WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |

«Московская финансово-промышленная академия Новашина Т.С. ...»

-- [ Страница 4 ] --

- Минфина России 11301 - Финансовых органов субъектов РФ и местных орга- 11302 нов власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11303 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных ор- 11304 ганов власти Финансовых организаций, находящихся в федераль- 11305 ной собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11306 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11307 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государ- 11308 ственной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11309 щихся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческих организаций, находящихся в госу- 11310 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11311 - Негосударственных коммерческих предприятий и 11312 10 организаций Негосударственных некоммерческих организаций 11313 - Физических лиц-предпринимателей 11314 - Граждан (физических лиц) 11315 Юридических лиц-нерезидентов 11316 - Физических лиц-нерезидентов 11317 - Кредитных организаций 11318 - Банков - нерезидентов 11319 - Итого по символам 11301-11319 0в 10 4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств Минфина России 11401 - Финансовых органов субъектов РФ и местных орга- 11402 нов власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11403 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных ор- 11404 ганов власти Финансовых организаций, находящихся в федераль- 11405 ной собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11406 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11407 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государ- 11408 ственной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11409 щихся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческих организаций, находящихся в госу- 11410 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11411 - Негосударственных коммерческих предприятий и 11412 организаций Негосударственных некоммерческих организаций 11413 - Юридических лиц - нерезидентов 11414 - Кредитных организаций 11415 - Банков-нерезидетов 11416 - Итого по символам 11401-11416 0г 5. Проценты, полученные по открытым счетам - В Банке России и его учреждениях 11501 - В кредитных организациях и их учреждениях 11502 2 В банках - нерезидентах 11503 1 Итого по символам 11501-11503 0д 4 6. Проценты, полученные по депозитам (если депо- зиты предусмотрены договором), включая суточные, и иным размещенным средствам В Банке России и его учреждениях 11601 - В кредитных организациях и их учреждениях 11602 - В банках - нерезидентах 11603 6 Итого по символам 11601-11603 0е 6 Итого по подразделу 0ж 302 2. Доходы, полученные от операций с ценными бу- магами (б/ с второго порядка) 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства Российской Федерации 12101 7 Субъектов РФ и местных органов власти 12102 Кредитных организаций 12103 - Прочие долговые обязательства 12104 10 Иностранных государств 12105 - Банков-нерезидентов 12106 - Прочие долговые обязательства нерезидентов 12107 - Итого по символам 12101-12107 0з 17 - 2. Процентный доход по векселям - Органов федеральной власти 12201 - Органов власти субъектов РФ, местных органов вла- 12202 сти Кредитных организаций 12203 Прочим векселям 12204 12 Органов государственной власти иностранных госу- 12205 дарств Органов местной власти иностранных государств 12206 - Банков-нерезидентов 12207 - Прочим векселям нерезидентов 12208 21 Итого по символам 12201-12208 0и 33 3. Дисконтный доход по векселям - Органов федеральной власти 12301 - Органов власти субъектов РФ, местных органов вла- 12302 сти Кредитных организаций 12303 - Прочим векселям 12304 6 Органов государственной власти иностранных госу- 12305 дарств Органов местной власти иностранных государств 12306 - Банков-нерезидентов 12307 - Прочим векселям нерезидентов 12308 1 Итого по символам 12301-12308 0к 7 4. Доходы от перепродажи ценных бумаг - Российской Федерации 12401 35 Субъектов РФ и местных органов власти 12402 Кредитных организаций 12403 5 Прочих ценных бумаг 12404 296 Иностранных государств 12405 - Банков-нерезидентов 12406 - Прочих ценных бумаг нерезидентов 12407 - Итого по символам 12401-12407 0л 338 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции - Кредитных организаций 12501 - Прочие акции 12502 11 Банков-нерезидентов 12503 - Прочие акции нерезидентов 12504 - Итого по символам 12501-12504 0м 11 6. Другие доходы, полученные от операций с цен- ными бумагами Доходы от переоценки ценных бумаг 12601 Комиссия, полученная по операциям с ценными бу- 12602 магами Доходы по другим операциям с ценными бумагами 12603 Доходы по операциям РЕПО 12604 - Итого по символам12601-12604 0н Итого по подразделу 0о 409 - 3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балан совый счет второго порядка) 1. Комиссия, полученная по операциям с иностран- ной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 13101 605 По операциям на валютных биржах 13102 5 По другим операциям 13103 46 Итого по символам 13101-13103 0п 656 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной ва- 13201 551 люте Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0р 1 208 - 4. Дивиденды полученные кроме акций (балансовый счет второго порядка) 1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйствен- ной деятельности Дочерних и зависимых банков 14101 - Дочерних и зависимых организаций 14102 - Дочерних и зависимых банков-нерезидентов 14103 - Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов 14104 - Итого по символам 14101-14104 0с - 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале Паевых банков 14201 - Предприятий и организаций 14202 - Паевых банков-нерезидентов 14203 - Фирм-нерезидентов 14204 - Своих филиалов, находящихся в другой стране 14205 - Итого по символам 14201-14205 0т Итого по подразделу 0у - 5. Доходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Доходы, полученные от деятельности - Банковских учебных заведений 15101 - Организаций кредитной организации 15102 - Итого по символам 15101-15102 0ф Итого по подразделу 0х 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансо- вый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки полученные по:

- Кредитным операциям 16101 2 Расчетным операциям 16104 - Другим операциям 16105 - Итого по символам 16101-16105 0ц 2 Итого по подразделу 0ч 2 7. Другие доходы (балансовый счет второго поряд- ка) 1. Восстановление сумм со счетов фондов и резер- вов Под возможные потери по ссудам 17101 581 Под возможное обесценение ценных бумаг 17102 198 По другим операциям 17103 Итого по символам 17101-17103 0ш 779 2. Комиссия полученная - По кассовым операциям 17201 7 По операциям инкассации 17202 - По расчетным операциям 17203 5 По выданным гарантиям 17204 168 По другим операциям 17205 - Итого по символам 17201-17205 0щ 181 3. Другие полученные доходы - - От реализации (выбытия) имущества кредитной ор- 17301 1 ганизации От списания кредиторской задолженности 17302 - От клиентов в возмещение кредитной организации 17303 2 телеграфных расходов От доставки банковских документов (кроме инкас- 17304 сации) От операций с драгоценными металлами 17305 22 От оприходования излишков денежной наличности, 17306 материальных ценностей От сдачи имущества в аренду 17307 - От проведения факторинговых, форфейтинговых 17308 операций От проведения лизинговых операций 17309 - От проведения операций по доверительному управ- 17310 лению имуществом От проведения операций с опционами 17311 4 От проведения форвардных операций 17312 2 От проведения фьючерсных операций 17313 - От проведения операций СВОП 17314 - Доходы по кредитным операциям прошлых лет, вы- 17315 явленные в отчетном году Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчет- 17316 2 ном году Доходы, полученные за обработку документов, об- 17317 1 служивание вычислительной техники, от информа ционных услуг Другие доходы 17318 2 Доходы в виде возврата сумм из бюджета за пере- 17323 плату налога на прибыль Итого по символам 17301-17323 0э 39 Итого по подразделу 0ю 1 000 Всего доходов 10000 2 923 2. РАСХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, уплаченные за привлеченные креди- ты(балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) Банку России 21101 - Кредитным организациям 21102 72 Банкам-нерезидентам 21103 - Другим кредиторам 21104 - Итого по символам 21101-21104 0я 72 - 2. Проценты, уплаченные по просрочены кредитам - Банку России 21201 - Кредитным организациям 21202 - Банкам-нерезидентам 21203 - Другим кредиторам 21204 - Итого по символам 21201-21204 0a - - 3. Уплаченные просроченные проценты - Банку России 21301 - Кредитным организациям 21302 - Банкам-нерезидентам 21303 - Другим кредиторам 21304 - - Итого по символам 21301-21304 0b - Итого по подразделу 0c 72 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам - кли- ентам банков Финансовым организациям, находящимся в феде- 22101 2 ральной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22102 1 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в фе- 22103 деральной собственности Финансовым организациям, находящимся в госу- 22104 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22105 дящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в го- 22106 сударственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22107 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22108 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22109 - Кредитным организациям 22110 17 Банкам-нерезидентам 22111 - Физическим лицам-предпринимателям 22112 - Физическим лицам – предпринимателям – нерези- 22113 дентам Юридическим лицам-нерезидентам 22114 - Итого по символам 22101-22114 0d 23 2. Проценты, уплаченные по депозитам - Минфину России 22201 - Финансовым органам субъектов РФ и местных ор- 22202 ганов власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22203 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных 22204 органов власти Финансовым организациям, находящимся в феде- 22205 ральной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22206 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в фе- 22207 деральной собственности Финансовым организациям, находящимся в госу- 22208 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22209 дящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в го- 22210 сударственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22211 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22212 16 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22213 - Юридическим лицам-нерезидентам 22214 - Кредитным организациям (если в договоре преду- 22215 смотрен не кредит, а депозит) Банкам-нерезидентам (если в договоре предусмот- 22216 рен не кредит, а депозит) Итого по символам 22201-22216 0e 17 3. Проценты,уплаченныепо прочим привлеченным средствам Минфину России 22301 - Финансовым органам субъектов РФ и местных ор- 22302 ганов власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22303 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных 22304 органов власти Финансовым организациям, находящимся в феде- 22305 6 ральной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22306 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в фе- 22307 деральной собственности Финансовым организациям, находящимся в госу- 22308 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22309 дящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в го- 22310 сударственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22311 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22312 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22313 - Юридическим лицам-нерезидентам 22314 - Кредитным организациям 22315 2 Банкам-нерезидентам 22316 - Итого по символам 22301-22316 0f 8 Итого по подразделу 0g 49 3. Проценты, уплаченные физическим лицам по де- позитам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные по депозитам - Гражданам (физическим лицам) 23101 Физическим лицам-нерезидентам 23103 - Итого по символам 23101-23103 0h Итого по подразделу 0i 4. Расходы по операциям с ценными бумагами (ба- лансовый счет второго порядка) 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам - Процентный расход по облигациям 24101 - Процентный расход по депозитным сертификатам 24102 - Процентный расход по сберегательным сертифика- 24103 там Процентный расход по векселям 24104 16 Дисконтный расход по векселям 24105 23 Расходы при перепродаже ценных бумаг 24106 Итого по символам 24101-24106 0j 40 2. Другие расходы по операциям с ценными бумага- ми Расходы от переоценки ценных бумаг 24201 Комиссия, уплаченная по операциям с ценными бу- 24202 магами Расходы по другим операциям с ценными бумагами 24203 95 Расходы по операциям РЕПО 24204 5 Итого по символам 24201-24204 0k 102 Итого по подразделу 0l 142 5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) 1. Комиссия, уплаченная по операциям с иностран- ной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 25101 583 По операциям на валютных биржах 25102 4 По другим операциям 25103 Итого по символам 25101-25103 0m 589 - 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в 25201 554 иностранной валюте Расходы (результаты) от пере оценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0n 1 143 6. Расходы на содержание аппарата управления (ба- лансовый счет второго порядка) 1. Расходы на содержание аппарата управления - Начисленная заработная плата, включая премии, 26101 57 входящие в систему оплаты труда Премии, не входящие в систему оплаты труда, кро- 26102 ме отнесенных за счет фондов специального назна чения Начисления на заработную плату - взносы в государ- 26103 11 ственные и другие фонды по действующему законода тельству РФ Расходы, связанные с перемещениями работников в 26104 случаях и размерах, предусмотренных законодательст вом РФ Расходы по подготовке кадров в пределах установ- 26105 ленных норм, включая подписку на периодические издания Компенсации работникам, кроме заработной платы, 26106 разрешенные законодательством РФ, в пределах норм Расходование средств сверх сумм (норм), разрешен- ных законодательством РФ и нормативными доку ментами соответствующих органов:

на подготовку кадров 26107 - на компенсации работникам, кроме заработной пла- 26108 ты Прочие расходы 26109 - Итого по символам 26101-26109 0o 69 2. Социально - бытовые расходы - Финансирование других социальных нужд 26214 - Итого по подразделу 0p 69 7. Расходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Расходы по содержанию - Банковских учебных заведений 27101 - Организаций кредитной организации 27102 - Итого по символам 27101-27102 0q - Итого по подразделу 0r - 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансо- вый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:

- Несвоевременное списание средств со счетов вла- 28101 дельцев и зачисление сумм, причитающихся вла дельцам счетов Неправильное списание или зачисление средств по 28102 счетам их владельцев Неправильное направление (перевод) средств, спи- 28103 санных со счетов владельцев Нарушение очередности платежей 28104 - Несвоевременное сообщение налоговым органам об 28105 открытии счетов клиентам Нарушение кредитных и депозитных договоров 28106 - Нарушение расчетов с бюджетом 28107 в том числе за неправильное начисление подоходно- 28108 го налога с физических лиц Несвоевременное перечисление средств в государ- 28109 ственные внебюджетные фонды Банку России за нарушения порядка обязательного 28110 резервирования Другие нарушения 28111 из них:

