WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |   ...   | 15 |

«Министерство образования Российской Федерации Российская экономическая академия имени Г. В. Плеханова Учебник Допущено Министерством образования Российской Федерации в качестве учебника для студентов ...»

-- [ Страница 4 ] --

организации работы финансовых и кредитных учреждений, методического, информационного и правового обеспечения, прогнозирования, планирования, контроля, анализа, оценки, стимулирования финансово-кредитной системы Внедрение прогрессивных систем расчетов Изучение спроса на инвестиции, банковские кредиты и услуги Изучение передового отечественного и зарубежного опыта кредитного обслуживания Разработка Организация бгшковского рациональной обслуживания системы налогообложения Рис. 6.2. Структура системы финансово-кредитного регулирования инвестиционного процесса 6.1. Особенности формирования инвестиционного потенциала Другая форма — льготное смешанное кредитование приоритетных проек­ тов — конверсионных, аграрных, для привлечения частных инвестиций, вен­ чурного капитала, развития малого и среднего бизнеса. Существующий поря­ док выдачи льготных кредитов для привлечения частных инвестиций следует изменить, повысив размер выделяемых на эти цели средств, увеличив проект­ ные сроки окупаемости и допуская возможность государственного участия 3 0 - 3 5 % от общей стоимости проекта, с учетом его инновационного характера и эффективности. В финансовом обеспечении инновационных проектов центральное место за­ нимает система внебюджетного финансирования, которая должна рассматри­ ваться не в виде отдельных каналов поступления финансовых средств, а в виде комплексной системы привлечения ресурсов, гарантий, информационной ба­ зы, стимулов и др., направленных на активизацию финансовых поступлений из различных источников. Общая схема предполагаемой системы представле­ на на рис. 6.3. Важнейшим инструментом реализации стратегических приоритетов явля­ ются налоговые и таможенные льготы. Безусловно, эти льготы должны быть Основные технико-экономические параметры проекта Общие затраты на реализацию проекта ВНЕБЮДЖЕТНЫЕ СРЕДСТВА Коммерческие кредиты Акционирование программы. Эмиссия Предоплата по коммерческим проектам Банковские гарантии. Залог недвижимости Облигационный заем Средства бюджета Обеспечение государством привлечения внебюджетных средств: — налоговые льготы — таможенные льготы — страхование кредитов — страхование рисков Собственные средства предприятий Использование новых структур управления для привлечения внебюджетных средств: — образование ПФГ (консорциума) — создание коммерческих предприятий — создание финансовой компании Привлечение иностранных инвестиций: — кредиты — создание совместных предприятий Лизинг Средства от реализации коммерческих проектов — Создание фонда проекта — Средства населения — Привлечение средств из бюджета города Приватизация объектов многоцелевого назначения Рис. 6.3. Принципиальная схема организации внебюджетного финансирования крупного инвестиционного проекта Национальная экономика увязаны с инновационно-инвестиционной деятельностью. Важнейшие из льгот: — освобождение от НДС и таможенных пошлин поставок инвестиционного оборудования, а также поставок оборудования по проектам малого, сред­ него и венчурного бизнеса;

— налоговые каникулы или налоговый кредит на первые два-три года осво­ ения проектной мош;

ности и выпуска новой продукции, особенно прин­ ципиально новой, основанной на изобретениях;

— уменьшение налогов на прибыль и сокращение нормативов обязательно­ го резерва денежных средств в Центробанке для коммерческих банков в части их инвестиционных кредитов;

— освобождение предприятий от налога на прибыль в части, направленной на инновации, реинвестиции;

— налоговые льготы при использовании лизинга, чтобы удешевить посту­ пающее по нему оборудование. Следует подчеркнуть, что рост внутренних инвестиций должен служить индикатором инвестиционной стабильности, привлекающим иностранных ин­ весторов. Для частных инвесторов очень важна информационная достаточ­ ность рынка капитальных вложений. Важным фактором усиления инвестиционной активности является улуч­ шение методов оценки эффективности проектов при их экспертизе, отборе, конкурсах и выделении капитальных вложений. Для этого представляются не­ обходимыми следующие меры. Программы развития производства и отдельные инвестиционные проекты следует оценивать по показателям общеэкономической, бюджетной и коммер­ ческой эффективности. Это важно делать на всех стадиях, особенно на уровне разработки программ и инвестиционных проектов (рис. 6.4). Необходимо пере­ смотреть Методические рекомендации о порядке организации и проведения конкурсов по размещению централизованных инвестиционных ресурсов, в со­ ответствии с которыми бизнес-план инвестиционных проектов оценивается Министерством экономики РФ только с точки зрения коммерческой эффектив­ ности и на период ближайших двух-трех лет. Целью размещения инвестиционных ресурсов является рост эффективнос­ ти инвестиций. Поэтому по каждому проекту необходимо обеспечить анализ и расчеты показателей эффективности объемов проектирования и бюджетной эффективности, отражающей чистые доходы федерального и региональных бюджетов (с учетом налоговых поступлений в бюджет). Эффективность инвестиционных программ и проектов следует характери­ зовать не только сроком окупаемости и внутренней нормой рентабельности, но и суммой эффекта за расчетный период. Разрешить применение налоговых льгот в случае достаточно высокой об­ щеэкономической эффективности проектов (до уплаты налогов) и низкой ком­ мерческой эффективности (после уплаты налогов). Стремление к полному и жесткому запрету налоговых льгот нередко приводит к отказу от финансирова­ ния и реализации эффективных проектов. Расчетный период для оценки эффективности инвестиционных проектов должен охватывать период до 10 лет. Желательно отказаться от необоснованно завышенного требования об оку­ паемости инвестиций в срок не более 2-х лет, так как это приводит к искусст­ венному завышению цен продукции (работ и услуг). С этой целью целесообраз­ но изменить подход к необходимому уровню рентабельности новых проектов, поддержанию проектов с достаточно высокой по мировым стандартам рента­ бельностью 25-40%.

6.1. Особенности формирования инвестиционного потенциала Из анализа многих новых проектов следует, что поквартальная разработка финансового плана первых двух-трех лет делается, как правило, весьма фор­ мально, что практически не прибавляет обоснованности данному проекту. В связи с этим предлагается в проекте отражать период капиталовложений, пе­ риод возврата кредитов (в частности суммы погашения и уплаты процентов коммерческих и иностранных кредитов по конкретным годам), период окупае­ мости капиталовложений и первые два-три года производства продукции на созданных мощностях. Острая проблема современной научно-технической политики — сохране­ ние и развитие научно-технического потенциала регионов, использование ко­ торого в условиях возрастаюш;

ей роли региональных органов самоуправления позволит осуществлять региональные программы структурной перестройки экономики, будет способствовать образованию региональных «точек» роста. Кроме того, для республиканских и областных городов, где в основном сосредо­ точены региональные научно-технические и промышленные потенциалы, мо­ жет быть плодотворным создание научно-технических центров, технопарков, которые показали свою высокую эффективность в условиях рыночной эконо­ мики. В сегодняшних условиях региональная инвестиционная политика должна нацеливаться на поддержку ведущих предприятий регионов, структурную пе­ рестройку экономики последних и максимальное использование их природно­ го, кадрового и производственного потенциала. Однако, оценивая современное региональное направление программных мер регулирования инвестиций, приходится констатировать, что их основные положения носят, как правило, рекомендательный характер и, по сути, лишь пассивно отражают те процессы, которые уже идут на многих территориях. В настоящее время важно реализовывать новые подходы к организации ин­ вестиционного процесса. В какой-то мере ряд таких подходов уже использует­ ся на практике в последние годы. К ним в первую очередь относятся повыше­ ние роли амортизационных отчислений как мощного источника финансирова­ ния капиталовложений и размещение централизованных (из федерального бю­ джета) инвестиционных ресурсов на конкурсных началах (при этом вводится обязательная сертификация проектов, которая призвана удостоверить их каче­ ство и поднять к ним доверие иностранных инвесторов). Правовая база таких подходов заложена президентским Указом № 1928 «О частных инвестициях в Российской Федерации» от 17 октября 1994 г. и правительственным постанов­ лением № 744 *0 порядке размещения централизованных инвестиционных ре­ сурсов на конкурсной основе». Приоритетное направление — содействовать созданию негосударственных научно-технических фирм, субъектами которых могут быть отдельные ученые и предприниматели, промышленные и коммерческие предприятия, ищущие эффективные сферы вложения капитала. Предстоит решить вопрос об акционировании, продаже или передаче част­ ному капиталу научно-технических организаций, исследования которых не вошли в состав приоритетных программ и в отношении которых прекращается или уже прекратилось государственное финансирование. Необходимым направлением научно-технической политики становится из­ менение механизмов финансирования и налоговой политики в сфере науки, обеспечивающих определенные права собственности на результаты исследова­ ний на всех стадиях научно-исследовательского цикла: от исследований до производства товаров и услуг. Распределение средств, в том числе бюджетных, должно осуществляться на конкурсных началах, с открытостью принимаемых решений и привлечением научного сообщества к контролю за их использованием.

Выработка концепции проекта (цели, ограничения) Цели проекта — финансовые — Т1ктические — оперативные — стратегическая установка Задачи по освоению — собственность портфеля ценных бумаг — престижность конечного продукта — вид конечного продукта — график реализации проекта — состояние проекта Сбор данных Оценка осуществляемости проекта Проектирование и строительство Законгаить проектирование Подготовить згшвки на строительство Обсудить договор с подрядчиком Оформить договор с подрядчиком Получить разрешение Осуществить и завершить строительство Получить разрешение на заселение Торжественное открытие Эксплуатация Обязательства землевладельца — законодательные органы — условия аренды земельной собственности — утверждение правительством Обязательства разработчика — установить долю участия — найти архитектора — разработать план использования земли — разработать план сооружений — подготовить бизнес-план — составить комплекс соглгипений по финансиров1нию — составить график работ Финансовые обязательства - обсудить финансовые условия - подготовить финансовые документы - обеспечить финансовые соглашения - оплатить стоимость полного проекта строительства - составить график работ — осмотр места — оценка спроса — обзор рынка — анализ аналогичных действующих проектов — анализ конкурентоспособности — оценка ресурсов — умонастроения инвесторов Рекомендации по проекту — установить спрос — оценить ресурсы — оценить место — дать рекомендации по сооружениям — оценить будущую посещаемость — оценить производительность — планировка участка — планировка сооружений Анализ инвестиций — примерный текущий счет — расходы на освоение — структура капитала — финансовое положение — стратегия управления — проект бизнес-плана Поддержать статус проекта Возместить инвестиции входе эксплуатации или посредством платежа (прод1жи) Финансовые задачи — объем инвестиций — предполагаемые доходы Оперативные цели - норма управляемости - качество исполнения - особенности управления - материальная ответственность Вопросы освоения — суверенитет — плогцадь территории — инфраструктура — окружение — юридические органы — политическая стабильность Подбор группы по освоению проекта — планирования — юридические вопросы — партнер по освоению проекта Рис. 6.4. Схема реализации инновационного проекта (организационно-структурный аспект) 6.1. Особенности формирования инвестиционного потенциала Требуется система льгот для стимулирования инвестиций, в том числе зарубежных. Путем финансовых, налоговых льгот, госзаказов необходимо содействовать становлению системы венчурного (рискового) финансирова­ ния приоритетных НИОКР. Целесообразно разработать систему привлече­ ния малого бизнеса, средств населения на реализацию инновационно-инвес­ тиционных программ. Такая система могла бы привлечь вклады валютных средств населения в надежные банки под государственную гарантию с тем, чтобы их использовать в венчурных проектах, с обязательным страхованием рисков. Иными словами, необходим поиск нового пути в развитии инвестиционноинновационного комплекса страны, связанного с созданием трансакционной инфраструктуры инвестиционно активной государственной региональной по­ литики, основными элементами которой являются: — государственное регулирование ставки процента на уровне, сопостави­ мом со средним показателем рентабельности в отраслях реального секто­ ра экономики;

— государственные страховые гарантии для инвестиционных потоков;

— переориентация фискально ориентированной налогово-бюджетной по­ литики на инвестиционно ориентированную. Длительная низкая инвестиционная активность объясняется затяжным кризисом неплатежей и ликвидности предприятий, что препятствует форми­ рованию у предприятий инвестиционно-финансовых ресурсов. Это происходит на фоне образовавшейся в производстве колоссальной массы обесцененного фи­ зически и морально изношенного основного капитала. В условиях жесткой бю­ джетной и финансово-кредитной политики значительная часть амортизационно-воспроизводственных ресурсов рыночных агентов вынужденно использует­ ся на финансирование текущих нужд действующего производства, чтобы удер­ жать его от дальнейшего падения. Негативное влияние на рынок инвестиций оказывает быстрое сокращение государственных капиталовложений, не компенсируемое инвестициями част­ ных инвесторов. Бюджетные инвестиции практически не финансируются и стали замыкающей статьей в расходной части бюджета. Например, объем госу­ дарственных инвестиций в основной капитал сократился с 51% в общем их объеме в 1993 г. до 22% в 1998 г., доля муниципальных инвестиций — соответ­ ственно с 12 до 5%, в то же время доля частных возросла с 12 до 21 % и смешан­ ных российских — с 23 до 49% [18. С. 331]. В сложившихся условиях необходимо ужесточить контроль со стороны го­ сударства за целевым и эффективным использованием государственных инвес­ тиций, ритмичным финансированием федеральных целевых программ, строек и объектов инвестиционной программы года в пределах выделяемых на капи­ тальное строительство объемов финансовых ресурсов с учетом хода выполне­ ния работ. Такой же контроль должен быть установлен за использованием бюджет­ ных инвестиций, направляемых на финансирование федеральных программ развития регионов, утвержденных правительством и указами президента Российской Федерации, а также капитальных затрат, финансируемых за пределами федеральной инвестиционной программы по различным статьям бюджета. Наряду с этим необходимо разработать и утвердить порядок подготовки и прохождения платежных документов, что позволит усилить контроль за рас­ ходованием средств, а также сократить сроки доведения финансовых ресурсов до исполнителей инвестиционных программ.

