WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 | 2 ||

«Л.Н. ЧАЙНИКОВА, Л.В. МИНЬКО, Л.С. ТИШИНА ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЙ В УСЛОВИЯХ РЫНКА ИЗДАТЕЛЬСТВО ТГТУ Учебное издание ЧАЙНИКОВА Лилия Николаевна МИНЬКО Людмила Васильевна ТИШИНА Лидия ...»

-- [ Страница 3 ] --

- необходимые документы Залогодержателя могут быть переданы по каналам факсимильной свя зи, при этом Залогодатель вправе потребовать от отправителя подлинник полученного документа.

7.4 Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного испол нения Сторонами своих обязательств по нему или до полного прекращения обязательств Залогодателя по Кредитному договору, в зависимости от того, что наступит ранее.

7.5 Залогодержатель вправе передать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблю дением правил о передаче прав кредитора путем совершения уступки требования.

7.6 Настоящий Договор составлен на 5 (пяти) страницах в трех экземплярах аутентичного содер жания, имеющих равную юридическую силу, один для Залогодателя и два для Залогодержателя.

В случае утраты одной из Сторон своего экземпляра Договора, эта Сторона может потребовать от другой Стороны подписать его дубликат, либо содействовать в нотариальном удостоверении дубликата.

Все расходы, связанные с восстановлением утерянного экземпляра, несет Сторона, его утерявшая.

7.7 Наименования статей настоящего Договора приведены исключительно для удобства и не влияют на толкование условий настоящего Договора.

Приложение Б ДОГОВОР ПОРУЧИТЕЛЬСТВА г. Москва _ 200 г.

Акционерный коммерческий банк «ААА» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем "Кредитор", в лице Председателя Правления _, действующего на основа нии Устава/Заместителя Председателя Правления, действующей на основании Дове ренности № от «»_ 2004 года/Директора Департамента кредитных операций _, действующей на основании Доверенности №_ от «_» года, с одной стороны, и _, именуемое в дальнейшем "Поручи тель", в лице, действующего/ей на основании Уста ва/Доверенности № _ от "" _ _ г., с другой стороны, именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий договор (далее – "Договор") о нижеследующем:

Статья 1 Предмет Договора Далее выбирается один из вариантов:

для простого кредита и простой кредитной линии 1.1 Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором полностью (слово «полностью» включается в пункт, если далее по тексту Договора ответственность Поручителя не будет ограничена какой-либо суммой) за исполнение _, в дальнейшем именуемым «Заемщик», его обязательств перед Кредитором по Кредитному договору № _ от 200 г.

(далее – Кредитный договор) как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возник нуть в будущем.

для возобновляемой кредитной линии при оформлении поручительства по всем предоставляе мым в ее рамках кредитам.

1.2 Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором полностью (слово «полностью» включается в пункт, если далее по тексту Договора ответственность Поручителя не будет ограничена какой-либо суммой) за исполнение, в дальнейшем именуемым «Заемщик», его обязательств перед Кредитором по каждому кредиту, который будет предоставлен в порядке, в размере и на условиях, предусмотренных Кредитным договором № от 200 г. (далее – Кредитный договор), как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в бу дущем.

1.3 Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором полностью (слово «полностью» включается в пункт, если далее по тексту Договора ответственность Поручителя не будет ограничена какой-либо суммой) за исполнение, в дальнейшем именуемым «Заемщик», его обязательств перед Кредитором по кредиту, который будет предоставлен Заемщику на основании его заявления от «_» 200_ г. в порядке и на условиях, предусмотренных Кредитным дого вором № от 200 г. (далее – Кредитный договор), как существующих в настоя щее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

для овердрафта 1.4 Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором полностью (слово «полностью» включается в пункт, если далее по тексту Договора ответственность Поручителя не будет ограничена какой либо суммой) за исполнение, в дальнейшем именуемым «Заемщик», его обязательств перед Кредитором по каждому кредиту, который будет предоставлен в порядке, в раз мере и на условиях, предусмотренных Дополнительным соглашением №_ к Договору на расчетно кассовое обслуживание (Договору на открытие и ведение текущего счета) № _ от «» _ 200_г. (далее – Дополнительное соглашение), как существующих в настоящее время, так и тех, кото рые могут возникнуть в будущем.

1.5 Поручителю известны все условия Кредитного договора, в том числе:

Далее выбирается один из вариантов:

1. Для простого кредита и простой кредитной линии • размер кредита / кредитной линии – (Прописью) рублей / долларов США;

• лимит единовременной задолженности по кредитной линии (Прописью) рублей / долларов США (условие о лимите единовременной задолженности включается в Договор только в слу чае, если в Кредитный договор включено условие о лимите);

• срок /сроки возврата кредита:

Далее по условию о сроке выбирается один из вариантов в зависимости от формулировки соответ ствующего условия Кредитного договора:

Для простого кредита:

1 вариант: _ (указать цифрами и прописью) календарных дней/месяцев/лет с даты предоставле ния кредита.

2 вариант: до «_» _ 200 г. включительно.

3 вариант: до конца рабочего дня даты предоставления кредита.

4 вариант: в соответствии со следующим графиком возврата кредита:

_ (указать цифрами и прописью) рублей / долларов США – «_» _ 200 г., Сроки платежей в соответствии с графиком возврата кредита могут быть пересмотрены по согла шению Кредитора и Заемщика.

Для простой кредитной линии:

1 вариант: Предоставленный в рамках кредитной линии кредит подлежит возврату «_» _ 200 г.

2 вариант: Кредит предоставляется на _ (указать цифрами и прописью) календарных дней/месяцев/лет с даты предоставления первой в рамках кредитной линии части кредита.

