WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 || 3 | 4 |   ...   | 11 |

«ВЫСШЕЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБРАЗОВАНИЕ И.В. Липсиц ЭКОНОМИКА Учебник для вузов Москва, 2006 УДК 330.101.54 ББК 65.012 Л61 Липсиц, Игорь Владимирович. ...»

-- [ Страница 2 ] --

3) соотношения в общей численности покупателей лиц с разными уровнями доходов.

Под влиянием этих факторов спрос может как возрастать или убы­ вать (кривая спроса сдвинется вправо-вверх или влево-вниз), так и ме­ нять закономерности своего формирования (вид кривой спроса изме­ нится).

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Последний вариант иллюстрирует рис. 3.8. На нем показаны две кривые спроса на один и тот же товар в разных странах — Ли В. Кри­ вая А описывает ситуацию на рынке страны, где доходы распределя­ ются довольно равномерно и разница в их уровнях не особенно вели­ ка. Поэтому кривая спроса здесь достаточно плавная (зона, обозначен­ ная кружком с цифрой 1, показывает место наиболее заметного изгиба). Наибольшая же величина спроса складывается при достаточно высоком уровне цен (Ui).

Количество Рис. 3.8. Зависимость спроса от доли в общей массе покупателей людей с разными уровнями доходов Напротив, кривая В описывает ситуацию на рынке страны, где люди с малыми доходами образуют значительную часть населения. И поэто­ му график спроса здесь резко уходит вправо (зона, обозначенная круж­ ком с цифрой 2) лишь при весьма низких уровнях цен: наибольшая ве­ личина спроса складывается при цене Ц2.

В этих сугубо теоретических на первый взгляд построениях любой российский экономист сразу узнает ситуацию в своей стране в первые годы после либерализации цен и начала резкого спада производства.

Этот период ознаменовался резким падением доходов огромной доли населения после десятилетий примерного равенства уровней заработ­ ка. Итогом стало изменение формы кривых спроса на большинство по­ требительских товаров, в полном соответствии с рис. 3.6, с А на В.

Глава 3. Закон спроса и поведение покупателей Это означало, что основная масса покупателей оказалась способной покупать лишь дешевые товары. Но их-то на рынке и не стало из-за рез­ кого скачка цен и быстрого раскручивания инфляции. В итоге россия­ не на несколько лет лишились возможности покупать многие виды по­ требительских товаров. Отечественные производители оказались не в состоянии сбыть свою продукцию и попали в крайне тяжелое финан­ совое положение.

Разбирая эту ситуацию в российской экономике, мы вплотную по­ дошли к понятию совокупного спроса.

Совокупный спрос — общее количество конечных товаров и услуг всех видов, которое все покупатели страны готовы приобрести в течение определенного пе­ риода времени при сложившемся уровне цен.

Величина совокупного спроса — это общая сумма покупок (расхо­ дов), осуществляемых в стране (скажем, за год) при тех уровнях цен и доходов, которые в ней сложились.

Совокупный спрос подчиняется общим закономерностям формиро­ вания спроса, о которых говорилось выше, а потому графически его можно изобразить следующим образом (рис. 3.9).

г? зоо Ф X л о.

5 а i х о I Реальный валовой внутренний продукт страны Рис. 3.9. Кривая совокупного спроса страны Кривая совокупного спроса показывает, что при росте общего уров­ ня цен величина совокупного спроса (совокупная сумма покупок това­ ров и услуг всех видов на всех рынках данной страны) уменьшается точ­ но так же, как и на рынках отдельных обычных (нормальных) товаров.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Но мы знаем, что в случае роста цен на отдельные товары спрос по­ купателей просто переключается на товары-аналоги, товары-заменители или на иные блага или услуги. На первый взгляд непонятно, как может уменьшиться общий спрос на все товары и услуги, поскольку здесь ни­ какого переключения расходов покупателей вроде бы уже нет.

Конечно же, доходы никуда не исчезают. Не нарушаются в модели совокупного спроса и общие закономерности поведения покупателей.

Просто они здесь проявляются несколько по-особому.

Если общий уровень цен в стране существенно повышается (напри­ мер, под влиянием высокой инфляции), то покупатели начнут исполь­ зовать часть своих доходов на иные цели. Вместо того чтобы приобре­ тать прежний объем товаров и услуг, производимых национальной эко­ номикой, они могут предпочесть направить часть своих денег на:

1) создание сбережений в форме наличных денег и вкладов в банках и иных финансовых учреждениях;

2) приобретение товаров и услуг в будущем (т. е. начнут копить день­ ги под конкретные покупки, а не вообще, как в первом варианте);

3) покупку товаров и услуг, производимых в других странах.

Чтобы лучше понять, как это выглядит на практике, обратимся к примеру.

Закономерности изменения совокупного спроса определяют всю жизнь страны, и потому изучению их уделяется большое внимание в курсе макроэкономики.

Посчитаем — подумаем Период 90-х годов XX в. был в России временем высокой, галопирую­ щей, инфляции (рис. 3.10): уровень цен в 1992 г. был выше, чем в 1990 г., в 68 раз, а в 2000 г. — выше в 12 181 раз!

Глава 3. Закон спроса и поведение покупателей Очевидно, что такой быстрый рост цен не мог не сказаться на вели­ чине совокупного спроса на товары и услуги в стране: теоретически он должен был упасть. Так и произошло. Но одновременно, попав в кризис­ ную ситуацию, россияне стали как бы «готовиться к худшему и в буду­ щем», что проявилось в росте склонности к сбережениям. Именно та­ кую закономерность поведения граждан нашей страны демонстрирует рис. 3.11.

юооооо 1993 г.

1990 г. 1991 г. 1992 г. 1994 г.

Рис. 3.11. Рост расходов на покупку товаров и сбережений граждан России в ценных бумагах, банковских вкладах и валюте в 1991—1994 гг.

(логарифмическая шкала) Дело в том, что в 1992 г. у россиян появилась реальная возможность альтернативного использования своих денежных средств (путем покуп­ ки иностранной валюты как средства сбережения доходов от инфляции).