- Банку России за нарушения пруденциальных норм 28112 Итого по символам 28101-28111, кроме 28108 0s 1 Итого по подразделу 0t 1 9. Другие расходы (балансовый счет второго поряд- ка) 1. Отчисления в фонды и резервы - Под возможные потери по ссудам 29101 832 Под возможное обесценение ценных бумаг 29102 271 По другим операциям 29103 7 Итого по символам 29101-29103 0u 1 112 2. Комиссия уплаченная - По кассовым операциям 29201 - По операциям инкассации 29202 - По расчетным операциям 29203 2 По полученным гарантиям, поручительствам 29204 161 По другим операциям 29205 Итого по символам 29201-29205 0v 163 3. Другие операционные расходы - Расходы по оплате за обслуживание вычислитель- 29301 4 ной техники, служебного автотранспорта в разре шенных случаях, других машин и оборудования Расходы по оплате за обработку документов и веде- 29302 ние учета Расходы по совершению расчетных операций 29303 - Расходы по изготовлению приобретению и пересыл- 29304 ке бланков, включая бланки строгой отчетности, магнитных носителей, бумаги, упаковочных мате риалов Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, рас- 29306 4 ходы по аренде линий связи Амортизационные отчисления (износ) по основным 29307 1 средствам в том числе категория 1-здания и сооружения 29308 категория 2-легковой автотранспорт, легкий грузо- 29309 вой автотранспорт (грузоподъемностью до 2 тонн), конторс категория 3-оборудование, транспортные средства и 29310 другие основные средства, не включенные в 1 и категории долгосрочно арендуемым основным средствам 29311 - машинам, оборудованию, транспортным средствам 29312 сданным в лизинг малоценным и быстро- изнашивающимся предметам 29313 1 нематериальным активам 29314 Типографские и канцелярские расходы 29315 Ремонт основных средств (кроме автотранспорта) 29316 Содержание зданий и сооружений 29317 1 Расходы по охране в разрешенных случаях 29318 Расходы на форменную и специальную одежду 29319 - Расходы по рекламе в пределах разрешенных сумм 29320 1 Представительские расходы в пределах разрешен- 29321 ных сумм Расходы на служебные командировки по действую- 29322 1 щим нормам в РФ Расходование средств сверх сумм (норм), разрешен- ных законодательством РФ и нормативными доку ментами соответствующих органов:

на рекламу 29323 - на представительские расходы 29324 на командировочные расходы 29325 Расходы по пуско-наладочным работам 29326 - Уплаченная госпошлина 29327 Транспортные расходы, кроме относимых на стои- 29328 1 мость ценностей Прочие расходы 29329 Итого по символам 29301-29329, кроме 29308-29310 0w 21 4. Другие произведенные расходы - По реализации (выбытию) имущества кредитной ор- 29401 ганизации По списанию дебиторской задолженности 29402 - По доставке банковских документов 29403 - По операциям с драгоценными металлами 29404 13 По списанию недостач, хищений денежной налич- 29405 ности, материальных ценностей, сумм по фальши вым денежным билетам, монетам Арендная плата 29406 1 По факторинговым, форфейтинговым операциям 29407 - По лизинговым операциям 29408 - По операциям доверительного управления имущест- 29409 вом По проведению операций с опционами 29410 - По форвардным операциям 29411 По фьючерсным операциям 29412 - По операциям СВОП 29413 - Расходы по кредитным операциям прошлых лет, вы- 29414 явленные в отчетном году Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчет- 29415 ном году Налоги, относимые в установленных законодатель- 29416 17 ством случаях на расходы Расходы, связанные со списанием неполностью 29417 амортизированных основных средств Расходы, связанные со списанием задолженности по 29418 кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям 29419 клиентов, включая кредитные организации Судебные издержки и расходы по арбитражным де- 29420 лам, связанным с деятельностью банка Расходы по аудиторским проверкам 29421 Расходы по публикации отчетности 29422 Другие расходы 29423 7 Расходы за дополнительную плату по несвоевре- 29425 менно перечисленным платежам в бюджет Итого по символам 29401-29425 0x 41 Итого по подразделу 0y 1 338 Всего расходов 10000. 2 818 - 3. Результаты деятельности - 3.1. Сумма, списанная со сч. № 70501 и отнесенная 35001 непосредственно на убытки 3.2. Итого результат по отчету - Прибыль (символ 10000 минус символ 20000) 33001 105 Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и сим- 33002 вол 35001) - Справка - 1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:

а) прибыль 31005 105 б) убытки 32005 - 2. Количество филиалов кредитной организации, за- 31003 кончивших отчетный период с прибылью 3. Сумма полученной ими прибыли 31004 - 4. Количество филиалов кредитной организации, за- 32003 кончивших отчетный период с убытками 5. Сумма допущенного ими убытка 32004 - 15. Бухгалтерский баланс по счетам второго порядка и отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на конец последнего квартала перед принятием решения о вы пуске ценных бумаг представлены в пункте 14 на последнюю дату 16. Отчет об использовании прибыли кредитной организации На конец 2001 года Отчет об использовании прибыли (01.01.2002) Наименование Сумма (тыс.руб.) НАПРАВЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПРИБЫЛИ - I. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ТЕКУЩЕГО ГОДА - ВСЕГО Начислено через сч.70501 6 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 6 Фактически перечислено 3 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- 3 ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 1.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ:

- Начислено через сч.70501 6 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 6 Фактически перечислено 3 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- 3 ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 1.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету Фактически перечислено Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной II. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - ВСЕГО Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 2.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ - Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 2.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной III. ОТЧИСЛЕНИЯ В ФОНДЫ БАНКА НА ДРУГИЕ ЦЕЛИ ВСЕ- - ГО Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 9 в том числе - 3.1. НА ПОКРЫТИЕ УБЫТКОВ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.2. РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД (Б/С 10701) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 7 3.3. ФОНДЫ СПЕЦИАЛЬНОГО НАЗНАЧЕНИЯ (Б/С 10702) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 3.4. ФОНД НАКОПЛЕНИЯ (Б/С 10703) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 2 3.5. ДРУГИЕ ФОНДЫ (Б/С 10704) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.6. НА БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.7. ДИВИДЕНДЫ УЧАСТНИКАМ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.8. ДРУГИЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату IV. ВСЕГО РАСПРЕДЕЛЕНО - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 6 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) На конец 2002 года Отчет об использовании прибыли (01.01.2003) Наименование Сумма (тыс.руб.) НАПРАВЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПРИБЫЛИ - I. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ТЕКУЩЕГО ГОДА - ВСЕГО Начислено через сч.70501 14 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 14 Фактически перечислено 12 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- 1 ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 1.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ:

- Начислено через сч.70501 14 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 14 Фактически перечислено 12 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- 1 ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 1.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету Фактически перечислено Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной II. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - ВСЕГО Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 2.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ - Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 2.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной III. ОТЧИСЛЕНИЯ В ФОНДЫ БАНКА НА ДРУГИЕ ЦЕЛИ - ВСЕГО Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 4 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) Другие поступления Израсходовано - Остаток на отчетную дату 15 в том числе - 3.1. НА ПОКРЫТИЕ УБЫТКОВ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.2. РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД (Б/С 10701) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 8 3.3. ФОНДЫ СПЕЦИАЛЬНОГО НАЗНАЧЕНИЯ (Б/С 10702) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 3.4. ФОНД НАКОПЛЕНИЯ (Б/С 10703) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 2 3.5. ДРУГИЕ ФОНДЫ (Б/С 10704) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления Израсходовано - Остаток на отчетную дату 3.6. НА БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 3.7. ДИВИДЕНДЫ УЧАСТНИКАМ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.8. ДРУГИЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 4 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 4 IV. ВСЕГО РАСПРЕДЕЛЕНО - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 18 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) На конец 2003 года Отчет об использовании прибыли (01.01.2004) Наименование Сумма (тыс.руб.) НАПРАВЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПРИБЫЛИ - I. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ТЕКУЩЕГО ГОДА - ВСЕГО Начислено через сч.70501 12 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 12 Фактически перечислено 14 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- 1 сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 1.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ:

- Начислено через сч.70501 12 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету 12 Фактически перечислено 13 Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 1.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету Фактически перечислено Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной II. НАЛОГОВЫЕ ПЛАТЕЖИ В БЮДЖЕТ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - ВСЕГО Начислено через сч.70501 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету Фактически перечислено Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной в том числе - 2.1. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ - Начислено через сч.70501 Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету Фактически перечислено Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной 2.2. ДРУГИЕ НАЛОГИ, ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ, ВЫПЛА- - ЧИВАЕМЫЕ ИЗ ПРИБЫЛИ (включая налог на доходы по цен ным бумагам) Начислено через сч.70501 - Начислено через сч.70502 - Причитается по налоговому расчету - Фактически перечислено - Переплата налогов в бюджет: Наличие дебиторской задолженно- - сти Переплата налогов в бюджет: подтвержденная налоговой служ- - бой, зачтенная в счет платежей отчетного периода (включая деби торскую задолженность Задолженность по налогам перед бюджетом: Наличие кредитор- - ской задолженности Задолженность по налогам перед бюджетом: в том числе просро- - ченной III. ОТЧИСЛЕНИЯ В ФОНДЫ БАНКА НА ДРУГИЕ ЦЕЛИ ВСЕ- - ГО Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 79 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) 5 Другие поступления - Израсходовано Остаток на отчетную дату 16 в том числе - 3.1. НА ПОКРЫТИЕ УБЫТКОВ ПРОШЛЫХ ЛЕТ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.2. РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД (Б/С 10701) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) 1 Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 10 3.3. ФОНДЫ СПЕЦИАЛЬНОГО НАЗНАЧЕНИЯ (Б/С 10702) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано Остаток на отчетную дату - 3.4. ФОНД НАКОПЛЕНИЯ (Б/С 10703) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) 3 Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 6 3.5. ДРУГИЕ ФОНДЫ (Б/С 10704) - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату 3.6. НА БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.7. ДИВИДЕНДЫ УЧАСТНИКАМ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) - Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - 3.8. ДРУГИЕ ЦЕЛИ - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 79 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) - Другие поступления - Израсходовано - Остаток на отчетную дату - IV. ВСЕГО РАСПРЕДЕЛЕНО - Отчисления из прибыли отчетного года (б/с 70501) 92 Отчисления из прибыли предшествующих лет (б/с 70502) 5 17. Отчет о формировании и использовании средств резервного фонда На конец 2001 года Cумма (т.р.) Размер резервного фонда на начало отчетного периода 7566, Перечислено в резервный фонд за отчетный период 0, Израсходовано из резервного фонда за отчетный период 0, Размер резервного фонда на конец отчетного периода 7566, На конец 2002 года Cумма (т.р.) Размер резервного фонда на начало отчетного периода 7566, Перечислено в резервный фонд за отчетный период 775, Израсходовано из резервного фонда за отчетный период 0, Размер резервного фонда на конец отчетного периода 8342, На конец 2003 года Cумма (т.р.) Размер резервного фонда на начало отчетного периода 8342, Перечислено в резервный фонд за отчетный период 1657, Израсходовано из резервного фонда за отчетный период 0, Размер резервного фонда на конец отчетного периода 10000, 18. Размер просроченной задолженности кредитной организации эмитента кредиторам, по платежам в бюджет и внебюджетные фонды на дату принятия решения о выпуске ценных бумаг Размер просроченной задолженности Сумма, руб.

- кредиторам 0. - по платежам в бюджет 0. - по платежам во внебюджетные фонды 0. 19. Сведения о санкциях, наложенных на кредитную организа цию органами государственного управления, судом, арбит ражным или третейским судом в течение последних трех лет Дата Орган, на- Причина Вид Размер Выполне ложивший (руб.) ние санкцию 29.06.2000 ГУ ЦБ РФ Нарушение обяза- Штраф 33000,00 выполнена по г. Москве тельных нормати вов 11.08.2000 ГУ ЦБ РФ Нарушение поряд- Штраф 10000,00 выполнена по г. Москве ка согласования изменений в соста ве руководства банка 16.09.2000 ГУ ЦБ РФ Нарушение обяза- Штраф 7500,00 выполнена по г. Москве тельных нормати вов 15.11.2000 ГУ ЦБ РФ Нарушение сроков Штраф 26500,00 выполнена по г. Москве сдачи отчетности 01.12.2000 ГУ ЦБ РФ Ненадлежащий Штраф 125200,00 выполнена по г. Москве учет валютообмен ных операций в обменном пункте банка 09.12.2000 ГУ ЦБ РФ Нарушение сроков Штраф 26500,00 выполнена по г. Москве сдачи отчетности по форме 13.03.2001 ГУ ЦБ РФ Нарушение сроков Штраф 2700,00 выполнена по г. Москве предоставления от четности по форме 904 по состоянию на 01.01. 13.03.2001 ГУ ЦБ РФ Нарушение сроков Штраф 2700,00 выполнена по г. Москве предоставления от четности по форме 904 по состоянию на 01.02. 03.04.2001 ГУ ЦБ РФ Нарушение обяза- Штраф 13200,00 выполнена по г. Москве тельных нормати вов 14.04.2001 ГУ ЦБ РФ Нарушение по- Штраф 8200,00 выполнена по г. Москве этапного режима создания резерва по ссудам по со стоянию на 01.03. 16.05.2001 ГУ ЦБ РФ Нарушение обяза- Штраф 27100,00 выполнена по г. Москве тельных нормати вов 13.09.2001 Налоговая Перерасчет налогов Пени 15100,00 выполнена инспекция за 1-й квартал (авансовые плате жи) в городской бюджет 13.09.2001 Налоговая Перерасчет налогов Пени 5400,00 выполнена инспекция за 1-й квартал (авансовые плате жи) в федеральный бюджет 30.03.2002 Налоговая Согласно акта свер- Пени 204355,86 выполнена инспекция ки с ГНИ 09.04.2002 ГУ ЦБ РФ Недовзнос в обяза- Штраф 11641,62 выполнена по г. Москве тельные резервы за март 2002г.

29.06.2002 Налоговая Нарушение расче- Штраф 16122,00 выполнена инспекция тов с бюджетом 30.06.2002 ГУ ЦБ РФ За повторный пере- Штраф 20,00 выполнена по г. Москве счет денежной на личности 11.07.2002 ГУ ЦБ РФ За повторный пере- Штраф 100,10 выполнена по г. Москве счет денежной на личности 26.07.2002 Арбитраж- Нарушение сроков Штраф 815728,92 выполнена ный Суд г. кредитного догово Москвы ра 10.09.2002 МГТУ Банка Недовзнос в обяза- Штраф 13085,72 выполнена России тельные резервы 30.10.2002 МГТУ Банка Предоставление Штраф 12515,00 выполнена России недостоверной ин формации в отчет ности по форме за август 2002 г.