Национальная экономика 6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала экономики России За последние годы в экономике России объем инвестиций в основной капи­ тал сократился в 5 раз. Причинами тому послужили недостаточно благоприят­ ные условия для притока капиталов, определенные проблемы в законодатель­ ной, экономической, финансовой и международной сферах, изменения в поли­ тической и социально-экономической обстановке в стране и т. д. Практически все отрасли экономики сталкиваются сейчас с нехваткой инве­ стиционных ресурсов не только для расширенного воспроизводства, но даже для поддержания имеющегося производственного потенциала в рабочем состо­ янии. Специфика ситуации заключается в том, что инвестиционный голод обус­ ловлен не отсутствием ресурсов капитала, которые могут быть использованы для инвестиционных целей. В стране такие ресурсы есть. В достаточно крупных масштабах они сосредоточены в банковской сфере. Серьезным потенциальным источником инвестиционного капитала является «теневая» экономика, мас­ штабы которой по последним оценкам достигают 40% ВНП страны. Более 100 млрд долл. находится на руках у населения. Вдвое, если не больше, вывезено за рубеж в порядке «бегства капитала» и осело за границей. Вместе с тем в Сбере­ гательном банке Р Ф и коммерческих банках российские вкладчики хранят сум­ мы, сопоставимые по размерам с названной долларовой наличностью. У России есть и моп];

ные источники доходов, которые могут быть направле­ ны на инвестиции. Во-первых, это огромные запасы топливно-энергетических и минеральных ресурсов, плодородных земель и других природных богатств. Вовторых, это активизация рынка недвижимости и, в частности, введение в ры­ ночный оборот земельных участков. В-третьих, это использование определен­ ной части, не задействованной в хозяйственном обороте государственной собст­ венности (замороженные объекты, неэксплуатируемые месторождения полез­ ных ископаемых, неиспользуемые земельные и лесные угодья и т. п.). В-четвер­ тых, это средства от переоценки фондов с максимальным приближением к их реальной рыночной стоимости и пересмотра амортизационных отчислений. Впятых, это доходы от внешнеэкономической деятельности. В-шестых, это даль­ нейшее становление и развитие российского рынка ценных бумаг и т. д. Основным источником финансирования являются средства предприятий, прежде всего амортизационные фонды, обитая величина которых оценивается ныне в 3 7 0 - 4 0 0 млрд руб. Из них на инвестиции используется примерно 3 5 - 4 0 %. Еш;

е 100-120 млрд руб. могут быть инвестированы из прибыли. Пред­ п р и я т и я, т а к и м образом, располагают инвестиционным потенциалом в 4 8 0 - 5 0 0 млрд руб. Инвестиционный потенциал населения составляет свыше 100 млрд руб., сегодня он используется на 1 5 - 2 0 %. Всего внутренние источни­ ки обладают инвестиционным потенциалом примерно в 6 7 0 - 6 9 0 млрд руб., ко­ торый используется на 5 0 %. Ош;

утимое воздействие на развитие национальной экономики могут ока­ зать и иностранные инвестиции. К 1 января 1999 г. накопленный иностранный капитал в экономике России составил 33,6 млрд долл. Следовательно, из до­ ступных в настояп1;

ее время источников можно мобилизовать: 690 млрд руб. — из внутренних и более 30 млрд долл. — из внешних источников. Реально же эко­ номика России требует сейчас гораздо больших объемов инвестиций. Напри­ мер, только для первоначального повышения производительности вдвое про­ тив нынешнего уровня на ближайшие 10 лет потребуется, по оценкам специа­ листов, привлечь не менее 600-700 млрд долл. прямых инвестиций в реальную сферу. Как видно только из одного этого примера, сегодняшний инвестицион­ ный потенциал России явно недостаточен для решения даже текущих социаль­ но-экономических задач развития.

6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала Общий объем капитальных вложений в стране складывается из средств централизованных капитальных вложений, направляемых на эти цели прибы­ ли и амортизации предприятий, эмиссии корпоративным сектором экономики акций и облигаций и кредитов. Таблица 6.6 Структура инвестиций в основной капитал по источникам финансирования'*' (% к итогу) 1995 Инвестиции в основной капитал — всего В том числе по источникам финансирования: собственные средства Из них прибыль, остающаяся в распоряжении организации привлеченные средства Из них бюджетные средства (средства консолидированного бюджета) В том числе: из федерального бюджета из бюджета субъектов Р Ф и местных бюджетов 100 49,0 20,9 51,0 21,8 10,1 10,3 1996 100 52,3 15,0 47,7 20,1 9,9 10,2 1997 100 60,8 13,2 39,2 20,7 10,2 10,5 1998 100 53,1 13,1 46,9 19,7 6,5 13, * Источник: Россия в цифрах: Крат. стат. сб. М.: Гс 5Скомстат I>оссии, 1999. С. 343.

Современная структура источников инвестиционных вложений, как пока­ зывают данные (табл. 6.6), характеризуется снижением доли бюджетных средств (до 13,1% общего объема капитальных вложений) и увеличением доли собственных средств предприятий, частных инвестиций и заемных средств. Основным источником финансирования инвестиций на развитие и мо­ дернизацию производства служат средства предприятий. Поэтому одна из сложнейших проблем российской экономики в 90-х гг. — рекапитализация отечественных предприятий, восстановление их инвестиционно-инноваци­ онного потенциала. Еще перед началом рыночных реформ 90-х гг. финансо­ вое положение предприятий ряда отраслей нашей экономики было неблаго­ получным. Многие из них были малорентабельными и убыточными (в нача­ ле 80-х гг. доля убыточных предприятий составляла 20-25%), испытывали недостаток в собственных оборотных средствах, что затрудняло процессы накопления в экономике страны. Но тогда эти трудности сглаживались бла­ годаря более отлаженному хозяйственному и финансово-кредитному меха­ низму, мощной системе государственных спецбанков, которые в широких масштабах кредитовали и финансировали инвестиции предприятий, предо­ ставляли им ссуды на эксплуатационные затраты, пополнение и прирост оборотных средств. В настоящее время слабая загрузка производственных мощностей, сверты­ вание объемов выпуска продукции, трудности со сбытом из-за ее недостаточно высокого качества, сужения платежеспособного спроса, диспропорции между накоплением и потреблением, получение прибыли в гораздо меньших разме­ рах по сравнению с запланированными, а зачастую и просто убытки, неоправ­ данно большие издержки производства, устаревшие технологии, сильно изно­ шенное физически и морально оборудование, невысокая производительность труда и его неудовлетворительная организация, отвлечение собственных обо­ ротных денежных средств на различные незавершенные проекты (в том числе Национальная экономика по основной деятельности и капстроительству), низкий уровень менеджмента — вот факторы, обусловливающие плачевное финансовое состояние отечествен­ ной промышленности, затрудняющие в ней рекапитализацию, процессы на­ копления. В условиях жесткой фискальной и монетарной политики отрицательное воздействие названных факторов на финансовое положение предприятий, уро­ вень их платеже- и кредитоспособности во много раз усиливается. Спад производства, кризис неплатежей, рост издержек производства, с од­ ной стороны, обусловили резкое снижение массы прибыли, с другой стороны, высокое налоговое бремя не позволяет предприятиям рассматривать ее остав­ шуюся часть как основной источник инвестиций. Только за последние годы совокупная масса прибыли в основных отраслях материального производства сократилась в реальном выражении в 2 раза. В 1999 г. убытки возросли по сравнению с прошлым годом в 1,5 раза, а доля убы­ точных предприятий увеличилась за год и достигла почти 50%. Снижение ко­ эффициента использования производственных мощностей, связанное с паде­ нием эффективности основных фондов, и неэффективное использование трудо­ вых ресурсов оказали дополнительное воздействие на рост производственных издержек. В результате этих процессов уровень рентабельности продукции по различным оценкам не превышает 5%. Главнейшими предпосылками рекапитализации российских предприятий и повышения инвестиционной активности следует считать: — преодоление промышленного спада, наращивание объемов производства конкурентоспособных товаров и услуг, в том числе финансовых, расши­ рение их ассортимента;

— разрешение платежного, бюджетного и банковского кризиса, который парализовал процессы реальных инвестиций;

— повышение эффективности деятельности предприятий на основе роста производительности труда и улучшения его организации, снижения из­ держек производства и ведения банковского дела, сокращения непроиз­ водительных расходов, штрафов и потерь с целью получения реальной (а не инфляционной) прибыли;

— снижение темпов инфляции в стране хотя бы до 5-7% в год. Постепенное, медленное падение доходности государственных ценных бу­ маг и, следовательно, процентных ставок не создает условий для притока ка­ питала в реальное производство. В 1999 г. доходность государственных цен­ ных бумаг составляла 10-25%, уровень рентабельности в промышленности, достигавший в 1998 г. 7,5%, снизился до 4,9%, а кредитные ставки дер­ жались на уровне 35-40%. При этих условиях частный капитал предпочтет вкладывать свободные средства в надежные государственные долговые обяза­ тельства. В сектор реального производства свободные денежные средства бан­ ков, населения, институциональных и других инвесторов в широких масшта­ бах не пойдут. Существующие параметры бюджетной политики, как и в про­ шлые годы, ориентируют не на экономический рост, а на увеличение доходов сектора государственного управления, расходуемых в основном на непроиз­ водительные цели. В таких условиях не спасает положения ни использование в качестве основ­ ного инструмента государственной инвестиционной политики бюджета разви­ тия, ни предоставление гарантий в сумме 50 млрд руб., не замещающих бюд­ жетного финансирования. Для расширения роста экономики хотя бы в пределах 4-5% необходимо, чтобы прирост инвестиций составлял не менее 4%. Соответствующая этому сумма в ценах 1998 г. составит около 455 млрд руб.

6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала В стране имеются ресурсы, которые могут быть использованы на эти цели. Уровень сбережений в негосударственных секторах экономики составляет, по данным экспертной оценки, 34-36% к ВВП. Однако проводимая экономичес­ кая политика способствует тому, что значительная часть этих средств через го­ сударственные облигации привлекается в бюджет, используется на покупку конвертируемой валюты или уходит за рубеж. Средства государственного бюд­ жета расходуются по любым направлениям, кроме развития производства: удельный вес государственных капитальных вложений в ВВП за 1992-2000 гг. снизился в 4 раза. Это снижение не было компенсировано частными инвести­ циями, поскольку для этого не создано необходимых условий. Кроме того, население располагает более чем 30 млрд долл. (810-880 млрд руб.), а остатки наличных денег у населения на 1 августа 1999 г. составляли 104 млрд руб. Часть этих средств может быть привлечена в реальный сектор путем увеличения выпуска облигаций сберегательного займа или специаль­ ных облигаций, предназначенных только для населения на достаточно вы­ годных условиях. Однако эта возможность не реализуется и основная часть сбережений населения используется на покупку валюты. Между тем привле­ чение средств населения помогло бы также решить вопрос об отказе от внеш­ них займов. В прогнозе социально-экономического развития РФ на 2000-2003 гг. отме­ чается, что основное содержание социально-экономической политики в эти го­ ды заключается в расширении инвестиций в основные фонды и масштабной ре­ структуризации бюджетных расходов. В процессе ее реализации должны быть обеспечены: — рост инвестиций, необходимых для динамичного развития экономики и структурных преобразований;

— прогрессивные структурные сдвиги в производстве и экспорте, повыше­ ние на этой основе эффективности и конкурентоспособности предприя­ тий, сокращение доли неэффективных производств. Для достижения этих целей должны быть решены непростые задачи, среди которых такие, как: — стабилизация ситуации в научно-технической сфере, приведение объе­ мов и механизмов государственной поддержки научно-технической сфе­ ры в соответствие с потребностями ее реструктуризации и требованиями дальнейшего развития с целью достижения технологического лидерства по ряду приоритетных направлений;

— повышение уровня накопления в экономике и создание условий для трансформации сбережений в инвестиции, стимулирование инвестиций в высокотехнологичные, наукоемкие отрасли экономики, создание бла­ гоприятного климата для иностранных инвестиций;

— формирование банков развития с государственным участием, специали­ зирующихся на инвестировании реального сектора экономики. Однако, как показывают материалы, прогнозом не предусматривается уве­ личение инвестиций, финансируемых из федерального бюджета. Более того, последние годы реформ свидетельствуют об устойчивой тенденции сокращения удельного веса инвестиций в основной капитал, финансируемых государством из федерального бюджета. Если в 1996 г. эта величина была равна 4,7%, то в 1999 г. она составила 3,4%. Из этих проектировок следует, что доля государст­ венных инвестиций в основной капитал снизится до 3% ВВП и составит всего 0,5% против 20% в конце 80-х гг. Уменьшение роли государства в инвестициях в принципе закономерно. Од­ нако именно государственные инвестиции в сложившихся условиях могут и должны быть использованы в качестве импульса для запуска вложений и по­ литики экономического роста. На некоторое время прямое финансирование из Национальная экономика федерального бюджета должно быть увеличено. В 2000 г. его следовало бы до­ вести до 130 млрд руб., обеспечив (с учетом определенных приоритетов) рыноч­ ный характер государственных вложений — конкурсы вложений средств в ак­ ционерные капиталы, смешанные схемы финансирования и т. п. Начиная с 1997 г. основным инструментом государственной инвестицион­ ной политики выступает бюджет развития, ориентированный на стимулирова­ ние инвестиционной активности и реализацию инвестиционных проектов по структурной перестройке экономики. Ключевыми принципами выделения го­ сударственных инвестиций через бюджет развития являются: высокая эконо­ мическая эффективность реализуемых проектов, исключительно долевой ха­ рактер финансирования и диверсификация риска государства с частным капи­ талом, конкурсность, срочность, платность и возвратность выделяемых на ин­ вестиционные нужды средств. В целях повышения эффективности расходования инвестиционных средств предлагаются конкретные меры: — конкурсное размещение государственных инвестиционных средств для реализации проектов, выдвигаемых частным капиталом безотноситель­ но к их отраслевой принадлежности, но с максимальным межотрасле­ вым и мультипликативным эффектом;

— развитие системы государственных гарантий под высокоэффективные и быстроокупаемые проекты для привлечения капитала кредитно-финан­ совых институтов и других инвесторов, включая иностранных, и с этой целью — принятие государством на себя части инвестиционных рисков, в том числе их диверсификация с частным капиталом;

— предоставление средств бюджета развития исключительно предприяти­ ям, не имеюш;

им просроченной задолженности по ранее предоставлен­ ным из федерального бюджета средствам на возвратной основе;

— безусловное направление сумм погашаемых государственных средств в бюджет развития. Формами предоставления государственной поддержки инвестиционных проектов, прошедших конкурсный отбор, являются: — кредит с установлением срока, определенного бизнес-планом, графика его возврата и процентов за его использование;

— закрепление в государственной собственности части акций создаваемых акционерных обществ, которые реализуются на рынке ценных бумаг по истечении установленного срока возврата выделенных инвестиционных ресурсов для реализации проекта, и направление выручки от реализа­ ции этих акций в доход федерального бюджета в срок, определяемый бизнес-планом;

— государственные гарантии по возмещению убытков за счет средств бюд­ жета развития части вложенных инвестором финансовых ресурсов;

пре­ доставляются в случае срыва выполнения инвестиционного проекта не по вине инвестора. Верхний предел государственных гарантий, выдава­ емых инвесторам на конкурсной основе под заемные средства для реали­ зации инвестиционных проектов, не должен превышать 40% общей сум­ мы заемных средств. Для усиления контроля за целевым использованием государственных средств бюджета развития, в целях своевременного и полного возврата предо­ ставленных средств предусматривается: — заключение с предприятием-заемщиком кредитного соглашения, в кото­ ром определяется конкретное целевое использование выделенных средств, прописываются залоговые обязательства и другие виды обеспечения воз­ врата заемных средств, сроки возврата основного долга и процентов за пользование средствами, ответственность заемщиков и другие условия;

6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала — открытие заказчиком блокированного накопительного счета для зачис­ ления предприятием полученной выручки от производственной или коммерческой деятельности;

— предоставление гарантии российского коммерческого банка о возврате заемных средств;

— платежные обязательства администрации субъекта Российской Федера­ ции по возмещению затрат федерального бюджета;

— заключение договора о предоставлении в залог принадлежащего пред­ приятию-заемщику имущества с целью его возможной реализации в случае неспособности заемщика выполнить свои обязательства перед фе­ деральным бюджетом согласно кредитному соглашению;