И сразу же их сбережения в форме покупки иностранной валюты нача­ ли расти быстрее, чем расходы на покупку товаров. Это проявилось в 1992-1997 гг., когда расходы на покупку валюты росли намного быст­ рее, чем общая сумма расходов граждан (в 8640 раз при росте общей суммы расходов всего лишь в 260 раз). В итоге доля расходов на покуп­ ку валюты достигла 18-20% всех расходов российских семей. Но сто­ ило в 1998 г. росту цен несколько замедлиться, как сограждане (уже со­ здав небольшие валютные накопления «на черный день») стали вновь тратить все большую часть доходов на покупку товаров и услуг, а темпы роста покупки валюты упали. Ускорение же инфляции в 1999-2000 гг.

вновь заставило россиян направить на покупку валюты большие суммы, чем прежде. Иными словами, в 1990-е гг. в России полностью подтвер­ дились гипотеза эластичности совокупного спроса по ценам и неизбеж­ ность снижения величины этого спроса при росте общего уровня цен.

74 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА § 13. Эластичность спроса, ее виды и причины существования Возможность возникновения трудностей при сбыте товаров застав­ ляет любого продавца изучать спрос на своем рынке сбыта и прогнози­ ровать реакцию покупателя на те или иные изменения цен и величин предложения товаров. В решении этой задачи помогает информация о степени эластичности спроса по цене.

Ранее мы уже познакомились с этим понятием, поэтому лишь напом­ ним, что под эластичностью спроса по цене мы понимаем масштаб из­ менения величины спроса (в %) при изменении цены на 1%.

Это значит, что формула расчета эластичности изменения спроса при изменении цен (коэффициента эластичности) имеет вид:

Например, если снижение цены на 5% приводит к росту величины спроса на 8%, то коэффициент эластичности будет равен:

- = 1,6.

Наиболее быстро ориентирующиеся в уравнениях читатели могут сказать, что коэффициент эластичности должен быть, как правило, от­ рицательной величиной, так как его числитель и знаменатель имеют разные знаки, например: минус в знаменателе при снижении цены и плюс в числителе при росте величины спроса. Это так, но экономисты для удобства всегда пишут коэффициенты эластичности как положи­ тельные величины. Причина проста — в данном случае не столько ва­ жен знак, сколько абсолютная величина коэффициента.

Такой метод расчета удобен тем, что дает возможность сопоставлять данные об эластичности спроса на различные товары в единой системе единиц измерения.

Коэффициенты эластичности позволяют разбить все товары на две основные группы:

1) товары эластичного спроса;

2) товары неэластичного спроса.

В первую группу попадают те товары, для которых коэффициент эла­ стичности больше единицы, т. е. относительный масштаб изменения числа покупок больше относительного масштаба изменения цены (это могут быть, например, предметы роскоши).

Глава 3. Закон спроса и поведение покупателей Во вторую группу попадают те товары, для которых коэффициент эластичности меньше единицы, т. е. относительный масштаб изменения числа покупок меньше относительного масштаба изменения цены (это могут быть, например, предметы первой необходимости).

Именно это разграничение товаров иллюстрирует рис. 3.12. На нем линия ЛВ показывает кривую спроса для товара с коэффициентом эла­ стичности (Э), равным единице. Соответственно кривые спроса для то­ варов эластичного спроса (Э > 1) проходят выше и более полого, чем кривая спроса для товара с единичной эластичностью.

Рис. 3.12. Классификация товаров по степени эластичности спроса на них по цене Напротив, кривые спроса для товаров неэластичного спроса (Э < 1) проходят ниже и более отвесно, чем кривая спроса для товаров с еди­ ничной эластичностью.

Наконец, слева на рис. 3.12 показана кривая спроса для товаров с аб­ солютно неэластичным спросом (Э = 0). Она имеет вид вертикальной РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА линии, поскольку снижение цены не вызывает роста величины спроса на этот товар. Такой вид имеют чаще всего кривые спроса на товары первой необходимости.

Коэффициент эластичности спроса — одна из тех концепций эко­ номической науки, которые находят широкое применение в коммерчес­ кой практике. Сегодня специалисты по изучению рынков умеют про­ считывать такие коэффициенты довольно точно, и это позволяет повы­ шать обоснованность решений, принимаемых фирмами при выработке своей хозяйственной стратегии.

С помощью коэффициента эластичности можно, например, найти ответ на вопрос о том, стоит ли повышать цены на товары ради увели­ чения доходов фирмы. Механизм поиска такого решения несложен и состоит в расчете того, насколько изменятся величина спроса и выруч­ ка (доход) от продаж при изменении цены.

Выручка от продаж — денежная сумма, получаемая при продаже и равная про изведению числа проданных товаров на цену, по которой их купили.

Скажем, если речь идет о товаре неэластичного спроса, то повыше­ ние цены на него приведет к росту выручки от продаж (ведь количество покупок сократится в меньшей степени, чем возрастет цена). Если же мы имеем дело с товаром эластичного спроса, то результатом повыше­ ния цены может стать не рост, а, напротив, падение выручки фирмы.

Поэтому продавцам приходится постоянно следить за рынком и ис­ кать те соотношения качества и цен, которые в наибольшей мере уст­ роят потребителей и позволят производителям соответственно получить наибольшую выгоду от своей коммерческой деятельности.

Уровни коэффициентов эластичности определяют три главных фактора:

1) наличие товаров-заменителей. Чем больше у покупателя возмож­ ностей удовлетворить ту же свою потребность за счет иного товара, тем придирчивее он будет оценивать приемлемость соотношения «цена/ка­ чество». И соответственно тем легче он откажется от покупки данного товара, если его цена после повышения станет больше, чем у товара конкурента;

2) размер доходов покупателей (величина их семейных бюджетов).

Речь идет прежде всего о том, как соотносятся уровень цены товара и величина доходов покупателей. Если на приобретение данного товара тратится значительная доля ваших доходов, то изменение его цены для вас куда более значимо, чем на товар, приобретение которого отнимает лишь незначительную часть доходов. Такая ситуация характеризуется возникновением эффекта дохода;

Глава 3. Закон спроса и поведение покупателей Эффект дохода заключается в том, что при снижении цены (или росте дохо­ да) товар становится по отношению к общей величине дохода человека более де­ шевым и потому покупатель способен приобрести этот товар в большем количе­ стве, не отказываясь от других своих привычных покупок, и наоборот.