22.11.2002 МГТУ Банка За повторный пере- Штраф 100,10 выполнена России счет денежной на личности 26.11.2002 МГТУ Банка За повторный пере- Штраф 100,10 выполнена России счет денежной на личности 17.12.2002 МГТУ Банка За повторный пере- Штраф 100,40 выполнена России счет денежной на личности 17.12.2002 МГТУ Банка За повторный пере- Штраф 100,00 выполнена России счет денежной на личности 24.12.2003 МГТУ Банка Предоставление Штраф 13510,00 выполнена России недостоверной от четности по форме 610 за октябрь г.

31.12.2003 МГТУ Банка Предоставление Штраф 12515,00 выполнена России недостоверной формы 19.03.2004 МИ МНС по Нарушение расче- Пени 73722,77 выполнена г. Москве тов с бюджетом 29.03.2004 Фонд соци- За несвоевременное Пени 13,00 выполнена ального перечисление стра страхования ховых взносов 20. Расчет обязательных экономических нормативов деятельно сти кредитной организации На конец последнего завершенного квартала перед датой принятия решения о выпуске ( 01.01.2004 ) № Статья Норматив Факт H1 Достаточности капитала, % min 10,0 21, H2 Мгновенной ликвидности, % min 15,0 69, H3 Текущей ликвидности, % min 50,0 82, H4 Долгосрочной ликвидности, % max 120,0 20, H5 Общей ликвидности (соотношение лик- 20,0 37, видных и суммарных активов), % min H6 Максимальный размер риска на одного 25,0 24, заемщика, % max H7 Максимальный размер крупных кредит- 800,0 197, ных рисков, % max H9,1 Совокуп. величина кредитов, выданных 50,0 0, акционерам, % max H10,1 Совокуп.величина кредитов, выданных 3,0 0, инсайдерам, % max H12 Исп.собств.средств для приобр.долей др. 25,0 0, юр.лиц, % max Предполагаемые данные на момент завершения выпуска ценных бумаг № Статья Норматив Факт H1 Достаточности капитала, % min 10,0 19, H2 Мгновенной ликвидности, % min 15,0 46, H3 Текущей ликвидности, % min 50,0 75, H4 Долгосрочной ликвидности, % max 120,0 13, H5 Общей ликвидности (соотношение лик- 20,0 34, видных и суммарных активов), % min H6 Максимальный размер риска на одного 25,0 22, заемщика, % max H7 Максимальный размер крупных кредит- 800,0 221, ных рисков, % max H9,1 Совокуп.величина кредитов, выданных 50,0 10, акционерам, % max H10,1 Совокуп.величина кредитов, выданных 3,0 0, инсайдерам, % max H12 Исп.собств.средств для приобр.долей др. 25,0 0, юр.лиц, % max 21. Данные об уставном капитале кредитной организации эмитента Величина уставного капитала: 825315,84тыс. руб.

Обязательства по оплате акционерами своих долей в уставном ка питале кредитной организации выполнены. Уставной капитал оплачен полностью.

Уставной капитал распределен по акциям следующим обра зом:

Регистрационный номер: _B Количество размещенных акций: Количество объявленных акций: Порядок и сроки размещения объявленных акций:

Путем переоформления внесенных ранее долей в уставном капи тале КБ "АБС" (ООО) Номинал: 1000 руб.

Права владельцев:

• участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

• получать дивиденды;

• получить часть имущества Банка в случае его ликвидации;

• преимущественного приобретения голосующих акций и ценных бумаг, конвертируемых в голосующие акции, в количестве пропорцио нальном количеству принадлежащих им голосующих акций Банка, в случае размещения этих ценных бумаг Банком посредством открытой подписки с их оплатой деньгами.

Акционеры также обладают другими правами в соответствии с действующим законодательством и уставом банка.

Условия выплаты дивидендов:

Регистрационный номер: _B Количество размещенных акций: Количество объявленных акций: Порядок и сроки размещения объявленных акций:

Путем переоформления внесенных ранее долей в уставном капи тале КБ "АБС" (ООО) Номинал: 0,01 руб.

Права владельцев:

а) голоса на общем собрании акционеров:

- при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка;

- при решении вопросов о внесении изменений и дополнений в Устав, ограничивающих права акционеров - владельцев этого типа при вилегированных акций, включая случаи определения или увеличения размера дивидендов и (или) определения или увеличения ликвидацион ной стоимости, выплачиваемых по привилегированным акциям преды дущей очереди, а также предоставления акционерам - владельцам иного типа привилегированных акций преимуществ в очередности выплаты дивиденда и (или) ликвидационной стоимости акций;

- по всем вопросам компетенции общего собрания, начиная с соб рания, следующего за годовым собранием, на котором не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям этого типа. Данное право прекращается с момента первой выплаты дивидендов в полном размере;

б) на получение дивидендов в размере 3 (Трех) процентов годовых и на выплату ликвидационной стоимости, которая составляет 100 (Сто) процентов от номинала акции.

Акционеры также обладают другими правами в соответствии с действующим законодательством и уставом банка.

Условия выплаты дивидендов:

22. Отчет о предыдущих выпусках ценных бумаг кредитной орга низации-эмитента Акции Эмиссия № Дата регистрации выпуска: 24.11. Дата регистрации отчета об итогах выпуска: 15.12. Регистрирующий орган: Центральный банк РФ Дата начала размещения: 24.11. Дата окончания размещения: 28.11. Выпущены ценные бумаги:

Государственный регистрационный номер: B Категория: обыкновенные Форма выпуска: бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг: 825314 шт.

Номинальная стоимость: 1 000 руб.

Объем выпущенных ценных бумаг: 825314000 руб.

Государственный регистрационный номер: B Категория: привилегированные Тип: с определенным размером дивиденда Форма выпуска: бездокументарные именные Количество выпущенных ценных бумаг: 184001 шт.

Номинальная стоимость: 0,01 руб.

Объем выпущенных ценных бумаг: 1840,01 руб.

Облигации кредитной организацией не эмитировались По ранее выпущенным ценным бумагам выплачены следующие доходы:

Дата начисления Регистрацион- Начислен- Начислен доходов ный номер ц.б. ный доход ный доход (%) (руб.) - _B 3,00 5, В. Сведения о предстоящем выпуске ценных бумаг 23. Общие данные о ценных бумагах Вид выпускаемых ценных бумаг: облигации.

Категория: процентные.

Тип: Неконвертируемые.

Форма выпуска: документарные на предъявителя.

Порядок удостоверения, уступки и осуществления прав, за крепленных эмиссионной ценной бумагой: Учет и удостоверение прав на Облигации, учет и удостоверение передачи Облигаций, включая слу чаи обременения Облигаций обязательствами, осуществляется Неком мерческим партнерством "Национальный Депозитарный Центр" и депо зитариями - депонентами НДЦ.

Право собственности на Облигации переходит от одного лица к другому в момент внесения приходной записи по счету депо приобрета теля Облигаций в НДЦ и депозитариях - депонентах НДЦ.

Все операции по счетам депо, в том числе по регистрации перехо да прав собственности на Облигации, приостанавливаются в момент окончания операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабо чему дню до даты выплаты купонного дохода по Облигациям, при этом дата выплаты купонного дохода является последним днем срока приос тановления операций по счетам депо.

Все операции по счетам депо, в том числе по регистрации перехо да прав собственности на Облигации, прекращаются в момент оконча ния операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабочему дню до даты погашения Облигаций.

Списание Облигаций со счетов депо производится после выплаты Эмитентом номинальной стоимости Облигаций и последнего купонного дохода.

Погашение сертификата Облигаций производится после списания всех Облигаций со счетов депо.

Порядок хранения ценных бумаг: Облигации выпускаются в до кументарной форме на предъявителя с оформлением сертификата, под лежащего обязательному централизованному хранению в Некоммерче ском партнерстве "Национальный Депозитарный Центр" (далее - "НДЦ").

Выдача отдельных сертификатов владельцам Облигаций не осу ществляется.

Владельцы Облигаций не вправе требовать выдачи сертификата Облигаций на руки.

Депозитарий: Наименование - Некоммерческое партнерство "На циональный Депозитарный Центр" Место нахождения - 117049, г. Москва, ул. Житная, д. Номер лицензии: 177-03431-000100 от 04.12. Срок действия: без ограничения Номер контактного телефона: Порядковый номер выпуска ценных бумаг: Номинальная стоимость:1000 RUR Объем выпускаемых ценных бумаг (по номиналу):

400000000,00 (руб.) Количество выпускаемых ценных бумаг: Права владельцев ценных бумаг:

Облигация удостоверяет право ее владельца на получение номи нальной стоимости по истечении срока ее обращения и купонного дохо да на условиях, определенных Решением о выпуске ценных бумаг (далее Решение) и Проспектом эмиссии ценных бумаг (далее Проспект эмис сии).

Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения Облигации (выплату номинальной стоимости) и выплату купонного до хода в установленные сроки.

Срок обращения:

540 (Пятьсот сорок) дней с даты начала размещения.

Сроки и условия погашения:

Облигации погашаются по их номинальной стоимости на 540-й (Пятьсот сороковой) день с даты начала размещения Облигаций (далее - дата погашения Облигаций). При погашении Облигаций выплачивается доход за последний купонный период.

Оформление: Купонные 24. Данные об эмиссии ценных бумаг Дата принятия решения о выпуске: 29.03. Орган, принявший решение о выпуске:

Совет директоров Ограничения в отношении потенциальных владельцев цен ных бумаг:

Ограничения в отношении возможных владельцев Облигаций не установлены.

Нерезиденты могут приобретать Облигации в соответствии с дей ствующим законодательством Российской Федерации.

Места, где потенциальные владельцы могут приобрести цен ные бумаги:

Местом продажи Облигаций при их размещении является Секция фондового рынка ММВБ.

Лицензия ФКЦБ № _от 26.02.2002 г.

Срок действия лицензии - без ограничения срока действия.

Юридический адрес Почтовый адрес - Ограничения на обращение Облигаций на вторичном рынке отсут ствуют.

Облигации допускаются к свободному Обращению на биржевом и внебиржевых рынках.

Владельцы Облигаций имеют право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигации в течение периода их обращения.

Дата начала размещения: Не ранее, чем через две недели после обеспечения потенциальным инвесторам доступа к информации о вы пуске в соответствии с действующим законодательством РФ и будет опубликована в газете "Известия".

Дата окончания размещения: Датой окончания размещения Об лигаций выпуска является день размещения последней Облигации вы пуска, но не позднее 80 дней с даты начала размещения Облигаций.

25. Данные о ценах и порядке оплаты приобретаемых владель цами ценных бумаг Метод и порядок установления цены размещения:

Первичное размещение Облигаций настоящего выпуска осуществ ляется путем открытой подписки, проводимой на Московской межбан ковской валютной бирже (далее - ММВБ), в Секции фондового рынка в соответствии с Правилами Секции фондового рынка.

Цена размещения Облигаций в первый день размещения устанав ливается в размере 100 (Ста) процентов от номинальной стоимости Об лигаций. В последующие дни размещения покупатель Облигаций упла чивает цену в размере 100 (Ста) процентов от номинальной стоимости Облигаций плюс накопленный купонный доход, рассчитанный с даты начала размещения Облигаций.

В период размещения Облигаций накопленный купонный доход по Облигациям определяется в соответствии со следующей формулой:

НКД = C1 * N * (T - T0)/ 365/ 100 %, где НКД - величина накопленного купонного дохода на одну Облига цию в рублях;

N - номинальная стоимость одной Облигации в рублях;

C1 - размер процентной ставки первого купона (в % годовых);

T0 - дата начала размещения в днях;

T - текущая дата в днях.

Величина накопленного купонного дохода рассчитывается с точ ностью до одной копейки. (Округление производится по правилам ма тематического округления).

Порядок оплаты:

Оплата Облигаций производится в денежной форме в валюте Рос сийской Федерации в безналичном порядке в соответствии с Правилами Секции фондового рынка ММВБ.

Расчеты по Облигациям при их размещении производятся на усло виях "поставка против платежа".

26. Список профессиональных участников рынка ценных бумаг или их объединений, которых предполагается привлечь к уча стию в размещении выпуска ценных бумаг Общество с ограниченной ответственностью "РУССКИЙ АНДЕР РАЙТЕР" Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН: Функции, выполняемые при размещении ценных бумаг:

Андеррайтер действует на основании заключенного Эмитентом Агентского договора с андеррайтером от "_" 2004г.

По условиям указанного договора функциями андеррайтера в ча стности являются:

1. содействие в разработке Эмитентом модели и параметров вы пуска облигаций. Содействие в подготовке Эмитентом решения о вы пуске, проспекта эмиссии, сертификата ценной бумаги, отчета об итогах выпуска и прочей необходимой документации, связанной с эмиссией облигаций;

2. содействие в государственной регистрации выпуска ценных бу маг;

3. подготовка всей необходимой документации для:

• депозитарных операций (договор эмиссионного счета депо, по ручения депо и др.), • допуска к размещению и обращению ценных бумаг (заявление о допуске к размещению, договор о допуске к размещению, анкету ценной бумаги и др.);

4. организация всей необходимой инфраструктуры размещения облигаций через торговые системы (или через внебиржевой рынок) и последующего обращения на организованных и неорганизованных рын ках, включая: разработку и согласование технологии сделок через элек тронную систему биржи, разработку и согласование технологии расче тов по совершенным сделкам;

5. подготовка информационных сообщений о размещении обли гаций Эмитента и после согласования текста указанных сообщений с Эмитентом опубликование (за счет и по поручению Эмитента) в средст вах массовой информации, в том числе через интернет;

6. подготовка информационных меморандумов для потенциаль ных инвесторов;

7. организация маркетинга перед размещением Облигаций, рабо та с потенциальными инвесторами, подготовка и рассылка презентаци онных материалов, проведение (за счет и по отдельному поручению Эмитента) брифингов и презентаций, предоставление (по согласованию с Эмитентом) информации для СМИ), план соответствующих мероприя тий согласовывается дополнительно;

8. предоставление рекомендаций по цене размещения займа;

9. заключение на основании настоящего договора и в строгом со ответствии с поручением Эмитента, от своего имени, но за его счет, сде лок по размещению облигаций с инвесторами;

10. предоставление Эмитенту сведений о заключенных сделках на продажу облигаций;

11. предоставление Эмитенту отчетов о размещении облигаций с отражением в таких отчетах движения денежных средств и облигаций;

12. осуществление перевода денежных средств, поступивших от размещения облигаций на счет Эмитента.

