WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

 

На правах рукописи

ЖАВОРОНКОВ ПАВЕЛ ВЛАДИМИРОВИЧ

ДОВЕРИТЕЛЬНЫЕ ОТНОШЕНИЯ КАК ФАКТОР ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Специальность 08.00.05 – Экономика и управление народным хозяйством

  (экономика предпринимательства)

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени

кандидата экономических наук

Москва - 2012

Работа выполнена на кафедре «Проблем рынка и хозяйственного механизма» факультета «Институт менеджмента и маркетинга» Государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации»

Научный руководитель:

доктор экономических наук, профессор Мельников Олег Николаевич

кафедра «Менеджмента»

ГОУ ВПО Московский государственный технический университет имени Н.Э. Баумана

Официальные оппоненты:

доктор экономических наук, профессор

Есенькин Борис Семенович

Генеральный директор ТД «Библио-Глобус»

доктор экономических наук, доцент

Стрелец Ирина Александровна

профессор кафедры «Прикладная экономика» МГИМО (У) МИД РФ

Ведущая организация

Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов

кафедра «Экономика труда и человеческие ресурсы»

Защита состоится  «18» мая 2012 года в 16:30 в зале заседания Ученого совета на заседании диссертационного совета Д 504.001.02 по защите кандидатских и докторских диссертаций при ГОУ ВПО «Российская Академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации» по адресу: 119571, Москва, проспект Вернадского, д. 82.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ГОУ ВПО «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации».

Автореферат разослан «17» апреля 2012 года.

Ученый секретарь

диссертационного совета Д 504.001.02,
кандидат экономических наук        А.А. Шамов

  1. Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования.

Одним из основных условий достижения целей эффективного предпринимательства является наличие доверительных отношений между бизнес-партнерами. Это подтверждается многочисленными примерами из истории отечественного предпринимательства. Достаточно вспомнить доверительную силу выражения «ударить по рукам» (в западной практике – «джентльменское соглашение»), после чего не требовалось письменного подтверждения сделки. То есть доверие является объективной субстанцией, присутствующей при заключении любых сделок, оказывает непосредственное влияние не только на принятие решения сторонами о выполнении обязательств при подписании бизнес-договоров, но и на их дальнейшее эффективное исполнение, и может быть отнесена к «нематериальным» экономическим ресурсам бизнеса. Это также подтверждается тем, что в настоящее время многими исследователями доказывается, что доверие в современных условиях приобретает статус экономической категории. Оно становится важным фактором, который необходимо учитывать при разработке стратегии развития предприятий не только с позиций рыночных (внешних), но и производственных (внутренних) отношений при становлении систем управления предпринимательскими структурами.

В связи с этим актуальным является необходимость раскрытия экономической роли и значения использования доверия как одной из базовых категорий, определяющих развитие экономики предпринимательства. Это свидетельствует о том, что доверительные отношения между субъектами рынка способствуют, в частности, росту инвестиционной привлекательности бизнеса, увеличению оборотного капитала предприятий и экономики в целом, а также к раскрепощению человеческого капитала.

Сегодня этому уделяется значительное внимание со стороны многих ведущих исследовательских центров и университетов мира1

. Открывая научный семинар «Доверие в экономике: количественная оценка» в июле 2006 года, Е.Г. Ясин (научный руководитель НИУ «Высшая школа экономики») подчеркнул, что «…нефть и газ нам не помогут. Попытки построить могущество на нефти, также как и раньше - на военной силе, пахнут очередными испытаниями для нашей страны. А главные ресурсы, которые мы можем использовать – это свобода и доверие»

Из изложенного следует, что задача исследования формирования и развития экономики предпринимательства с позиций экономического влияния доверительных отношений внутри фирмы и между партнерами, в том числе, на инвестиционное обеспечение бизнеса, является актуальной.

Цель диссертационного исследования разработка методических рекомендаций по определению влияния уровня доверия на эффективность предпринимательской деятельности.

Задачи исследования:

  1. Исследовать доверительные отношения как фактор, влияющий на показатели инвестиционной активности бизнес-партнеров.
  2. Разработать классификацию факторов доверия как экономической категории с позиций инвестиционного предпринимательства.
  3. Разработать методические рекомендации к оценке доверия как фактора, оказывающего экономическое влияние на принятие решений при установлении доверительных отношений между субъектами предпринимательства.
  4. Установить влияние внутреннего (между наемными работниками и предпринимателями) и внешнего (между бизнес-партнерами) доверия на эффективность привлечения инвестиций в бизнес.

Объектом исследования являются бизнес-структуры, для которых инвестиционная активность является решающим фактором организации бизнеса.

Предмет исследования – доверительные отношения между бизнес-партнерами как фактор, отражающий развитие деловой среды, влияющей на экономическую эффективность инвестиций. 

Методологической и теоретической основой диссертационного исследования являются работы зарубежных и российских ученых по проблемам стратегического управления, инвестиционной активности предприятий, управления доверием в предпринимательской деятельности.