3) время. В первое время реакция на изменение цен может оказаться весьма незаметной. Но впоследствии ее масштабы могут существенно возрасти. На поиск заменителей подорожавшего товара потребуется вре­ мя, а когда они будут найдены, спрос сократится куда более заметно, чем в первый момент, когда изменение цен застигло покупателей врас­ плох. Надо всегда помнить, что практически для любого товара можно найти заменитель или иную модель потребления, просто для этого нуж­ но время.

Понимание описанных выше закономерностей формирования эла­ стичности спроса на отдельные товары давно нашло практическое воп­ лощение, например, в деятельности государственных налоговых служб.

Обнаружив, что спрос на некоторые товары, в частности на соль, табак, алкоголь, весьма малоэластичен, правительства разных стран издавна устанавливают на такие товары специальные налоги, добавляемые к цене (обычно их называют акцизами). И хотя эти налоги повышали цены акцизных товаров, спрос и объемы продаж от этого практически не падали, зато резко возрастали налоговые поступления в казну госу­ дарства. И сегодня в России акцизные налоги взимаются, в частности, по алкогольным и табачным изделиям.

Основные выводы 1. Общая закономерность изменения величин спроса на рынке оп­ ределенного товара в зависимости от величин цен на него называется спросом. Эта закономерность проявляется в том, какой объем товаров покупатели готовы и способны купить (а не только мечтать о покупке) при определенном уровне цены. Зависимость величины спроса от уров­ ня цены описывается первым законом экономики — законом спроса: при повышении цен величина спроса уменьшается, а при снижении цен — возрастает. Спрос на товары зависит от их полезности и цены выбора.

2. Закономерности формирования спроса на товары существенно различаются в зависимости от того, к какому типу эти товары относят­ ся. Экономическая наука выделяет следующие основные группы това­ ров: нормальные (обычные) товары;

товары низшей категории. Спрос на эти товары при росте доходов населения изменяется неодинаково, что ведет к сдвигам в структуре расходов семей. Как правило, при рос РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА те доходов населения спрос на нормальные товары возрастает, а на то­ вары низшей категории — снижается. При этом нормальные товары могут становиться товарами низшей категории по мере роста доходов покупателей. Поэтому коммерческие фирмы должны хорошо пред­ ставлять, к какой группе относятся произведенные ими товары. Ина­ че они могут выбрать свою коммерческую политику неверно и понес­ ти убытки.

3. Наряду с типом товара на спрос особенно сильно влияют такие факторы, как: уровень доходов покупателей;

цены на дополняющие или заменяющие товары;

ожидания относительно динамики цен в будущем;

численность и возраст покупателей, а также их привычки, вкусы и тра­ диции. Понимание характера и меры таких влияний помогает предска­ зывать изменения спроса, а также, в определенной мере, управлять им в интересах фирм-производителей.

4. Рыночный спрос на товары представляет собой сумму индиви­ дуальных спросов всех покупателей рынка. Поэтому вид общей рыноч­ ной кривой спроса прямо зависит от различий в доходах покупателей и доли в общей их численности групп с высокими, средними и низ­ кими доходами. Сумма спросов на всех рынках страны образует ее со­ вокупный спрос. Совокупный спрос, так же как и спрос на большин­ ство нормальных товаров, снижается при росте цен и возрастает при их снижении.

5. Спрос на товары даже одного типа (например, нормальные то­ вары) реагирует на одинаковые по масштабу изменения цен по-раз­ ному. Мера изменения величины спроса при изменении уровня цены называется эластичностью спроса. По уровню эластичности спроса все товары разделяются на две группы: товары эластичного спроса и товары неэластичного спроса. Изучение закономерностей формиро­ вания и оценка реальных уровней эластичности спроса помогают коммерческим фирмам более обоснованно принимать решения об объемах выпуска своих товаров и о предпочтительных уровнях цен на них.

Контрольные вопросы 1. В чем отличие величины спроса от величины потребности?

2. Какую роль цена играет в формировании величины спроса?

3. Что гласит так называемый первый закон экономики?

4. Какие основные разновидности потребительских товаров выделя­ ет экономическая наука?

Глава 3. Закон спроса и поведение покупателей 5. Могут ли продукты питания относиться к категории престижных товаров? Если да, то какие?

6. В каких отраслях будет выгоднее создавать новые фирмы, когда в России начнется экономический подъем и рост реальных доходов на­ селения?

7. Чем абсолютная цена отличается от относительной?

8. Какие товары являются по отношению к велосипеду дополняю­ щими, а какие — заменяющими?

9. В каком случае происходит ослабление бюджетных ограничений на покупку определенного товара?

10. Как складывается рыночный спрос на товары определенного вида?

11. Нарисуйте кривую спроса на обычные (нормальные) товары. Как изменится ее вид, если в стране повысится доля людей с высокими до­ ходами?

12. Почему торговые фирмы во всем мире организуют распродажи по сниженным ценам?

13. Почему фирмы во всем мире постоянно ищут рынки товаров, ко­ торые являются новинками и вызывают большой интерес покупателей?

14. Почему неизменность цен в командной экономике СССР не спо­ собствовала росту предложения дефицитных товаров?

15. В 1992 г. в Москве за год в наибольшей степени подорожал самый дешевый поначалу продукт — рыба (в 27,4 раза). На второе место вы­ шел сахар (рост цен в 19 раз) и на третье — молоко (рост цен в 9,3 раза).

Цены же на самый дорогой изначально продукт — мясо — повысились в наименьшей мере, лишь в 3,1 раза. Почему так произошло?

16. С 1994—1995 гг. во многих городах страны началось активное стро­ ительство дорогих особняков. В чем заключаются экономические при­ чины этого явления?

17. В 1995 г. правительство России приняло меры, в результате кото­ рых деньги в иностранной валюте хранить стало невыгодно. Почему этот шаг был полезен для возрождения отечественного производства товаров?

18. К какой величине ближе коэффициент эластичности спроса на соль: к нулю или к двум?

19. Если выручка фирмы от продаж возросла за год на 30%, а коли­ чество проданных товаров — на 15%, то на сколько изменилась цена ее товаров?

20. Целесообразно ли установить акцизный налог на сливочное масло?

80 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Вопросы для обсуждения 1. Почему торговые фирмы во всем мире организуют распродажи по сниженным ценам?

2. Почему фирмы во всем мире постоянно ищут рынки товаров, ко­ торые являются новинками и вызывают большой интерес покупателей?