Орган, выдавший лицензию: ФКЦБ России Лицензия № «» от 29.11. Срок действия - до 25 октября 2006 года Контактный телефон: (095).

27. Данные о получении доходов по ценным бумагам Размер процентов:

• доходом по Облигациям является доход, получаемый владель цем от выплаты эмитентом купонного дохода, выплачиваемого каждые 90 (Девяносто) дней в виде процента от номинальной стоимости Обли гации.

Процентные ставки по первому, второму, третьему, четвертому, пятому и шестому купонам устанавливаются Советом директоров Эми тента и доводятся до сведения потенциальных приобретателей путем публикации в газете "Известия" не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до даты начала размещения Облигаций выпуска. При этом величина процентной ставки по любому из купонов Облигаций выпуска не может составлять менее 18% годовых.

Размер каждого купона в рублях определяется по формуле:

Кi=N*(Сi*90)/(365*100%), где i - порядковый номер купона, i=1,2,3,4,5,6;

N- номинальная стоимость одной Облигации в рублях;

Ki - Размер i-того купона в рублях по каждой Облигации;

90 - продолжительность купонного периода в днях;

Ci - размер процентной ставки i-того купона (в % годовых);

Размер купона определяется с точностью до 1 копейки.

(Округление производится по правилам математического округле ния).

Места, где владельцы могут получить доходы:

_ Акционерный Коммерческий банк "АБС" тт.;

_;

факс _ Периодичность платежей:

Облигация имеет 6 (Шесть) купонных периодов.

Датами окончания купонных периодов являются 90-й (Девяно стый), 180-й (Сто восьмидесятый), 270-й (Двести семидесятый), 360-й (Триста шестидесятый), 450-й (Четыреста пятидесятый), 540-й (Пятьсот сороковой) дни с Даты начала размещения Облигаций.

Датой начала первого купонного периода является день, следую щий за Датой начала размещения Облигаций.

Первым днем очередного купонного периода считается день, сле дующий за днем - Датой окончания предыдущего купонного периода.

Датой окончания каждого купонного периода является Дата вы платы соответствующего купона.

Датой окончания последнего купонного периода является Дата по гашения Облигаций.

Календарный график событий, определяющих порядок выплаты доходов:

1. Дата погашения Облигаций - 540 (пятьсот сороковой) день с Да ты начала размещения Облигаций.

2. Дата купонной выплаты - последний день купонного периода, 90 (девяностый) день.

3. Дата составления списка депонентов Облигаций для получения купонного дохода и номинальной стоимости при погашении Облигации - по состоянию на момент окончания операционного дня НДЦ, предше ствующего седьмому рабочему дню до даты выплаты соответствующего купонного дохода и/или до даты погашения Облигаций.

4. Дата предоставления НДЦ Эмитенту списка владельцев Обли гаций - не позднее 3 (трех) рабочих дней до даты до даты выплаты соот ветствующего купонного дохода и/или до даты погашения Облигаций.

Начиная с даты составления списка депонентов для купонной вы платы, НДЦ приостанавливает все операции по счетам депо, связанные с обращением Облигаций настоящего выпуска. Операции по счетам депо, связанные с обращением Облигаций, возобновляются в первый день очередного купонного периода.

Порядок расчетов для получения доходов:

Если дата выплаты купонного дохода (дата погашения Облигаций) приходится на выходной день - независимо от того, будет ли это госу дарственный выходной день или выходной день для расчетных опера ций, - то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.

Перечисление купонных выплат (погашение Облигаций) произво дится в валюте Российской Федерации в безналичном порядке депонен там НДЦ в пользу владельцев Облигаций. Владелец облигации, если он не является депонентом НДЦ, должен уполномочить держателя облига ций-депонента НДЦ получать суммы купонных выплат (суммы погаше ния Облигаций).

Купонные выплаты (погашение Облигаций) производятся депо нентам НДЦ в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на окончание операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабочему дню до даты купонной выплаты по Облигациям (да ты погашения Облигаций) (далее по тексту - "Дата составления перечня держателей облигаций").

Начиная с момента фиксации перечня держателей Облигаций для осуществления купонных выплат по облигациям (погашения Облига ций), Депозитарий останавливает по счетам депо все операции связан ные с движением Облигаций, в том числе операции, связанные с пере ходом прав собственности на Облигации, до перечисления купонных выплат (погашения Облигаций).

Не позднее 3 (Трех) рабочих дней до даты купонной выплаты по Облигациям (даты погашения Облигаций) Депозитарий предоставляет Эмитенту перечень держателей Облигаций, составленный на Дату со ставления перечня держателей Облигаций, включающий в себя следую щие данные:

а) полное наименование держателя Облигаций.

б) количество Облигаций, учитываемых на счетах депо соответст вующего держателя Облигаций.

в) место нахождения и почтовый адрес держателя Облигаций.

г) реквизиты банковского счёта держателя Облигаций, а именно:

- расчетный счет держателя;

- индивидуальный налоговый номер держателя;

- наименование банка держателя;

- корреспондентский счет банка держателя;

- банковский идентификационный код банка держателя.

Держатель самостоятельно отслеживает полноту и актуальность реквизитов банковского счета, предоставленных им в НДЦ. В случае, если указанные реквизиты не были своевременно предоставлены держа телем в НДЦ, НДЦ и Эмитент не несут ответственности за задержку в платежах.

В дату купонной выплаты по Облигациям (дату погашения Обли гаций) Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета держателей Облигаций в пользу владельцев Облигаций.

В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм купон ных выплат (сумм погашения) со стороны нескольких владельцев Обли гаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каж дому владельцу Облигаций.

Очередность выплаты дивидендов и ликвидационной стоимости: в соответствии с Уставом и законодательством Российской Федерации.

28. Прочие особенности и условия, которые определяют положе ние держателей ценных бумаг, а также могут влиять на при нятие такими держателями и потенциальными покупателями решения о приобретении или отчуждении ценных бумаг.

Порядок расчета величины накопленного купонного дохода при обращении Облигаций:

В любой день между датой начала размещения и датой погашения Облигаций величина накопленного купонного дохода (НКД) рассчиты вается по формуле:

НКД = Ci * N * (T - T(i-1))/ (365 * 100 %), где НКД - величина накопленного купонного дохода на одну Облига цию в рублях;

N - номинальная стоимость одной Облигации в рублях;

Ci (где i=1,2,3,4,5,6) - размер процентной ставки i-того купона (в % годовых), установленной Эмитентом;

T - текущая дата в днях, где Т больше либо равно T(i-1), но мень ше либо равно Ti.;

Тi - дата выплаты текущего i-того купона в днях;

T(i -1) - дата выплаты предыдущего купона с порядковым номером (i-1) в днях.

Величина накопленного купонного дохода рассчитывается с точ ностью до одной копейки.

(Округление производится по правилам математического округле ния).

Налогообложение доходов по размещаемым Облигациям осущест вляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Местом продажи Облигаций при их размещении является Секция фондового рынка ММВБ.

Ограничения на обращение Облигаций на вторичном рынке отсут ствуют.

Облигации допускаются к свободному обращению на биржевом и внебиржевых рынках.

Владельцы Облигаций имеют право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигации в течение периода их обращения.

29. Прочие сведения Дополнительные сведения могут быть получены по тел.

(095), начальник Управления инвестиционных программ АКБ «АБС» (ОАО).

Приложение Приложение 3.1.

Образец бланка простого векселя Сбербанка России Приложение 3-а Образец заполнения бланка рублевого процентного векселя АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (открытое акционерное общество) Серия ХХ Серия ХХ № ХХХХХХХ № ХХХХХХХ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ на сумму 125 700,55 рублей (сумма цифрами и вид валюты) Место составления векселя Город Новороссийск (город/пгт) Дата составления векселя 01 сентября 2000 года (число - цифрами, месяц - прописью, год – цифрами) Данный вексель выдан Новороссийским ОСБ № ХХХХ Краснодарского банка Сбербанка России (наименование подразделения банка, г. Новороссийск, счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ, БИК ХХХХХХХХХ адрес и банковские реквизиты) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), расположенный по адресу: 117817, г. Москва, ул. Вавилова, 19, обязуется уплатить по этому простому векселю денежную сумму в размере 125 700,55 (Сто двадцать пять тысяч семьсот рублей пятьдесят пять копеек) и проценты (цифрами и прописью, вид валюты по ставке 10,5 (Десять целых пять десятых) процентов годовых за период со 02 сентября 2000г по дату оплаты в пределах срока платежа --------------------------------------------------------------------- непосредственно ОАО “Винодельческая агропромышленная фирма “Мысхако”, (полное наименование, 353929, Краснодарский край, г. Новороссийск, ул. Краснодарская, 99/23, (8617) 333-333, 111- адрес ИНН ХХХХХХХХХХ, р/с ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ в ОАО АКБ “YYYY”, к/с хххххххххххххххххххх и банковские реквизиты векселедержателя) в ГРКЦ ГУ Банка России по Краснодарскому краю, БИК ХХХХХХХХХ или его приказу.

1) Срок платежа: 2 по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г. и не позднее 04 октября 2000 г.

2) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г.

Местом платежа по векселю является: Новороссийское ОСБ № ХХХХ Краснодарского банка Сбербанка России, 353905, Краснодарский край, г. Новороссийск, ул. Исаева, дом 6, тел.

(8617) 222- номера телефона и факса подразделения банка, выдавшего вексель) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) обязуется принять этот вексель к оплате помимо места платежа в уполномоченных Опе рационных управлениях/отделах территориальных банков и отделениях Сбербанка России.

Орлова Н.Д., Зам. управляющего ОСБ № ХХХХ (подпись руководителя) Михалева Т.А., Главный бухгалтер ОСБ № ХХХХ (подпись бухгалтера) При заполнении бланков векселей (Приложения 3.1 – 3.6) указывается только один срок платежа из указанных в образце.

Приложение 3-б Образец заполнения бланка рублевого дисконтного векселя АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (открытое акционерное общество) Серия ХХ Серия ХХ № ХХХХХХХ № ХХХХХХХ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ на сумму 125 700,55 рублей (сумма цифрами и вид валюты) Место составления векселя город Пермь (город/пгт) Дата составления векселя 29 мая 2000 года (число - цифрами, месяц – прописью, год – цифрами) Данный вексель выдан Пермским банком Сбербанка России, г. Пермь, (наименование подразделения банка, счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ, БИК ХХХХХХХХХ адрес и банковские реквизиты) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), расположенный по адресу: 117817, г. Москва, ул. Вавилова, 19, обязуется уплатить по этому простому векселю денежную сумму в размере 125 700,55 (Сто двадцать пять тысяч семьсот рублей пятьдесят пять копеек) --- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------- (цифрами и прописью, вид валюты --------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------ непосредственно Предпринимателю Ермакову Андрею Николаевичу, паспорт III–СБ № 123456, _ (полное наименование, выдан 123 ОВД г. Москвы, 07.07.1990г.;

123456, г. Москва, ул. Люсиновская, 9/2, (095) 123-45-67;

адрес Свид-во ХХ № ХХХХХ от 28.05.1999г., выд. админ. Свердловского р-на г. Перми, ИНН ХХХХХХХХХХ, и банковские реквизиты векселедержателя) р/с хххххххххххххххххххх в Пермском банке Сбербанка России, БИК ХХХХХХХХХ или его приказу Срок платежа: 1) 02 октября 2000 г.

2) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г.

3) по предъявлении 4) через один день от предъявления Местом платежа по векселю является: Пермский банк Сбербанка России 614000, г. Пермь, ул. Орджоникидзе, дом 4, тел. (3422) 102- номера телефона и факса подразделения банка, выдавшего вексель) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое ак ционерное общество) обязуется принять этот вексель к оплате помимо места платежа в уполномоченных Операционных управлениях/отделах территориальных банков и отделе ниях Сбербанка России.

Бортникова И.В., Директор ОПЕРУ Пермского банка (подпись руководителя) _ Гутина А.Н., Главный бухгалтер Пермского банка Приложение 3-в Образец заполнения бланка валютного процентного векселя АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (открытое акционерное общество) Серия ХХ Серия ХХ № ХХХХХХХ № ХХХХХХХ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ на сумму 25 700,55 долларов США (сумма цифрами и вид валюты) Место составления векселя город Санкт-Петербург (город/пгт) Дата составления векселя 15 февраля 2000 года (число - цифрами, месяц - прописью, год – цифрами) Данный вексель выдан Центральным ОСБ № ХХХХ Санкт-Петербургского банка Сбер банка России (наименование подразделения банка, г. Санкт-Петербург, счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ, БИК ХХХХХХХХХ адрес и банковские реквизиты) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), расположенный по адресу: 117817, г. Москва, ул. Вавилова, 19, обязуется уплатить по этому простому векселю денежную сумму в размере 25 700,55 (Двадцать пять тысяч семьсот долларов США пятьдесят пять центов США) и проценты (цифрами и прописью, вид валюты по ставке 2,5 (Две целых пять десятых) процентов годовых за период со 02 сентября 2000г. по дату оплаты в пределах срока платежа ---------------------------------------------------------------------------------------- непосредственно ОАО “Международная экспортно-импортная компания “Акватикленд” инк.”, (полное наименование, 191011, г. Санкт-Петербург, проспект Космонавтов, 999/23, (812) 333-33-33, ИНН ХХХХХХХХХХ, адрес в/с ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ в АКБ “YYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYYY”, к/с хххххххххххххххххххх и банковские реквизиты векселедержателя) в ГРКЦ ГУ Банка России по г. Санкт-Петербург, БИК ХХХХХХХХХ, или его приказу.