— взимание штрафа за нецелевое использование и несвоевременный воз­ врат средств бюджета развития. Вместе с тем величина бюджета развития не может оказать серьезного вли­ яния на изменение структуры основных фондов народного хозяйства. Даже с учетом общих объемов инвестиций за счет всех источников финансирования потребуется несколько десятилетий для обновления физически и морально ус­ таревших основных фондов экономики страны. Анализируя источники формирования бюджета развития РФ на 2000 г., следует отметить, что 83% составляют связанные иностранные кредиты и только 17% приходится на средства из источников внутреннего заимствова­ ния. Говоря о связанных иностранных кредитах, важно отметить, что инду­ стриально развитые страны нашли новую форму распространения своей машинотехнической продукции на российский рынок. Вместо уплаты тамо­ женных пошлин и больших затрат на маркетинговые исследования при за­ воевании новых рынков сбыта своей продукции традиционным путем они получают доходы от выданных кредитов или входят во владение вновь со­ зданных предприятий. Таким образом, в условиях, когда большая часть бю­ джета развития формируется за счет связанных иностранных кредитов, представляется маловероятным направление этих средств на создание кон­ курентоспособной не только на внешнем, но и на внутреннем рынке россий­ ской продукции. Кризисное финансовое положение большинства предприятий и слабое раз­ витие финансовых рынков лишает их возможности использовать такие финан­ совые инструменты рекапитализации, как эмиссия собственных акций, обли­ гаций и иных ценных бумаг. Неслучайно, по отдельным оценкам, до 80% кор­ поративных акций и облигаций в России ненадежны, малоликвидны, низкодо­ ходны. Велика потребность реального сектора в средне- и долгосрочных банков­ ских займах. Пока доля финансовых средств, вкладываемых в инвестицион­ ные проекты, равна примерно 10% от оборота финансового рынка. Это свя­ зано, прежде всего, с ограниченностью инвестиционного капитала коммер­ ческих банков, который, по оценке Госстроя РФ, составляет 30 млрд руб., что в 7,4 раза меньше объема средств, необходимых для структурной перест­ ройки экономики. Собственные капиталы банков — основной источник ин­ вестиционных кредитов — постоянно уменьшаются в реальном выражении из-за инфляции. Активного притока финансовых ресурсов в производственную сферу нет, и в ближайшее время это будет сопряжено с очень большими трудностями. Су­ ществует целый ряд причин, затрудняющих нормальное взаимодействие ком­ мерческих банков и других финансовых организаций и промышленных пред­ приятий. К их числу могут быть отнесены следующие:

Национальная экономика 1. Относительно высокая доходность государственных ценных бумаг, что делает неконкурентоспособными инвестиционные проекты в производствен­ ной сфере. 2. Неработоспособность существующей законодательной базы, регламен­ тирующей банкротство предприятий, что не позволяет создать действующий легальный механизм обеспечения возвратности кредитов. Существующий за­ кон «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» предусматривает очень сложную и трудновыполнимую в условиях России процедуру объявления предприятий банкротами. В настоящее время в стране нет системы, обеспечи­ вающей на легальной основе ответственность заемщика за возврат кредитору предоставленных средств. Отсутствие четкого определения прав собственности по подавляющему большинству объектов недвижимости существенно ограни­ чивает возможности по использованию данных объектов в качестве залога при привлечении банковских кредитов. 3. Крупным заказчиком для предприятий является государство. Однако этот заказчик очень часто не выполняет взятых на себя обязательств по оплате услуг и продукции. Государство оплачивает поставленную ему продукцию, как правило, не в полном объеме и с большими задержками, что крайне негативно сказывается на финансовом положении предприятий. Кроме того, подобная практика делает крайне сложным привлечение банковских кредитов для про­ изводства под имеющийся государственный заказ и выполнение гарантий госу­ дарства по его оплате (такие гарантии обычно не соблюдаются). Несвоевременное выполнение государством своих обязательств ставит в сложное положение не только предприятия, но и банки, предоставляющие им кредиты под полученный государственный заказ. Отсутствие своевременного финансирования работ, выполняемых по заказам государства, вынуждает предприятия активно привлекать банковские кредиты. Увеличение объема привлеченных банковских кредитов снижает устойчивость предприятий, по­ вышает их зависимость, служит весомым препятствием при попытках исполь­ зовать внешние финансовые ресурсы для осуществления намеченных про­ грамм. Масштабы и уровень развития банковской системы не создают предпосы­ лок даже для среднесрочного инвестирования. К тому же практически отсутст­ вует система страхования инвестиционных проектов, что также сдерживает коммерческие банки в вопросах долгосрочного кредитования. Чтобы инвестиции пошли в производство, цена кредита должна быть увя­ зана с уровнем рентабельности производства и составлять около 10% годовых. Уровень процентных ставок в 1996-1999 гг. значительно превышал приемле­ мый, а в 2000 г. составлял 30-40%. Между тем, увеличение кредитов — весь­ ма перспективное направление. Это предполагает реалистичную оценку пред­ лагаемых проектов и выдачу средств под будущее производство и доходы. При этом коммерческие банки в случае недостатка денег могли бы получать ссуды и гарантии кредитов в ЦБ РФ и Минфине, превращая государство в источник кредитных ресурсов. Такого рода схемы использовались в Японии, Корее, Ки­ тае и ряде других стран. Трудность заключается в правильном отборе инвести­ ционных проектов, быстром реагировании хозяйств на предъявляемый спрос и недопущении расходования средств на иные цели, кроме инвестиционных, во избежание инфляционных всплесков. При предусматриваемых ежегодно государственных гарантиях под инвес­ тиционные проекты в сумме 50 млрд руб., при уровне гарантированного по­ крытия в 40% привлекаемые ресурсы могут составить 125 млрд руб. плюс средства частных инвесторов. Необходимо, однако, создать условия для моти­ вации использования этих средств. Поддержкой производства в экспортноориентированных отраслях призван заниматься Росэксимбанк. Практика это 6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала го дела отработана. В большинстве развитых стран такого рода банки и специ­ ализированные страховые фонды выдают гарантии под банковские кредиты на развитие производства и экспорта сложного технологического оборудования. Росэксимбанк, созданный в 1993 г., пока еще такую деятельность не наладил в связи с недостатком средств. Экстраординарные кредитные схемы для финансирования капитальных вложений легче организовать, если кредиты такого рода предоставляются не­ сколькими уполномоченными банками прежде всего приоритетным производ­ ствам и предприятиям, определяемым государством, на приемлемых услови­ ях. Это в свою очередь предполагает формирование в уполномоченных инвес­ тиционных банках относительно дешевых ресурсов, в качестве которых, в ча­ стности, могут быть использованы следующие: — выпуск инвестиционным банком специальных облигаций, которые мог­ ли бы приобретаться ЦБ РФ, Сбербанком и институциональными инвес­ торами;

— выпуск под гарантии Минфина облигаций, размещаемых в коммерчес­ ких банках и на мировых рынках под кредитование правительственных программ;

— предоставление инвестиционному банку определенной части государст­ венных ресурсов на инвестиционные цели. Условием предоставления кредитов на инвестиции должно быть их непре­ менное целевое использование. Кредит может выдаваться по частям при усло­ вии выполнения предыдущих этапов работ. После оживления инвестиционно­ го процесса экстраординарные меры должны уступить место обычным методам финансирования. Инвестиционное кредитование реального производства не окажет сущест­ венного инфляционного воздействия в краткосрочном плане. В средне- и дол­ госрочном плане осуществленные за счет таких кредитов инвестиции приведут к росту производства, доходов корпораций, налогооблагаемой базы и соответ­ ственно доходов бюджета. Рост производства, его реструктуризация и техниче­ ское обновление станут основой снижения издержек производства и фактором, сдерживающим рост цен. Серьезная проблема — обеспечение кредитов. Во многих случаях проекты отсеиваются из-за недостаточной проработки, но даже хорошие проекты не фи­ нансируются, если не имеют обеспечения. Российские страховые компании та­ кого обеспечения, как правило, не предоставляют. Денежного залога или на­ дежных ценных бумаг инициаторы проектов обычно не имеют. Заручиться поддержкой крупного банка довольно сложно. В качестве обеспечения может использоваться имущество, переуступка прав собственности путем залога ценных бумаг. Ссуды могут обеспечиваться залоговыми счетами в банке-инвесторе с оговоренными неснижаемыми остат­ ками. Формой залога может быть участие банка в капитале проекта, оформля­ емое передачей акций. В качестве обеспечения могут быть использованы пере­ уступка выручки от будущих продаж или от реализации уже производимой продукции, не связанной с проектом, особенно по экспортным контрактам, то­ варные запасы и недвижимость функционирующих предприятий. В некото­ рых случаях залогом могут быть драгоценные металлы и камни. Однако это по­ требует развития данного сегмента рынка. Дальнейшее развитие финансово-кредитных отношений, связанных с ак­ тивизацией инвестиционного процесса, включает: — стабилизацию ресурсов банков как основы системы кредитования на ба­ зе эффективной организации привлечения средств в банки;

— совершенствование регламентации деятельности банков через систему экономических нормативов, повышение уровня их обоснованности;

Национальная экономика — улучшение договорных отношений по поводу кредитования через отра­ ботку контроля за соблюдением договоров, усиления ответственности за их выполнение;

— усиление аналитической стадии при оценке способности субъектов кре­ дитования возвраш;

ать ссуды;

— активную реализацию принципов срочности и обеспеченности при кре­ дитовании, развитие залогового права, системы поручительства и гаран­ тий, системы страхования;

— повышение роли государства в поддержке и регулировании кредитных процессов, особенно в инвестиционной сфере. Наряду с формированием благоприятного инвестиционного климата необ­ ходимо, во-первых, создание и использование механизмов финансирования масштабных инвестиционных проектов, основанных на долевом участии госу­ дарственного, промышленного и банковского капиталов, и, во-вторых, форми­ рование эффективных форм организации капитала, создание современной ин­ ституциональной среды. Ее основу должны составить институты с мош;

ным финансовым, промы­ шленным и организационным капиталом. К ним относятся финансово-про­ мышленные группы, банковские структуры с развитой филиальной сетью и иные «профессиональные корпорации», создающие эффект солидарной за­ интересованности и ответственности субъектов управления и производства за принятие и реализацию решений. Государство должно содействовать со­ зданию инвестиционных структурообразующих консорциумов. Мировой опыт показывает, что именно тесная координация действий правительства с крупными финансовыми и промышленными структурами, доказавшими свою жизнеспособность, способствует выходу из кризиса и динамичному развитию экономики. Одной из коренных проблем привлечения инвестиций является проблема взаимоотношений предприятия-эмитента и акционеров. Вложенные средства должны приносить доход. Если речь идет об акциях, то доход может быть по­ лучен либо за счет роста курсовой стоимости, либо за счет дивидендов. Ситуа­ ция в секторе реального производства сложилась таким образом, что доходы по акциям, как правило, не выплачиваются. Основных причин этому две. Часть предприятий находится в тяжелом финансовом положении и не имеет источ­ ников для выплаты. Но есть и другая причина. Обладание контрольным паке­ том акций, его концентрация в руках собственников и высших менеджеров позволяет им получать доходы с помощью различных скрытых финансовых схем, не выплачивая дивиденды. Концентрация власти приводит к концентрации доходов у небольшого числа лиц, возглавляющих предприятия, и препятствует развитию рынка корпоратив­ ных ценных бумаг, ограничивая их обращение и новые эмиссии. При этом офици­ альный баланс предприятия и счет прибыли и убытков могут иметь самый пла­ чевный вид, как у предприятий, действительно находящихся в тяжелом положе­ нии. Отсутствие дивидендов, ограничение свободного обращения акций перекры­ вает путь реальным портфельным, стратегическим и мелким инвесторам, вкла­ дывающим средства в расчете на получение дохода. В результате акциями зани­ маются, в основном имея в виду спекулятивный интерес от динамики их курсовой стоимости. Выхолащивается сама идея акционерного общества как способа орга­ низации производства, рассчитанного на получение дохода за счет прибыли от вложения средств в производство. В то же время выпуск государственных ценных бумаг сужает ресурсы корпоративного сектора экономики. Одновременно это ока­ зывает серьезное воздействие на денежное обращение. Масштабное отвлечение денежных средств для обслуживания оборота госу­ дарственных долговых обязательств ведет к усугублению недостатка денеж 6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала ных средств для расчетов в хозяйстве, росту неплатежей. Резерв внутренних заимствований через государственные ценные бумаги практически исчерпан. Этот источник используется не для финансирования производства, а для по­ крытия дефицита государственного бюджета. В то же время рынок государст­ венных ценных бумаг полностью подавил рынок корпоративных ценных бу­ маг. В результате 70-80% потребности в ресурсах, необходимых для развития промышленности, остается непокрытой. Рассматривая инвестиционный потенциал экономики России и основные его источники, необходимо отметить, что государство в настоящее время не в состоянии взять на себя ведущую роль в инвестиционном процессе и направить значительные объемы инвестиций в реальный сектор экономики. Тем не менее федеральными и региональными органами власти принимаются меры по со­ зданию благоприятного инвестиционного климата. Как следствие этого идет увеличение инвестиционного потенциала страны. Речь идет о решениях госу­ дарственных органов по освобождению от налогов прибыли предприятий, на­ правляемой на инвестиционные цели, налоговым льготам в отношении поста­ вок зарубежного оборудования, проведению инвестиционных конкурсов при поддержке государства, созданию гибких форм региональных инвестицион­ ных фондов и т. д. Потенциальные возможности населения в части инвестирования достаточ­ но существенны, но экономическая и правовая нестабильность в стране нега­ тивно влияет на реализацию этих возможностей. Пока из-за крайней имущест­ венной дифференциации и высокой инфляции, а также оторванности от инве­ стиционного процесса подавляющего большинства коммерческих банков сво­ бодные денежные средства населения, которые могли бы быть вовлечены в прямое финансирование различного рода прибыльных инвестиционных про­ грамм, невелики. Финансирование из местных бюджетов осуществляется в на­ стоящее время в основном в форме выпуска муниципальных ценных бумаг. В то же время недостаточная организационная и финансовая отлаженность ме­ ханизма выпусков нередко приводит к заниженным результатам по сравнению с намечаемыми. Крупным резервом накоплений в настоящее время являются средства от переоценки фондов с максимальным приближением к их реальной рыночной стоимости и пересмотра амортизационных отчислений. Этот источник сейчас крайне ограничен, так как цены на основной капитал фактически замороже­ ны, поэтому величина амортизации снижена. В отношении кредитования через систему коммерческих банков необходи­ мо отметить, что сейчас еще не наблюдается увеличения количества «длин­ ных» заемных средств, предназначенных предприятиям нефинансового секто­ ра для расширения производства и реализации инвестиционных проектов. Со­ ответственно без расширения доступа коммерческих банков к ресурсам Цент­ рального банка РФ невозможно увеличить внутренние инвестиции, так как длинных пассивов в банковской системе относительно мало. Для подъема эко­ номики страны необходимо расширять предоставление ресурсов на длитель­ ные сроки, в том числе кредитование ЦБ коммерческих банков в форме как связанных, так и не связанных кредитов. В условиях ограниченности внутренних источников финансирования осо­ бое значение приобретает привлечение иностранных инвестиций. Зарубежные источники финансирования необходимо использовать в первую очередь в тех сферах экономической деятельности, где в совокупности с национальными ре­ сурсами они дадут максимальный эффект, с учетом взаимовыгодности эконо­ мического сотрудничества и соблюдения требований национальной безопасно­ сти страны. Иностранный капитал, органично соединяясь с национальными ресурсами, генерирует по принципу цепной реакции высокий интегральный Национальная экономика эффект на основе применения более совершенных средств труда, повышения квалификации работников и улучшения использования имеюш;

ихся производ­ ственных ресурсов. Необходимость прямых иностранных инвестиций обуслов­ лена еш;