3. Почему неизменность цен в командной экономике СССР не спо­ собствовала росту предложения дефицитных товаров?

ГЛАВА 4.

ЗАКОН ПРЕДЛОЖЕНИЯ И ЛОГИКА БИЗНЕСА То, что обычно называется кривой предложения, на самом деле является кривой спроса на деньги со стороны тех, кому принадлежат товары.

Филип X. Уикстид § 14. От чего зависит предложение товаров Люди имеют возможность купить на рынке нужные им товары бла­ годаря тому, что эти товары предлагаются к продаже. Но от чего зави­ сит объем предлагаемых к продаже товаров?

Изучая действия продавцов на рынке, нетрудно заметить, что коли­ чество товаров, которое предлагается ими к продаже (величина предло­ жения), также напрямую зависит от складывающегося в торговле уров­ ня цен.

Обычно чем выше цена, по которой можно продать экономическое благо (пользующийся спросом товар), тем больший его объем продав­ цы и изготовители готовы предложить на рынок. Это вполне логично:

чем большую сумму денег продавец выручит за проданные им товары, тем больше он сможет потратить на удовлетворение уже собственных желаний, тем более комфортной жизни он сможет достичь.

Связь величины предложения товаров с уровнем цены, по которой эти товары могут быть проданы, иллюстрирует рис. 4.1.

Рис. 4.1. Связь величины предложения товаров и уровня цены РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Как мы видим, чем выше цена, тем больший объем товаров продав­ цы готовы предложить на рынок в обмен на деньги покупателей. Ины­ ми словами, каждому уровню цены на рынке будет соответствовать своя величина предложения товаров со стороны продавцов (производителей).

Информацию о возможных величинах предложения обычно пред­ ставляют графически в виде кривой, которая называется кривой пред­ ложения. Она описывает картину предложения на данном товарном рынке, т. е. зависимость между двумя показателями:

• ценой товара;

• объемами его производства (поставок в торговлю), возможными при различных уровнях цен.

Построим кривую предложения (рис. 4.2) на основании данных табл. 4. (такого рода таблицы принято называть шкалами предложения).

10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 110 120 130 140 Число велосипедов Рис. 4.2. Кривая предложения (на примере рынка велосипедов) Каждая точка на этой кривой — величина предложения данного то­ вара (возможный объем производства) при определенном уровне его це­ ны. Например, точка с координатами 70, 1300 обозначает, что при цене 1300 ден. ед. изготовители готовы предложить к продаже 70 велосипедов.

Таким образом, кривая предложения позволяет ответить на два воп­ роса:

1) какова будет величина предложения при различных уровнях цен?

2) как изменится величина предложения при некотором изменении цены?

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Таблица 4. Величины предложения велосипедов при различных уровнях цен Возможный объем Цена велосипеда, долл. производства, шт.

2400 1650 1300 1000 750 Величина предложения обычно изменяется в том же направлении, что и цена. А вся совокупность возможных величин предложения при раз­ личных уровнях цен образует предложение на рынке определенных благ.

Предложение — это тоже характеристика состояния рынка, а точнее, другой его важнейшей составляющей — экономической логики пове­ дения продавцов (изготовителей). Реально эта логика проявляется в том, какой оказывается величина предложения (объем производства) при разных уровнях цены.

Как и в случае со спросом, соотношение между понятиями «величи­ на предложения» и «предложение» легче понять, если каждое из них — ответ на определенный вопрос.

На вопрос владельца магазина: «Сколько товаров изготовители бу­ дут готовы мне предложить на продажу за месяц при цене, равной Хруб.?» — ответом будет информация о величине предложения.

Величина предложения — объем товара определенного вида (в натуральном измерении), который продавцы готовы (хотят и могут) предложить в течение оп­ ределенного периода времени на рынок при определенном уровне рыночной цены на этот товар.

Если же он поставит вопрос по-иному: «Сколько товаров изготови­ тели готовы будут мне предложить за месяц при различных уровнях цен на данный товар?» — то ответом будет характеристика предложения на данном рынке.

Предложение — сложившаяся в определенный период времени зависимость вели­ чин предложения на рынке определенного товара в течение определенного периода времени (месяца, года) от уровней цен, по которым этот товар может быть продан.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Раз величина предложения меняется в зависимости от изменения ве­ личины цены, то мы можем говорить об эластичности предложения по цене.

Эластичность предложения по цене — масштаб изменения величины предло жения (в процентах) при изменении цены на один процент.

Степень такой эластичности определяют путем деления разницы (в процентах) в величинах предложения до и после изменения цены на ве­ личину изменения цены (в процентах). Уровни эластичности предло­ жения также различаются по товарам, и поэтому одинаковые по отно­ сительной величине изменения цен могут вызвать неодинаковые при­ росты предложения различных товаров.

Поэтому любой изготовитель (продавец), принимаясь за дело, дол­ жен начинать с поиска ответов на следующие вопросы:

1) покроет ли выручка от продаж те затраты, с которыми будет свя­ зано производство (организация продаж) этого товара?

2) принесет ли производство (продажа) этого товара лично ему до­ ход, и если да, то какой?

Как правило, рост цен вызывает увеличение числа выпускаемых (предлагаемых к продаже) товаров, а снижение цен — уменьшение этого числа.

Такую закономерность поведения производителей (продавцов) на рын­ ках большинства товаров экономисты называют законом предложения.

Закон предложения: повышение цен обычно ведет к росту величи­ ны предложения, а снижение цен — к ее уменьшению.

Наряду с ценой на величину предложения товаров влияют еще и та­ кие факторы, как:

• цены других товаров (а значит, выгодность их производства);

• цены факторов производства, используемых для изготовления данного товара;

• технология, т. е. способы изготовления товара или организации предоставления услуги.

Нетрудно заметить, что логика поведения на рынке покупателей и производителей товаров противоположна: при росте цены производи­ тели и продавцы готовы предложить на рынок все большую массу то­ варов, тогда как покупатели отвечают на рост цены снижением вели­ чины своего спроса.

В последние годы на многих российских предприятиях уволили ста­ рых директоров. Все они были опытными производственниками, и все же новые хозяева почему-то решили избавиться от этих людей. Почему это произошло?