3 вариант: Каждая часть кредита предоставляется на срок _ (указать цифрами и прописью) кален дарных дней/месяцев с даты предоставления Заемщику этой части кредита, при этом если дата возврата какой-либо части кредита будет приходиться на срок более поздний, чем «_» _ 200 г., то эта часть кредита подлежит возврату «_» _ 200 г.

4 вариант: Каждая часть кредита предоставляется на срок, дополнительно согласуемый Кредитором и Заемщиком непосредственно перед предоставлением соответствующей части кредита, при этом дата возврата любой части кредита не может приходиться на срок более поздний, чем «_» _ 200 г.

5 вариант: Предоставленный в рамках кредитной линии кредит подлежит возврату в соответствии со следующим графиком возврата кредита:

_ (указать цифрами и прописью) рублей / долларов США – «_» _ 200 г., _ (указать цифрами и прописью) рублей / долларов США – «_» _ 200 г., _ (указать цифрами и прописью) рублей / долларов США – «_» _ 200 г.

Сроки платежей в соответствии с графиком возврата кредита могут быть пересмотрены по согла шению Кредитора и Заемщика.

• проценты за пользование кредитом до наступления предусмотрен- ного /предусмотренных Кредитным договором срока /сроков возврата кредита – (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка определена в Кредитном договоре) / процентная ставка за пользование кредитом дополнительно согласовывается Кредитором и Заемщиком непосредственно пе ред предоставлением каждой части кредита, при этом размер согласованных процентов не может быть выше _ (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка в Кредитном договоре не оп ределена, а дополнительно согласовывается Заемщиком и Кредитором);

• повышенные проценты за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита – на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору начисляются ежедневно исходя из величины ставки рефинансирования Банка России, действующей на этот операционный день, увеличенной в два раза (для случая, если валютой кредита являются рубли) / процентов годовых, начис ляемые на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору (для случая, если валютой кредита являются доллары США);

• плата за ведение ссудного счета – _ (Прописью) % в день/ _ (Прописью) рублей за весь период действия Кредитного договора (для случая, когда она предусмотрена Кредитным договором);

• проценты, подлежащие уплате в случае просрочки уплаты процентов и платы за ведение ссудно го счета (для случая, когда она предусмотрена Кредитным договором) – в размере, установленном для повышенных процентов за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита.

2 Для возобновляемой кредитной линии при оформлении поручительства по всем предостав ляемым в ее рамках кредитам • лимит единовременной задолженности – (Прописью) рублей / долларов США;

• сроки возврата кредитов:

далее по условию о сроке выбирается один из вариантов в зависимости от формулировки соответ ствующего условия Кредитного договора 1 вариант: Все предоставленные в рамках кредитной линии кредиты подлежат возврату «» 200_ г.

2 вариант: Все предоставленные в рамках кредитной линии кредиты подлежат возврату в срок, ис текающий через_(Прописью) календарных дней/месяцев/лет с даты предоставления первого в рамках кредитной линии кредита.

3 вариант: Каждый кредит предоставляется на срок (Прописью) календарных дней/месяцев с даты предоставления Заемщику этого кредита, при этом если дата возврата любого в рамках кредитной линии кредита будет приходиться на срок более поздний, чем «_» 200 г., то этот кредит подлежит возврату «_» 200_ г.

4 вариант: Каждый кредит предоставляется на срок, дополнительно согласуемый Кредитором и За емщиком непосредственно перед предоставлением соответствующего кредита, при этом дата возврата любого кредита не может приходиться на срок более поздний, чем «_» 200 г.

• проценты за пользование предоставленными в рамках Кредитного договора кредитами до насту пления предусмотренных Кредитным договором сроков возврата – (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка определена в Кредитном договоре) / процентная ставка за пользование каждым предоставляемым в рамках Кредитного договора кредитом дополнительно согласовывается Кредитором и Заемщиком непосредственно перед предоставлением соответствующего кредита, при этом размер согласованных процентов не может быть выше _ (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка в Кредитном договоре не определена, а дополнительно согласовывается Заем щиком и Кредитором);

• повышенные проценты за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита – на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору начисляются ежедневно исходя из величины ставки рефинансирования Банка России, действующей на этот операционный день, увеличенной в два раза (для случая, если валютой кредита являются рубли) / _- процентов годовых, на числяемые на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору (для слу чая, если валютой кредита являются доллары США);

• плата за ведение ссудного счета – _ (Прописью) % в день/ (Прописью) рублей за весь период действия Кредитного договора (для случая, когда плата предусмот рена Кредитным договором)/ в зависимости от размера соответствующего кредита, предоставляемого в рамках кредитной линии, в соответствии с п. 7.2. Кредитного договора;

• проценты, подлежащие уплате в случае просрочки уплаты процентов и платы за ведение ссудно го счета (для случая, когда она предусмотрена Кредитным договором) – в размере, установленном для повышенных процентов за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита.

3 Для возобновляемой кредитной линии при оформлении поручительства по конкретному пре доставляемому в рамках кредитной линии кредиту • размер обеспечиваемого поручительством кредита – (Прописью) рублей / дол ларов США;

• срок возврата кредита – _;

• проценты за пользование кредитом до наступления предусмотренного Кредитным договором срока возврата кредита – (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка опреде лена в Кредитном договоре) / согласованная Кредитором и Заемщиком непосредственно перед предос тавлением кредита процентная ставка – (Прописью) % годовых (для случая, когда процентная ставка в Кредитном договоре не определена, а дополнительно согласовывается Заемщиком и Кредито ром);

• повышенные проценты за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита – на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору начисляются ежедневно исходя из величины ставки рефинансирования Банка России, действующей на этот операционный день, увеличенной в два раза (для случая, если валютой кредита являются рубли) / процентов годовых, начисляемые на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по Кредитному договору (для случая, если валютой кредита являются доллары США);

• плата за ведение ссудного счета – _ (Прописью) % в день/ _ (Прописью) рублей за весь период действия Кредитного договора/(Прописью) рублей за весь период пользования обеспечиваемым поручительством кредитом (для случая, когда плата пре дусмотрена Кредитным договором);

• проценты, подлежащие уплате в случае просрочки уплаты процентов и платы за ведение ссудно го счета (для случая, когда она предусмотрена Кредитным договором) – в размере, установленном для повышенных процентов за пользование кредитом после наступления предусмотренно го/предусмотренных Кредитным договором срока/сроков возврата кредита.