е и тем, что иностранные капитальные вложения выступают одним из наиболее эффективных способов включения национальной экономики в миро­ вое хозяйство. В современной экономической ситуации страна нуждается в крупных целе­ направленных инвестициях, в новой технике и передовых технологиях. По данным Росстатагентства, общий объем иностранных инвестиций, поступив­ ших в нефинансовый сектор экономики в 1999 г., составил 9,56 млрд долл., что на 18,8% ниже, чем в 1998 г. При этом объем прямых инвестиций за год вырос на 26,7% — до 4,3 млрд долл., а портфельные сократились более чем в 5 раз, со­ ставив всего 0,03 млрд долл. Таким образом, к концу 1999 г. суммарный объем накопленных в экономике России иностранных инвестиций превысил 29,2 млрд долл. Данный объем иностранных инвестиций явно недостаточен для полноценного развития экономики страны. Повышению инвестиционной привлекательности России по-прежнему ме­ шают слабость законодательной базы, невысокий профессионализм управ л яюш;

их компаний, а также отсутствие гарантий прав инвесторов. Пока эти про­ блемы не решены, нельзя ждать увеличения объема инвестиций. В перспекти­ ве финансовыми источниками активного инвестиционного роста должны стать не иностранные инвесторы, а участники российской экономики (предприятия, бюджет, коммерческие банки), которые после преодоления платежного кризи­ са, восстановления рентабельности производства, устранения разрывов между доходностью операций на финансовом и инвестиционном рынках в состоянии поддержать достаточно высокие темпы роста капитальных вложений в реаль­ ный сектор экономики. Формирование благоприятного инвестиционного климата в последующие годы во многом будет опираться на проведение активной государственной мик­ роэкономической политики, основным содержанием которой станет поэтапное реформирование российских предприятий. Реформа предприятий позволит со­ здать необходимые институциональные предпосылки для повышения эффек­ тивности инвестиций и восприимчивости действующего производства к вложе­ нию капитала отечественных и зарубежных инвесторов. Основная направленность реформы — побудить российские предприятия осуществлять хозяйственную деятельность с учетом интересов долгосрочного инвестиционного развития. В связи с этим предусматривается реструктуриза­ ция неэффективно работающих производств, улучшение управления, повыше­ ние эффективности и конкурентоспособности выпускаемой продукции, рост производительности труда, снижение издержек производства, ускоренный вы­ вод и замена устаревших технологий и обесцененного кризисом капитала, улучшение финансово-экономических результатов деятельности. Государственная поддержка малого предпринимательства остается приори­ тетной задачей инвестиционной политики в ближайшей перспективе. В целях преодоления дефицита собственных и заемных средств предприятий малого и среднего бизнеса, а также снижения риска долгосрочных вложений необходимо: — внедрение упрощенной схемы налогообложения, регистрации субъектов малого предпринимательства и составления бухгалтерской документа­ ции (учета и отчетности);

— содействие государства деятельности федерального фонда поддержки малого предпринимательства, аккумуляция в его рамках средств, на­ правляемых на господдержку малого бизнеса, и концентрация привле­ ченных финансовых ресурсов (облигационных займов, гарантов, финан­ совой помощи международных организаций и пр.);

6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала — государственная поддержка региональных фондов и других финансовых институтов по привлечению внебюджетных источников финансирова­ ния, развитие сети кредитных кооперативов, обществ взаимного креди­ тования и страхования, венчурных компаний;

— выравнивание стартовых условий участия малого и крупного бизнеса в конкурсном распределении средств бюджета развития за счет предостав­ ления малым предприятиям права дополнительно включать в объем соб­ ственных средств, направляемых на финансирование проекта, будущие прибыль и амортизацию, получаемые в период создания производствен­ ных мощностей по выдвигаемому на конкурс проекту;

— формирование сети производственно-технологических центров, бизнесинкубаторов, технопарков, содействующих становлению и развитию ма­ лого предпринимательства в регионах страны;

использование мощного потенциала конверсионных предприятий с целью организации на них нового производства и использования освобождающихся производствен­ ных площадей для нужд малого предпринимательства;

создание при крупных предприятиях развитой сети субподрядных малых предприя­ тий;

— организация специализированных фондов и компаний по страхованию инвестиционных рисков в малом бизнесе или установление агентских отношений с наиболее надежными частными страховыми компаниями, которые под гарантии фонда или банков взяли бы на себя обслуживание малых предприятий. Реформирование предприятий подкрепляется радикальной налоговой ре­ формой (принятием Налогового кодекса), направленной на стимулирование эффективной работы товаропроизводителей, снижение налогового бремени и активизацию инвестиционной деятельности, в том числе за счет: включения в затраты предприятий расходов на страхование рисков, снятия ограничений на размеры процентов, выплачиваемых по заемным средствам при отнесении их на затраты предприятий, введения института консолидированной группы на­ логоплательщиков и др. Другим инструментом, нацеленным на нормализацию финансов предприя­ тий-инвесторов, станет амортизационная политика. Введение нового аморти­ зационного законодательства, предусматривающего ее либерализацию и даль­ нейшее реформирование, в том числе за счет укрупнения норм амортизации ос­ новных активов, расширения практики использования прогрессивных мето­ дов ускоренного амортизационного списания, адекватных используемым в ми­ ровой практике, способно существенно расширить инвестиционно-финансовые возможности предприятий. Существенный вклад в оживление инвестиционной деятельности должен внести банковский капитал. Устойчивое снижение доходности вложений в госу­ дарственные ценные бумаги и ставки рефинансирования создаст необходимые предпосылки для перетока накопленных в банковском секторе финансовых средств в производство, использования в интересах его развития информацион­ ных ресурсов, знаний и опыта в области новейших банковских технологий. Улучшение инвестиционного климата и активизация инвестиционной дея­ тельности предполагают решение следующих задач: 1. Развитие специализированных финансовых организаций долгосрочного кредитования. Для привлечения крупного капитала к долгосрочным инвести­ ционным проектам целесообразно предусмотреть создание специализирован­ ного инвестиционно-финансового института (банка развития), участвующего в разработке, финансировании и реализации инвестиционных проектов как в рамках целевых федеральных программ, так и на чисто коммерческой основе, в том числе в форме размещения целевых инвестиционных займов.

Национальная экономика Целесообразно также активизировать инвестиционную деятельность уже действующих государственных структур долгосрочного кредитования — Госу­ дарственной инвестиционной корпорации, Российской финансовой корпора­ ции, Российского банка проектного финансирования, а также региональных банков развития. 2. Развитие механизмов синдицированного кредитования банками феде­ ральных целевых программ и перспективных инвестиционных проектов для их реализации на совместной с государством основе. Нуждается в поддержке инициатива крупнейших коммерческих банков о синдицированном кредитовании инвестиционных проектов, прошедших кон­ курсный отбор. 3. Инвестирование в программы реструктуризации приватизированных пред­ приятий. Для привлечения к структурной перестройке предприятий отечествен­ ных банков целесообразно опираться на их заинтересованность в обладании круп­ ными (контрольными или блокируюп];

ими) пакетами акций этих предприятий. 4. Подключение российских банков к инвестиционным проектам, финанси­ руемым за счет иностранных кредитов. Усилению инвестиционной функции в деятельности банков должна способствовать активизация их работы по при­ влечению финансовых ресурсов с зарубежных национальных и международ­ ных рынков капитала. Российские банки будут выступать гарантами по креди­ там, получаемым отечественными предприятиями, непосредственными полу­ чателями кредитов, в том числе синдицированных, а также привлекать финан­ совые средства с помощью механизмов секьюритизации (выпуска собственных ценных бумаг на рынке еврооблигаций). Государство при этом окажет право­ вую, организационную и информационную поддержку банкам, активно рабо­ тающим с иностранными инвесторами. 5. Развитие рынка ценных бумаг. Масштабы привлечения на российские предприятия капитала частных инвесторов, вовлечение многообразных форм сбережений населения в инвестиционную сферу во многом зависят от формиро­ вания в России эффективного рынка ценных бумаг. Снижение доходности по государственным ценным бумагам создает реаль­ ные предпосылки для выхода российских предприятий на рынок капиталов с целью привлечения необходимых им инвестиционных ресурсов. Увеличится вторичная эмиссия акций и выпуск корпоративных облигаций, расширится круг акционерных обществ и компаний, эмитирующих высоколиквидные ак­ ции. В фондовый оборот будут вовлечены как акции дополнительно приватизи­ руемых предприятий, так и государственные пакеты акций уже приватизиро­ ванных предприятий;

расширится привлечение средств за счет внешних зай­ мов и производных ценных бумаг на уровне регионов и муниципалитетов. Повышению уровня капитализации фондового рынка во многом будет спо­ собствовать изменение политики приватизации, ее переориентация на привле­ чение в производство инвестиций, необходимых для повышения производст­ венного и технологического здоровья приватизируемых предприятий. Реали­ зация нового этапа приватизации по индивидуальным проектам после их тща­ тельной предпродажной подготовки обеспечит инвестиционную привлекатель­ ность предприятий, котировок продаваемых акций и их ликвидности. Важным направлением роста инвестиционной привлекательности пред­ приятий станет включение земельного участка в состав продаваемого имущест­ ва либо выкуп этого участка ранее приватизированным предприятием. Наиболее эффективным механизмом продажи акций, в том числе в государ­ ственной собственности, должны стать специализированные денежные аукци­ оны и коммерческие конкурсы, которые гарантируют участие большого числа мелких инвесторов, исключают неконкурентную продажу по заниженной це­ не, позволяют привлечь внешних, в том числе и иностранных, участников.

6.2. Финансовые источники инвестиционного потенциала ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ И ВЫПУСКНЫХ РАБОТ 1. Инвестиционный потенциал национальной экономики как фактор соци­ ально-экономической стабильности в стране. 2. Формирование инвестиционной политики государства в условиях пере­ ходного периода. 3. Государственное регулирование инвестиционных процессов в трансфор­ мируемой экономике России. 4. Пути активизации инвестиционных процессов в переходной экономике России. 5. Формирование системы государственного индикативного регулирования инвестиционных процессов. 6. Создание привлекательного инвестиционного климата в России. 7. Проблемы привлечения инвестиций в российскую экономику. 8. Стратегия долгосрочной государственной инвестиционной политики. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. Бабу к И. М. Инвестиции: финансирование и оценка экономической эффективнос­ ти. М.: ВУЗ — Юнити, 1996. 2. Бадалов Л. М. Проблемы рыночной экономики: Учебно-методическое пособие. М.: Изд-во ВИУ, 1998. 3. Баранова Н. Б., Еремкина И. А. Инвестиционный процесс в России. Пенза: Изд-во ПГАСА, 1999. 4. ДееваА. И. Организация и финансирование инвестиций: Учеб. пособие. М.: Собра­ ния, 1999. 5. Золотогоров В. Г. Инвестиционное проектирование: Учеб. пособие. М.: ИП «Экоперспектива», 1998. 6. Иванченко И. В. Инвестиции экономического роста (новая концепция) / / Эконо­ мист. 1996. № 11. 7. Иванченко А. Индикативное планирование / / Экономист. 1994. № 5. 8. Кныш М. И., Перекатов Б. А., Тютинов Ю. П. Стратегическое планирование инвес­ тиционной деятельности: Учеб. пособие. СПб.: Изд. Дом «Бизнес-Пресса», 1998. 9. Ковалев В. В. Финансовый анализ: управление капиталом. Выбор инвестиций. Ана­ лиз отчетности / 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 1997. 10. Комаров В. Развитие инвестиционной деятельности в экономическом пространстве СНГ / / Финансы. 1996. № 7. 11. Лисентовский М.А. Основы оценки инвестиционных и финансовых решений / 3-е изд., доп. и пераб. М.: ДеКа, 1998. 12. Марголин А., Семенов С. Инвестиционный анализ. М.: Изд-во РАГС, 1999. 13. Молодцова Р. Г. Тенденции организационно-экономического развития инвестици­ онно-инновационной сферы. М.: Изд-во Рос, экон. акад., 1997. 14. Молодцова Р. Г. Инвестиции и инновации в концепции экономического роста. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 1997. 15. Симоненко Н. Балансовый метод в рамках индикативного планирования / / Эконо­ мист. 1993. № 10. 16. Олейников Е.А., Пинчукова Е. Ю. Основы инвестирования: Учеб. пособие. М.: Издво Рос. экон. акад., 1998. 17. Хомкалов Г. В., Панкратьев Е. А. Риски в инвестировании: анализ и оценка. Ир­ кутск: Изд-во ИГЭА, 1998. 18. Россия в цифрах: Крат. стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998.

Национальная экономика ТРУДОВОЙ 1?Шаэа V ПОТЕНЦИАЛ 7.1. Роль и значение трудового потенциала в экономике России Трудовой потенциал — это обобщающая характеристика меры и качества сово­ купных способностей к труду трудоспособного населения, к участию в общест­ венно полезной деятельности. Выступая в качестве обобщающей характерис­ тики количества, качества и меры реализации совокупной способности к тру­ ду, трудовой потенциал определяет возможности как отдельных работников, так и различных их групп участвовать в трудовой деятельности. Особую роль в развитии национальной экономики занимает качество трудового потенциала. Качество трудового потенциала — понятие относи­ тельное. Оно раскрывается в параметрах и компонентах, т а к и х, к а к : качест­ во трудоспособного населения, трудовых ресурсов, совокупного работника или рабочей силы. Качественные характеристики трудового показателя мо­ гут т а к ж е быть раскрыты при помощи совокупности демографических, ме­ дико-биологических, профессионально-квалификационных, социальных, психологических, идейно-политических и нравственных, научно-техничес­ к и х признаков. Качественная определенность трудового потенциала формируется под воз­ действием потребностей производства, спроса на рабочую силу, на основе раз­ вития системы общего и профессионального образования и воспитания. Мерой качества трудового потенциала выступает степень сбалансированности профес­ сионально-квалификационных характеристик совокупного работника с требо­ ваниями динамично развивающихся рыночных отношений национальной эко­ номики. Количественная сторона трудового потенциала определяется демографиче­ скими факторами (естественным приростом, состоянием здоровья, подвижнос­ тью и т. д.), потребностями производства в рабочей силе и возможностями удовлетворения потребности трудоспособного населения в труде. Трудовой по­ тенциал количественно характеризуется трудоспособным населением в его ак­ тивном возрасте, т. е. ресурсами труда, которыми располагает национальная экономика в каждый данный период (табл. 7.1). Следует отметить, что численность населения представляет собой среднего­ довую численность, полученную в результате частных подсчетов, к а ж д ы й из которых относится к определенному моменту времени. Для стран с рыночной экономикой население представляет интерес как ми­ нимум в трех аспектах. Во-первых, из него в основном будут рекрутированы кадры, которые будут задействованы в рыночной экономике;

во-вторых, из не­ го сложится контингент потребителей товаров и услуг;

в-третьих, оно образует ту социальную среду, в которой будет разворачиваться деятельность в услови­ я х рыночных отношений. Особую роль в развитии национальной экономики играют высокопрофесси­ ональные кадры и социальная среда (табл. 7.2). Кадры — это человеческий фактор экономики, накладывающий жесткие ограничения на любую деятельность. От качества кадров во многом зависит ре­ шение глобального вопроса: насколько результаты деятельности будут соответ­ ствовать ожиданиям. Заметим, что контингент потребителей важен для про­ гнозирования спроса, без информации о нем невозможно добиться успеха в сег­ ментировании рынка.