В числе работ, посвященных проблеме решаемой в диссертационном исследовании, следует отметить таких зарубежных и отечественных авторов как: Ф Фукуяма, Е.Г Ясин, И.А. Николаев, В.Л. Тамбовец, О.Н. Мельников, Р. Левицки, М. Стивенсона, Б. Банкера А.Л. Журавлева,  А.Б. Купрейченко, и ряда других.

Информационной базой исследования, обеспечивающей репрезентативность исходных данных, достоверность, надежность и точность выводов, рекомендаций и предложений, послужили действующие нормативно-законодательные акты РФ по вопросам корпоративного управления, данные официальной статистики (Госкомстата РФ), статистические материалы ФСФР РФ, Российской торговой системы (РТС), Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), данные информационных систем (СПАРК, СКРИН, Рейтер, Bloomberg), экспертные оценки и разработки отечественных и зарубежных экономистов, аналитические данные, опубликованные в научной литературе и периодической печати (в том числе компаний «Standard&Poors», «AK&М», «McKinsey», «PriceWaterhouseCoopers» и др.), материалы, представленные в сети Интернет, а также личные исследования автора.

Научная новизна диссертационного исследования определяется следующими научными результатами, полученными лично автором:

  1. Доказано, что доверие является одним из основных факторов повышения надежности ведения бизнеса, учет которого особенно важен в момент заключения договоров между бизнес-партнерами, прежде всего, инвестиционных договоров.
  2. Разработана классификация факторов, определяющих доверие в различных бизнес-ситуациях от «авторитарного» до «демократического» типа доверия, от неуправляемого к управляемому доверию
  3. Впервые для оценки уровня доверительных отношений между бизнес-партнерами в работе предложено ввести коэффициент доверительности (kд), который отражает сложившийся уровень доверия между бизнес-партнерами при заключении договоров в конкретном сегменте рынка в данный момент времени.
  4. Разработана методика оценки доверительных отношений между бизнес-партнерами, учитывающая необходимость перевода неуправляемого («одностороннего») в управляемое («двустороннее») доверие на базе использования введенного в диссертации коэффициента доверительности
  5. Доказано, что при оценке окупаемости инвестиций необходимо в существующих подходах учитывать влияние на доходность сложившегося уровня доверия между договаривающимися сторонами в данный момент времени.

Практическая значимость и апробация результатов исследования. Сформулированные выводы и разработанные методические рекомендации могут применяться в реальной практике стратегического управления бизнесом и привлечения инвестиционного капитала как большими, так и малыми компаниями, выходящими на рынок.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации докладывались и получили одобрение на международной молодежной конференции «XXXVII Гагаринские чтения» в  МАТИ РГТУ им. К.Э. Циолковского, и т.д.

Публикации. По теме диссертационного исследования опубликовано 9 статей и монографий общим объемом 4,6 печатных листа.

Структура и содержание работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемой литературы (128 наименование), 2 приложений; изложена на 134 страницах машинописного текста, содержит 11 рисунков и 10 таблиц.

  1. Основное содержание работы

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, определяются цель, объект, предмет, гипотезы, задачи, методология исследования, раскрываются научная новизна работы, теоретическая значимость и практическая ценность, формулируются положения, выносимые на защиту.

В первой главе «Анализ особенностей влияния доверительного отношения при формировании предпринимательской среды» доказывается, что доверие в экономике, является одним из ключевых факторов, влияющих на эффективность инновационной деятельности предприятий, анализируются инструменты управления организацией, исследуются типы и последовательность реализации стратегии, учитывающей динамику изменения доверия потребителей.

Сегодня, по признанию многих специалистов, таких как: Е. Г. Ясин, И. А. Николаев, В. Л. Тамбовец, О. Н. Мельников, Ф. Фукуяма, Р. Левицки, М. Стивенсона, и ряда других в области экономики и финансов, доверие становится самым дорогим активом.

Социально-экономическая ситуация демонстрирует производство и воспроизводство доверия через экономические структуры. По мнению Е.Г. Ясина, доверие является экономическим ресурсом, влияющим на деловую активность. Доверие необходимо любой без исключения организации, так как любой бизнес сопряжен с риском.

Сегодня доверие не только как социально-психологическое, но и как экономическое явление становится основой для принятия управленческих решений при инвестировании в развитие фирм как в виде вложения финансовых средств, так и в форме конфиденциальной информации, времени и эмоционального капитала. Доверие с рыночных позиций ведёт к тому, что клиенты, доверяя фирме, делятся с ней, в том числе, стратегической информацией о своих планах, предпочтениях и опыте.

Немаловажным является тот факт, что управление предприятием с учетом доверия как одного из факторов, определяющих надежность партнерских отношений, которые всегда сопровождают деятельность любой фирмы или организации, выступает необходимым условием повышения эффективности управления производственными процессами, в частности, управления интеллектуально-креативными ресурсами современных предприятий. Это позволяет обеспечивать рациональность использования творческого потенциала работников, повышать устойчивость организаций в условиях неопределенностей, которые возникают при выполнении практически любых рыночных операций.