ИНН ХХХХХХХХХХ (полное наименование, Срок платежа: 1) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г. и не позднее 04 октября 2000 г.

2) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г.

Местом платежа по векселю является: Центральное ОСБ № ХХХХ Санкт-Петербургского банка Сбербанка России, 191011, г. Санкт-Петербург, ул. Итальянская, дом 37, тел. (812) 314-96- номера телефона и факса подразделения банка, выдавшего вексель) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) обязуется принять этот вексель к оплате помимо места платежа в уполномоченных Опе рационных управлениях/отделах территориальных банков и отделениях Сбербанка России.

Поляков А.Е., Управляющий ОСБ № ХХХХ (подпись руководителя) Коваленко А.В., Главный бухгалтер ОСБ № ХХХХ (подпись бухгалтера) Приложение 3-г Образец заполнения бланка валютного дисконтного векселя АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (открытое акционерное общество) Серия ХХ Серия ХХ № ХХХХХХХ № ХХХХХХХ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ на сумму 5 700 долларов США (сумма цифрами и вид валюты) Место составления векселя город Москва _ (город/пгт) Дата составления векселя 24 марта 2000 года _ (число - цифрами, месяц – прописью, год – цифрами) Данный вексель выдан Тушинским ОСБ № ХХХХ Московского банка Сбербанка России _ (наименование подразделения банка, г. Москва, счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ, БИК ХХХХХХХХХ адрес и банковские реквизиты) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое ак ционерное общество), расположенный по адресу: 117817, г. Москва, ул. Вавилова, 19, обя зуется уплатить по этому простому векселю денежную сумму в размере 5 700 (Пять тысяч семьсот) долларов США -------------------------------------------------------------------------- (цифрами и прописью, вид валюты ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- непосредственно Губкину Вячеславу Сергеевичу, паспорт III–СБ № 123456, выдан 777 ОВД (полное наименование, г. Архангельска, 07.07.1990г.;

129327, г. Москва, ул. 800-летия Москвы, 77, кв. 777, (095) 123-45-67, адрес счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ в Московском областном банке Сбербанка России, и банковские реквизиты векселедержателя) БИК ХХХХХХХХХ, ИНН ХХХХХХХХХХ ---------------------------------------------------- или его приказу.

Срок платежа: 1) 02 октября 2000 г.

2) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г.

3) по предъявлении 4) через один день от предъявления Местом платежа по векселю являет- Тушинское ОСБ № ХХХХ Московского банка ся:

Сбербанка России;

123363, г. Москва, ул. Сходненская, дом 9, тел. (095) 111-11- номера телефона и факса подразделения банка, выдавшего вексель) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое ак ционерное общество) обязуется принять этот вексель к оплате помимо места платежа в уполномоченных Операционных управлениях/отделах территориальных банков и отделени ях Сбербанка России.

Григорян Г.М., Управляющий ОСБ № ХХХХ (подпись руководителя) Маринина М. А., Главный бухгалтер ОСБ № ХХХХ (подпись бухгалтера) Приложение 3-е Образец заполнения бланка валютного дисконтного векселя с оговоркой эффективного платежа АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (открытое акционерное общество) Серия ХХ Серия ХХ № ХХХХХХХ № ХХХХХХХ ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ на сумму 5 700 долларов США (сумма цифрами и вид валюты) Место составления векселя город Смоленск _ (город/пгт) Дата составления векселя 29 февраля 2000 года _ (число – цифрами, месяц – прописью, год – цифрами) Данный вексель выдан Смоленским банком Сбербанка России _ (наименование подразделения банка, г. Смоленск, счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ, БИК ХХХХХХХХХ адрес и банковские реквизиты) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое ак ционерное общество), расположенный по адресу: 117817, г. Москва, ул. Вавилова, 19, обя зуется уплатить по этому простому векселю денежную сумму в размере 5 700 (Пять тысяч семьсот) долларов США. Оплата векселя производится только в долларах США.

(цифрами и прописью, вид валюты ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Непосредственно Романцеву Ивану Ивановичу, паспорт II–СБ № 123456, выдан 999 ОВД (полное наименование, г. Воронежа, 07.07.1990г.;

129327, г. Москва, ул. Вересковая 77, кв. 777, (095) 123-45-67, адрес счет ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ в Операционном управлении Сбербанка России, и банковские реквизиты векселедержателя) БИК ХХХХХХХХХ, ИНН ХХХХХХХХХХ ---------------------------------------------------- или его приказу.

Срок платежа: 1) 02 октября 2000 г.

2) по предъявлении, но не ранее 02 октября 2000 г.

3) по предъявлении 4) через один день от предъявления Местом платежа по векселю является:

Смоленский банк Сбербанка России 214000, г. Смоленск, ул. Коммунистическая, дом 8/5, тел. (08122) 916- номера телефона и факса подразделения банка, выдавшего вексель) Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое ак ционерное общество) обязуется принять этот вексель к оплате помимо места платежа в уполномоченных Операционных управлениях/отделах территориальных банков и отделе ниях Сбербанка России.

Иванов И.И., Заместитель Председателя Смоленского банка (подпись руководителя) Сидорова Н.И., Заместитель главного бухгалтера Смоленского банка (подпись бухгалтера) М. П.

Приложение 3-ж Примеры индоссаментов, проставляемых на векселе 1. Бланковый индоссамент ИНДОССАМЕНТ (ПЕРЕДАТОЧНАЯ НАДПИСЬ) Платите приказу _ (полное наименование, _ адрес и банковские реквизиты индоссата) _.

Подпись векселедержателя-индоссанта Поляков (А. Е. Поляков) м.п.

2. Именной индоссамент (юридического лица на физическое лицо ИНДОССАМЕНТ (ПЕРЕДАТОЧНАЯ НАДПИСЬ) Платите приказу Иголкина Семена Ивановича, 141002, Московская об ласть, г. Мытищи, ул. Театральная 999, кв. 777, паспорт серии IV – ХХ № 123456, (полное наименование, адрес и банковские реквизиты индоссата) выдан 05 сентября 1968г. ОВД г. Троицка Московской области, ИНН ХХХХХХХХХХ Подпись векселедержателя-индоссанта Поляков (А. Е. Поляков, по до веренности №ХХХ) м.п.

3. Препоручительный (инкассовый) индоссамент ИНДОССАМЕНТ (ПЕРЕДАТОЧНАЯ НАДПИСЬ) Платите приказу ОАО “Агроснабжение”, 353999, г. Анапа, Морской проспект, 999, (полное наименование, ИНН хххххххххх, р/с хххххххххххххххххххх в Анапском ОСБ № ХХХХ Сбербанка России адрес и банковские реквизиты индоссата) к/с хххххххххххххххххххх, БИК ххххххххх, как доверенно му Подпись векселедержателя-индоссанта Лахтин (Директор Лахтин А.Н.) м. п.

4. Индоссамент с оговоркой (индоссамент предпринимателя на юри дическое лицо) ИНДОССАМЕНТ (ПЕРЕДАТОЧНАЯ НАДПИСЬ) Платите приказу ОАО “Витамины плюс”, 450038, г. Уфа, ул. Машино строителей, ХХ, (полное наименование, ИНН хххххххххх, р/с ххххххххххххххххххххх в Северном ОСБ № ХХХХ Сбербанка России адрес и банковские реквизиты индоссата) к/с ххххххххххххххххххххх, БИК ххххххххх, как доверенно му_ Подпись векселедержателя-индоссанта (Генеральный директор Ар рвест ОАО “Агроснабжение” Аррвест А.Н.) м. п.

5. Частичный индоссамент (недействительный) Платите приказу АКБ “YYYY”, 620014, г. Екатеринбург, ул.Малышева,99, ИНН хххххххххх (полное наименование, Р/c хххххххххххххххххххх в АКБ “YYYYYYY”, к/с хххххххххххххххххххх, БИК ххххххххх, адрес и банковские реквизиты индоссата) половину номинала векселя. _ Подпись векселедержателя-индоссанта Маринина (Директор ОАО “Ви тамины плюс” Маринина М.А.) м.п.

Приложение РЕГЛАМЕНТ брокерского обслуживания клиентов БАНК на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ) 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ Для целей настоящего Регламента далее по тексту применяются следующие термины и определения:

• Биржа – в рамках настоящего Договора под данным термином понимаются Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), если не оговорено иное.

• Брокер (далее - Банк) – БАНК, обладающий на основании дого воров и соглашений с уполномоченными участниками ОРЦБ и Цен тральным Банком РФ статусом официального дилера по Ценным бума гам либо иным статусом, предоставляющим БАНК полномочия осуще ствлять брокерское обслуживание клиентов на ОРЦБ.

• Инвестор - юридическое либо физическое лицо (как резидент, так и нерезидент по законодательству РФ), заключившее с Банком Дого вор об оказании брокерских услуг на ОРЦБ (далее по тексту - Договор).

• Лицевой счет Инвестора - банковский счет по брокерским операциям на балансовом счете 30601 – для резидентов РФ, 30606 – для нерезидентов РФ, открытый согласно Договору в БАНК для проведения денежных расчетов по операциям с определенными видами Ценных бу маг, а также для учета денежных средств, не использованных для приоб ретения данных Ценных бумаг.

• Рынок ценных бумаг (РЦБ) - совокупность отношений, связан ных с заключением и исполнением сделок с Ценными бумагами по ус тановленным процедурам.

• Счет депо - обслуживаемый Банком счет депо, открытый Инве стору для учета определенного вида Ценных бумаг в уполномоченном депозитарии, ведущем учет данного вида Ценных бумаг. В рамках Счета депо по мере необходимости могут открываться разделы (субсчета) в соответствии с нормативными документами, регламентирующими опе рации с Ценными бумагами.

• Уполномоченные участники РЦБ - организации и учреждения (ММВБ, депозитарии, регистраторы, эмитенты, расчетно-клиринговые организации, органы государственной и местной власти и т.д.), уполно моченные на основании нормативных документов, регламентирующих операции с Ценными бумагами, а также договоров и соглашений с ММВБ и/или Банком, осуществлять регистрацию, учет, контроль или регулирование операций с Ценными бумагами.

• Уполномоченный представитель Инвестора - физическое ли цо, которое на основании учредительных документов либо оформлен ных в соответствии с действующим законодательством РФ доверенно стей уполномочено представлять интересы Инвестора и подавать от имени Инвестора заявки, поручения и распоряжения, а также иные до кументы, предусмотренные настоящим Регламентом.

• Ценные бумаги - эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ “О рынке ценных бумаг”), прошедшие на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) процедуру листинга и/или допущенные к обращению на ММВБ.

Термины, специально настоящим Регламентом не определенные, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение Ценных бумаг, и иными нормативными правовыми актами РФ.

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 2.1. Настоящий Регламент определяет технический порядок взаи моотношений между Банком и Инвестором в рамках Договора.

2.2. Настоящий Регламент подлежит обязательному предоставле нию Инвестору для ознакомления при заключении Договора.

2.3. Свое согласие с условиями и положениями настоящего Регла мента Инвестор подтверждает в Приложении № 6 к настоящему Регла менту:

для Инвесторов - юридических лиц: подписью руководителя (первая подпись) либо уполномоченного представителя Инвестора и пе чатью Инвестора;

для Инвесторов - физических лиц: собственноручной подписью Инвестора либо уполномоченного представителя Инвестора.

2.4. Все приложения к настоящему Регламенту являются его не отъемлемой частью.

Приложения:

№1 – Анкета инвестора (юридического или физического лица) (образец);

№2 - Доверенность на подачу Бирже технических приказов на пе ревод ценных бумаг внутри счета депо (образец);

№3 - Поручение на отзыв денежных средств (образец);

№4 - Заявка на совершение сделок с ценными бумагами (образец);

№5 – Декларация о рисках, связанных с осуществлением деятель ности на ОРЦБ;

№6 – Заявление Инвестора к Регламенту брокерского обслужива ния клиентов БАНК на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ).

3. ПЕРЕЧЕНЬ ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ИНВЕСТОРОМ ДОКУМЕНТОВ 3.1. При заключении Договора Инвестор предоставляет Банку:

1) нотариально заверенные копии учредительных документов (Инвестор - физическое лицо предъявляет паспорт либо заменяющий его документ);

2) нотариально заверенную копию свидетельства о государствен ной регистрации (для Инвесторов – юридических лиц);

3) копию свидетельства о постановке на учет в налоговых орга нах (для Инвесторов – физических лиц);

4) оформленную в соответствии с действующим законодательст вом РФ доверенность, подтверждающую полномочия лица, подписы вающего Договор со стороны Инвестора, если данные полномочия не определяются учредительными документами;

5) нотариально заверенную банковскую карточку с образцами подписей и оттиском печати (только для Инвесторов - юридических лиц);

6) анкету инвестора, оформленную по образцу, установленному в Приложении №1 к настоящему Регламенту;

7) доверенность, оформленную по образцу, установленному в Приложении №2 к настоящему Регламенту, на подачу Банку техниче ских приказов на перевод ценных бумаг внутри счета депо;

8) оформленные в соответствии с действующим законодательст вом РФ доверенности, определяющие круг полномочий уполномочен ных представителей Инвестора по оформлению и подаче от имени Ин вестора заявок, поручений и распоряжений, а также иных документов, предусмотренных настоящим Регламентом.