7.2. Состав и структура трудового потенциала Численность экономически активного населения* Тыс. человек 1995 Экономически активное население — всего мужчины женщины Из общей численности экономи­ чески активного населения: занятые в экономике — всего мужчины женщины Безработные — всего мужчины женщины Безработные, имеющие официальный статус в органах государственной службы занятости — всего мужчины женщины Из них получают пособие по безработице — всего мужчины женщины 72872 38899 33973 1996 72788 38839 33949 1997 72765 38790 33917 1998 72698 38745 155 Таблица 7. В % от экономически активного населения 1995 1996 1997 1998 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 66441 35413 31028 6431 3486 66000 35112 30888 6788 3727 65967 35078 30678 6807 3909 65946 91,2 90,7 90,6 90,7 34789 91,0 90,4 90,4 89,7 30456 91,3 91,0 90,4 89,8 8,8 9,3 9,3 9,5 6890 4178 9,0 9,6 10,1 10,8 3246 8,7 9,0 9,2 9, 2327 872 1455 2026 764 2506 930 1576 2265 874 2678 987 1698 2343 923 2765 1078 1789 2398 1024 3,2 2,2 4,3 2,9 2,0 3, 3,4 2,4 4,6 3,1 2,3 4, 3,7 2,5 5,0 3,3 2,5 4, 3,8 2,9 5,3 3,4 2,7 5, * Рассчитано автором: Россия в цифрах: Крат, стат. сб. М.: Госкомс тат России, 1998. С. 40;

Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Го скомстат России, ] 998. С. 1 9-22, 176.

7.2. Состав и структура трудового потенциала Анализ состава трудового потенциала позволяет определить, из каких групп он сложился и в каком соотношении эти группы представлены. Как и всякая сложная система, население полиструктурно, т. е. может быть описано несколькими структурами в соответствии с тем, по каким признакам выделе­ ны группы людей. В условиях формирования рыночных отношений наиболее важными представляются следуюш,ие структуры населения: — поселенческая;

— демографическая (половозрастная и семейная);

— этническая (национальная);

— социальная;

— образовательно-квалификационная. Поселенческая структура отражает распределение жителей по населенным пунктам разных типов и размеров, в первую очередь между городскими и сель­ скими поселениями (это урбанистическая структура). Демографическая структура — соотношение населения по полу и возрасту (половозрастная структура), а также по семьям разного состава и размера (се­ мейная структура). Этническая (национальная) структура — распределение населения по на­ циональностям (по этнической принадлежности).

Национальная экономика Таблица 7.2 Распределение населения, занятого в экономике, по уровню образования'"' (%) Всего в том числе уровень образования высшее неполное профес­ высшее сиональ­ профес­ ное сиональ­ ное среднее среднее профес­ (полное) сиональ­ общее ное основное не имеют общее основного общего Занятое население — всего 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 Мужчины 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 Женщины 1992 1993 1994 1995 1996 1997 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 16,3 17,2 18,1 18,4 18,8 18,8 19,0 15,3 15,6 16,8 17,0 17,4 17,6 17,9 17,4 18,5 19,6 20,1 20,5 20,0 20, 1.6 1,6 1.7 1,5 1.7 1,6 1.8 1.7 1,7 1.7 1,5 1.7 1,6 1.9 1,5 1,5 1,6 1.3 1.6 1.5 1. 31,3 32,0 32,2 33,0 33,1 33,7 34,1 26,0 26,7 26,9 27,7 28,0 28,3 29,2 37,0 37,4 38,2 39,1 38,9 40,2 40, 32,3 31,5 32,3 32,8 32,9 33,1 33,2 35,4 34,7 35,7 36,5 36,4 36,6 36,5 29,0 28,4 28,4 28,6 28,8 28,7 26, 15,0 14,6 13,4 12,4 11,8 11,2 10,5 17,6 17,6 16,1 14,9 14,3 13,9 13,6 12,2 11,8 10,4 9,5 9,0 8,6 8, 3,5 3,1 2,3 1.9 1,7 1,6 1,4 4,0 3,7 2,8 2,4 2,2 2,0 1,8 2,9 2.4 1,8 1.4 1,2 1.0 0, * Рассчитано автором: Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 44-46.

Социальная структура — распределение населения по социальным груп­ пам (слоям). Образовательно-квалификационная структура отражает соотношение групп населения с различным уровнем образования и квалификации. Ряд этих структур, пересекаясь друг с другом, характеризует количество и качество трудовых ресурсов, которые могут использоваться в различных от­ раслях хозяйства и сферах деятельности. В настояп];

ее время целесообразно выделять и такую характеристику населе­ ния, как рыночный менталитет, который в полной мере присущ жителям стран с рыночной экономикой и характеризует круг их интересов и норм поведения. Численность населения, тенденции и темпы ее изменения относятся к важ­ нейшим характеристикам любого государства с рыночной экономикой — от де­ ревни до городской агломерации и от сельсовета до государства в целом (табл. 7.3).

7.2. Состав и структура трудового потенциала Таблица 7.3 Распределение населения России[ по крупным экономическим районам* Район 197С млн чел. Россия Северный Северо-Западный Центральный Волго-Вятский Центрально-Черноземный Поволжский Северо-Кавказский Уральский Западно-Сибирский Восточно-Сибирский Дальневосточный 130,1 5,2 7,0 27,7 8,3 8,0 14,6 14,3 19,0 12,1 7,5 5,8 % 100 4,0 5,4 21,3 6,4 6,1 11,2 11,0 14,6 9,3 5,6 4,5 19Т9 млн чел. 137,6 5,6 7,7 28,9 3,3 7,8 15,5 15,5 19,4 13,0 8,2 6,8 % 100 4,1 5,6 21,0 6,0 5,7 11,3 11,3 14.1 9,4 6,0 4,9 147,1 5,8 7,9 29,6 8,4 7,8 16,9 17.8 20,4 15,1 9,1 7,4 1997 млн чел. % 100 3,9 5.4 20,2 5.7 5.4 11.5 12,1 13,8 10,2 6,2 5, * Рассчитано автором: Насе 1ение России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 31-33.

Состав и занятость жителей позволяют судить о широте возможностей вы­ бора работников и о контингенте потребителей товаров и услуг. Не меньшее значение имеют и показатели динамики населения. Речь идет об устойчивых тенденциях роста населения. Растущее население обычно более мо­ лодо и более активно, чем стационарное и тем более сокращающееся население. Уменьшение числа жителей говорит о стагнации экономической жизни, о дегра­ дации населенных пунктов, старении населения. Рост населения, наоборот, как правило, свидетельствует о восходящем, прогрессивном развитии страны. Значение динамики населения как фактора экономического развития час­ то недооценивается, а то и вовсе упускается из виду. «История не знает ни од­ ного примера стационарного населения (т. е. населения с постоянной числен­ ностью), которое достигло бы ощутимого экономического прогресса», — писал крупнейший демограф XX в. А. Сови. Он также отмечал, что структурная пе­ рестройка хозяйства в условиях растущего населения протекает менее болез­ ненно, чем при его постоянной численности или сокращении. Соотношение численности населения различных регионов страны с форми­ рующейся рыночной экономикой — одна из главных характеристик любого го­ сударства, особенно такого контрастного, как Россия, занимающая третью часть земной поверхности. Особенность размещения населения России — наличие различных типов заселения территории, резкие контрасты в плотности населения. На Крайнем Севере России, занимающем 2/3 ее территории, проживает лишь 1/15 населения — около 10 млн человек. Это зона очагового заселения: отдельные населенные пункты и их группы разбросаны островками на необъ­ ятных просторах тундры и тайги. Самый быстрый рост населения за последние тридцать лет характерен для Дальнего Востока, где число жителей возросло с 1,6 до 8 млн человек. Особен­ но быстро увеличивалось население северо-восточных регионов: если все насе­ ление Камчатки составляло в 1926 г. только 19 тыс. человек, то в 1997 г. — 409 тыс. человек. Население Восточной Сибири выросло втрое — с 3,3 до 9,1 млн человек, За­ падной Сибири вдвое — с 7,3 до 15,1 млн человек. В Ханты-Мансийском окру Национальная экономика ге в 1926 г. проживало 39 тыс. человек, а в 1997 г. — около 1350 тыс. человек, т. е. число жителей увеличилось в 34,6 раза. Население Урала также выросло в 2,5 раза: с 8,2 до 20,4 млн человек. В европейской части России в советский период продолжалось заселение северных территорий. Например, население Мурманской области возросло в 33 раза: с 32 до 1050,5 тыс. человек. Большую часть европейской территории России, юг Сибири и Дальнего Востока занимает зона сплошного заселения. Эта полоса составляет 1/3 терри­ тории, сосредоточивает более 9 3 % населения страны. Здесь находятся все крупнейшие города России, почти вся обрабатывающая промышленность и сельское хозяйство (за исключением оленеводства). Следует отметить, что начиная с 90-х гг. численность и доля населения Крайнего Севера сокраш;

ается: население России все в большей степени кон­ центрируется в полосе с наилучшими природными и социально-экономически­ ми условиями жизни. Для характеристики поселенческой структуры используют обычно распре­ деление населения между двумя типами поселений — городскими и сельски­ ми. В обыденном представлении село и деревня — это небольшие и удаленные поселения, где все друг друга знают, работают в поле и живут в одноэтажных домах без удобств. Почти то же заложено в официальные критерии: чтобы стать городом, населенный пункт в России должен иметь, как правило, не ме­ нее 12 тыс. жителей, более 80% которых занято вне сельского хозяйства. «Промежуточный» между «настояш;

им» городом и селом населенный пункт — «поселок городского типа» (ПГТ) должен иметь не менее 3 тыс. жителей и та­ кую ж е долю неаграрного населения. В действительности границы между городом и селом размыты. Если пред­ ставить себе такую ось, на одном полюсе которой находится самый урбанизиро­ ванный населенный пункт (в России это Москва), а на другом — наименее ур­ банизированный «самый сельский» (например, деревня, затерянная в сибир­ ской тайге), то все остальные населенные пункты России могут быть нанесены между ними на эту «ось урбанизации». По мере приближения к «городскому полюсу» (крупнейшему городу) сте­ пень урбанизированности возрастает, т. е. происходят следующие изменения: 1) уменьшается доля сельскохозяйственных и увеличивается доля промыш­ ленных функций;

2) увеличивается плотность застройки, ее этажность, обеспе­ ченность коммунальными удобствами (централизованным тепло- и водоснаб­ жением, канализацией);

3) возрастает число учреждений сферы услуг, они ста­ новятся более специализированными (в отличие от «чистого села», где сущест­ вует лишь «самообслуживание);

4) растет разнообразие мест приложения тру­ да (число профессий), специализация работников становится более узкой;

5) усиливается социальная и территориальная подвижность населения и вооб­ ще меняется образ жизни людей и их система ценностей. Термином «урбанизация» часто обозначают просто рост доли городского насе­ ления, но более точной будет трактовка этого термина как процесса распростране­ ния городского образа жизни. Еще более точно урбанизацию можно определить как процесс концентрации, интеграции и интенсификации деятельности. Для сельского образа жизни характерна традиционность, связь с природ­ ными ритмами, преобладание соседского и родственного общения, жесткий внешний контроль за всей жизнью. Городской образ жизни отличается дина­ мичностью. Это быстрое изменение форм деятельности, в том числе создание новых «образцов» — в поведении, технологии, духовной культуре. Это жест­ кий, неприродный и более интенсивный ритм, деперсонифицированное обще­ ние. Это крайне слабый внешний контроль за поведением и необходимость вну­ треннего контроля.

7.2. Состав и структура трудового потенциала В результате столь сильных различий сельские жители, впервые попав в город, могут испытать что-то вроде культурного шока. А горожане в первом поколении (родившиеся в селе и переехавшие в город) не всегда уверенно чувствуют себя в новой среде. По мнению ученых, лишь горожане в третьем поколении (родители которых выросли в городе) могут считаться настояп];

ими носителями городской культуры. Но для этого нужно, чтобы города на самом деле были центрами национальной и многонациональной культуры, а не просто очень большими рабочими поселками, которые часто появлялись в странах со стремительными темпами индустриализации, в том числе и в России. Далеко не все население одинаково приспособлено и причастно к предпри­ нимательской деятельности. Покупательная способность сельских жителей в настоящее время значительно ниже, чем городских. В силу особенностей свое­ го образа жизни сельские жители менее подготовлены к любым переменам. На­ конец из-за территориальной оторванности от городов ограничены их возмож­ ности для любых форм включения в новые экономические отношения. Как известно, для предпринимателя более интересны территориальные сгустки, или скопления, населения, сосредоточенные в наиболее крупных по­ селениях и в городских агломерациях. Поэтому важной характеристикой лю­ бого региона служит доля городского населения. В целом в российских городских поселениях проживает 7 3 % всего населе­ ния. Наиболее урбанизированы северные и восточные регионы, а также индус­ триально развитые территории средней полосы. Например, в Мурманской об­ ласти в городских поселениях проживает 92% населения, в Свердловской и Ке­ меровской — 87, в Магаданской области — 86, в Сахалинской — 85. Наимень­ шая доля горожан — в национальных республиках: в Калмыкии — 37, Дагес­ тане — 42. Среди южных регионов наименее урбанизированы Краснодарский, Ставропольский края (54%), Курганская область (55%). Таким образом, благоприятные природные условия для занятий сельским хо­ зяйством, как правило, способствуют более высокой доле сельского населения. В поселениях разных размеров складываются неодинаковые условия для бизнеса. В более крупных городах есть возможность создавать специализиро­ ванные учреждения, которые в меньших поселениях были бы нерентабельны из-за недостаточного спроса на их услуги. Общее количество городских поселений в Российской Федерации составля­ ет свыше трех тысяч. Они сильно различаются по своим размерам: 2 / 3 этого числа составляют поселки городского типа — небольшие поселения при про­ мышленных предприятиях или райцентры, выросшие из крупных сел и в ос­ новном сохраняющие свой прежний облик и характерный для сельской мест­ ности образ жизни населения. Количество жителей в большинстве поселков го­ родского типа не превышает 10 тыс. человек (табл. 7.4). Городов в России 1059. Более половины составляют малые города с числен­ ностью населения до 50 тыс. чел. Как и в поселках городского типа, в этих го­ родах сохраняются многие черты сельской жизни. Ввиду малой численности населения они не всегда привлекательны для крупного бизнеса. Значительно более перспективны средние (50-100 тыс. чел.) и большие (свыше 100 тыс. чел.) города. Их в России немного (соответственно 177 и 168). «Полноценными» городами, т. е. городами с разнообразными не только хо­ зяйственными, но и культурными функциями, могут быть названы лишь боль­ шие города, к которым относятся прежде всего областные, краевые и республи­ канские центры. В них проживает немногим менее половины всего населения страны — 4 6 %. Размещены эти города неравномерно. «Стотысячники» (т. е. города с численностью 100 тыс. жителей и выше) об­ разуют наиболее благоприятную предпринимательскую среду, поскольку от Национальная экономика Таблица 7.4 Группировка городов в регионах Российской Федерации по численности постоянного населения (по данным за 1998 г.)* Район Число городов (с числом жителей, тыс. чел.) до 10 10-50 50-100 177 7 9 41 10 Б 12 26 27 17 14 9 100-250 93 4 4 22 2 3 10 13 14 8 6 7 250-500 500-1000 44 5 — 8 5 4 2 5 5 4 4 1 18 — — 3 — 1 5 1 2 2 2 2 1 млн и более 13 — 1 1 1 — 3 1 4 2 — — Россия Северный Северо-Западный Центральный Волго-Вятский Центрально-Черноземный Поволжский Северо-Кавказский Уральский Западно-Сибирский Восточно-Сибирский Дальневосточный 108 8 10 36 4 6 6 2 6 1 7 634 44 38 139 42 31 54 56 92 51 40 * Рассчитано автором: Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 34-40.