4 Для овердрафта форма кредитования – кредитование счета Заемщика в режиме овердрафт (путем исполнения Кредитором платежных поручений Заемщика и оплаты расходов, связанных с их исполне нием, несмотря на недостаточность или отсутствие денежных средств на счете Заемщика №, открытый у Кредитора);

период, в течение которого счет Заемщика будет кредитоваться Кредитором в ре жиме овердрафт, – с «»_200_г. по «» 200_г.;

максимально возможная величина задолженности, возникающей в результате кре дитования счета Заемщика, которую Заемщик может иметь на любую из дат в период действия допол нительного соглашения (лимит овердрафта) – (Прописью) рублей;

дата закрытия овердрафта (дата, следующая за установленной Дополнительным соглашением последней датой периода, в который счет Заемщика обслуживается в режиме овердрафт) – «» 200_ г.;

срок возврата каждого полученного в режиме овердрафт кредита – каждый полу ченный в рамках дополнительного соглашения кредит подлежит возврату по мере поступления денеж ных средств на счет Заемщика (Кредитор производит списание денежных средств по мере их поступле ния в безакцептном порядке), при этом:

• первый выданный в рамках дополнительного соглашения кредит подлежит возврату не позднее 14 календарных дней /21 календарного дня со дня его предоставления (дата промежуточного погаше ния);

• второй и все последующие кредиты подлежат возврату в следующем порядке:

- если на дату предоставления данного кредита все ранее предоставленные по дополнительному соглашению кредиты были полностью возвращены до этой даты, а также в полном объеме уплачены проценты за пользование этими кредитами, т.е. задолженность по основному долгу и по процентам у Заемщика на эту дату отсутствует, то такой кредит подлежит возврату не позднее 14 календарных дней /21 календарного дня со дня предоставления этого кредита (дата промежуточного погашения);

- если на дату предоставления данного кредита существуют не возвращенные Заемщиком кредиты (по которым отсутствует просрочка их возврата) и/или проценты за пользование этими кредитами упла чены не в полном объеме, то такой кредит подлежит возврату не позднее даты промежуточного пога шения того из ближайших предшествующих кредитов, на дату предоставления которого отсутствовала задолженность Заемщика перед Кредитором по основному долгу и по процентам (задолженность при предоставлении этого кредита была равна нулю);

- кредиты, предельные сроки возврата которых в соответствии с вышеописанным порядком будут приходиться на даты, следующие за датой закрытия овердрафта, подлежат возврату в дату закрытия овердрафта;

проценты за пользование предоставленными в рамках дополнительного соглаше ния кредитами до наступления обусловленных дополнительным соглашением дат промежуточного по гашения каждой полученной суммы или даты закрытия овердрафта соответственно – _ (Пропи сью) % годовых;

повышенные проценты за пользование предоставленными в рамках дополнитель ного соглашения кредитами после наступления обусловленных дополнительным соглашением дат про межуточного погашения каждой полученной суммы или даты закрытия овердрафта соответственно:

- в течение пяти календарных дней после наступления обусловленных дополнительным со глашением дат промежуточного погашения каждой полученной суммы или даты закрытия овер драфта соответственно – _ (Прописью) % годовых;

- начиная с шестого календарного дня после наступления обусловленных дополнительным согла шением дат промежуточного погашения каждой полученной суммы или даты закрытия овердрафта со ответственно – на сумму не погашенной в срок задолженности Заемщика по дополнительному соглаше нию начисляются ежедневно исходя из величины ставки рефинансирования Банка России, действую щей на этот операционный день, увеличенной в два раза;

плата за обслуживание счета Заемщика в режиме овердрафта – _ (Прописью) долларов США. Плата подлежит внесению ежемесячно, не позднее 10 числа каждого меся ца, в валюте Российской Федерации по курсу _ (в соответствии с условия ми дополнительного соглашения);

проценты, подлежащие уплате в случае просрочки уплаты процентов и платы за об служивание счета Заемщика в режиме овердрафта – в размере, установленном для повышенных процен тов за пользование кредитами, начисляемых начиная с шестого календарного дня после наступления обу словленных дополнительным соглашением дат промежуточного погашения каждой полученной суммы или даты закрытия овердрафта соответственно.

1.3 При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного настоящим по ручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Кредитором солидарно.

1.4 При оформлении поручительства по кредиту, простой кредитной линии или конкретному кредиту, предоставляемому в рамках возобновляемой кредитной линии:

Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат основно го долга кредита, уплату процентов за пользование кредитом, платы за ведение ссудного счета, процен тов за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом и платы за ведение ссудного счета, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неиспол нением или ненадлежащим исполнением обязательства Заемщиком. При ограничении размера ответ ственности поручителя При этом размер ответственности Поручителя ограничивается сум мой (Прописью) рублей/ долларов США.

При оформлении поручительства по возобновляемой кредитной линии:

Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат основно го долга, уплату процентов за пользование кредитами, платы за ведение ссудного счета, процентов за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитами и платы за ведение ссудного счета, воз мещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполне нием или ненадлежащим исполнением обязательства Заемщиком. При ограничении размера ответст венности поручителя При этом размер ответственности Поручителя ограничивается суммой (Прописью) рублей/ долларов США.