3.2. В случае, если документы, перечисленные в п.3.1 настоящего Регламента, были ранее предоставлены Банку, т.е. до заключения Дого вора, и ранее предоставленные экземпляры документов на момент за ключения Договора не требуют внесения каких-либо изменений и до полнений, то повторное предоставление данных документов необяза тельно.

3.3. В случае, если какие-либо документы из числа перечислен ных в п.3.1 настоящего Регламента, уже были ранее предоставлены Ин вестором и находятся в другом отделении/филиале БАНК и на момент заключения Договора не требуют внесения каких-либо изменений и до полнений, то при заключении Договора Инвестору достаточно предос тавить копии этих документов, заверенные подписью ответственного сотрудника и печатью того отделения/филиала БАНК, куда эти доку менты были ранее предоставлены.

3.4. В случае возникновения необходимости (в связи с внесением изменений и дополнений в нормативные документы, регламентирующие обращение Ценных бумаг) в дополнительном предоставлении Инвесто ром каких-либо документов, не перечисленных в п.3.1 настоящего Рег ламента, Инвестор предоставляет данные документы по месту открытия Лицевого счета Инвестора после получения соответствующего уведом ления от Банка.

4. ПОРЯДОК ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ЛИ ЦЕВОЙ СЧЕТ ИНВЕСТОРА 4.1. Перечисление Инвестором денежных средств, предназначен ных для приобретения Ценных бумаг (в том числе для уплаты вознагра ждений, предусмотренных Договором) на Лицевой счет Инвестора по банковским реквизитам Банка, указанным в Договоре, может произво диться только в безналичном порядке:

- с корреспондентского счета Инвестора – кредитной организа ции;

- с расчетного счета Инвестора – юридического лица;

- с текущего счета Инвестора – физического лица.

Денежные средства на Лицевой счет Инвестора должны поступать с личных счетов Инвестора.

4.2. При перечислении денежных средств в соответствии с п.4. настоящего Регламента Инвестор указывает в платежных документах, что назначением платежа является «Приобретение Ценных бумаг на ОРЦБ согласно Договору (с указанием реквизитов Договора и кода Ин вестора, присвоенного ему Банком в соответствии с Договором). НДС не облагается».

4.3. Перечисление денежных средств на Лицевой счет Инвестора Инвестором – нерезидентом осуществляется со специальных банковских счетов типа «А», «О» в соответствии с действующим законодательст вом. В случае намерения Инвестора-нерезидента осуществлять операции на рынке государственных краткосрочных бескупонных облигаций РФ и облигаций федеральных займов РФ (далее по тексту - Облигации) в со ответствие с действующим законодательством перечисление денежных средств на Лицевой счет Инвестора Инвестором – нерезидентом осуще ствляется со специального банковского счета «С».

4.4. Инвестор уведомляет Банк о перечислении денежных средств, предназначенных для приобретения Ценных бумаг по факсимильной связи в день осуществления перечисления.

4.5. При соблюдении Инвестором условий пп.4.2., 4.3. и 4.4. на стоящего Регламента Банк обеспечивает дальнейшее перечисление в расчетный центр ОРЦБ денежных средств Инвестора, перечисленных на "Лицевой счет Инвестора" согласно п.4.1 настоящего Регламента не позднее, чем на следующий банковский день после дня поступления указанных денежных средств на корреспондентский счет Банку.

4.6. Факт поступления Банку денежных средств Инвестора опре деляется и подтверждается выпиской с корреспондентского счета БАНК, предоставляемой Банком России или иным банком-корреспондентом.

5. ПОРЯДОК ВЫВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ИНВЕСТОРА 5.1. Денежные средства Инвестора, не использованные для приоб ретения Ценных бумаг, перечисляются Банком в безналичной форме только на личные счета Инвестора на основании оформленного и по данного Инвестором в установленном настоящим Регламентом порядке поручения на отзыв средств:

• для Инвесторов - юридических лиц: на расчет ные/корреспондентские счета Инвестора, реквизиты которых указаны в Договоре, либо на иные расчетные/корреспондентские счета Инвестора, реквизиты которых Инвестор сообщит Банку специальным письмом;

• для Инвесторов - физических лиц: на текущий счет Инвесто ра согласно реквизитам, указанным в Договоре.

5.2. Вывод денежных средств с Лицевого счета Инвестора – нере зидента осуществляется на специальные банковские счета «О», «С», ти па «А» в соответствии с действующим законодательством.

5.3. Оформление, подача и исполнение поручений на отзыв средств осуществляется в следующем порядке:

5.3.1. Поручение на отзыв средств оформляется по образцу, уста новленному в Приложении № 3 к настоящему Регламенту.

5.3.2. Инвестор вправе подать поручение на отзыв средств, оформ ленное в соответствии с настоящим Регламентом:

1) в письменном виде (оригинал);

2) в виде факсимильной копии оригинала (с последующим пре доставлением оригинала в течение 5 рабочих дней).

В случае непредставления Инвестором оригиналов поручений в течение 5 (пяти) рабочих дней, Банк имеет право не принимать к испол нению все последующие поручения Инвестора.

5.3.3. Поручения на отзыв средств Инвестора, оформленные в письменном виде:

• для Инвесторов - юридических лиц: подписываются руководи телем и главным бухгалтером (если предусмотрен) и заверяются печа тью Инвестора;

• для Инвесторов - физических лиц: собственноручно подписы ваются Инвестором либо уполномоченным представителем Инвестора.

5.3.4. Поручения на отзыв денежных средств принимаются Бан ком:

• оформленные в письменном виде (оригиналы): с 8-00 до 16- по Московскому времени любого рабочего дня;

• направляемые по факсу: с 8-00 до 16-30 по Московскому вре мени любого рабочего дня.

5.3.5. В случае получения от Инвестора поручения на отзыв средств (с указанием об ускоренном переводе средств из торговой сис темы) до 12-00 по Московскому времени, Банк принимает к исполнению данное поручение этим же банковским днем и подает в расчетный центр ОРЦБ поручение на перевод денежных средств Инвестора на счет Банка для их дальнейшего перечисления Инвестору.

5.3.6. В случае получения от Инвестора поручения на отзыв средств после 12-00 по Московскому времени, Банк принимает к испол нению данное поручение следующим банковским днем и подает в рас четный центр ОРЦБ поручение на перевод денежных средств Инвестора на счет Банка для их дальнейшего перечисления Инвестору.

5.4. Под исполнением поручения понимается списание средств с корреспондентского счета Банка в пользу банка – получателя, в котором Инвестор имеет счет, или непосредственное зачисление на расчетный (вкладной) счет Инвестора у Банка, если перечисление происходит в пределах Банка.

5.5. В случае если сумма, указанная Инвестором в поручении на отзыв средств, превышает сумму реального остатка денежных средств, учитываемых на Лицевом счете Инвестора, Банк вправе принять к ис полнению поручение на отзыв средств, исходя из суммы реального ос татка денежных средств Инвестора, т.е. исходя из суммы денежных средств Инвестора, не использованных для приобретения Ценных бумаг, за вычетом суммы предусмотренных Договором соответствующих воз награждений.

5.6. Если иное не предусмотрено отдельным соглашением между Банком и Инвестором, поручения на отзыв средств, предусматривающие прямое перечисление денежных средств на какой-либо лицевой счет Инвестора, открытый Инвестору в Банке или какой-либо другой органи зации (т.е. без проведения платежа через расчет ный/корреспондентский/текущий счет Инвестора), к исполнению Бан ком не принимаются.

6. УЧЕТ ПРАВ НА ЦЕННЫЕ БУМАГИ 6.1. учет прав на Ценные бумаги осуществляется в Депозитарии БАНК:

• в соответствии с Договором счета Депо и Условиями осуществ ления депозитарной деятельности и/или Условиями деятельности упол номоченных депозитариев;

• в соответствии с Положением ЦБ РФ от 16.03.2004 № 253-П «О порядке депозитарного учета федеральных государственных ценных бу маг» - учет прав на Облигации, в том числе учет залоговых обременений прав на Облигации, а также другими нормативными актами, регулирующими порядок и условия выпуска и обращения Облигаций (с учетом изменений и до полнений к ним).

6.2. Для проведения брокерских операций Инвестора открывается необходимое число торговых разделов на счете депо в Депозитарии БАНК.

6.3. Инвестор предоставляет Банку полномочия относительно торговых разделов счета депо в соответствии с Доверенностью (Прило жение №2 к настоящему Регламенту).

6.4. При открытии счета депо в уполномоченных депозитариях Инвестор предоставляет право Банку распоряжаться Ценными бумагами на этих счетах депо для обеспечения исполнения сделок, совершенных по заявкам Инвестора. Инвестор предоставляет необходимые доверен ности на имя Банка в соответствии с Условиями осуществления дея тельности уполномоченных депозитариев.

7. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ, ПОДАЧИ И ИСПОЛНЕНИЯ ЗАЯ ВОК НА СОВЕРШЕНИЕ СДЕЛОК С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 7.1. Заявка на совершение сделок с Ценными бумагами (далее по тексту - заявка) представляет собой поручение Инвестора Банку совер шить сделки купли-продажи Ценных бумаг на ОРЦБ и оформляется Ин вестором по образцу, установленному в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.

7.2. Инвестор вправе подать заявку, оформленную в соответствии с настоящим Регламентом:

1) в письменном виде (оригинал);

2) в виде факсимильной копии оригинала;

3) в устной форме.

7.3. Заявки Инвестора, оформленные в письменном виде:

• для Инвесторов - юридических лиц: подписываются руково дителем (первая подпись) либо уполномоченным представителем Инве стора и заверяются печатью Инвестора;

• для Инвесторов - физических лиц: собственноручно подпи сываются Инвестором либо уполномоченным представителем Инвесто ра.

7.4. Заявки подаются с указанием следующих типов поручений:

7.4.1 ”Купить/Продать по фиксированной цене” - подается на вто ричные торги Ценными бумагами;

7.4.2 ”Купить/Продать по средневзвешенной цене” - подается на вторичные торги Ценными бумагами в период закрытия (по окончании основной торговой сессии);

7.4.3 ”Купить/продать по текущей биржевой цене” - подается на вторичные торги Ценными бумагами;

7.4.4 ”Купить/продать по цене не выше/ниже заданной” - подается на вторичные торги Ценными бумагами.

Указанные типы поручений применяются в заявках в зависимости от правил торговли каждым видом Ценных бумаг, установленного нор мативными документами, регламентирующими обращение данного вида Ценных бумаг. В случае изменения перечня возможных типов поруче ний Банк дополнительно информирует об этом Инвестора специальным информационным письмом.

7.5. Заявка и содержащиеся в ней условия могут быть изменены Инвестором только в том случае, если к моменту изменения заявка не была исполнена полностью или частично.

7.6. Под фиксированной ценой (п.7.4.1 настоящего Регламента) понимается устанавливаемая Инвестором цена, по которой Инвестор поручает Банку продать/приобрести Ценные бумаги.

При подаче Инвестором заявки по типу поручения, указанному в п.7.4.2 настоящего Регламента:

на вторичные торги в период закрытия (по окончании основ ной торговой сессии): под средневзвешенной ценой понимается сред невзвешенная цена по итогам данных вторичных торгов, рассчитывае мая ММВБ. (Поручения такого типа исполняются Банком в период за крытия при наличии соответствующей встречной заявки (внесистемной либо в торговой системе), удовлетворяющей поручению Инвестора по количественным параметрам.).

Под текущей биржевой ценой (п.7.4.3 настоящего Регламента) по нимается цена, по которой возможно исполнить указанный в заявке объ ем на Бирже на момент подачи заявки Банку.

Под заданной ценой (п.7.4.4 настоящего Регламента) понимается устанавливаемая Инвестором цена, не выше которой (при покупке Цен ных бумаг) либо не ниже которой (при продаже Ценных бумаг) Инве стор поручает Банку совершить сделку с определенным видом Ценных бумаг.

7.7. Инвестор подает Банку заявку:

1) в течение основной торговой сессии: не позднее, чем за 10 ми нут до окончания основной торговой сессии согласно установленного регламентом Биржи времени окончания данных вторичных торгов;

2) в период закрытия вторичных торгов: по окончании основной торговой сессии вплоть до момента завершения периода закрытия со гласно установленной ММВБ продолжительности периода закрытия.

7.8. Заявка Инвестора действительна в течение всего срока ее дей ствия, определяемого как один торговый день на Бирже, по окончании которого данная заявка аннулируется.

7.9. В случае, если фактическое количество определенного вида Ценных бумаг на соответствующем разделе Счета депо составляет меньше указанного в поручении Инвестора, предусматривающем про дажу данного вида Ценных бумаг, то Банк вправе исполнить это пору чение, исходя из фактического количества данного вида Ценных бумаг на соответствующем Счете депо.

7.10. В случае, если для исполнения поручения Инвестора, преду сматривающего покупку определенного вида Ценных бумаг, недостато чен остаток денежных средств Инвестора, не использованных для при обретения Ценных бумаг, то Банк вправе либо исполнить это поручение, исходя из фактического остатка денежных средств Инвестора и скоррек тировав поручение по количественным параметрам, либо исполнить это поручение в полном объеме, совершив затем без поручения Инвестора корректирующие сделки на необходимое количество Ценных бумаг с целью ликвидации дебетового сальдо на соответствующем Лицевом сче те Инвестора.

8. ПОРЯДОК ПОДАЧИ, ИСПОЛНЕНИЯ И ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ЗАЯВОК, ПРЕДВАРИТЕЛЬНО ПОДАВАЕМЫХ В УСТНОЙ ФОРМЕ ПО ТЕЛЕФОННОЙ СВЯЗИ В рамках предусмотренного настоящим Регламентом порядка оформления, подачи и исполнения заявок устанавливается следующий порядок подачи, исполнения и подтверждения заявок, предварительно подаваемых Инвестором в устной форме по телефонной связи (далее по тексту - заявки в устной форме):

8.1.Заявка в устной форме подается Инвестором на торги Ценны ми бумагами посредством телефонной связи. Идентификатором Инве стора в данном случае выступает специальный код, сообщаемый Инве стором Банку (Инвестор получает специальный код при заключении До говора).