Отсюда следует, что доверие можно определить как объективно существующий нематериальный актив каждого предприятия, независящий от форм собственности и оказывающий существенное (иногда решающее) влияние на формирование межфирменных и производственных отношений внутри любого коллектива. Это дает основание утверждать, что доверие следует рассматривать как экономическую категорию, определяющую эффективность функционирования предпринимательских структур, продуктом деятельности которых является выпуск товаров и/или услуг.

Любой вид предпринимательской деятельности основан не только на бизнес-идее, но и на доверительных отношениях между производителем и потенциальными потребителями. Особенно это важно для инновационного бизнеса, когда правильный выбор идеи и поля доверительных отношений имеет принципиальное значение, фактически являясь залогом будущего успеха или неудачи инвестиционного проекта. Можно сказать, что постоянный поиск новых идей является «двигателем» инновационного бизнеса и в достаточно высокой степени научно-технического прогресса в целом. Но без формирования доверия как некой оболочки для реализации любой идеи в большинстве случаев приводит к отрицательным результатам ее внедрения на рынок, то есть ее коммерциализации.

Идея – это то, с чего начинается процесс инновационного предпринимательства. Толчком к возникновению инновационной идеи служит опыт, знание, способности и аккумулированная творческая энергия. Но это недостаточные условия для возникновения идеи. Должна присутствовать атмосфера доверия, являющаяся питательной средой для возникновения идеи и ее воплощения в тот или иной экономический продукт. Образно говоря, идея развивается аналогично ребенку, находящемуся в плаценте матери, аналогом которого является доверие.

Предпринимательских идей требуется множество. Отсюда следует, что в случае отсутствия доверительных отношений как питательной среды для рождения все новых и новых идей нельзя ожидать необходимой инновационной активности в сфере предпринимательства и… не только.

Это объясняет то, что доверие сегодня становится категорией, которую должны учитывать предприятия при разработке своих стратегических планов. Причем не только в отношении рыночных (внешних) аспектов своей деятельности, но и в отношении организации внутренних систем управления.

При этом следует учитывать факт того, что только высокая степень предпринимательского риска (надежности), при условии положительного результата, приводит к высокой степени доверия. А это может быть только в условиях максимально возможного доверия и предпринимательской свободы. Следовательно, управление фирмами с учетом доверия как одного из факторов надежности бизнеса является, в том числе, необходимым условием повышения эффективности управления ресурсами современных (особенно наукоемких) предприятий. Это позволяет обеспечивать рациональность использования творческого потенциала работников, повышать устойчивость организаций в условиях неопределенностей, в которых они функционируют в настоящее время.

Поскольку любая стратегия включает в себя общие правила, на основе которых принимаются обоснованные решения, призванные обеспечить координированное и упорядоченное достижение целей в долгосрочном периоде, они должны разрабатываться с учетом того уровня доверительных отношений, который существует между исполнителями и бизнес-партнерами фирм.

Процесс выработки стратегии не завершается на этапе какого-либо немедленного действия, а заканчивается установлением общих направлений и взаимным доверием между сторонами для дальнейшей её реализации.

Переходя от выбора стратегии к её реализации необходимо принимать во внимание то, что окончательно утверждая ту или иную стратегию в качестве руководства к действию, должны учитываться следующие факторы: от степени надежности доверительных отношений между исполнителями по каждому из принимаемых решений, до фактора времени и уровня доверия между внешними бизнес-партнерами.

Нередко хорошие идеи терпели неудачу только потому, что были предложены к осуществлению в неподходящий момент времени при низком уровне доверия между партнерами.

Стратегический успех определяется не только состоянием рынка и общими экономическими отношениями, но и использованием доверия как одного из факторов управления человеческими ресурсами. Для эффективного управления и оптимального использования возможностей внешней среды менеджмент нуждается в оценке доверия к клиентам, а клиенты нуждаются в доверии со стороны менеджеров компаний для более полной адаптации к организационным требованиям. То есть взаимное доверие служит основой взаимопонимания и согласия, детерминирует мотивацию к достижениям и является неотъемлемым условием делегирования полномочий и командной работы.

Сегодня актуальна не столько дилемма «доверие/недоверие», сколько расчет рационального уровня доверия, способствующего снижению рисков для эффективной деятельности в конкретных условиях. Это приобретает особую актуальность в период подготовки и проведения организационных изменений, поскольку атмосфера взаимности, поддерживаемая и оберегаемая менеджерами и подчиненными, способствует рациональному использованию имеющегося потенциала организации. Доверие во многом определяет договорные цены и результативность организационных изменений.