При оформлении поручительства по овердрафту:

Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат основно го долга, уплату процентов за пользование кредитами, платы за обслуживание счета Заемщика в режиме овердрафта, процентов за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитами и платы за об служивание счета Заемщика в режиме овердрафта, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательст ва Заемщика. При ограничении размера ответственности поручителя При этом размер ответственно сти Поручителя ограничивается суммой (Прописью) рублей.

1.5 Кредитор и Заемщик не вправе без письменного согласия Поручителя изменять условия Кре дитного договора, влекущие увеличение ответственности Поручителя или иные неблагоприятные для него последствия, за исключением случая, предусмотренного в п. 1.6 Договора.

1.6 В случае изменения Кредитором в соответствии с условиями Кредитного договора процентной ставки за пользование кредитом в одностороннем порядке Поручитель дает согласие отвечать перед Кредитором в соответствии с измененными условиями Кредитного договора. Дополнительного пись менного согласия Поручителя в этом случае не требуется. Кредитор в 3-дневный срок информирует Поручителя об измененных условиях Кредитного договора.

При оформлении обеспечения обязательств Поручителя:

1.7 Исполнение Поручителем обязательств по Договору обеспечивается Договором о залоге № _ от "_"_200 г. между Кредитором и _ / Договором поручительства № _ от "_"_200 г. между Кредитором и _ / Банковской гарантией № _ от "_"_200 г.

Статья 2 Порядок исполнения Договора по рублевому кредиту/рублевой кредитной линии если у Поручителя имеется только рублевый счет у Кредитора:

2.1 В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату основного долга, уплате процен тов и иных платежей по Кредитному договору Поручитель поручает Кредитору начиная со следующего рабочего дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кредитному договору без пред варительного уведомления Поручителя списывать соответствующие суммы со своего рублевого счета № _, открытого у Кредитора, в безакцептном порядке. Безакцептное списание произво дится до тех пор, пока задолженность Поручителя по Договору остается непогашенной.

В случае отсутствия (недостаточности) денежных средств на указанном рублевом счете Поручи тель предоставляет Кредитору право списывать соответствующие суммы с любого своего рублевого счета, открытого у Кредитора (в том числе – в филиалах Кредитора) на момент наличия задолженно сти Заемщика перед Кредитором по Кредитному договору.

Данное условие является и понимается Сторонами как изменение соответствующих договоров бан ковского счета, заключенных между Поручителем и Кредитором.

если у Поручителя есть также валютный счет у Кредитора В случае недостаточности на рублевом счете № Поручителя у Кредитора денежных средств для осуществления вышеуказанных платежей Поручитель, имеющий валютный счет № _, открытый у Кредитора, поручает Кредитору выполнение следующих действий:

- начиная со второго рабочего дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кре дитному договору, рассчитывать сумму валютных средств, достаточную для конвертации их в валюту Российской Федерации по курсу Банка России, действующему на дату проведения конверсионной опе рации, в целях последующего направления полученных в результате конвертации денежных средств на погашение соответствующей рублевой задолженности Заемщика по Кредитному договору и оплату ко миссии Кредитора за проведение конверсионной операции;

- без дополнительных поручений Поручителя на продажу иностранной валюты (в том числе, по мере поступления иностранной валюты на указанный валютный счет) списывать с него валютные сред ства и продавать их от имени Кредитора за счет Поручителя по вышеуказанному курсу, с последующим направлением полученных от конвертации денежных средств на рублевый счет Поручителя № или иной рублевый счет Поручителя, открытый у Кредитора, в том числе в филиалах Кредитора, и дальнейшего списания их в погашение соответствующей рублевой задолженности.

В случае отсутствия (недостаточности) средств на указанном валютном счете Поручитель предос тавляет Кредитору право осуществлять все вышеуказанные действия в отношении любого своего ва лютного счета, открытого у Кредитора (в том числе в филиалах Кредитора) на момент наличия задол женности по Кредитному договору.

Вышеперечисленные условия являются и понимаются Сторонами как изменение соответствующих договоров банковского счета, заключенных между Поручителем и Кредитором.

если также есть счет Поручителя в другом банке и Соглашение о безакцептном списании с него В случае недостаточности на рублевых и валютных счетах Поручителя, открытых у Кредитора, де нежных средств для осуществления вышеуказанных платежей Поручитель предоставляет Кредитору право без предварительного уведомления Поручителя списывать в безакцептном порядке соответст вующие суммы со своего рублевого счета № _ в (наименование банка), в соот ветствии с порядком, оговоренным в Соглашении о безакцептном списании № от «_» _ 200 г., заключенном между Кредитором, Поручителем и _ (наименование банка). Спи сание производится на основании платежного требования Кредитора, оформленного в установленном порядке.

если счета Поручителя у Кредитора отсутствуют, но имеется счет (счета) в ином банке и Со глашение о безакцептном списании с него(с них) В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату основного долга, уплате процентов и иных платежей по Кредитному договору Поручитель предоставляет Кредитору право без предваритель ного уведомления Заемщика списывать в безакцептном порядке соответствующие суммы со своего рублевого счета №_ и валютного счета № в _ (наименование банка), в соответствии с порядком, оговоренным Соглашением о безакцептном списании № от «_» _ 200 г., заключенном между Кредитором, Поручителем и _ (наименова ние банка). Списание производится на основании платежного требования Кредитора, оформленного в установленном порядке.

если счета Поручителя у Кредитора и Соглашение о безакцептном списании со счета (счетов) в ином банке отсутствуют (в этом случае п.2.2. в Договор не включается):

В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату основного долга, уплате процентов и иных платежей по Кредитному договору Поручитель обязуется погасить полностью сумму задолженно сти по первому простому письменному требованию Кредитора в течение трех рабочих дней с момента получения такого требования.

Указанное требование может быть предъявлено Поручителю по телексу, факсу, модемной связи, с использованием курьерской связи, а также через специализированные организации связи.