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Одна из главных причин таких увольнений — плохое понимание ди­ ректорами «старой школы» принципов работы фирмы в рыночной сре­ де, неумение четко осознать новые цели своих предприятий и то, как этих целей можно добиться.

Попробуем теперь осознать те мотивы и закономерности, которые определяют поведение фирм и соответственно предложение произво­ димых ими товаров на рынок.

§ 1 5. Цели деятельности фирмы Прибыль является важнейшим фактором формирования предложе­ ния, поскольку ее получение — цель любой коммерческой фирмы. Но цель эта — не единственная.

Экономическая наука различает три типа целей, которые выбирают себе фирмы (рис. 4.3).

МАКСИМИЗАЦИЯ МАКСИМИЗАЦИЯ МАКСИМИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ ОБЪЕМА ПРОДАЖ ТЕМПОВ РОСТА Рис. 4.3. Основные типы целей коммерческих фирм Как видно на рис. 4.3, наиболее распространенные такие цели фирм, как максимизация:

• прибыли, т. е. величины превышения выручки от продаж товаров над затратами на их производство и сбыт;

• объема продаж в течение определенного периода времени (напри­ мер, года);

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА • темпов роста самой фирмы как таковой (например, величины ее производственных мощностей, числа занятых, количества фили­ алов и т. д.).

Изучая коммерческую практику, экономисты обнаружили, что вы­ бор той или иной цели деятельности зависит в фирме от того, кто ре­ ально контролирует ее деятельность и каково ее положение на рынке.

Казалось бы, очевидно, что получение наибольшего дохода, макси­ мальной прибыли всегда должно быть первейшей задачей любой фир­ мы. Но реальная жизнь куда сложнее теоретической схемы.

Далеко не всегда контроль за деятельностью фирмы осуществляет именно тот, кому она принадлежит. Совпадение в одном лице собствен­ ника и управляющего — менеджера встречается чаще всего в неболь­ ших фирмах.

Большими фирмами, напротив, обычно управляют наемные менед­ жеры. И хотя теоретически именно владельцы:

1) устанавливают цели деятельности фирмы и оценивают успешность работы менеджера по достижению этих целей;

2) нанимают менеджера на работу;

3) определяют величину его заработной платы и иных поощрений, это вовсе не значит, что менеджеры всегда и во всем послушно следуют воле собственников. У них есть свои интересы, и далеко не всегда они связаны именно с максимизацией прибыли.

Это хорошо иллюстрирует деятельность приватизированных пред­ приятий России. Теоретически они из государственных организаций превратились в частные фирмы, принадлежащие в большей части граж­ данам страны, работающим на этом предприятии или совершенно по­ сторонним. По закону эти новые частные владельцы обладают всей пол­ нотой прав по отношению к своей собственности.

Но сегодня в России в подавляющем большинстве случаев полный контроль за деятельностью фирм реально находится в руках менедже­ ров — директоров предприятий. Собственники мало что могут сделать, чтобы навязать директорам свою волю, так как собственность «распы­ лена»: каждый частный владелец обладает лишь несколькими акциями, и потому его голос на общих собраниях акционеров практически мало что значит.

Напомним, что любой акционер имеет при решении этих вопросов столько голосов, сколько голосующих акций ему принадлежит. И если он владеет наибольшей долей акций — контрольным пакетом, то может управлять фирмой самостоятельно.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Контрольный пакет — доля акционерного капитала, которая обеспечивает большинство голосов на собраниях акционеров и позволяет владельцу такого па­ кета установить контроль над акционерной компанией.

Каков должен быть размер контрольного пакета? Чисто арифметичес­ кий подход подсказывает — 50,1 % стоимости всех акций. Но это спра­ ведливо лишь для маленьких компаний с небольшим числом акционе­ ров, где все они могут собраться на обязательное ежегодное собрание.

В больших же компаниях с сотнями тысяч, или миллионами акцио­ неров, часто разбросанных по всему земному шару, на собрания при­ ходят лишь очень немногие владельцы ценных бумаг. К тому же их по­ зиции на собрании могут различаться: вовсе не обязательно, что все они будут голосовать одинаково. Поэтому для полного контроля над таки­ ми фирмами обычно достаточно пакета в размере всего 3—5% стоимос­ ти выпущенных акций.

Если же никто из акционеров или их групп контрольным пакетом не вла­ деет, то директор реально может строить деятельность фирмы в соответствии с собственными интересами, отличными от интересов собственников.

Именно на этой почве столь большой объем приобрели в России не­ платежи: ни одна частная фирма, реально контролируемая ее владель­ цем, не стала бы вновь посылать товары в адрес покупателя, уже один раз не оплатившего покупку вовремя.

В России такое поведение формально частных фирм — дело повсед­ невное.

Различие целей собственников и менеджеров (и бесконтрольность последних) породило в России и такую специфическую форму органи­ зации деятельности фирм, как «двойная звезда» (рис. 4.4).

Российская Поставка товаров фирма российского производства от имени зарубежной фирмы в Россию по мировой цене Поставка товаров Зарубежная фирма, по минимальной созданная директором цене за рубеж российской фирмы Рис. 4.4. Модель «двойной звезды» в деятельности российских фирм РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Ее суть очень проста: директор российского предприятия создает за рубежом собственную фирму и начинает поставлять ей продукцию по минимальной цене (оправдываясь перед собственниками и налоговы­ ми органами тем, что, дескать, «товар у нас такой, что дороже никто и платить не хочет»). Затем от имени зарубежной фирмы этот товар по­ ставляется в Россию или другие страны, но уже по мировой, обычно бо­ лее высокой цене.

В итоге вся разница в ценах и соответственно подавляющая часть прибыли оседает в зарубежной фирме и попадает в карман директора.

Эта фирма на коммерческом небосклоне выделяется своей прибыльно­ стью как яркая звезда.

Российская фирма, директор которой, по сути, обманывает ее вла­ дельцев, напротив, смотрится «черной звездой»: ведь ее прибыль мини­ мальна или вообще отсутствует.

Конечно, такие махинации менеджеров — крайний случай, возмож­ ный в нашей стране в силу недостаточной защиты законом и государ­ ством интересов владельцев фирм.