Однако организационные изменения, как и сама категория доверия, не могут быть определены без потенциала как материальных, так и человеческих ресурсов, имеющихся у договаривающихся сторон. Сегодня имеется множество подходов к определению человеческих ресурсов как экономической категории. Но, на наш взгляд, главную роль с позиций экономики здесь играют «ресурсы» доверия2, которые используются не эффективно в случае отсутствия доверия между партнерами.

При этом следует всегда помнить, что человек, как справедливо подчеркивал У.Э. Деминг, – «это не актив и не ресурс в широком смысле этого слова – это драгоценность, которую нужно охранять. Сегодня нельзя купить или продать человека с его мыслями, знаниями, умениями как это было во времена древнего Рима».

В данном случае имеет место «одностороннее» доверие3 между рабом и хозяином, когда раб односторонне вынужден полностью доверять свою жизнь хозяину, в то время как хозяин мог практически полностью не доверять  рабу.

Работодателю сегодня приходится идти на оправданный риск (т.е. «одностороннее» доверие) при приеме вольнонаемного работника, оценивая его потенциальные возможности, которые могут не оправдаться, и вынужденно возлагая на него определенное доверие в решении бизнес-задач.

Во второй главе «Разработка принципов управления доверительными отношениями при подготовке и реализации инвестиционных проектов и стратегий» предложена разработанная методика реализации стратегии, учитывающая динамику изменения доверия конечных потребителей на протяжении всего жизненного цикла инновационного продукта.

Одним из основных понятий инвестиционного анализа является понятие участника инвестиционного проекта, в качестве которого выступают физическое или юридическое лицо, группа лиц или организация, заинтересованная в реализации или не реализации инвестиционного проекта. В общем случае совокупность участников можно разделить на участников макроэкономического уровня (народное хозяйство страны в целом, федеральный бюджет и т.п.); участников мезоуровня (регион, региональный бюджет, финансово-промышленные группы, отраслевые министерства и т.д.) и участников микроэкономического уровня к последним относятся: автор(ы) (собственник) идеи проекта; автор(ы) (собственник, разработчик) содержания проекта; инвесторы, осуществляющие финансирование разработки и реализации проекта; предприятие (организация, учреждение) или группа предприятий, на улучшение деятельности которых направлен инновационный проект; потребители (рынок) продукции, в разработку, производство или реализацию которой вносит изменение выполнение инвестиционного проекта.

Таким образом, возникает так называемая микроэкономическая «инвестиционная конфигурация»: автор – разработчик – инвестор – потребитель проекта – потребитель продукции. Однако успешность инвестиционных проектов, прежде всего, будет определяться их участниками, а точнее – доверительными отношениями между ними.

Обратим внимание на присутствие в этой цепочке наряду с другими участниками проекта автора идеи, т.е. владельца интеллектуальной собственности, связанной с проектом. Автор идеи должен учитываться во всех финансовых и иных расчетах, связанных с проектом, в том числе – в распределении доходов. А это возможно только при наличии доверительных отношений между автором идеи и всеми исполнителями, задействованными в бизнес-проекте.

Каждый из участников инвестиционного проекта имеет в принципе свои стратегические интересы и рассматривает каждый  проект с точки зрения соответствия его интересам и доверия к другим участникам, вовлеченным в проект. Особое внимание должно быть уделено исследованию инвестиционных проектов с позиций руководства предприятия и его доверия к потенциальным инвесторам. При этом оно всегда заинтересовано в вовлечении в инвестиционную деятельность финансовых и иных средств других участников проекта, прежде всего – потенциальных инвесторов.

В самом понятии проекта всегда заложен риск, связанный с потенциальным недоверием со стороны «рынка» (в частности, с возможным отторжением его предпринимательской средой, в которой предполагается реализация проекта), которое в работе классифицировано как «внешнее доверие». На это накладывается «функциональная» неопределенность, связанная с уровнем «внутреннего доверия», характерным для предприятия, где будет реализован проект, а также нестабильность предпринимательской среды («внешнее доверие»). Следовательно,  вероятность успешной реализации большинства проектов, даже обеспеченных поначалу финансовыми ресурсами, в значительной степени зависит от уровня внешних и внутренних доверительных отношений между партнерами.

Отсюда следует, что одна из основных причин значительного разрыва между теорией и практикой инвестиционного проектирования состоит в высокой степени недоверия партнеров друг к другу и изменчивости и нестабильности микроэкономической среды, в которой реализуются проекты.

Подтверждением этого могут служить данные Министерства экономики РФ о количестве поданных на инвестиционный конкурс, прошедших экспертизу, и начавших реализацию проектов. Финансирование в реальности получает не более 28% прошедших многоступенчатую экспертизу проектов и не более 6% подготовленных предприятиями проектов. До полного завершения доходят лишь доли процента от числа подготовленных и намеченных к реализации проектов. И даже в случае успешного (в содержательном смысле) завершения проекта, его показатели оказываются весьма далекими от запланированных.