по валютному кредиту/валютной кредитной линии если у Поручителя имеется только валютный счет у Кредитора:

2.1 В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату основного долга, уплате процен тов и иных подлежащих внесению в долларах США платежей по Кредитному договору Поручитель по ручает Кредитору начиная со следующего рабочего дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кредитному договору, без предварительного уведомления Поручителя списывать соответ ствующие суммы со своего валютного счета № _, открытого у Кредитора, в безакцепт ном порядке. Безакцептное списание производится до тех пор, пока задолженность Поручителя по До говору остается непогашенной.

В случае отсутствия (недостаточности) денежных средств на указанном валютном счете Поручи тель предоставляет Кредитору право списывать соответствующие суммы с любого своего валютного счета в долларах США, открытого у Кредитора (в том числе – в филиалах Кредитора) на момент нали чия задолженности по Кредитному договору.

Данное условие является и понимается Сторонами как изменение соответствующих договоров бан ковского счета, заключенных между Поручителем и Кредитором.

если у Поручителя есть также рублевый счет у Кредитора В случае недостаточности на валютном счете № Поручителя у Кредитора, денежных средств для осуществления вышеуказанных платежей в долларах США Поручитель, имеющий рубле вый счет №, открытый у Кредитора, предоставляет Кредитору право начиная со второго рабоче го дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кредитному договору, списывать в счет исполнения обязательств по погашению задолженности необходимые суммы в рублях с указанного рублевого счета в безакцептном порядке (в том числе – по мере поступления денежных средств на ука занный рублевый счет). Безакцептное списание производится до тех пор, пока задолженность Поручи теля по Договору остается непогашенной. В случае отсутствия (недостаточности) денежных средств на указанном рублевом счете Поручитель предоставляет Кредитору право списывать соответствующие суммы с любого своего рублевого счета, открытого у Кредитора (в том числе – в филиалах Кредитора) на момент наличия задолженности по Кредитному договору (в том числе – по мере поступления денеж ных средств на этот рублевый счет). При списании денежных средств с рублевого (рублевых) счетов Поручителя у Кредитора обязательства по Договору считаются исполненными в части, эквивалентной сумме, списанной с рублевого счета (рублевых счетов) Поручителя и пересчитанной по средневзвешен ному курсу торговой сессии ММВБ инструментом USD/RUB TOM ЕТС плюс один процент, рассчитан ному в дату, предшествующую дате зачисления денежных средств в погашение задолженности по До говору, если только Стороны не согласуют иной курс, по которому будет производиться пересчет сум мы исполнения.

Нижеследующие шесть абзацев включаются в Договор, если Кредитным договором предусматрива ется взимание с Заемщика платы за ведение ссудного счета и/или комиссий и расходов Банка в рублях.

В случае неисполнения Заемщиком обязательств по внесению подлежащих уплате в рублях плате жей по Кредитному договору Поручитель также предоставляет Кредитору право начиная со следующе го рабочего дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кредитному договору, без предварительного уведомления Поручителя списывать соответствующие суммы со своего рублевого счета №, открытого у Кредитора, в безакцептном порядке (в том числе – по мере поступле ния денежных средств на указанный рублевый счет). Безакцептное списание производится до тех пор, пока задолженность Поручителя по Договору остается непогашенной.

В случае отсутствия (недостаточности) денежных средств на указанном рублевом счете Поручитель предоставляет Кредитору право списывать соответствующие суммы с любого своего рублевого счета, открытого у Кредитора (в том числе – в филиалах Кредитора) на момент наличия задолженности по Кредитному договору (в том числе – по мере поступления денежных средств на этот рублевый счет).

В случае недостаточности на рублевом счете № _ Поручителя у Кредитора и иных рубле вых счетах денежных средств для внесения подлежащих уплате в рублях платежей, Поручитель, имею щий валютный счет №, открытый у Кредитора, поручает Кредитору выполнение следующих действий:

- начиная со второго рабочего дня после наступления сроков соответствующих платежей по Кре дитному договору, рассчитывать сумму валютных средств, достаточную для конвертации их в валюту Российской Федерации по курсу Банка России, действующему на дату проведения конверсионной опе рации, в целях последующего направления полученных в результате конвертации денежных средств на погашение соответствующей рублевой задолженности по Договору и оплату комиссии Кредитора за проведение конверсионной операции;

- без дополнительных поручений Поручителя на продажу иностранной валюты (в том числе, по мере поступления иностранной валюты на указанный валютный счет) списывать с него валютные сред ства и продавать их от имени Кредитора за счет Поручителя по вышеуказанному курсу с последующим направлением полученных от конвертации денежных средств на рублевый счет Поручителя № _ или иной рублевый счет Поручителя, открытый у Кредитора, в том числе в филиалах Кредитора, и дальнейшего списания их в погашение соответствующей рублевой задолженности по Договору.

В случае отсутствия (недостаточности) средств на указанном валютном счете Поручитель предос тавляет Кредитору право осуществлять все вышеуказанные действия в отношении любого своего ва лютного счета в долларах США, открытого у Кредитора (в том числе в филиалах Кредитора) на момент наличия задолженности по Кредитному договору.

Вышеперечисленные условия являются и понимаются Сторонами как изменение соответствующих договоров банковского счета, заключенных между Поручителем и Кредитором.

если также есть счет Поручителя в другом банке и Соглашение о безакцептном списании с него В случае недостаточности на рублевых и валютных счетах Поручителя, открытых у Кредитора, де нежных средств для осуществления вышеуказанных платежей Поручитель предоставляет Кредитору право без предварительного уведомления Поручителя списывать в безакцептном порядке соответст вующие суммы со своего рублевого счета № _ в (наименование банка), в соот ветствии с порядком, оговоренным в Соглашении о безакцептном списании № от «_» _ 200 г., заключенном между Кредитором, Поручителем и _ (наименование банка). Спи сание производится на основании платежного требования Кредитора, оформленного в установленном порядке.