личаются наилучшей восприимчивостью к любым нововведениям и обладают достаточно большим населением, способным обеспечить клиентуру для самых разнообразных видов предпринимательской деятельности. В наибольшей мере названными преимуществами обладают города-миллио­ неры, т. е. города с населением 1 млн чел. и выше. Их в стране всего 13 (табл. 7.5). Функции городов подразделяются на градообслуживающие и градообразу­ ющие. Градообслуживающие функции направлены на обслуживание самих горо­ жан. К ним относятся не только внутригородской транспорт, жилищно-комму­ нальное хозяйство, сфера услуг в части обслуживания населения данного горо­ да, но и отдельные промышленные предприятия (в основном пищевой промы­ шленности и промышленности строительных материалов). К градообразующим функциям относятся те виды деятельности, которые работают «на сторону»: большая часть промышленных предприятий, учрежде­ ния науки и высшего образования, внешний транспорт, учебные заведения, крупные коммерческие и административные учреждения. В свою очередь градообразующие функции делятся на специальные (они ра­ ботают на дальние связи, например. Набережные Челны — центр автострое­ ния, Находка — морской порт, Суздаль — туристский центр) и центральные (обслуживают окружающую данный город территорию). Практически все города выполняют центральные функции (кроме городов, расположенных в «экономической пустыне», например, Норильск). Для ма­ лых городов — так называемых «местных центров» — эти функции, как пра­ вило, единственные. Классификация остальных городов проводится обычно по характеру и сочетанию специальных функций: моноотраслевые (промышлен­ ные, транспортные, научные, туристические) и многоотраслевые (это в основ­ ном региональные центры). Вокруг крупных городов, особенно городов-миллионеров, образуются го­ родские агломерации — группы близкорасположенных городских поселений, 7.2. Состав и структура трудового потенциала 161 Таблица 7. Численность населения городов-миллионеров в 1998 г.* (тыс. чел.) Город Москва Санкт-Петербург Нижний Новгород Новосибирск Екатеринбург Самара Омск Численность населения 8 434 4 239 1375 1368 1278 1 175 1160 Город Челябинск Казань Уфа Пермь Ростов-на-Дону Волгоград Численность населения 1083 1085 1096 1028 1024 * Рассчитано автором: Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 34-40.

объединенных тесными трудовыми, культурно-бытовыми, производственны­ ми и инфраструктурными связями. Крупнейшие в России городские агломера­ ции — Московская, Санкт-Петербургская, Нижегородская, Новосибирская. Городские агломерации как сложные полифункциональные территориаль­ ные системы формируют наиболее благоприятную среду для разносторонней и эффективной предпринимательской деятельности. Однако действует и целый ряд ограничений, связанных с наличием в их пределах напряженной экологи­ ческой ситуации, транспортных проблем, отсутствием свободных земельных ресурсов. Каждый город, поселок, село — это не только скопление людей, но еще и центр окружающей его территории, фокус хозяйственной, социальной и культур­ ной жизни. Наиболее крупные поселения вместе с соединяющими их транспорт­ ными путями образуют каркас территории, скрепляющий между собой ее части. В связи с этим обязательным условием при выборе места для размещения предприятия или учреждения должен быть всесторонний учет положения на­ селенных пунктов в системе расселения. Центральные поселения, располо­ женные в узлах транспортных путей, всегда более перспективны, чем перифе­ рийные. В любой день на площадях и улицах таких поселений обязательно есть приезжие: «дневное» население такого пункта всегда больше, чем посто­ янное. Следовательно, информация о новых товарах или услугах автоматичес­ ки распространяется из этих поселений по округе. Поселения — «центральные места» — образуют своеобразную иерархию (соподчиненную систему). В каждой области, крае, республике в составе России можно выделить не менее пяти уровней «центральных мест». Кроме официальных и всем известных — областного центра, райцентров и центров сельсоветов (или сельских округов), часто я в л я ю щ и х с я и центрами сельско­ хозяйственных предприятий, имеются еще два официально не признанных уровня местных центров. Это города — межрайонные центры и села (посел­ ки) — межхозяйственные или «кустовые» центры. Новейшие исследования, проведенные в различных регионах России, свидетельствуют, что роль этих центров из-за резкого удорожания проезда на транспорте в последние годы заметно возросла. Любая фирма, заинтересованная в увеличении клиентуры, должна пред­ ставлять реальную иерархию центров в своем регионе и иметь рабочую концеп­ цию размещения своих объектов в центральных местах разных рангов и последовательногсГих продвижения в менее крупные центры.

Национальная экономика Системы расселения, т. е. системы населенных пунктов, городских и сель­ ских, объединенных тесными связями (поездки на работу, за товарами и услу­ гами, общая инфраструктура, снабжение и сбыт, и т. д.), имеют очень важное значение для планирования предпринимательской деятельности. По сущест­ ву, через выделение системы расселения определяются зоны влияния (зоны тя­ готения) различных центров. Особенно важно тяготение населенных пунктов к крупным городам. Даже небольшое село, расположенное вблизи крупного го­ рода, по образу жизни обитателей (и по их системе ценностей, их поведению) будет более урбанизированным, чем крупное село или даже малый город, нахо­ дящиеся в «глубинке». Поэтому в ряде стран население делится уже не только на городское и сель­ ское, а (например, в США) на «метрополитенское» (крупные города и зоны их тяготения — включая малые и средние города, поселки, села) и «неметрополитенское» — сельская глубинка и малые города. В России такой статистики по­ ка нет, но многие экономисты считают, что на самом деле разница между рос­ сийским малым городом и селом меньше, чем между малым и крупным горо­ дом;

и если бы пришлось делить население России на две части («урбанизованную» и «неурбанизованную»), то малые города надо было бы объединить с сель­ ской местностью. Демографическая структура населения (табл. 7.6) — важнейшая характе­ ристика, дающая необходимую информацию как о потребителях товаров и ус­ луг, так и о трудовых ресурсах региона. Многие товары и услуги адресованы лицам определенного пола и возраста, а многие рабочие места принято «запол­ нять» либо мужчинами, либо женщинами. Общая ситуация в большинстве стран мира такова: женщин больше, но в основном в старших возрастах из-за большей смертности мужчин в трудоспо­ собном возрасте вследствие большего распространения вредных привычек (ал­ коголизм, курение, наркомания), большей занятости на тяжелых, вредных и опасных работах и, наконец, меньшей «биологической прочности» мужского организма по сравнению с женским. Соотношение полов в молодых возрастах — условие заключения браков. Перекосы половой структуры в ту или иную сторону ухудшают социальное самочувствие населения. Диспропорции полов в брачных возрастах образу­ ются т а к ж е вследствие миграций населения. Например, в 50-е — 60-е гг. из российских сел уезжали на заработки в основном м у ж ч и н ы, а деревня оста­ валась «бабьим царством». С 70-х гг. ситуация изменилась: успевшие эман­ сипироваться сельские девушки потянулись в город (уходя от тяжелого фи­ зического труда на фермах и полях), а для мужчин, наоборот, появились в селе относительно «престижные» профессии — тракториста, шофера, меха­ н и к а и т. д. Особые случаи — «города невест» и «города женихов». Когда занятость в текстильной (и вообще в легкой) промышленности стала для мужчин не пре­ стижной (из-за низкой оплаты, тяжелых условий труда — в том числе трех­ сменной работы), эта отрасль стала почти исключительно «женской». Поэтому в столь многочисленных в Центральной России текстильных городках и посел­ ках сложилось преобладание «невест». Противоположный случай — центры добывающей промышленности (особенно в северных и восточных районах), где для женщин почти не было мест приложения труда. От возраста людей зависит их готовность воспринимать разнообразные но­ вовведения: в экономических отношениях, производственных технологиях, в быту, на досуге и т. д. Молодежь — лучшая среда для всяческих новаций. Лю­ ди старших возрастов более консервативны и привержены привычным формам занятости и удовлетворения потребностей.

7.2. Состав и структура трудового потенциала Таблица 7.6 Распределение населения по полу и возрасту* (на начало года, чел.) 1989 мужчины мужчины и женщины женщины мужчины и женщины 1998 мужчины женщины Все население 147021869 68713869 78308000 147137219 69029030 78108189 В том числе в возрасте, лет: до 1 года 1300427 633064 2326547 1187062 1139485 667363 1361670 664464 1 2455783 1252569 1203214 697206 1426138 694991 2 2472804 1259066 1213738 731147 1397653 679501 3 2369760 1205424 1164336 718152 2406666 1224935 1604380 824625 779755 4 1181731 5265649 5-9 11360342 5768357 5591985 10777930 5512281 10592239 5372103 5220136 12191275 6200111 5991164 10-14 15-19 9967611 5118710 4848901 10956518 5553246 5403272 9754620 4955983 4798637 10476104 5330732 5145372 20-24 12557234 6373601 6183633 4963602 4646106 25-29 9609708 5339016 30-34 12862809 6472859 6389950 10742542 5403526 35-39 11684101 5821314 5862787 12901411 6412954 6488457 40-44 7662621 3775687 3886934 12068969 5901882 6167087 4187744 10386429 4987002 5399427 45-49 7954900 3767156 2421408 2801646 9593533 4453975 5139558 5223054 50-54 4213153 55-59 8399159 3719890 4679269 9604726 5391573 8360061 3239655 5120406 6950051 2904485 4045566 60-64 4510212 1367725 3142487 2857656 4593089 65-69 7450745 3652935 1011248 2641687 1483525 3617719 70-74 5101244 2458461 75-79 3333160 819516 2513644 613938 1844523 1506921 1769562 1405405 1908100 401179 80-84 364157 1009827 85 и старше 890352 143631 746721 1239684 229857 Мужчины и женщины в возрасте 0-15 лет 35995107 18288633 17706474 32299724 16486724 15813000 Мужчины в возрасте 16-59 лет 83746353 43440058 84337637 44051666 Женщины в возрасте 16-54 лет Мужчины в возрасте 60 лет и старше 27195551 Женщины в возрасте 55 лет и старше * Рассчитано автором: Россия в цифрах: Крат. стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 26;

Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 23-29.

Национальная экономика Следует иметь в виду, что демографическая ситуация в настоящее время в России в целом неблагополучна. Смертность превышает рождаемость, и поэто­ му наблюдается естественная убыль населения. Неуклонно идет процесс старе­ ния населения, сокращается средняя продолжительность жизни (рис. 7.1). Смертность 1960 1964 1966 1968 1970 1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 Рис. 7.1. Общие коэффициенты рождаемости и смертности (в расчете на 1000 чел. населения) Наихудшей демографической структурой выделяются регионы, составля­ ющие историческое ядро государства (Северо-Западный, Центральный, Цент­ рально-Черноземный и Волго-Вятский экономические районы). Если бы не ми­ грационная подпитка, их население в последние годы сокращалось бы весьма ощутимыми темпами. Особенно неблагополучно обстоят дела в сельской мест­ ности, где в некоторых административных районах уже более 40% населения находится в пенсионном возрасте. Негативные последствия старения населения характеризуются показате­ лем «демографическая нагрузка». Он рассчитывается как отношение числа по­ ж и л ы х людей к численности населения в трудоспособном возрасте. Чем значи­ тельнее эта нагрузка, тем с большими трудностями сталкиваются местные вла­ сти в своих обязательствах — обеспечить нетрудоспособным членам общества хотя бы прожиточный минимум. Наибольшая демографическая нагрузка наблюдается в центральных райо­ нах России, где на 1000 человек трудоспособного возраста приходится от 390 в Северо-Западном до 460 пожилых людей в Центрально-Черноземном районе. В Дальневосточном районе нагрузка составляет 194, Восточно-Сибирском — 257 чел. на 1000 жителей. Повышенная доля молодых возрастов в национальных республиках прихо­ дится на республики юга и востока страны. Например, в Дагестане доля насе­ ления моложе трудоспособного возраста — 3 5 %, в Туве — 36, а в Тульской об­ ласти — всего 19, в Московской, Рязанской — по 2 0 %. Даже в пределах одно­ го экономического района существуют заметные различия между республика­ ми и областями. Например, в Нижегородской области доля молодых возрастов 2 1 %, а в соседних Марийской и Чувашской республиках — по 2 6 %. В СевероЗападном и Центральном районах она составляет всего 2 0 %, а в Сибири и на Дальнем Востоке — 2 5 - 2 7 %. Ярким показателем демографической ситуации является половозрастная структура населения, так называемая половозрастная «пирамида».

7.2. Состав и структура трудового потенциала Обвальный спад рождаемости в России приходится на 1942-1945 гг., в ре­ зультате чего пирамида имеет самый сильный «шрам» в возрасте 47-50 лет. Поколения военных лет рождения стали образовывать семьи во второй полови­ не 60-х гг., что вызвало очередное снижение рождаемости (с минимумом числа родившихся в 1968 г.). В свою очередь родившиеся в конце 60-х гг. вступают в брак в начале 90-х, что вызывает новый спад рождаемости, усиленный к тому же экономическим кризисом и снижением уровня жизни (табл. 7.7). Наименьшая доля старших возрастов отмечается в Магаданской области, по­ скольку подавляющее большинство вышедших на пенсию оттуда уезжает. Самое молодое население в России проживает в сельской местности Дагестана, где высо­ кая рождаемость сопровождалась относительно небольшим миграционным отто­ ком населения из села, а самое старое население в России — в сельской местности Псковской области, в которой долговременный отток молодежи, особенно жен­ щин, привел к снижению рождаемости и постарению жителей. Таблица 7.7 Динамика статистических данных о семье* 1980 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 Число браков 1464579 1319928 1277232 1053717 1106723 1080600 1075219 866651 Число разводов 580720 559918 597930 639248 663282 680494 665904 562373 На 1000 населения: 5,9 браки 10,6 8,9 8.6 7.5 7,4 7,3 7.1 4,0 4.5 4,6 4,5 3,8 разводы 4,2 3,8 4,3 Суммарный коэффициент 1.39 1,28 1,89 1,73 1,55 1.40 1,34 рождаемости 1,89 Число рождений на 1000 женщин отдельных возрастов, лет: 15-19 47.9 45,6 39,7 55,6 54,9 51,4 49,9 42,7 157,1 156,8 120,3 113,5 20-24 146,6 134,0 120,4 106.4 25-29 65.0 67,2 66,5 101,2 93,2 83,0 72.7 67,2 29.6 29,7 30-34 52.6 48,2 41,6 35,0 29,6 30,3 35-39 13,9 10,6 10,7 10,8 18,4 19,4 16,5 11,4 40-44 3,7 2.6 2,3 2,2 2,3 4,2 3,2 5,1 45-49 0,2 0,2 0.2 0,4 0.2 0.1 0,1 0,1 Рожденные 18,2 вне брака, % 10,8 14,6 16.0 17,2 19.6 23,0 21,1 Средний возраст первородивших матерей, лет 22,9 22,9 22,8 22.6 22,5 22,6 22,8 22,8 * Рассчитано авторем: Россия в цифрах Крат, ст ат. сб. М. : Госкомстат Росси»I, 1998. С. 34;

Население России аа 100 лет: Стат. сб. М : Госкомстат России, 1998. С.^t7.