Тем не менее существенные различия в интересах владельцев и ме­ неджеров — обычное дело в большинстве стран с частной собственно­ стью. Причем интересы собственников тоже не всегда наиболее раци­ ональны с позиций фирмы. Например, собственники могут требовать получения наибольшей прибыли, а фирме нужно закрепиться на рын­ ке с новым продуктом. Поэтому требовать за него сразу наибольшую из возможных цен неразумно: прибыль с каждой проданной единицы бу­ дет высока, но захватить большую долю рынка не удастся.

Вот почему обычно цели фирмы формируются в результате долгих и сложных согласований интересов и позиций собственников и менед­ жеров.

Как свидетельствует практика, фирма выбирает получение макси­ мальной прибыли в качестве своей главной цели чаще всего в следую­ щих случаях:

1) ею реально управляет владелец;

2) владелец желает именно получения наибольшей прибыли.

Оговорка о желании владельца получать именно наибольшую при­ быль не случайна. Дело в том, что иногда владелец, равно как и менед­ жеры, может отдать предпочтение одной из двух других целей деятель­ ности фирмы:

1) достижение максимального объема продаж своих товаров;

2) обеспечение максимально высоких темпов роста объемов продаж и масштабов самой фирмы.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Для молодых фирм именно эти цели будут более значимыми, чем получение сразу наибольшей прибыли. Им надо закрепиться на рынке и обеспечить себе устойчивые перспективы деятельности. Ради этого можно на время поступиться прибыльностью, продавая товары по ми­ нимальным ценам.

Соответственно и кривые предложения фирм при прочих равных ус­ ловиях будут различаться в зависимости от тех целей, какими они ру­ ководствуются (рис. 4.5).

Количество товаров Количество товаров Рис. 4.5. Различия в кривых предложения фирм в зависимости от целей их деятельности (при прочих равных условиях) Как видно на рис. 4.5 а, фирма, стремящаяся к максимизации при­ были, будет идти даже на небольшое увеличение объемов выпуска лишь при достаточно большом росте рыночных цен (кривая предложения ухо­ дит круто вверх).

Напротив, фирма, стремящаяся к максимизации объемов продаж или темпов своего роста (рис. 4.5 б), будет сопгасна наращивать объе­ мы выпуска даже при небольшом увеличении рыночной цены (кривая предложения поднимается вверх достаточно полого).

Чаще всего в реальной коммерческой практике фирмы руководству­ ются не одной-единственной целью, а некоторым их сочетанием. На­ пример, в ходе обследования, проведенного в 1995 г. Экспертным ин­ ститутом по заказу Министерства экономики, директора отечественных предприятий так ответили на вопрос о том, какие цели лежат в основе их коммерческой стратегии (табл. 4.2).

90 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Таблица 4. Наиболее важные цели для руководителей российских предприятий в 1994—1995 гг.

Доля руководителей предприятий, Предложенные на выбор варианты ответов выбравших данный вариант ответа (в %)* Стабилизация численности трудового 28, коллектива предприятия 18, Сохранение существующего уровня производства Увеличение доли предприятия в общем 12, объеме продаж на рынке Максимизация продаж 49, Максимизация прибыли 48, Улучшение технологии производства 21, Освоение новых видов деятельности 5, и продукции Проникновение на новые 2, (в том числе зарубежные) рынки * Респонденты имели возможность выбрать несколько вариантов ответа.

А вот как определили свои главные цели (которыми они руковод­ ствуются, в частности, при установлении цен) менеджеры 728 фирм Ве­ ликобритании, которых английский экономист Д. Шипли опрашивал в 1981 г. (табл. 4.3).

Таким образом, формирование предложения на рынке определенных товаров зависит от того, какие цели сейчас предпочтительны для фирм, производящих эти товары, и каково соотношение между фирмами, име­ ющими разные цели, в общей численности фирм данной отрасли.

Отрасль — группа фирм, производящих сходные или одинаковые продукты и потому конкурирующих на одних и тех же рынках.

§ 16. Индивидуальное, рыночное и совокупное предложение Итак, именно цели деятельности фирм определяют повседневную де­ ятельность последних на рынке. Другими словами, цели фирмы опре­ деляют, сколько товаров фирма готова будет предложить к продаже при тех или иных уровнях цены, т. е. ее индивидуальное предложение.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Таблица 4. Наиболее важные цели для менеджеров британских фирм в 1981 г.

Названо в качестве Названо в качестве Предложенные на выбор главной цели фирмы элемента набора целей варианты ответов (число фирм) фирмы (число фирм) Максимальная прибыль или доход на имеющийся у фирмы капитал Прибыль, устраивающая фирму и ее клиентов Возможность продажи 56 товаров по ценам, аналогичным тем, что используют конкуренты Максимизация выручки от продаж Стабилизация объема продаж Достижение максимальной 16 доли в продажах на рынке Возможность поддержания 11 стабильных цен Прочие цели 10 Индивидуальное предложение — предложение, с которым на рынок выходит отдельный продавец.

Поскольку рыночный спрос формируется как сумма спросов отдель­ ных покупателей, можно предположить, что и рыночное предложение представляет собой сумму индивидуальных предложений всех фирм от­ расли.

Рыночное предложение — суммарное предложение товаров на рынке всеми продавцами.

Раз рыночное предложение формируется как сумма индивидуальных предложений отдельных фирм, то:

1) чем больше на рынке фирм и чем они ближе по объемам продаж, тем меньшее влияние каждая из них оказывает на формирование общего рыночного предложения;

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА 2) чем больше различия между фирмами по объемам продаж и чем фирм меньше, тем большее влияние на формирование рыночного пред­ ложения оказывают наиболее крупные производители.

Именно здесь кроются корни той опасности, которая связана с воз­ можностью появления в отдельных отраслях фирм-монополистов.

Далее мы познакомимся с тем, как страна может и должна защищать­ ся от вредных последствий монополизации рынков и поддерживать кон­ куренцию.

Поскольку хозяйство любой страны представляет собой совокуп­ ность рынков всевозможных ресурсов и товаров, то в конечном счете коммерческие стратегии всех фирм-производителей сливаются на рын­ ке страны в совокупное предложение. Однако переход от индивидуаль­ ного к рыночному и, наконец, к совокупному предложению нельзя рас­ сматривать просто как суммирование индивидуальных предложений все более широкого круга фирм.

Совокупное предложение — общее количество конечных товаров и услуг, ко­ торое фирмы страны могут и готовы в течение определенного периода времени предложить на рынок при: 1) сложившемся в стране уровне цен;

2) существую­ щей технологии;

3) имеющихся ресурсах всех видов.