если счета Поручителя у Кредитора отсутствуют, но имеется счет (счета) в ином банке и Со глашение о безакцептном списании с него (с них) В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов и иных платежей по Кредитному договору Поручитель предоставляет Кредитору право без предварительного уведомления Заемщика списывать в безакцептном порядке соответствующие суммы со своего рублево го счета № _ и валютного счета № в _ (наименование банка), в соответствии с порядком, оговоренным Соглашением о безакцептном списании № от «_» _ 200 г., заключенном между Кредитором, Поручителем и _ (наименование бан ка). Списание производится на основании платежного требования Кредитора, оформленного в установ ленном порядке.

если счета Поручителя у Кредитора и Соглашение о безакцептном списании со счета (счетов) в ином банке отсутствуют (в этом случае п.2.2. в Договор не включается):

В случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату основного долга, уплате процентов и иных платежей по Кредитному договору Поручитель обязуется погасить полностью сумму задолженно сти по первому простому письменному требованию Кредитора в течение трех рабочих дней с момента получения такого требования.

Указанное требование может быть предъявлено Поручителю по телексу, факсу, модемной связи, с использованием курьерской связи, а также через специализированные организации связи.

2.2 В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на вышеуказанных счетах, Пору читель обязуется погасить полностью сумму задолженности по первому простому письменному требо ванию Кредитора в течение трех рабочих дней с момента получения такого требования.

Указанное требование может быть предъявлено Поручителю по телексу, факсу, модемной связи, с использованием курьерской связи, а также через специализированные организации связи.

2.3 Поручитель не вправе выдвигать против требования Кредитора возражения, которые мог бы представить Заемщик.

2.4 Исполнение Поручителем обязательств, вытекающих из Договора, осуществляется путем пере числения денежных средств на счет Кредитора, указанный в требовании Кредитора.

Прекращение обязательств Поручителя по Договору иным способом допускается только при нали чии письменного согласия Кредитора.

2.5 К Поручителю, исполнившему обязательство Заемщика по Кредитному договору, переходят все права Кредитора по этому обязательству в том объеме, в котором Поручитель удовлетворил требо вание Кредитора.

2.6 По исполнении Поручителем обязательства, Кредитор обязан в течение трех рабочих дней с даты получения письма Поручителя о предоставлении документов, удостоверяющих требование к За емщику, вручить Поручителю необходимые документы и передать права, обеспечивающие данное тре бование. Объем документов и порядок их передачи определяется действующими правилами Кредитора.

Статья 3 Срок действия Договора 3.1 Договор вступает в силу с момента подписания Договора обеими Сторонами.

3.2 Поручительство дается на срок до «» _ 200 _ г.

(Примечание: дата, подлежащая отражению в Договоре, определяется как конечный срок возвра та кредита – для простого кредита или простой кредитной линии, или Дата закрытия кредитной ли нии – для возобновляемой кредитной линии, плюс два года).

Статья 4 Ответственность Сторон За неисполнение или ненадлежащее исполнение Поручителем своего обязательства в срок, преду смотренный пунктом 2.2 Договора, Поручитель помимо суммы, указанной в письменном требовании Кредитора, за каждый день просрочки уплачивает Кредитору неустойку, начисляемую на не уплачен ную в срок сумму из расчета удвоенной ставки рефинансирования Банка России, действующей на соот ветствующий день просрочки (если кредит предоставлен в рублях) / _процентов годовых (если кредит предоставлен в иностранной валюте).

Неустойка подлежит уплате в рублях по средневзвешенному курсу торговой сессии ММВБ инстру ментом USD/RUB TOM ЕТС плюс один процент, рассчитанному в дату, предшествующую дате зачис ления денежных средств в уплату неустойки по Договору (если кредит предоставлен в иностранной валюте).

Статья 5 Прочие условия 5.1 Договор составлен в двух имеющих одинаковую юридическую силу экземплярах по одному для каждой из Сторон.

5.2 Все изменения и дополнения к Договору действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.

5.3 Действие Договора и приложений к нему регулируется законодательством Российской Феде рации.

5.4 В случае внесения в действующее законодательство или в правила банковского и валютного регулирования в Российской Федерации изменений, которые могут препятствовать исполнению Сторо нами своих обязательств по Договору, Стороны обязуются провести консультации для урегулирования расчетов по Договору.

5.5 Все инструкции, извещения, подтверждения или запросы, посылаемые Кредитором или Пору чителем, должны оформляться Сторонами в письменной форме.

5.6 Если дата уплаты любых сумм по Договору придется на день, не являющийся рабочим днем в г. Москве или г. Нью-Йорке (для случая, если поручительство обеспечивает валютный кре дит/валютную кредитную линию), то уплата этих сумм будет осуществлена непосредственно в сле дующий рабочий день.

5.7 Поручитель обязуется в течение срока действия Договора ежеквартально, не позднее 30 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, предоставлять Кредитору свою бухгалтерскую отчетность (Форма № 1 и Форма № 2) с отметкой налоговой инспекции.

5.8 Поручитель обязуется в случае внесения изменений и дополнений в его учредительные доку менты письменно сообщить об этом Кредитору и передать Кредитору нотариально заверенные копии таких изменений и дополнений в течение 15 (Пятнадцать) календарных дней с даты регистрации выше указанных изменений.

5.9 Поручитель обязуется в случае его реорганизации письменно сообщить о ней Кредитору не позднее 2 (Два) календарных дней со дня принятия решения о реорганизации.

5.10 Поручитель обязуется в течение 2 (Два) календарных дней с момента смены руководителя и (или) главного бухгалтера письменно уведомлять Кредитора о соответствующих изменениях.