Национальная экономика Важное значение для характеристики трудового потенциала имеет этниче­ ская структура. В России проживают представители 128 народов. Наличие на­ ционально-территориальных образований — отличительная черта государст­ венного устройства Российской Федерации. Практически все российские регионы имеют многонациональное населе­ ние. Например, в Тверской области проживают представители 90 народов. Од­ нако в целом население большинства регионов в этническом отношении одно­ родно, но во всех краях и областях и почти в половине республик (в 9 из 21) преобладают русские. В краях и областях их доля колеблется от 72 до 9 7 %, в 26 областях она выше 90%. Еш,е более однородно население центров регионов. В 33 областных и крае­ вых центрах русские составляют более 90% населения, в других 22 — от 78 до 9 0 %. В структуре населения столиц национальных республик лишь в трех слу­ чаях абсолютное большинство (более 50%) составляют представители «титуль­ ных» этносов. Это — Махачкала, Чебоксары, Элиста. Еш;

е в 9 столицах нацио­ нальных республик удельный вес «титульных этносов» — от 20 до 5 0 %, а в ос­ тальных — менее 2 0 %. Разные народы имеют свои особенности размещения по территории стра­ ны. Так, народы Северного Кавказа, Севера, Сибири, Дальнего Востока в ос­ новном проживают в пределах своих национально-территориальных образова­ ний, тогда как марийцы, мордва, чуваши в значительной мере рассредоточены по территории России. Еш,е более рассредоточенно проживают татары, которые, во-первых, имеют несколько этнических ареалов (волго-уральский, астраханский, южно-сибир­ ский), и во-вторых, во всех регионах их диаспора представлена достаточно за­ метными группами. Так, доля татар, живуш;

их в Татарстане, от общей их чис­ ленности в Российской Федерации составляет всего 3 2 %. Каждый этнос характеризуется рядом устойчивых признаков, передавае­ мых от поколения к поколению. К предпринимательскому климату, видимо, могут иметь отношение такие признаки, как национальный я з ы к, трудовые навыки, национальный характер и этническое самосознание. Фактор национального языка приобретает большое значение лишь при компактном расселении нерусских этносов, тогда как при рассеянном и мелко­ групповом проживании среди русских большинство представителей других эт­ носов, особенно в городах, свободно владеют русским языком и часто считают его своим родным. Из национальных трудовых навыков могут и должны быть задействова­ ны в предпринимательской деятельности прежде всего художественные про­ м ы с л ы, охота и рыболовство, специфические направления сельского хозяй­ ства. Широко известный признак — национальный характер. В действительнос­ ти это — один из самых живучих мифов. Современная социология не признает концепции национального характера. Установлено, что большинство предста­ вителей любой нации не обладает теми «достоинствами», которые ей принято приписывать. Иное дело — национальное самосознание. В последние десятилетия оно признано как ведущий фактор этнической принадлежности, которая, в конеч­ ном счете, и определяется тем, к какому этносу конкретный индивид себя от­ носит. Социальная структура представляет собой распределение населения по группам, отражающим положение людей в обществе. Это наименее очевидная из структур населения, поскольку для выделения составляющих ее групп (классов, слоев) могут быть использованы самые разные критерии, причем вы­ бор критерия всегда субъективен.

7.2. Состав и структура трудового потенциала Существовавшая в СССР официальная модель социальной структуры (два дружественных класса — рабочие и колхозники и одна прослойка — интелли­ генция) не отвечает современным условиям. С одной стороны, работники кол­ хозов и совхозов, часто не помнившие, как именно называется их предприя­ тие, принадлежали, по этой модели, к разным классам, с другой — сторож и академик — к одной прослойке. Определение классам удачно сформулировал Ф. Котлер, согласно которому «общественные классы — сравнительно стабильные группы в рамках общест­ ва, располагающиеся в иерархическом порядке и характеризующиеся наличи­ ем у их членов схожих ценностных представлений, интересов и поведений». Такие классы — весьма многогранные объединения людей. В них должны на­ ходить отражение и имущественное положение, и занятия, и уровень образова­ ния членов общества. Классы (слои) — не касты. Они достаточно открыты, и на протяжении сво­ ей жизни человек может переходить из одного класса в другой. Это называется социальной мобильностью. Перемещаться по социальной иерархии могут и це­ лые группы, утрачивающие или, наоборот, улучшающие свои позиции в обще­ стве. В разных обществах формируются разные группы, поэтому перенесение модели социальной структуры, сформировавшейся в одной стране, на населе­ ние другой страны чревато серьезными ошибками. Не следует, например, в российских условиях пользоваться весьма стройной «шестиклассной» моде­ лью американского общества. Представления о современной социальной структуре населения России еще не сформировались. В качестве примера разработки на эту тему можно привес­ ти модель А. В. Дмитриева, выделившего пять основных групп: администра­ тивная правящая элита;

рабочий класс;

интеллигенция;

«новая буржуазия»;

крестьянство. Понятно, что к а ж д а я из этих групп должна иметь дополнительные подраз­ деления;

и, кроме того, здесь явно упущены такие весомые и постоянно расту­ щие группы, как деклассированные элементы и представители криминальных структур. Наконец, эта модель не иерархична: не во всех случаях можно ска­ зать, к а к а я из групп выше по статусу, а какая ниже. Разработка адекватных представлений о социальной структуре — одна из самых актуальных задач не только академической науки, но и практического маркетинга, поскольку именно эта структура наиболее полно и синтетично «схватывает» различия в поведении людей и позволяет прогнозировать те ас­ пекты предпринимательского климата, которые непосредственно связаны с населением. Следует отметить, что при прочих равных условиях, чем выше уровень об­ разования, тем легче человек может освоить новое для себя дело или профес­ сию, тем более он открыт для нововведений, тем более сложным трудом он мо­ жет заниматься. По переписи 1989 г. в России на 1000 занятых 159 человек имеют высшее образование (включая неполное), 242 человека — среднее специальное, 336 — среднее общее, 178 — неполное среднее, 85 начальное и ниже (табл. 7.8). Из-за того, что неполное среднее образование уже давно стало обязатель­ ным, а большая часть молодежи получала и полное среднее образование, слиш­ ком больших территориальных различий в уровне образования не наблюдает­ ся. В целом более молодое население имеет, как правило, более высокий уро­ вень образования, чем старшее поколение (заканчивавшее школу несколько десятилетий назад, когда значительная часть детей получала лишь начальное образование).

Национальная экономика Таблица 7.8 Распределение численности населения, занятого в экономике, по уровню образования и статусу занятости* Всего в том числе уровень образования Не имеют высшее среднее среднее основное основного общего профес­ профес­ (полное) общее сиональ­ сиональ­ общее ное ное 19,0 20,2 11,1 36,2 33,1 34,2 25,0 31,7 34,4 33,6 39,9 28,2 11,8 10,6 19,9 3,9 1,7 1,4 4, Занятое население — всего В том числе по статусу: работающие по найму лица ненаемного труда из них работодатели 100 100 100 * Рассчитано автором: НаселениеS Росси за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. и 44-46, 181.

Более заметны различия по доле имеющих высшее образование: от 320 чел. на 1000 чел. населения в Москве до 110-120 в большинстве других регионов России (минимум — в Коми-Пермяцком автономном округе — 61 человек). Бо­ лее высока доля, естественно, в регионах, возглавляемых городами-миллионе­ рами, концентрирующими и множество вузов, и много мест приложения тру­ да, требующих высокой квалификации. Используя переписные и другие статистические материалы, следует учи­ тывать и качественные различия в уровне подготовки студентов — с одной сто­ роны, вузов Москвы и Санкт-Петербурга, а с другой — вузов «глубинки». Осо­ бенно большие сомнения вызывает качество подготовки в вузах, находящихся в городах — не областных центрах.

7.3. Трудовые ресурсы и занятость населения К трудовым ресурсам принято относить население, способное работать в на­ родном хозяйстве. Основная их часть — население в трудоспособном («рабо­ чем») возрасте. В России нижняя граница трудоспособного возраста — 16 лет, а верхняя определяется возрастом выхода на пенсию по старости: 60 лет у муж­ чин и 55 лет у женщин. В состав трудовых ресурсов не включается нетрудоспо­ собное население в трудоспособном возрасте — инвалиды и льготные пенсионе­ ры (имеющие право на пенсию по старости до достижения общего пенсионного возраста), но включаются работающие лица старших возрастов. В 1997 г. та­ ких было около 4 млн человек — 13% всех лиц старше трудоспособного возра­ ста, однако категория работающих постепенно уменьшается. Доля населения в рабочем возрасте зависит от возрастной структуры всего населения. В среднем по России этот показатель составляет 57%, достигая максимума в районах Крайнего Севера (до 67% в Магаданской и Камчатской областях) и минимума — в районах с высокой рождаемостью и большой долей детей (Дагестан — 52%). В экономике занята лишь часть трудовых ресурсов. Это зависит и от уровня безработицы, но еще более — от доли населения, занятого в домашнем и личном подсобном хозяйстве, которая сохраняется высокой в традиционных аграрных обществах с высокой рождаемостью, где не очень принято, чтобы женщины ра­ ботали вне дома. В целом по России занятые в экономике составляют 81% от на­ селения в трудоспособном возрасте и 46% всего населения. Минимальные пока­ затели имеют место в национальных республиках Северного Кавказа. Например, в Дагестане занятое население составляет лишь 65% от населения в трудоспособ­ ном возрасте и лишь 34% — от всего населения, т. е. «нагрузка иждивенцами» каждого работающего вдвое выше средней по стране.

7.3. Трудовые ресурсы и занятость населения Таблица 7.9 Распределение численности населения, работающего по найму, по категориям персонала в 1998 г.* Всего Всего В том числе: руководители специалисты другие служащие рабочие 100 8,6 29,3 3,2 58,9 Мужчины 100 9,5 18,4 1,8 70,3 Женщины 100 7,6 40,2 4,6 47, * Рассчитано автором: Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 1998. С. 182.

Таблица 7.10 Численность безработных* 1992 Общая численность безработных Из них: студенты, учащиеся, пенсионеры женщины лица, проживающие в сельской местности Численность безработных, зарегистрированных в органах государственной службы занятости Из них;

женщины лица, проживающие в сельской местности Общая численность безработных Из них: студенты, учащиеся, пенсионеры женщины лица, проживающие в сельской местности Численность безработных, зарегистрированных в органах государственной службы занятости Из них: женщины лица, проживающие в сельской местности Отношение численности безработных, зарегистрированных в органах государственной службы занятости, к общей численности безработных * Рассчитано автором: Россия в цифрах: 3587,8 708,3 1774,6 596,1 1993 3954,8 558,4 1907,9 665,2 1994 тыс. чел. 5433,5 528,4 2512,6 998,1 1995 6410,4 521,8 2935,5 1336,2 1996 6473,1 501,5 2919,8 1423, 442,4 326,5 Г0,1 100 19,7 49,5 16, 728,4 508,3 169,3 100 14,1 48,2 16, 1475,2 952,5 392,9 % 100 9,7 46,2 18, 2142,1 1359,7 612,8 100 8,1 45,8 20, 2675,6 1613,5 776,3 100 7,7 45,1 22, 100 73,8 15, 100 69,8 23, 100 64,6 26, 100 63,5 28, 100 60,3 29, 12, К р а т. CTai.

18, 27, 33, 41, сб. М.: Г(>скомстат 1'осени, 199 3. С. 47.

Национальная экономика Отраслевая структура занятости в последние годы претерпела сильные из­ менения. За 1990-1994 гг. резко сократилась занятость в промышленности (с 30,3 до 27,1%), строительстве (с 12,0 до 9,9%), науке (с 4,2 до 2,7%). Выросла занятость в торговле (с 7,8 до 9,5%), сельском хозяйстве (с 12,9 до 15,1%), об­ разовании (с 9,6 до 10,8%), кредитовании, финансах и страховании (с 0,5 до 1,1%). В 1995-1998 гг. данная структура претерпела дальнейшие изменения (табл. 7.11). Таблица 7.11 Распределение численности занятого населения по секторам экономики'*' (млн чел.) 1992 Всего занято в экономике В том числе: на государственных и муниципальных предприятиях и организациях в частном секторе в общественных организациях, фондах на совместных предприятиях на предприятиях и в организациях смешанной формы собственности 72,1 1993 70,9 1994 68,5 1995 66,4 1996 66,0 1997 65, 49,7 13,2 0,6 0,2 8, 37,6 19,9 0,6 0,3 12, 30,6 22,6 0,5 0,3 14, 28,0 22,8 0,5 0,4 14, 27,7 23,5 0,4 0,6 13, 27,4 23,7 0,4 0,6 13, * Рассчитано автором: Россия в цифрах: Крат, ста г. сб. М : Госкомстат России, 1998. С. 4 1.

Регионы России можно выстроить в ряд от наиболее аграрных к индустри­ альным и постиндустриальным. Полюсы аграрности — это Дагестан, Алтай, Калмыкия, где в сельском хозяйстве работает более 1/3 занятого населения. Большой удельный вес сельского населения имеют Краснодарский и Став­ ропольский края, Курганская и ряд других областей южного региона. Полюсы индустриальности — области Центральной России, где доля занятых в промы­ шленности достигала почти половины трудоспособного населения (Владимир­ ская область — 46% в 1990 г., 42% в 1997 г.), а области Урала. Постин­ дустриальная ситуация складывается в Москве, где еш,е недавно в науке было занято почти столько же, сколько в промышленности (по 1 9 - 2 0 % всех работ­ ников), а сейчас быстро растет численность работающих в организациях тор­ говли и финансов. Один из показателей состояния трудовых ресурсов в регионе — текучесть рабочей силы. В среднем по России ежегодно увольняется и поступает на рабо­ ту каждый четвертый-пятый работник (число увольняющихся в последние го­ ды немного выше, что ведет к росту числа безработных). На Крайнем Севере и Дальнем Востоке, где значительная часть населения — приезжие, текучесть традиционно выше (ежегодно увольняется и поступает на работу почти каж­ дый третий, в более «традиционных» районах — гораздо меньше, например, в Дагестане — каждый десятый). Новое явление на рынке труда России — появление иностранных рабочих. Их число невелико — зарегистрировано в 1997 г. 129 тыс., фактически их в несколько раз больше. В ряде регионов удельный вес иностранных рабочих составляет значительную часть и они резко меняют ситуацию на местных рын­ ках труда. В Москве и Подмосковье это строители, работники городского транспорта. Большей частью это выходцы из стран ближнего зарубежья, на юге Дальнего Востока — китайцы.

7.4. Основные категории и понятия Таблица 7.12 Половозрастной состав беженцев и вынужденных переселенцев в 1998 г.* (чел.) Всего Всего В том числе в возрасте, лет: 0-5 6-15 трудоспособном старше трудоспособного 1147100 96631 232975 648048 169446 мужчины 534103 48720 116923 311058 57402 В том числе женщины 612997 47911 116052 336990 * Рассчитано автором: Россия в цифрах: Крат, стат. сб. М.;

Госкомстат России, 1998. С. 38.