Таким образом, поскольку любая стратегия невозможна без взаимного доверия между потенциальными партнерами, необходимо до разработки стратегических планов оценивать существующий и ожидаемый уровень доверия между сторонами. Любая стратегия, основанная на стратегически продуманном плане, строится на ожидании того, что человек или организация будут исполнять договор, даже когда одна из сторон уязвима и не может их контролировать. То есть стратегические планы не могут разрабатываться без учета степени доверия между партнерами.

В настоящее время существует достаточно много определений доверия как понятия. В основном они сводятся к тому, что доверие – это ожидание…

Доверием сегодня называют неконтролируемое человеком состояние комфортности отношений между ним и его визави, которым выступают его родственники, друзья, сослуживцы, коллеги, руководители и т.д. В случае потери такого доверия человеком, оно практически никогда у него не восстанавливается до прежнего уровня. Такой же вывод может быть отнесен и к организациям.

Поэтому, при решении бизнес-задач фирма, точнее ее менеджмент, должны добиваться доверия как между сотрудниками, между исполнителями и руководством («внутренне» доверие), так и с бизнес-партнерами («внешнее» доверие).

Отсюда возникает вопрос: «А можно ли управлять доверием?»

Управляемое, или «двустороннее»» доверие4 – это доверие, когда:

1) обе стороны заинтересованы участвовать в формировании доверительных отношений;

2) доверительные отношения между сторонами всегда динамичны и изменяются от полного недоверия в сторону «абсолютного» доверия;

3) когда каждая из сторон, имея различный уровень партнерского доверия, стремится к достижению равновесных доверительных отношений.

Данное понятие было нами введено с целью установления условий устойчивости бизнес-отношений между партнерами.

Неуправляемое или «одностороннее» доверие4 – это доверие, когда:

1) ни одна из сторон не ищет путей к доверительным отношениям;

2) одна из сторон ищет пути сближения, а другая отказывается;

3) обе стороны хотят найти компромисс, но внешние условия не позволяют;

4) одна из сторон теряет доверие по отношению к другой стороне.

Для того, чтобы бизнес заработал, необходимо искать пути перехода от неуправляемого доверия к управляемому

Известно, что процесс управления может осуществляться только в настоящем и возможен лишь в том случае, если имеется вероятность фиксирования изменений, которые происходят с объектом в результате управленческих воздействий на него.

В качестве инструмента для оценки уровня доверительных отношений и возможности управления доверием нами было предложено ввести в качестве практического показателя «коэффициент доверительности».

Коэффициент доверительности отражает сложившийся уровень доверия между бизнес-партнерами при заключении договоров в конкретном сегменте рынка, в данный момент времени.

Поскольку доверие является многофакторной характеристикой, на основании оценки каждого фактора (опыт работы, компетенция, «надежность» партнера и т.д.) строится дифференциальный коэффициент доверительности. Совокупность дифференциальных коэффициентов может быть объединена в общий интегральный коэффициент доверительности. Причем, чем большее количество дифференциальных направлений-характеристик будет оценено фирмой, тем более точным будет интегральный коэффициент доверительности.

Интегральный коэффициент представляют интерес для топ-менеджмента, а дифференциальные коэффициенты – для менеджмента среднего и низшего уровня управления.

Оценку дифференциальных коэффициентов доверительности по конкретным направлениям-характеристикам личности (организации) можно проводить с помощью методов экспертной ранговой оценки.

В третьей главе «Разработка методических рекомендаций к практическому использованию факторов доверия, оказывающих решающее влияние на динамику экономических перемен в предпринимательской среде» разработана и предложена классификация факторов, характеризующих доверие как инструмент управления достижением экономических целей организации непосредственно в процессе производства и измерения уровня доверия со стороны потребителей при выходе на рынок с инновационными продуктами.

Результаты исследования промышленных и производственных компаний

Для того чтобы доверие укреплялось необходимы структурные преобразования отношений в целом и доверительных отношений, в частности, то есть должна быть разработана структура мер по налаживанию доверия. Понятно, что все это занимает длительное время. Поэтому в данном случае, бизнесу всегда следует соблюдать правила, заключенные в знаменитой русской пословице: «Береги честь смолоду!».

Потеря доверия между производителем и потребителями его товара или услуги всегда приводят к огромным экономическим потерям. Приведем ряд примеров.

Компания Toyota из-за инженерных недоработок и признания своей вины в 2009 г. потеряла доверие со стороны конечных потребителей, что сказалось на выручке и чистой прибыли компании. Потеря доверия со стороны конечного потребителя принесло компании убытки в 2009 г. более чем 400 млрд. иен (примерно 4 млрд. долл.), а меры по стимулированию продаж в 2010 г. обошлись компании в сумму около $330 млн., при этом общие ее потери от отзыва автомобилей и связанных с этим судебных исков в общей сложности могут превысить $7 млрд. (рис. 1).

Источник: www.toyota.com

Рис. 1. Чистая прибыль, полученная компанией Тойота в 2007-2010 гг.