Дело в том, что закономерности формирования совокупного пред­ ложения достаточно отличны от закономерностей формирования пред­ ложения рыночного и тем более индивидуального.

На уровне страны совершенно по-особому начинает звучать пробле­ ма ограниченности ресурсов. Отдельная фирма может расширять мас­ штабы использования ресурсов в очень больших размерах — лишь бы предельные затраты на производство не превышали предельной выруч­ ки от продаж.

В масштабах страны в целом ситуация меняется. Если производство начнут наращивать все фирмы, то в конце концов в хозяйственную де­ ятельность будут вовлечены все доступные в данный момент времени производственные ресурсы страны. Вот почему кривая совокупного предложения имеет вид, отличающийся от вида обычной кривой пред­ ложения (рис. 4.6).

Как видим на рис. 4.6, величина совокупного предложения при ро­ сте цен вначале тоже увеличивается, демонстрируя готовность и воз­ можность фирм страны предложить на рынок больший объем товаров и услуг.

Но после того как величина предложения достигает точки А с коор­ динатами Ц| и К), рост совокупного предложения практически прекра­ щается: все ресурсы уже пущены в дело, а новых пока взять неоткуда.

* Реальный валовой внутренний продукт Рис. 4.6. Кривая совокупного предложения Реально это означает, что:

1) безработица уже упала до своего естественного уровня (т. е. в стра­ не осталась практически только фрикционная безработица);

2) оборудование на всех фабриках работает в три смены и на полную мощность;

3) разрабатываются все доступные месторождения полезных ископа­ емых и т. д.

Тогда при росте цен будет увеличиваться только номинальный вало­ вой продукт (т. е. общая рыночная стоимость произведенных в стране за год конечных товаров и услуг), а реальный валовой продукт (т. е. фи­ зическое количество произведенных конечных товаров и услуг) боль­ ше расти не сможет. Именно поэтому на рис. 4.6 в точке А кривая сово­ купного предложения меняет свою форму: она начинает подниматься вер­ тикально вверх, послушно следуя за ростом цен.

Именно на этой почве рождается инфляция спроса, о которой мы будем подробнее говорить далее.

Как видно на рис. 4.7, пока совокупное предложение встречалось на рынке страны с совокупным спросом-1, формирование рыночного рав­ новесия происходило без особых проблем и достигалось при количестве товаров и услуг Ко и уровне цен До- Затем совокупный спрос возрос и описывающая его кривая сдвинулась до положения «Совокупный спрос-2». Следовательно, на рынке возник дефицит товаров и стала воз­ можной их продажа по более высоким ценам.

94 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Реальный валовой продукт Рис. 4.7. Экономические условия возникновения инфляции спроса Обнаружив это, фирмы начнут наращивать предложение. Но когда оно достигнет величины Кь дальнейший рост станет невозможен: все наличные ресурсы страны уже будут задействованы. Однако при такой физической величине предложения рынок сбалансироваться все равно не сможет — кривая спроса будет проходить выше точки с координата­ ми Ц] и К].

Вот тогда дефицит товаров неизбежно породит рост цен — до уров­ ня 11,2, при котором рынок наконец достигнет равновесия. Но, как мы видим на рис. 4.7, повышение уровня цен с U,i до Ц.2 не будет сопро­ вождаться ростом физического (реального) объема валового продукта страны. Это как раз и означает, что реальный рост совокупного пред­ ложения сменится его инфляционным повышением.

Так десятилетиями развивались события на рынке СССР. Доходы населения и производственных организаций постепенно росли за счет поступлений от экспорта сырья и инфляционной накачки экономики деньгами. Последнее делалось ради выполнения любой ценой установ­ ленных в документах Коммунистической партии Советского Союза за­ дач «неуклонного повышения благосостояния трудящихся».

Возможности реального наращивания производства товаров и услуг (особенно для населения) уже к началу 80-х годов были крайне огра­ ничены или полностью исчерпаны в силу неразумной экономической политики: не было резервов ни рабочей силы, ни производственных мощностей, ни сырья, ни материалов. Реальное достижение баланса в экономике между совокупным спросом и совокупным предложением достигалось только за счет инфляционного роста предложения.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Этот рост происходил в двух формах:

1) прямого повышения цен (обычно на товары повышенного спро­ са типа ковров, мехов, хрусталя, которые тут же переименовывались в «предметы роскоши»);

2) возникновения вынужденных сбережений (суммы этих сбереже­ ний быстро росли год от года при довольно низком уровне материаль­ ного благосостояния граждан, так как потратить заработки на покупку нужных товаров было просто невозможно).

Таким образом, закономерности формирования совокупного предло­ жения позволяют понять многие явления хозяйственной жизни страны.

Посчитаем — подумаем Допустим, что на рынке аудиокассет страны действуют две фирмы:

АО «Шосткассета» и АО «Казанькассета». Индивидуальные кривые их предложения показаны на рис. 4.8.

Рис. 4.8. Индивидуальные кривые предложения фирм по производству аудиокассет Как же сложится в этих условиях рыночная кривая предложения?

Ответ на это дает рис. 4.9. Как мы видим, общее (рыночное) предло­ жение кассет сложилось как сумма индивидуальных предложений обе­ их фирм. Например, при цене 8 ед. за кассету АО «Шосткассета» гото­ во было предложить на рынок 20 млн кассет, а АО «Казанькассета» — 25 млн кассет. Значит, при такой цене на рынок будет реально предло­ жено 45 млн кассет.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Рис. 4.9. Формирование рыночной кривой предложения на базе индивидуальных кривых предложения фирм отрасли § 17. Эластичность предложения и факторы ее формирования Знакомство с закономерностями формирования предложения будет неполным без выяснения того, чем определяется мера его увеличения в случае роста цен, т. е. без выяснения закономерностей, определяющих эластичность предложения по цене.

Эластичность предложения по цене — масштаб изменения величины предло | жения товара (в %) при изменении цены этого товара на 1%.

Формула расчета эластичности изменения предложения при изме­ нении цен (коэффициента ценовой эластичности предложения) имеет следующий вид:

Изменение числа товаров, Коэффициент предложенных к продаже (в%) = ценовой эластичности Изменение цены (в%) предложения.