Таблица 7.13 Внешняя миграция в 1998 г.* Число прибывших в Россию Число выбывших из России чел. Всего В том числе: Азербайджан Армения Белоруссия Грузия Казахстан Киргизия Латвия Литва Молдавия Таджикистан Туркмения Узбекистан Украина Эстония Другие зарубежные страны 631592 40310 25419 23903 38551 172860 18886 8227 3055 17847 32508 22840 49970 170928 5869 419 % 100 6,4 4,0 3,8 6,1 27,4 3,0 1,3 0,5 2,8 5,1 3,6 7,9 27,1 0,9 0,1 чел. 288048 4902 2997 21542 4106 38350 8472 856 1252 6894 2613 1380 13384 83813 822 96665 % 100 1,7 1,0 7,5 1,4 13,3 2,9 0,3 0,4 2,4 0,9 0,5 4,7 29,1 0,3 33, * Рассчитано автором: Россия в цифрах: Крат. стат. сб. М.: Госкомстат Рс>ссии, 1998. С. 36-37;

Население России за 100 лет: Стат. сб. М.: Г< зскомстат Росс ИИ, 1998. С. le)7.

7.4. Основные категории и понятия Постоянное население — лица, постоянно проживающие на данной терри­ тории, включая временно отсутствующих. Первоисточником получения сведе­ ний о населении являются переписи населения. В промежуточный период чис­ ленность населения оценивается на основании итогов последней переписи на­ селения, к которым ежегодно прибавляются числа родившихся и прибывших на данную территорию и из которых вычитаются числа умерших и выбывших с данной территории. Распределение населения на городское и сельское производится по месту проживания, при этом городскими поселениями считаются населенные пунк Национальная экономика ты, отнесенные в установленном законодательством порядке к категории горо­ дов и поселков городского типа (рабочих, курортных, дачных). Все остальные населенные пункты являются сельскими. Трудоспособное население — мужчины в возрасте от 16 до 60 лет;

женщи­ ны — от 16 до 55 лет. Экономически активное население — часть населения, обеспечивающая в рассматриваемый период предложение рабочей силы для создания товаров и услуг. Экономически активное население представляет совокупность занятых экономической деятельностью и безработных. Экономически неактивное население — лица, которые не считаются заня­ тыми или безработными в течение рассматриваемого периода. Уровень экономической активности населения в определенных возраст­ ных группах — доля численности экономически активного населения в общей численности населения соответствующей возрастной группы, выраженная в процентах. Занятое население в экономике — лица, которые в рассматриваемый пе­ риод выполняли работу по найму за вознаграждение, а т а к ж е приносящую доход работу не по найму самостоятельно либо с одним или несколькими партнерами к а к с привлечением, так и без привлечения наемных работни­ ков. В число занятых включаются лица, которые выполняли работу без оп­ латы на семейном предприятии, а также лица, которые временно отсутство­ вали на работе из-за болезни, ухода за больными, ежегодного отпуска или выходных дней, обучения, учебного отпуска, отпуска без сохранения или с частичным сохранением заработной платы по инициативе администрации, забастовки, других подобных причин. Занятые в экономике классифицируются по своему статусу в системе отно­ шений на работающих по найму и работающих не по найму. К работающим по найму относятся лица, заключившие письменный трудовой договор, контракт или устное соглашение с руководителем предприятия любой формы собствен­ ности либо с отдельным лицом об условиях трудовой деятельности, за которую они получают оговоренную при найме плату деньгами или натурой. Работаю­ щие не по найму — это лица, самостоятельно обеспечивающие себя работой. К ним относятся работодатели, лица, работающие на индивидуальной основе, не­ оплачиваемые семейные работники. Работодатели — лица, управляющие самостоятельно либо с одним или не­ сколькими деловыми партнерами собственным частным (семейным) предпри­ ятием, фирмой и в этом качестве нанимающие на постоянной основе для рабо­ ты на своем предприятии наемных работников. К работодателям также отно­ сятся лица, занятые коммерческой деятельностью без образования юридичес­ кого лица, профессиональной деятельностью или ремеслом на индивидуальной основе и постоянно использующие труд наемных работников. Безработные (применительно к стандартам Международной организации труда (МОТ) — лица в возрасте 16 лет и старше, которые в рассматриваемый период: — не имели работы (доходного занятия);

— занимались поиском работы, т. е. обращались в государственную или коммерческую службу занятости, использовали или помещали объявле­ ния в печати, непосредственно обращались к администрации предприя­ тия (работодателю), использовали личные связи и т. д. или предприни­ мали шаги к организации собственного дела;

— были готовы приступить к работе. При отнесении к безработным должны быть соблюдены все три критерия, перечисленные выше.

7.4. Основные категории и понятия Учащиеся, студенты, пенсионеры и инвалиды учитываются в качестве безработных, если они занимаются поиском работы и готовы приступить к ней. К безработным, зарегистрированным в органах государственной службы занятости, относятся лица, не имеющие работы, ищущие работу и в установ­ ленном порядке получившие официальный статус безработного в органах госу­ дарственной службы занятости. Уровень безработицы — удельный вес численности безработных в числен­ ности экономически активного населения. Продолжительность безработицы (продолжительность поиска работы) — промежуток времени, в течение которого лицо ищет работу, используя при этом любые способы. Продолжительность безработицы имеет две характерис­ тики: продолжительность завершенной (законченной) безработицы, которая учитывает время с момента начала поиска работы до момента трудоустройства, и продолжительность незавершенной безработицы — время с момента начала поиска работы до момента фиксации безработицы. Средняя продолжительность безработицы (среднее время поиска работы) — средневзвешенная величина для рассматриваемого состава безработных. Численность граждан, обратившихся в органы государственной службы занятости по вопросам трудоустройства — численность населения, обративше­ гося в рассматриваемый период в службу занятости в целях поиска работы, включая занятых лиц, желающих сменить место работы или иметь вторую ра­ боту, а также студентов и учащихся, желающих работать в свободное от учебы время. Численность трудоустроенных граждан — общая численность лиц, полу­ чивших в рассматриваемый период работу при содействии органов государст­ венной службы занятости. Заявленная предприятиями и организациями потребность в работниках — число вакансий (требуемых работников), сообщенных предприятиями и орга­ низациями в органы государственной службы занятости. Нагрузка незанятого населения на одну заявленную вакансию — отноше­ ние численности лиц, не занятых трудовой деятельностью, состоящих на учете в органах государственной службы занятости, к числу вакансий, сообщенных предприятиями и организациями в эти органы. В число принятых работников включаются лица, зачисленные в отчетном периоде на предприятие, в учреждение, организацию приказом (распоряжени­ ем) о приеме на работу. В число выбывших входят все работники, оставившие в отчетном периоде работу на данном предприятии независимо от причин вы­ бытия, уход (выбытие) которых оформлен приказом (распоряжением). Забастовка — временная остановка работы, преднамеренно осуществлен­ ная группой рабочих с целью удовлетворения различных требований. Забас­ товкой не считается остановка работы из-за недопоставки оборудования, сы­ рья, материалов, комплектующих деталей по причине забастовки на предпри­ ятиях-поставщиках. В численность работников, непосредственно вовлеченных в забастовки, не входят работники, отсутствовавшие на своих рабочих местах по таким причи­ нам, как болезнь, ежегодный отпуск, командировка и т. п. Количество времени, не отработанного работниками, непосредственно вовле­ ченными в забастовки, определяется по каждому предприятию путем умножения численности работников, вовлеченных в забастовку, на число дней забастовки. Неполная видимая занятость — недостаточный объем занятости в связи с тем, что работники в рассматриваемый период были вынуждены по инициати­ ве администрации работать меньше, чем установлено распорядком, графиком, законодательством, или находились в вынужденных административных отпу Национальная экономика сках. Неполная видимая занятость измеряется двумя показателями: количест­ вом не полностью занятых лиц и масштабами видимой неполной занятости. Масштабы видимой неполной занятости — суммарное время, имеюпцееся для дополнительной занятости в рассматриваемом периоде применительно к каждому не полностью занятому и исчисленное в часах, днях или в условных лицах, приведенных к полному рабочему времени. Данные о миграции между Российской Федерацией и странами СНГ и Бал­ тии, а также о внутрироссийских передвижениях населения получены в ре­ зультате разработки поступаюш;

их от органов внутренних дел первичных доку­ ментов статистического учета мигрантов, составляемых при регистрации насе­ ления по месту жительства: — о внешней трудовой миграции российских граждан за границей — по данным предприятий, учреждений, организаций, получивших лицен­ зию на деятельность, связанную с трудоустройством российских граж­ дан за границей или заключивших договоры подряда с иностранными юридическими лицами;

— о внешней трудовой миграции иностранных граждан и лиц без граждан­ ства — по данным предприятий, учреждений, организаций, использующ,их труд иностранных граждан, и регистра региональных миграцион­ ных служб об использовании иностранной рабочей силы в личном хозяй­ стве граждан. Сведения о миграции между Российской Федерацией и странами вне СНГ и Балтии приведены по данным Министерства внутренних дел Российской Феде­ рации: для прибывших — о числе лиц, получивших разрешение на въезд в страну на постоянное жительство;

для выбывших — о числе лиц, получивших разрешение на выезд из страны на постоянное жительство (без отказавшихся от выезда), включая постоянно проживающих на территории России иностран­ цев и лиц без гражданства. Информация о беженцах и вынужденных переселенцах публикуется по данным, разработанным Федеральной миграционной службой России. Сведения о рождениях, смертях, браках и разводах получают на основании ежегодной статистической разработки данных, содержащихся в актовых запи­ сях, составляемых органами записи актов гражданского состояния. В число родившихся включены только родившиеся живыми. Общие коэффициенты рождаемости и смертности — отношение соответст­ венно числа родившихся (живыми) и числа умерших в течение календарного года к среднегодовой численности наличного населения. Исчисляется в про­ милле (на 1000 населения). Суммарный коэффициент рождаемости — показывает, сколько в сред­ нем детей родила бы одна женщина на протяжении всего репродуктивного периода (т. е. от 15 до 50 лет) при сохранении повозрастной рождаемости на уровне того года, для которого вычисляется показатель. Его величина, в от­ личие от общего коэффициента рождаемости, не зависит от возрастного со­ става населения и характеризует средний уровень рождаемости в данном ка­ лендарном периоде. Удельный вес работников, работающих в условиях, не отвечающих сани­ тарно-гигиеническим нормам, исчисляется делением численности работни­ ков, испытывающих воздействие хотя бы одного вредного производственного фактора в пределах, превышающих установленные санитарно-гигиенические нормы, на общую численность работников соответствующих отраслей (в про­ центах). Удельный вес работников, занятых тяжелым физическим трудом, исчис­ ляется делением численности работников, физическая нагрузка которых за смену превышает нормы предельно допустимых нагрузок при подъеме и пере 7.4. Основные категории и понятия мещении тяжестей вручную, на общую численность работников соответствую­ щих отраслей (в процентах). Удельный вес работников, работающих на оборудовании, не отвечающем требованиям безопасности, исчисляется делением численности работников, работающих на оборудовании, машинах и механизмах, не отвечающих требо­ ваниям системы стандартов безопасности труда, на общую численность работ­ ников соответствующих отраслей (в процентах). Удельный вес работников, работающих в неблагоприятных условиях тру­ да, исчисляется делением численности лиц, пользующихся хотя бы одним из основных видов льгот и компенсаций, предоставляемых им за работу в произ­ водствах, цехах и профессиях с тяжелыми и вредными условиями труда, на об­ щую численность работников соответствующих отраслей (в процентах). При этом каждый работник может пользоваться одним или несколькими видами льгот и компенсаций: повышенные тарифные ставки, должностные оклады, а также доплаты за работу во вредных условиях и интенсивность труда, допол­ нительный ежегодный оплачиваемый отпуск, сокращенный рабочий день с со­ хранением заработной платы, бесплатное лечебно-профилактическое питание, бесплатное молоко или другие равноценные пищевые продукты, льготы по пенсионному обеспечению в старости. К числу пострадавших при несчастных случаях на производстве с утратой трудоспособности на 1 рабочий день и более и со смертельным исходом относят­ ся лица, пострадавшие, подлежащие учету в соответствии с «Положением о по­ рядке расследования и учета несчастных случаев на производстве». ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ И ВЫПУСКНЫХ РАБОТ 1. Трудовой потенциал России: понятие, структура, динамика его исполь­ зования. 2. Соотношение городского и сельского населения. Тенденции развития. 3. Проблемы занятости населения. 4. Трудовые ресурсы и вопросы их рационального использования. 5. Демографическая ситуация и тенденции ее изменения. 6. Социальные последствия безработицы. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. Бергман А., Паскье-Дорт Ж. Человеческие ресурсы в процессе перестройки и раци­ онализации производства / / Проблемы теории и практики управления. 1994. № 4. 2. Занятость, безработица, служба занятости: Толковый словарь терминов и понятий. М., 1966. 3. Кабалина В. Перестройка управления и трудовые отношения на предприятиях Рос­ сии / / Кадры. 1997. № 4. 4. Кабалина В., Козина И., Донова И. Реструктурирование занятости на предприятиях и развитие рынка труда в России / / Общество и экономика. 1996. № 9-10. 5. Калугин В. Е. Основные тенденции развития рынка труда и рынка профессий / / Ры­ нок труда и новые профессии: Тезисы докладов науч.-практ. конференции. Омск, 1995. 6. Катульский Е. Мотивация на рынке труда / / Вопросы экономики. 1997. № 2. 7. Костиков В. Г. Прогноз занятости населения. Методологические основы. М., 1979. 8. Ле Галль Жан-Марк. Управление людскими ресурсами. М.: Конкорд, 1995. 9. Микульский К. Формирование новой модели занятости / / Экономист. 1997. № 3. 10. Подготовка кадров: на пути к рыночной экономике. Женева: Изд-во Международно­ го бюро труда, 1993. 11. Постановление Правительства Российской Федерации от 24 июля 1998 г. № 828 «О Федеральной целевой программе содействия занятости населения Российской Фе­ дерации на 1998-2000 годы» / / Бюллетень Минтруда РФ. 1998. № 9.

Национальная экономика 12. Прокопенко И. Управление и развитие человеческих ресурсов — важнейшая задача экономик, переходящих к рынку / / Человек и труд. 1993. № 12. 13. Региональное управление трудовыми ресурсами: пути совершенствования / Под ред. Г. М. Романенковой. Л., 1988. 14. РофеА. И. Экономика и социология труда. М., 1996. 15. Рофе А. И., Ерохина Р. И., Пшеничный В. П., Стрейко В. Т. Экономика труда: Учеб. пособие / Под ред. А. И. Рофе. М., 1995. 16. Рынок труда, занятость и социально-трудовые отношения в переходной экономике России: Сб. статей / Под общей редакцией Р. П. Колосовой и М. В. Артамоновой. М., 1995. 17. Словарь терминов, применяемых в деятельности служб зешятости. М., 1997. 18. Ткаченко А. О чем кричит российский рынок труда / / Человек и труд. 1995. № 8. 19. Туров И. А. Трудовые ресурсы: проблемы управления / / Социально-политический журнал. 1994. № 9-10. 20. Федеральный закон РФ от 20.04.96 № 36-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в закон Российской Федерации «О занятости населения в Российской Федерации» / / Собрание постановлений Российской Федерации. 1996. № 17. Ст. 1915. 21. Экономика труда и социально-трудовые отношения / Под ред. Г. Г. Меликьяна, Р. П. Колосовой, М., 1996. 22. Эренберг Р.Дж., Смит Р. С. Современная экономика труда. Теория и государствен­ ная политика. М.: Изд-во Моск. ун-та, 1996.

Pages:     | 1 |   ...   | 2 | 3 || 5 | 6 |   ...   | 15 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.