Компания GoldStar в 90-е годы прошлого столетия потеряла доверие у премиального сегмента потребителей. В связи с чем, потребовалось изменение «лица» компании. Это, в свою очередь, повлекло за собой необходимость не просто больших, а огромных затрат денежных средств на восстановление доверия потребителей. Вплоть до того, что она вынуждена была поменять свой имидж и даже сменить свое название на LG Electronics. По данным компании это им обошлось в 1 млрд. долл.

КБ Туполева из-за катастрофы на 30–том международном авиасалоне во Франции в 1973 г с передовых позиций по тем временам с разработкой ТУ-144 из-за возникшего недоверия потенциальных потребителей было отброшено на многие годы назад. Катастрофа подорвала авторитет и доверие к компании, вследствие чего была упущена весьма чувствительная экономическая выгода. Ее можно определить из анализа той ситуации.

На этом же авиасалоне со своим сверхзвуковым лайнером выступала американская компания Lockheed. Ее сверхзвуковой лайнер Concorde выступил успешно. И это дало компании возможность заключить контракты на производство 20-ти лайнеров. Стоимость каждого из них оценивалась в $43 млн. (по курсу 1973 г.). То есть КБ «Туполева» из-за возникшего недоверия по минимальным оценкам потеряло 1 млрд. долл.

С Concorde произошло то же самое. В 2000-м году компания British Airways (ВА) вслед за Air France отменила рейсы Лондон - Нью-Йорк. Это последовало после того как произошла авиакатастрофа Concorde под Парижем, унесшей жизнь 114 пассажиров. Доверие было подорвано. И это несмотря на то, что почти за 20 лет было перевезено несколько миллионов пассажиров и Concorde успешно конкурировал с американским Boeing и европейским Airbus.

Однако возникшее вследствие парижской катастрофы недоверие резко уменьшило поток пассажиров. И этим мгновенно воспользовались конкуренты. Прежде всего, авиаконцерн Airbus.

В противовес представленным примерам компания Apple не допускает потери доверия потребителями за счет детальной проработки постоянного удовлетворения растущих потребностей конечного потребителя: удобство работы, качество, дизайн и т.д. Это позволило компании выйти на 1-е место в мире по капитализации (на 29.02.2012 она составила 500 млрд. долл.)

Можно было бы приводить и еще многочисленные примеры того, как фирмы, которые теряли доверие к своей продукции со стороны покупателей становились банкротами. Но очень часто на практике имеют место случаи, когда из-за недостаточного уровня доверия между партнерами бизнес-процессы не могут быть запущены, либо запускаются с огромными потерями времени. Естественно возникает вопрос о том, каким образом можно учитывать доверие при заключении сделок. В табл. 2 представлена разработанная автором классификация факторов, которые оказывают влияние на развитие доверительных отношений

       Таблица 2

Классификация факторов, влияющих на доверие

Класс доверия

Пояснения

Изменение конкурентного поля фирмы

(переход из сегмента потребителей с меньшим доходом в сегмент потребителей с большим доходом)

Компания GoldStar стала выпускать продукцию более высокого качества, для более обеспеченных потребителей, но не имела у них достаточного уровня доверия. В связи с этим компания вынуждена была сменить «свое лицо». В результате появился бренд LG, который в настоящее время конкурентоспособен в более высоком сегменте потребления, чем это было до ребрендинга.

Фирмы-конкуренты, работающие в одном сегменте рынка

Причины снижения уровня доверия в бизнесе:

  1. Снижение качества продукции.
  2. Техногенные катастрофы  при эксплуатации изделия (например: ТУ 144 и Конкорд).
  3. Формирование отрицательного общественного мнения (психология потребления);
  4. Повышение цены при одном и том же качестве или ухудшении качества продукции.
  5. «Обещали – не сделали»
  6. Недоверие от незнания;
  7. Излишние давление на конечного потребителя, когда ему становится «противно» от навязывания товара;
  8. «Абсолютное» доверие характерно для преступных сообществ, в частности, при строительстве коррупционных схем.

Причины повышения уровня доверия в бизнесе

  1. Повышение доверия в результате длительных отношений между потребителем и производителем (продавцом);
  2. Повышение качества продукции, обслуживания, соблюдение сроков исполнения и т.п.
  3. «Супердоверие» (например, заключение договоров было в виде рукопожатия и принципа «ударить по рукам» в «старой Руси»)

Недостаточность в подходах к оценке ожидаемой доходности бизнеса

Для определения степени влияния доверия между бизнес-партнерами на результаты сделок в работе было проведено исследование влияния уровня доверительных отношений на ожидаемое получение доходности от заключаемых договоров. Для этого был исследован традиционный подход к оценке доходности с помощью показателя ROI (от англ. Return on Investment) отношения всей прибыли, полученной в период владения инвестиционным активом, к величине осуществленной инвестиции.