8.2.Ответственность за правомочность заявки в устной форме не сет Инвестор.

8.3.В случае передачи Инвестором третьему лицу информации, служащей для Банка идентификационной по отношению к Инвестору, ответственность за совершение сделок от имени и с использованием ко да Инвестора, а также весь финансовый результат от проведения данных операций ложится на Инвестора.

8.4.Банк не несет ответственности, если при подаче заявки в уст ной форме Инвестор по тем или иным причинам не оговорил всех необ ходимых условий поручения, предусмотренных письменной формой за явки согласно настоящему Регламенту.

8.5.При подаче заявки в устной форме посредством телефонной связи, Инвестор обязан дождаться повтора от дилера Банка всех пара метров подаваемой заявки и, при необходимости, скорректировать ее.

После корректировки параметров заявки, дилер Банка производит по втор всех параметров заявки. При отсутствии расхождений в параметрах заявки, повторенных дилером Банка, и параметрах заявки Инвестора, последний обязан подтвердить свое согласие.

При нарушении Инвестором положений текущего пункта, дилер Банка имеет право не исполнить данную заявку.

8.6.Банк составляет магнитофонную/цифровую звукозапись пода ваемых Инвестором заявок в устной форме. Указанная звукозапись при знается юридически значимой при возникновении споров по условиям исполнения заявки.

8.7.Инвестор в обязательном порядке подтверждает заявку в уст ной форме путем последующего оформления ее в предусмотренном в п.

7.3 настоящего Регламента виде и подачи ее Банку не позднее 5 (пяти) рабочих дней, следующих за днем исполнения.

8.8.Клиент обязуется не требовать от дилеров Банка предоставле ния информации, не имеющей прямого отношения к торгам (новости информационных агентств, "рыночные" прогнозы, аналитические мате риалы, котировки предыдущих торговых сессий и т.п.) и не требовать предоставления любой информации до начала торговых сессий и менее, чем за 5 минут до их окончания. Инвестор также обязуется не требовать от дилеров Банка предоставления информации о входящих остатках по денежным средствам и ценным бумагам, а также о зачислении на Лице вой счет Инвестора или счет депо каких-либо активов, либо выводе с Лицевого счета Инвестора или счета депо активов, если движения по данным счетам не были связаны со сделками купли-продажи ценных бумаг или списанием комиссии по существующим между Банком и Ин вестором Договорам.

8.9. В случае несоблюдения Инвестором предусмотренного на стоящим Регламентом порядка подачи, исполнения и подтверждения заявок в устной форме Банк вправе приостановить прием к исполнению предусмотренных настоящим Регламентом заявок, поручений и распо ряжений Инвестора вплоть до устранения Инвестором нарушений по рядка подачи, исполнения и подтверждения заявок в устной форме.

9. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТНО ИНФОРМАЦИОННЫХ ДОКУМЕНТОВ 9.1. По итогам торгового дня в порядке, предусмотренном настоя щим Регламентом, Банк предоставляет Инвестору следующие виды от четно-информационных документов:

• отчет о результатах исполнения заявки Инвестора с указанием остатка денежных средств, учитываемых на Лицевом счете Инвестора (далее по тексту - отчет Банка);

• выписка по Счету депо.

9.2. Отчеты Банка и выписки по Счету депо могут быть получены у Банка в виде письменного оригинала уполномоченными представите лями Инвестора по месту открытия Лицевого счета Инвестора, начиная со следующего банковского дня после совершения сделок с Ценными бумагами. Банк вправе отказать в предоставлении письменных оригина лов отчетов Банка и выписок по Счету депо в случае не предоставления Банку соответствующих письменных оригиналов заявок Инвестора.

9.3. Отчеты Банка и выписки по Счету депо могут быть переданы Инвестору в виде факсимильной копии письменного оригинала либо в электронном виде не позднее следующего банковского дня после со вершения сделок с Ценными бумагами в порядке, предусмотренном на стоящим Регламентом.

9.4. Инвестор в обязательном порядке уведомляет Банк о своих претензиях и замечаниях (если таковые имеются) по полученным от Банка отчетно-информационным документам не позднее следующего банковского дня после их получения.

10. ПОРЯДОК ОБМЕНА ИНФОРМАЦИЕЙ И ДОКУМЕНТАМИ 10.1.Банк предоставляет Инвестору отчеты обо всех сделках, со вершенных по его заявкам, и иных операциях, предусмотренных Регла ментом.

10.2.Стандартный пакет отчетности готовится Банком в соответст вии со стандартами отчетности, установленными Федеральной Службой по финансовым рынкам (ФСФР) и включает в себя полные сведения о всех сделках, совершенных за счет и по поручению Инвестора, а также сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Инвестора.

10.3.Банк гарантирует наличие в предоставляемом стандартном пакете отчетности данных в объеме, достаточном для ведения бухгал терского и налогового учета в соответствии со стандартами бухгалтер ского и налогового учета, действующими в Российской Федерации. В случае изменения указанных стандартов учета, Банк в разумный срок предоставит отчетность с учетом измененных требований.

10.4.Кроме стандартного пакета отчетности Инвесторам предос тавляются дополнительные документы, предусмотренные налоговым за конодательством РФ, в том числе счета-фактуры на все суммы, удер жанные с Инвестора Банком в уплату вознаграждений по собственным тарифам и тарифам третьих лиц, а также справки о доходах Инвесторов - физических лиц по итогам за год.

10.5.Оригинал отчета предоставляется Инвестору по месту откры тия Лицевого счета, начиная со следующего операционного дня после совершения сделок с Ценными бумагами или иных операций, преду смотренных настоящим Регламентом. Оригинал отчета Инвестор обязан получить в течение 3 рабочих дней с момента совершения сделки.

10.6.При условии ненулевого сальдо на счетах расчетов по денеж ным средствам или ценным бумагам по требованию Инвестора отчет представляется не реже одного раза в три месяца в случае, если по сче там расчетов с данным Инвестором в течение этого срока не произошло движение денежных средств или ценных бумаг.

10.7. По желанию Инвестора отчет может быть передан посредст вом факсимильной связи либо по электронной почте по соответствую щим реквизитам Инвестора, указанным в анкете юридическо го/физического лица (Приложение №1 к настоящему Регламенту).

10.8.Инвестор в обязательном порядке уведомляет Банк о своих претензиях и замечаниях (если таковые имеются) по полученным от Банка отчетам не позднее 1 (одного) рабочего дня с момента получения оригинала отчета.

В случае нарушения срока получения оригиналов отчетов (п. 10.5) и срока для предъявления претензий, отчеты считаются принятыми Ин вестором, и Инвестор теряет право обратиться в Банк с претензиями по полученным отчетам о совершенных сделках.

10.9.В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бу маг», Банк в качестве профессионального участника рынка ценных бу маг по письменному запросу Инвестора предоставляет следующие до кументы и информацию о себе:

Копию лицензии на осуществление деятельности на рынке цен ных бумаг;

Копию документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;

Сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде;

Сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по письменному запросу Инвестора предоставляет ему следующую инфор мацию:

А. При приобретении Инвестором ценных бумаг:

Сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска;

Сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бу маг и в проспекте их эмиссии;

Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организо ванных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предше ствующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг органи затора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в лис тинге организатора торгов;

Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

Сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентст вом, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.

Б. При отчуждении Инвестором ценных бумаг:

Сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организо ванных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предше ствующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг органи затора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в лис тинге организатора торгов;

Сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

За предоставление вышеуказанных информационных материалов Банк взимает плату в размере затрат на ее копирование в соответствии с собственными объявленными тарифами.

10.10. Банк вправе отказать Инвестору в предоставлении инфор мации, предоставление которой не вытекает из Договоров, заключенных между Банком и Инвестором, и настоящего Регламента.

11. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ 11.1. Банк осуществляет налогообложение доходов Инвестора, по лученных при работе на ОРЦБ, согласно действующему налоговому за конодательству РФ.

11.2. В соответствии с налоговым законодательством Банк осуще ствляет ведение налогового учета доходов и расходов Инвесторов, свя занных с осуществлением деятельности на ОРЦБ, производит исчисле ние и удержание сумм налогов с доходов:

- физических лиц, в том числе не являющихся резидентами РФ, - иностранных юридических лиц, не имеющих постоянного пред ставительства на территории РФ.

11.3. Банк производит расчет налогооблагаемой базы по операци ям, связанным с осуществлением деятельности на ОРЦБ, исчисление и удержание налога с доходов Инвесторов - физических лиц, в том числе физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

11.4. Банк осуществляет расчет и уплату суммы налога по оконча нии налогового периода либо при осуществлении им выплаты денежных средств Инвестору до окончания текущего налогового периода.

11.5. При расчете налогооблагаемой базы Банк принимает порядок выбытия Ценных бумаг по методу средневзвешенной стоимости порт феля приобретенных Ценных бумаг.

11.6. Банк определяет налогооблагаемую базу Инвесторов в по рядке, установленном статьей 214.1 Главы 23 второй части Налогового Кодекса РФ и ст. 309 Главы 25 второй части Налогового Кодекса РФ, в виде разницы между доходами от реализации Ценных бумаг и расхода ми, связанными с их приобретением, реализацией и хранением.

11.7. Налоговая база Инвестора - физического лица определяется Банком следующим образом:

- сумма, полученная от продажи Ценных бумаг, за вычетом фак тически произведенных и документально подтвержденных расходов на их приобретение, хранение и реализацию;

- сумма, полученная от продажи Ценных бумаг, за минусом пред ставляемого Банком имущественного налогового вычета (в случае не возможности документально подтвердить произведенные расходы).

Банк предоставляет Инвестору имущественный вычет в размере (сто двадцать пять тысяч) рублей, либо вычет на всю стоимость реализо ванных Ценных бумаг, находившихся на момент их реализации в собст венности Инвестора более 3 (трех) лет. Налоговый имущественный вы чет представляется Инвесторам – физическим лицам, являющимся рези дентами РФ.

11.8. В случаях, когда налог с Инвестора удержать невозможно ввиду отсутствия денежных средств на его брокерском счете, Банк в те чение одного месяца в письменной форме уведомляет налоговый орган о невозможности удержания налога и сумме задолженности налогопла тельщика. Уплата налога в этом случае производится Инвестором само стоятельно при подаче налоговой декларации в налоговый орган.

11.9. При расчете налогов с доходов иностранного юридического лица от источников в Российской Федерации Банк применяет положения международных договоров об устранении двойного налогообложения Российской Федерации с государствами, в которых Инвестор имеет по стоянное местонахождение, и ст.. 232, 310, 312 главы 25 второй части Налогового Кодекса РФ.

12. ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПОЛНЕНИЕ РЕГЛАМЕНТА 12.1.Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент производится Банком в одностороннем порядке.

12.2.Изменения и дополнения, вносимые Банком в Регламент в связи с изменением действующего законодательства РФ, нормативных актов ФСФР (ФКЦБ) и Банка России, Правил и Регламентов, используе мых Уполномоченными участниками РЦБ, вступают в силу одновре менно с вступлением в силу изменений в указанных актах.

12.3.Для вступления в силу изменений и дополнений в Регламент, вносимых Банком по собственной инициативе, и не связанных с измене нием действующего законодательства РФ, нормативных актов ФСФР и Банка России, Правил и регламентов Уполномоченных участников РЦБ, Банк раскрывает информацию не позднее, чем за десять дней до вступ ления в силу изменений или дополнений.

12.4. Предварительное уведомление Инвестора обо всех измене ниях и дополнениях в настоящий Регламент осуществляется Банком пу тем обязательной публикации сообщения с полным текстом изменений на WEB-сервере Банка.

12.5.С целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц Инвестор обязан не реже одного раза в календарный месяц само стоятельно или через уполномоченных лиц обращаться в Банк за сведе ниями об изменениях, произведенных в Регламенте и приложениях к нему.

Приложение 3-а к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ АНКЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА* Реквизиты Данные Полное официальное наиме- нование Инвестора Краткое официальное наиме- нование Инвестора Организационно-правовая форма Принадлежность Код (ISO) государства, на территории которого заре гистрирован Инвестор Тип юридического лица 00-не установлен;

01 кредитная орга-низация;

02 профессиональный участник РЦБ;

03-институциональный инвестор;

05-орган государ ственной власти;

06-прочие;

08-доверительный инвестор Юридический адрес Индекс, название государст ва, полное наименование на селенного пункта и улицы (проспекта, переулка, площа ди и т.п.), а также номер дома и корпуса по юридиче скому адресу Инвестора Почтовый адрес Индекс, название государст ва, полное наименование на селенного пункта и улицы (проспекта, переулка, площа ди и т.п.), а также номер дома и корпуса по почтовому адресу Инвестора * Анкета заполняется лицом, являющимся депонентом, а так же (если есть) оператором счета, дейст вующим на основании соответствующего полномочия от депонента.

Телефон с указанием международного кода Факс с указанием международного кода Адрес электронной почты Internet Mail, RELCOM, SPRINT Mail и т.п.

Дата и номер государствен- ной регистрации Инвестора Орган государственной реги- страции Код СОАТО (в соответст- вии с ЕГРПО) Коды ОКПО и ИНН (одно- значный идентификатор юридического лица – для Ин вестора - нерезидента РФ) Банк для расчетов в россий- ских рублях БИК Указывается номер расчет ного (корреспондентского) к/с счета Инвестора, полное на именование банка (либо уч р/с реждения ЦБ РФ), где от крыт счет Инвестора, бан ковский идентификационный код (БИК).