Пункт 5.11 включается в Договор, при отсутствии у Кредитора информации о заинтересованно сти в совершении сделки, а также наличии письменного подтверждения Поручителя об отсутствии изменений в учредительные документы и соотношении размера сделки со стоимостью имущест ва/активов (для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью).

5.11 Поручитель заявляет и заверяет Кредитора, что при заключении Договора со стороны Пору чителя отсутствует заинтересованность каких-либо лиц в совершении сделки, определенная ст.81 Феде рального закона «Об акционерных обществах» /ст. 45 Федерального закона «Об обществах с ограни ченной ответственностью».

Поручитель подтверждает, что с «» _ г. указать дату государственной регист рации последних предоставленных Кредитору изменений в учредительные документы изменения в его учредительные документы не вносились.

Поручитель также подтверждает, что размер сделки по отношению к балансовой стоимости его ак тивов для акционерных обществ / стоимости его имущества для обществ с ограниченной ответствен ностью, определенной по данным бухгалтерского учета Поручителя по состоянию на первое число ме сяца, в котором заключается Договор, не превышает _ % (указать величину согласно предос тавленной Поручителем справке).

5.12 Далее выбирается один из двух вариантов:

1 Для случая оформления Договора ГО Банка: Все споры по Договору разрешаются в порядке, ус тановленном законодательством Российской Федерации, в Арбитражном суде города Москвы.

2 Для случая оформления Договора филиалом Банка: Все споры по Договору разрешаются в по рядке, установленном законодательством Российской Федерации, в Арбитражном суде по месту нахож дения наименование филиала Банка.

В случае ликвидации наименование филиала Банка все споры по Договору разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в Арбитражном су де города Москвы.

5.13 В случае изменения места нахождения и/или почтового адреса или платежных реквизитов Стороны обязуются сообщить об этом друг другу незамедлительно в письменном виде.

5.14 В случае если одна из Сторон не уведомила другую Сторону о смене своего места нахожде ния и/или почтового адреса, все документы, касающиеся исполнения (неисполнения) Договора, посту пающие по старому адресу, считаются полученными по истечении 5 (Пять) рабочих дней с момента от правления.

5.15 Каждая из Сторон по Договору сохраняет строгую конфиденциальность полученной от дру гой Стороны финансовой, коммерческой и другой информации.

Пункт 5.16 включается при необходимости:

5.16 Поручитель обязуется поддерживать в течение всего срока действия Договора совокупный объем ежемесячных поступлений на свой счет у Кредитора (рублевый счет №_ / валют ный счет №_)/свои счета у Кредитора (рублевый счет №_ и валютный счет № _) не ниже суммы, _ (указать цифрами и прописью) рублей/ долларов США /не ниже суммы, эквивалентной _ (указать цифрами и прописью) рублей/ долларов США, рассчи танной по курсу Банка России на начало соответствующего календарного месяца (при этом в расчет не принимаются суммы, поступающие на валютный счет с рублевого и наоборот при проведении операций купли-продажи иностранной валюты, суммы кредитов, предоставленных Кредитором, а также суммы прочих поступлений, не являющихся прямым зачислением выручки от основной деятельности Поручи теля).

Пункт 5.17 включается в Договор, если предполагается возможность прекращения обязательств зачетом:

5.17 по рублевому кредиту/рублевой кредитной линии:

По инициативе (согласию) Кредитора денежные требования по Договору могут быть прекращены зачетом в случае наличия встречных денежных требований в иностранной валюте. При зачете применя ется курс соответствующей иностранной валюты к рублю, установленный Банком России на дату про ведения зачета.

по валютному кредиту/валютной кредитной линии:

По инициативе (согласию) Кредитора денежные требования по Договору могут быть прекращены зачетом в случае наличия встречных денежных требований в рублях. При зачете применяется средне взвешенный курс торговой сессии ММВБ USD/RUB TOM ЕТС плюс один процент, рассчитанный в да ту, предшествующую дате проведения зачета.

если нижеследующее условие специально согласовано с Поручителем 5.18 Поручитель обязуется отвечать за любого нового заемщика (должника) по Кредитному дого вору в случае перевода на него долга по обеспеченному Договором обязательству.

5.19 Во всем остальном, что прямо не предусмотрено Договором, Стороны руководствуются зако нодательством Российской Федерации.

5.20 При подписании Договора Поручителем получена копия Кредитного договора.

Статья 6 Адреса и реквизиты Сторон 6.1 Кредитор:

6.2 Поручитель:

Подписи:

За Кредитора За Поручителя Главный бухгалтер М.П. М.П.

Приложение В БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС за 9 мес. 2004 г.

Форма №1 по ОКУД Дата (год, месяц, число) Организация ОАО предприятие «Х» по ОКПО Идентификационный номер налогоплательщика ИНН Вид деятельности производство подсолнечного масла по ОКВЗД Организационно-правовая форма/ форма собственности по ОКПФ / ОКФС Единица измерения тыс. руб./ тыс.руб. (ненужное зачеркнуть) по ОКЕИ На конец Код На начало от АКТИВ отчетного строки четного года периода 1 2 3 I ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ Нематериальные активы 110 – – Основные средства 120 31 837 32 Незавершенное строительство 130 114 Доходы вложения в материальные ценности Долгосрочные финансовые вложения 140 520 Отложенные налоговые активы 145 20 Прочие внеоборотные активы Итого по разделу 1 190 32 491 33 II ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ Запасы 210 16 287 12 В том числе:

Сырье, материалы и другие аналогичные цен- ности 211 13 292 10 Животные на выращивание и откорме Затраты в незавершенном производстве Готовая продукция и товары для перепродажи 2698 Продолжение табл.