Однако использование традиционного подхода к оценке доходности от вложенных инвестиций (с помощью ROI) при заключении различных сделок в настоящее время явно недостаточно, так как кроме вкладываемых инвестиций он учитывает только те факторы, которые не зависят от участников сделки. При этом ROI отражает постфактум сделки. Инвестор же, принимая решение, должен учитывать не только прогнозные данные о динамике состояния внешней среды прибыль, которая будет получена в каждый год периода владения инвестиционным активом, стоимость инвестиции к концу периода, доходы, полученные в период владения инвестиционным активом, и т.д. 

Отсюда следует, что для оценки влияния уровня доверия между партнерами на предполагаемую доходность от инвестиций до заключения сделки помимо внешних данных, необходимых для оценки ожидаемой доходности ROI, следует учитывать влияние на данный показатель коэффициента доверительности.

В проведенном исследовании анализ и оценка ROI и уровня доверия проводились по каждой из сделок, совершенных изучаемыми компаниями. Уровень доверительности оценивался с помощью предложенного в данной работе коэффициента доверительности.

Коэффициент доверительности

Коэффициент доверительности (kд ) отражает сложившийся уровень доверия между бизнес-партнерами при заключении договоров в конкретном сегменте рынка, в данный момент времен.

Расчет дифференциальных коэффициентов доверительности по конкретным направлениям-характеристикам личности (организации) предлагается проводить с помощью метода экспертной ранговой оценки рассматриваемых событий (табл. 3).

Таблица 3

Ранговая оценка доверительных отношений между бизнес-партнерами

Характеристика уровня доверия между бизнес-партнерами

Характеристика устойчивости бизнеса

1

Абсолютное доверие между

«Двустороннее» доверие

0,75

Высокий уровень доверия

0,5

Средний уровень доверия

0,25

Низкий уровень доверия

«Одностороннее» доверие

0,1

Минимальное доверие

0

Абсолютное недоверие

Дифференциальный и интегральный коэффициенты доверительности

Дифференциальный коэффициент отражает оценку доверия по одному из факторов субъектов управления (сотрудников и т.п., например – образование, опыт работы и т.д.) и имеет практическое значение для функционального менеджмента.

Значение интегрального коэффициента доверительности рассчитывается по формуле:

kд(i)= kд(d) I *xi                                                (1),

где:

k д (d) I – дифференциальный коэффициент доверительности по i - тому фактору

wi – удельный вес i-той группы отраслевых факторов.

Значение удельного веса wi определяется методами экспертной оценки. Для удельного веса должны выполняться следующие условия:

0 wi 1

(2)

w1+w2+w3+…+ wn = 1

Интегральный коэффициент доверительности отражает оценку доверия к отдельным подразделениям и группам подразделений. Представляет интерес для top-менеджмента организации.

Влияние доверия на окупаемость инвестиций

В принятых подходах на показатель ROI оказывают влияния объективные факторы (рыночные, организационно-технические и т.д.) и не учитываются субъективные (доверие). Для доказательства влияния коэффициента доверительности на доходность заключаемых сделок, нами был проведен анализ, направленный на выявление зависимости между уровнем доверия, имевшим место при заключении сделок, и их результатом, который выражался в доходности от сделок (ROI) нескольких организаций.

В работе предложено при оценке окупаемости инвестиций в существующих подходах учитывать влияние на доходность сложившегося уровня доверия между договаривающимися сторонами в данный момент времени

или  (3)

Где

G – Gain from investment (доход от инвестиций)

C – Cost of investment (инвестиционные затраты)

kд – коэффициент доверительности, отражающий сложившийся уровень доверия между договаривающимися сторонами в данный момент времени

** G и C – «внешние» факторы, не зависящие от участников переговоров

Результаты исследования практического влияния доверия на результаты сделок компании (на примере ООО «Альтаир»), специализирующейся на оптовой торговле обувью и обувными принадлежностями, показали, что в 2010 г. когда компания не учитывала уровень доверительных отношений существующих между партнерами, фактический показатель ROI был на 20-40% ниже ожидаемого, который был установлен при первоначальном заключении договоров.

В 2011 г. компании было предложено при заключении сделок учитывать уровень доверия между бизнес-партнерами. Анализ итогов показал, что доходность была выше. Фактический ROI был ближе к ожидаемому, разница составляла по различным позициям 13-18%

Отсюда следует, что учет коэффициента доверительности (kд) на предварительном этапе анализа и при заключении сделок позволяет более точно рассчитывать ожидаемый ROI.

Анализ показал, что:

    1. При уровне коэффициента доверительности в пределах kд = 0,1 имел место минимальный экономический эффект от сделок, что в свою очередь снижает стартовую цена заключаемой сделки в два и более раза.
    2. При коэффициенте доверительности в 0,85 отношения между партнерами построены на максимальном доверии.
    3. В диапазоне kд = 0,85-1,0 возможны случаи «искушаемого» обмана между бизнес-партнерами. В этом случае стартовая цена сделки может быть завышена в два и более раза, что характерно для коррупционных сделок. Максимальное доверие внутри кланов приводит к обману государства и наживе за счет создания коррупционной атмосферы вокруг честных предпринимателей.

