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. № 1662-р) [Электронный ресурс]. Режим доступа government.ru/ свободный. Проверено на 1.07.2012.

2 По данным информационного агентства «Infoline» [Электронный ресурс]. Режим доступа infoline.spb.ru/. Проверено на 1.07.2012.

3 Составлено автором по данным Федеральной службы государственной статистики// В кн.: Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств в 2010 г. М., Росстат, 2011.

4 По данным Федеральной службы государственной статистики// [Электронный ресурс] http://www.gks.ru/. Проверено на 1.02.2011.







© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.