1 2 3 Товары отгруженные 124 Расходы будущих периодов 173 Прочие запасы и затраты Налог на добавленную стоимость по приобре- тенным ценностям 220 1972 Дебиторская задолженность (платежи по ко- торой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты) В том числе покупатели и заказчики Дебиторская задолженность (платежи по ко- торой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты) 240 29 901 33 В том числе покупатели и заказчики 3827 Краткосрочные финансовые вложения 250 370 Денежные средства 260 718 11 Прочие оборотные активы Итого по разделу 2 290 49 248 59 Баланс 300 81 739 92 ПАССИВ Код На начало от- На конец отчетного строки четного года периода III КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ Уставный капитал 410 2278 Добавочный капитал 420 3784 Резервный капитал 430 16 в том числе:

резервы, образованные в соответствии с зако- нодательством 16 резервы, образованные в соответствии с учре- дительными документами Продолжение табл.

1 2 3 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) 470 61 717 71 ИТОГО по разделу III 490 67 795 77 IV ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА Займы и кредиты Отложенные налоговые обязательства Прочие долгосрочные обязательства ИТОГО по разделу IV V КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА Займы и кредиты 610 5734 12 Кредиторская задолженность 620 6266 в том числе:

поставщики и подрядчики 2173 задолженность перед персоналом организации 246 задолженность перед государственными вне- бюджетными фондами 209 задолженность по налогам и сборам 3368 прочие кредиторы 270 задолженность участникам (учредителям) по выплате доходов доходы будущих периодов 640 резервы предстоящих расходов 650 1944 прочие краткосрочные обязательства ИТОГО по разделу V 690 13 944 15 БАЛАНС 700 81 739 92 Справка о наличии ценностей, учитываемых на балансовых счетах Арендованные основные средства Продолжение табл.

1 2 3 В том числе по лизингу Товарно-материальные ценности, принятые на ответственное хранение Товары, принятые на комиссию Списанная в убыток задолженность неплате жеспособных дебиторов Обеспечение обязательств и платежей (полу ченные) Обеспечения обязательств и платежей (вы данные) Износ жилищного фонда 2026 Износ объектов внешнего благоустройства и других аналогичных объектов Нематериальные активы, полученные в поль зование Приложение Г ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 9 мес. 2004 г.

Форма №2 по ОКУД Дата (год, месяц, число) Организация ОАО предприятие «Х» по ОКПО Идентификационный номер налогоплательщика ИНН Вид деятельности по ОКВЗД Организационно-правовая форма/ форма собственн. акционер ная по ОКПФ / ОКФС Единица измерения тыс. руб./ млн.руб. (ненужное зачеркнуть) по ОКЕИ Код стро- За За аналогичный Наименование показателя ки отчетный период преды период дущего года 1 2 3 1 Доходы и расходы по обычным видам деятельности Выручка (нетто) от продажи товаров, продукции, работ, услуг (за минусом налога на добавленную стоимость, ак- цизов и аналогичных обязательных платежей) 72 882 52 Себестоимость проданных товаров, продукции, работ, ус- –51756 – луг Валовая прибыль 21 126 Коммерческие расходы –2960 – Управленческие расходы Прибыль (убыток) от продаж 18 166 Прочие доходы и расходы Проценты к получению Проценты к уплате Доходы от участия в других организациях Прочие операционные доходы 7309 Прочие операционные расходы –7635 – Внереализационные доходы 105 Внереализационные расходы –128 – Прибыль (убыток) до налогообложения 17817 Отложенные налоговые активы Продолжение табл.

1 2 3 Отложенные налоговые обязательства Текущий налог на прибыль Налог на прибыль и иные аналог. обязат. платежи –4292 – Чистая прибыль (нераспределенная прибыль (убыток) от- четного периода) 13 525 СПРАВОЧНО Постоянные налоговые обязательства (активы) Базовая прибыль (убыток) на акцию РАСШИФРОВКА ОТДЕЛЬНЫХ ПРИБЫЛЕЙ И УБЫТКОВ За отчетный За аналогичный период Код период предыдущего года Наименование показателя строк Прибыль убыток прибыль убыток 1 2 3 4 5 Штрафы, пени и неустойки, признанные или по которым получены решения суда (арбитражного суда) об их взыскании Прибыль (убыток) прошлых лет Возмещение убытков, причиненных не- исполнением или ненадлежащим испол- нением обязательств Курсовые разницы по операциям в ино- странной валюте Отчисления в оценочные резервы Х Х Списание дебиторских и кредиторских задолженностей по которым истек срок исковой давности 47 4.4 Инвестиционный потенциал и риск регионов Центрального Черноземья [25] До ля в Из об ме ще не рос ни Изме сий е Ранг нение ско до Ранги составляющих инвестиционного по потен- ранга м ли тенциала в 2003-2004 гг.

циала потен по- в циала тен по Ре циа тен ги ле ци он ( % але ) Бел го- – 1, 25 24 4 род- 0,04 36 31 27 41 36 41 9 9 –1 – ская обл.

Воро не – жска 1, 28 26 25 0,07 23 22 29 30 28 16 18 55 –2 – я обл.

Кур- – 0, 35 36 50 ская 0,05 45 51 42 49 51 53 7 21 1 – обл. Ли – пец 38 38 13 0,74 0,05 47 38 21 31 53 65 14 73 0 кая обл.

Там бов- 0,51 – 59 55 48 49 44 58 54 64 43 32 67 –4 – ская 5 0, обл.

Ранг риска гг ный ский турный венный нальный трудовой природно 2003–20034гг.

ресурсный 2003–2004 гг.

производст к 2002– к 1998– гг.

финансовый институцио инфраструк инновацион к 2002–2002 гг.

потребитель 2002–2003 гг.

2003–2004 гг.

2003–2004 гг.

2003–2004 гг.

2003–20034 гг

Pages:     | 1 | 2 ||



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.