В заключении диссертации сформулированы основные выводы, имеющие методическое и практическое значение.

1. Доверие лежит в основе любого экономически успешного бизнеса. Это подтверждено многочисленными примерами из практики. Исследование данного феномена показало, что в зависимости от уровня доверия между партнерами стартовая цена может изменяться в пределах от 0,5 до 2,0 и более. 

2. Инвестиционный бизнес построен на интеграции доверия к технико-экономическому и финансовому потенциалу инвестпроектов. Так как инвесторы не идут на завышенные риски, если отсутствует достаточные доверительные отношения между бизнес-партнерами, требуется предварительная интегральная оценка уровня доверительных отношений между потенциальными партнерами.

3. Доверие должно быть основой не только отношений «компания-клиент», но и затрагивать все внутренние связи организации. Компании очень сложно быть преуспевающей, если ее сотрудники не будут в достаточной степени доверять руководству и наоборот. Отсюда следует, что компании при организации исполнения своих договорных обязательств должны оценивать уровень доверительных отношений между конкретными исполнителями. Исследования показали, что эффективность исполнения договоров, оцениваемая ценой-временем-качеством, может отличаться в разы.

4. Так как доверительные отношения оказывают серьезное влияние на результаты экономически эффективной деятельности любой компании, излишнее доверие может привести к заключению инвестиционных контрактов с «не качественными» партнерами, а недоверие к не заключению сделок с «качественными» партнерами.

5. Стартовая цена сделки может быть завышена в два и более раза. Это имеет место в случае коррупционных сделок. Максимальное доверие внутри кланов приводит к обману государства и наживе за счет создания коррупционной атмосферы вокруг честных предпринимателей.

6. При длительных положительных деловых отношениях уровень доверия повышается. Это приводит к тому, что стартовая цена инвестиционных сделок становится оптимальной, что выгодно обеим сторонам.

Основные положения диссертации опубликованы:

1. В изданиях, входящих в список, рекомендованный ВАК:

    1. Жаворонков П.В., Краевский И.С. готова ли Россия к инновационной экономике? // Журнал Российское предпринимательство №  04 / 2011 Страницы: 31–35.
    2. Мельников О.Н., Жаворонков П. В. Человеческие ресурсы и доверие как обязательное экономическое условие получения дохода организации // Журнал Креативная экономика. — 2011. — № 5  с. 11–16.
    3. Мельников О.Н., Жаворонков П. В  Доверие как фактор риска в предпринимательской и хозяйственной деятельности // Журнал Российское предпринимательство. – 2011. № 9(2) с. 179–184.
    4. Жаворонков П.В. Доверительные отношения как фактор повышения экономических результатов предпринимательской деятельности фирмы // Журнал Креативная экономика. — 2012. — № 3 (63). — c. 63-67.
    5. Мельников О.Н., Жаворонков П. В О влиянии доверительных отношений на эффективность бизнеса // Журнал Креативная экономика. — 2012. — № 4 – с. 48-54

2. В прочих изданиях:

    1. Жаворонков П.В., Краевский И.С. Россия в инновационной экономике // Государственное образовательное учреждение Высшего профессионального образования Академия Народного Хозяйства при Правительстве Российской Федерации - Сборник научных трудов: Модернизация экономики - основа повышения эффективности производства, ООО «ПИК ГАРМОНИЯ», Москва 2010 г. – 226 с. Страницы: 45-48.
    2. Жаворонков П.В., Краевский И.С. инновационные проекты «под носом» // Государственное образовательное учреждение Высшего профессионального образования Академия Народного Хозяйства при Правительстве Российской Федерации - Сборник научных трудов: Модернизация экономики - основа повышения эффективности производства, ООО «ПИК ГАРМОНИЯ», Москва 2010 г. – 226 с. Страницы: 49-51.
    3. Жаворонков П.В. Методологические подходы к венчурному инвестированию // «Экономика, предпринимательство и право» № 1 за 2011 год, стр. 17-29.
    4. Жаворонков П.В., Краевский И.С. Инновационная деятельность Калужской области: эффективность освоения финансов // Вопросы инновационной экономики. — 2011. — № 2.

1 Европейский научно-исследовательский институт экономики, истории, права, политических и социальных наук, Калифорнийский университет в Лос-Анджелесе, Эйнауди институт экономики и финансов – исследовательский центр центрального банка Италии, Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» и др.

2 Ресурсы— это все, что может быть использовано компанией для достижения своих целей, для удовлетворения собственных потребностей и потребностей субъектов внешней среды (http://slovari.yandex.ru/)

3 Данное понятие введено автором с целью классификации уровней доверия (см. ниже)

4 Данное понятие введено автором с целью классификации уровней доверия




© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.