Оттиск печати Инвестора и подпись Инвестора Приложение 3-б к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ АНКЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА Реквизиты Данные Полное имя Инвестора Фамилия, имя и отчество Инвестора Краткое имя Инвестора Фамилия и инициалы Инве стора Гражданство Тип документа, удостоверяющего личность Инвестора (паспорт - P, удостоверение личности - L).

Серия документа, удостоверяющего личность Инвестора Номер документа, удостоверяющего личность Инвестора Орган, выдавший документ, и место выдачи документа, удостоверяющего личность Инвестора Дата выдачи документа Дата и место рождения Адрес прописки Индекс, название государст ва, полное наименование на селенного пункта и улицы (проспекта, переулка, пло щади и т.п.), а также номер дома и корпуса по юридиче скому адресу Инвестора Почтовый адрес Индекс, название государст ва, полное наименование на селенного пункта и улицы (проспекта, переулка, пло щади и т.п.), а также номер дома и корпуса по почтовому адресу Инвестора Телефон с указанием международного кода Факс с указанием международного кода Адрес электронной почты Internet Mail, RELCOM, SPRINT Mail и т.п.

Банк для расчетов в россий- ских рублях Указывается номер расчет- БИК ного (корреспондентского) счета Инвестора, полное на к/с именование банка (либо уч реждения ЦБ РФ), где от р/с крыт счет Инвестора, бан ковский идентификационный код (БИК).

Подпись Инвестора Приложение 3-в к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ (дата составления доверенности) Доверенность доверяет ОТКРЫТОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «ПРОМЫШ ЛЕННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ АВТОВАЗБАНК»:

• давать технические приказы на перевод ценных бумаг с его сче та депо в депозитарии БАНК.

Настоящая доверенность действует до 31 декабря 200 г.

/ / Приложение 3-г к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ Поручение № _ на перевод денежных средств г. Тольятти «»200_г.

(Полное наименование Инвестора) именуемый Инвестор (код Инвестора № _), поручает БАНК перечис лить денежные средства в размере(*) (Сумма цифрами и прописью) _ _ с лицевого счета по следующим реквизитам:

ПОЛУЧАТЕЛЬ ИНН БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ _ БИК К/с Счет Назначение платежа _ _ _ Руководитель /_/ Главный бухгалтер _/ _/ М.П.

(*) если неизвестен остаток денежных средств на лицевом счете Инвестора, то вместо указа ния суммы денежных средств можно указать «Остаток». В этом случае перевод денежных средств будет осуществлен в размере положительного остатка на лицевом счете Инвестора.

Приложение 3-д к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ ПОРУЧЕНИЕ НА СДЕЛКУ Клиентская часть № поручения Дата и время принятия поручения _ Инвестор _ Код Инвестора _ Номер договора _ Дата договора _ Тип сделки Эмитент, вид, катего- Количе- Цена, руб Площадка (купить/ рия, тип ЦБ ство продать) Срок исполнения поручения: _ Подпись Клиента Брокерская часть Количество бу- Цена, руб Сумма сделки, руб Дата и время маг сделки Дата и время направления поручения клиенту: _ Подпись уполномоченного сотрудника БАНК _ В случае совершения нескольких сделок по одному поручению клиента поля брокерской части заполняются по каждой сделке соответ ственно Приложение 3-е к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ Декларация о рисках, связанных с осуществлением деятельно сти на ОРЦБ.

1. Настоящим Банк уведомляет Инвестора о том, что проведение операций на ОРЦБ сопряжено с определенными рисками. Настоящая декларация не может раскрыть все риски, возникающие при совершении операций на ОРЦБ. Главная цель декларации - дать Инвестору общее представление о рисках, присущих финансовому рынку в целом и ОРЦБ в частности, и их классификации.

2. Риск – вероятность наступления неблагоприятных событий, вследствие которых Инвестор может потерпеть материальный и/или мо ральный ущерб либо прекратить свою деятельность на ОРЦБ.

3. Риски, возникающие при работе на ОРЦБ, подразделяются на системные, рыночные и операционные.

4. К системным рискам относятся:

риск изменения политической ситуации в стране;

риск неблагоприятных (с точки зрения существенных условий бизнеса) изменений в законодательстве РФ;

микро- и макроэкономические риски (риск резкой девальвации национальной валюты, риск, обусловленный возможностью наступления кризиса в банковской сфере, и др.);

риски возникновения обстоятельств непреодолимой силы, но сящих стихийный или геополитический характер.

Данные риски плохо поддаются количественной оценке, реализа цию данных рисков сложно прогнозировать. Осуществляя операции на ОРЦБ, Инвестор не имеет возможности эффективно управлять подоб ными рисками.

5. К рыночным рискам относятся:

ценовой риск – риск возникновения потерь от резких неблаго приятных изменений курсовой стоимости Ценных бумаг;

валютный риск – риск возникновения потерь вследствие небла гоприятных изменений курса национальной валюты РФ к иностранным валютам;

процентный риск – риск возникновения потерь из-за негатив ных изменений процентных ставок;

риск потери ликвидности – риск возникновения потерь ввиду невозможности осуществления торговой операции с какой-либо Ценной бумагой без существенного изменения цены;

риск банкротства эмитента – риск возникновения потерь вслед ствие наступления неплатежеспособности эмитента Ценной бумаги, что может привести к полной потери ликвидности данной Ценной бумагой (в случае с акциями) либо невозможности погашения данной Ценной бумаги (в случае долговых Ценных бумаг);

риск инвестора – определяется тем, что Инвестор может полу чить результат, отличный от ожидаемого.

Данные риски являются управляемыми, возможность их реализа ции поддается вероятностной оценке. Степень эффективности при управлении данными рисками полностью зависит от системы принятия решений Инвестора.

6. К операционным рискам относятся:

риск возникновения потерь в результате неправомерных дейст вий в отношении имущества Инвестора и охраняемых законом прав Ин вестора со стороны третьих лиц (эмитент, регистратор, и др.);

риск возникновения потерь в результате технических сбоев в работе материально-технического обеспечения, включая программное обеспечение, профессионального участника рынка ценных бумаг;

риск возникновения потерь в результате ошибок и нарушений, произошедших вследствие неэффективной организации деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, а также недостатков внутреннего контроля и/или внутреннего учета и несоблюдение требо ваний к профессиональной деятельности, установленных нормативно правовыми актами Федеральной службы по финансовым рынкам (в т.ч.

Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг) и внутренними доку ментами профессионального участника рынка ценных бумаг.

Вероятность реализации данных рисков поддается оценке исходя из сложившейся на данный момент времени на финансовом рынке дело вой репутации того или иного профессионального участника рынка цен ных бумаг/эмитента.

7. Для постоянного контроля рисков, присущих ОРЦБ, необходи ма система мероприятий по их минимизации (т.к. полностью исключить возможность реализации рисков нельзя): это комплекс мер, направлен ных на максимально - возможное уменьшение вероятности наступления неблагоприятных событий.

8. В соответствии с п. 7 настоящей Декларации в целях миними зации потенциальных рисков Инвестору при принятии решения о со вершении сделки на ОРЦБ рекомендуется:

1) определить максимально возможный объем убытка в случае реализации рисков;

2) сопоставить его с объемом капитала, участвующего в сделке;

3) сопоставить его со всеми денежными средствами;

4) принять решение о совершении/отказе от сделки.

Приложение 3-ж к Регламенту брокерского обслуживания клиентов БАНК на ОРЦБ Заявление Инвестора к Регламенту брокерского обслуживания кли ентов БАНК на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ) Принимаю на себя добровольные обязательства следовать поло жениям Регламента брокерского обслуживания клиентов БАНК на орга низованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ), утвержденного «_» _ 2004 г., которые мне разъяснены в полном объеме, включая положения Декларации о рисках, связанных с осуществлением деятельности на ОРЦБ, и имеют для меня обязательную силу.

Регламент мною получен:

Инвестор _ // М.П.

«_» _ 200_ г.

Приложение Комиссионное вознаграждение банка по брокерскому обслужива нию клиентов на биржевом рынке ценных бумаг 1.Ставки вознаграждения брокера по ценным бумагам, номиниро ванным в рублях РФ.

Оборот по сделкам кли- Вознаграждение брокера Вознаграждение брокера ента за день, тыс. руб. по сделкам с акциями, % по сделкам с облигация от суммы сделки ми, % от суммы сделки Подача по- Подача по- Подача по- Подача по ручений в ручений по ручений в ручений в бумажном телефону и бумажном бумажном виде и через в разовом виде и через виде и че АСПП режиме ре- АСПП рез АСПП ального времени Менее 50 100 руб. 130 руб. 75 руб. 105 руб.

От 50 До 100 0,20 0,26 0,15 0, От 100 До 300 0,20 0,26 0,12 0, От 300 До 500 0,18 0,22 0,10 0, От 500 До 1000 0,15 0,20 0,07 0, От 1000 До 2000 0,11 0,15 0,05 0, От 2000 До 3000 0,09 0,11 0,03 0, От 3000 До 5000 0,07 0,09 0,03 0, От 5000 До 8000 0,06 0,07 0,02 0, От 8000 До 13000 0,05 0,06 0,02 0, Более 13000 0,04 0,05 0,02 0, 2. Понижающие коэффициенты к ставкам вознаграждения брокера по сделкам с акциями, номинированными в рублях РФ.

Суммарный по всем торговым сек- Пони- Примечание торам размер вознаграждения бро- жающий кера (без учета сборов бирж и рас- коэффи четных депозитариев), уплаченный циент по за предшествующий календарный сделкам с месяц. акциями Менее 2000 руб. 1,00 Размер вознаграждения бро От 2000 руб. До 3000 руб. 0,95 кера вычисляется по формуле:

C = V x T x K / 100, где:

От 3000 руб. До 5000 руб. 0, C – вознаграждение брокера в От 5000 руб. До 8000 руб. 0, рублях;

От 8000 руб. До 13000 руб. 0, V – сумма сделки в рублях;

От 13000 руб. До 18000 руб. 0, T – ставка комиссионного От 18000 руб. До 23000 руб. 0, вознаграждения в процентах;

От 23000 руб. До 30000 руб. 0, K – понижающий коэффици От 30000 руб. До 40000 руб. 0, ент.

От 40000 руб. До 55000 руб. 0, Более 55000 руб. 0, 3. Фиксированные тарифные планы комиссионного вознагражде ния брокера по сделкам с акциями, номинированными в рублях РФ.

Условное наиме- Период Непроцентная Процентная Примечание нование тарифно- действия часть (рублей часть (% от го плана (рабочих за период) суммы дней) сделки, не зависимо от оборота по сделкам за день) "Илья Муромец" 20 15 000 0,010 Непроцентная "Добрыня Никитич" 20 6 000 0,030 часть взимается в виде дополнитель "Алеша Попович" 20 4 000 0, ного комиссионно го вознаграждения при совершении первой сделки в период действия фиксированного тарифного плана.

4. Ставки вознаграждения брокера по сделкам с ценными бумага ми, номинированными в иностранной валюте.

Оборот по сделкам клиента за Вознаграждение брокера (% от суммы сделки) день, тыс. долларов США Подача поруче- Подача поручений по теле ний в бумаж- фону и в разовом режиме ном виде. реального времени Менее 5 000 9 долларов США 10 долларов США От 5 000 До 10 000 0,18 0, От 10 000 До 15 000 0,16 0, От 15 000 До 20 000 0,13 0, От 20 000 До 30 000 0,10 0, От 30 000 До 50 000 0,09 0, От 50 000 До 100 000 0,06 0, От 100 000 До 500 000 0,04 0, Более 100 000 0,02 0, 5. Дополнительная информация по комиссионному вознагражде нию на биржевом рынке ценных бумаг.

• Все тарифы включают НДС;

• По биржевым сделкам с ценными бумагами удерживается ко миссионное вознаграждение, которое помимо вознаграждения брокера дополнительно включает сборы бирж и расчетных депозитариев;

• При определении ставок комиссионного вознаграждения оборот по сделкам за день определяется отдельно по каждому торговому сег менту: "Фондовый рынок" ММВБ, "ГКО-ОФЗ" ММВБ, "Еврооблига ции" ММВБ, "Муниципальные ценные бумаги" СПВБ, "Корпоративные ценные бумаги" СПВБ, "Корпоративные ценные бумаги" НП "Фондовая биржа "Санкт-Петербург";

• Понижающие коэффициенты, рассчитанные в соответствии с суммарным по всем торговым секторам размером вознаграждения бро кера (без учета сборов бирж и расчетных депозитариев), уплаченным за предшествующий календарный месяц, начинают действовать со второго рабочего дня месяца;

• В течение первого календарного месяца после первоначального заключения договора о брокерском обслуживании на биржевых торгах ценными бумагами клиенту устанавливается понижающий коэффициент 0,5. В том случае, если первоначальное заключение договора о брокер ском обслуживании на биржевых торгах ценными бумагами было осу ществлено менее чем за 10 рабочих дней до окончания календарного ме сяца, на следующий календарный месяц также устанавливается пони жающий коэффициент 0,5;

• В период работы по одному из фиксированных тарифных пла нов понижающие коэффициенты не применяются.

6. Дополнительные тарифы банка по брокерскому обслуживанию на биржевом рынке ценных бумаг № Наименование услуги бан- Тарифная ставка банка ка-брокера 1. Торговый зал по торгам на • Плата за индивидуальное рабочее место, валютном и фондовом рын- подключенное к системе Интернет-торговли ках ценными бумагами:

o Физ. лица – 1449 рублей в месяц (в т.ч. НДС 20% и НСП 5%);

o Юр. Лица – 1150 рублей в месяц.

• Плата за сохранение закрепления индивиду ального рабочего места за клиентом один раз в год на один календарный месяц:

o Физ. лица – 315 рублей в месяц (в т.ч. НДС 20% и НСП 5%);

o Юр. Лица – 250 рублей в месяц.

Коллективные информационные рабочие места - бесплатно.

Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.