Например, если повышение цены на 4% приводит к росту величи­ ны предложения на 6%, то коэффициент эластичности предложения будет равен:

- = 1,5.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса В мире товаров и услуг попадаются такие, для которых величина ко­ эффициентов эластичности предложения неизменна во всем диапазоне возможных цен. Но чаще встречаются ситуации, когда и коэффициент эластичности меняется вслед за ценой. Скажем, диапазону изменения цен от 12 до 15 ед. может соответствовать один уровень этого коэффициента, а диапазону изменения цен от 15 до 20 ед. — уже другой.

Но почему возникает такая странная тенденция изменения эластич­ ности предложения по ценам? Почему один и тот же абсолютный при­ рост цены в диапазоне более высоких ее значений вызывает менее за­ метную реакцию производителей товаров?

Послушав, о чем говорят в производственных цехах и кабинетах ме­ неджеров, мы узнаем еще несколько исходных, первичных факторов, которые влияют на эластичность предложения по ценам (рис. 4.10):

1) технология производства;

2) эластичность предложения ресурсов;

3) ожидания относительно будущей динамики цен;

4) время.

Рис. 4.10. Факторы, влияющие на эластичность предложения по ценам РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Познакомимся с этими факторами поближе.

Технология производства. Если вы изготавливаете вручную деревян­ ную мебель, то даже заметный рост спроса и повышение в итоге рыноч­ ных цен не смогут быстро вызвать заметного роста предложения вашей мебели на рынке.

Сам процесс вырезания и отделки деталей, а затем их соединения в готовое изделие малоэластичен по времени. Например, вы не можете во­ дить наждачной бумагой по заготовке спинки со скоростью в 3 раза боль­ шей, чем прежде: и рука сразу устанет, и наждак разогреется от трения до нестерпимой температуры. Точно так же и клею не прикажешь сохнуть в 3 раза быстрее: химические процессы имеют свои закономерности.

В этих условиях ускорить приготовление большей партии мебели на продажу вы сможете только путем изменения технологии ее изготовле­ ния. Скажем, самый надежный и проверенный временем путь — раз­ деление труда, чтобы каждую деталь изготавливали разные работники, еще один занимался только отделкой, а другой — только склеиванием изделий.

Совсем иная ситуация сложится на фабрике, где процесс изготовле­ ния механизирован (например, мебельные панели штампуются из дре весно-стружечной массы). Здесь возможности наращивания выпуска куда больше: надо только организовать работу оборудования не в одну, а в 2—3 смены.

Прирост выпуска сразу окажется куда большим по сравнению с из­ готовлением этих панелей дополнительными работниками вручную. Да и смена ассортимента продукции (если того потребует рынок) может быть осуществлена куда быстрее, чем в ручном производстве, где еще придется переучивать персонал.

Эластичность предложения ресурсов. Изготовление любой продукции требует каких-то ресурсов. И увеличить ее выпуск можно только в том случае, если есть шанс быстро получить дополнительное количество та­ ких ресурсов (например, нанять дополнительных работников, приобре­ сти дополнительное сырье и т. д.). Но ведь может быть и так, что пред­ ложение нужных фирме ресурсов неэластично: она готова купить их в большем количестве, чем прежде, и даже заплатить за них подороже, но дополнительного объема этих ресурсов просто нет.

С такой ситуацией сегодня столкнулась черная металлургия России.

В нашей стране нет месторождений хрома, который необходим для про­ изводства легированных сталей. Эти месторождения есть только в Ка­ захстане. А действующая там японская компания продает всю продук­ цию в другие страны, но не в Россию.

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса В итоге российские металлурги, несмотря на наличие спроса на ле­ гированные стали, существенно нарастить их производство не могут (и с трудом удерживают даже прежний объем выпуска за счет закупок хрома на мировом рынке), так как предложение легирующих компонен­ тов неэластично.

Можно, конечно, увеличить закупки легирующих компонентов на мировом рынке. Но они обойдутся дороже, чем казахские (предельные затраты возрастут). А значит, объем выгодной для изготовления продук­ ции сократится. Следовательно, одному и тому же уровню цены на ле­ гированные стали будет соответствовать меньшая величина предложе­ ния. А это и означает, что низкая эластичность предложения ресурсов снижает эластичность предложения и той продукции, которая изготав­ ливается из этих ресурсов.

Ожидания относительно будущей динамики цен. Решения о том, сколь­ ко и какой продукции фирме стоит производить, принимают владельцы или менеджеры. Делают они это не по наитию, а на основе более или ме­ нее сложных расчетов: что им выгодно, а что нет. В этих расчетах осо­ бенно важны прогнозы того, по какой цене можно будет продать после­ завтра те товары, производство которых надо запланировать на завтра.

Если будущий уровень цен, по мнению менеджеров, не оправдает су­ щественного роста производства, то они запланируют рост выпуска в мас­ штабах меньших, чем можно было бы ожидать при ситуации, сложившей­ ся на рынке сегодня. Очень может быть, что прогнозы будущей динами­ ки цен и не сбудутся, но эластичность предложения они могут понизить.

Время. Такое неуловимое явление, как время, в мире экономики ста­ новится весьма реально действующим фактором. Причина проста: уве­ личение предложения товаров на рынок обычно требует некоторого вре­ мени. Величина этого времени, конечно, может быть очень разной — в зависимости от типа рынка и товара, а также ситуации в фирмах-про­ изводителях.

Представим себе, что владелец булочной обнаружил, что у него рас­ купили весь хлеб уже с утра и к обеду для покупателей продукта не ос­ талось. Решить эту проблему в ту же минуту, когда у него купили пос­ леднюю буханку, он не в состоянии.

Даже при наличии собственной пекарни на выпечку дополнитель­ ного хлеба все равно нужно время. Если же он сам хлеб не печет, то мо­ жет позвонить на хлебозавод и:

— заказать дополнительную партию хлеба сегодня к концу рабоче­ го дня;

— увеличить заказ на завтра, чтобы избежать повторения сегодняш­ него дефицита.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Но ведь может случиться и так, что весь объем дневной выпечки хле­ ба уже заказан булочными и у хлебозавода нет резерва для увеличения производства. Тогда увеличение предложения хлеба в нашей булочной может быть достигнуто лишь после того, как:

— ее владелец организует собственную пекарню;

— хлебозавод купит дополнительные печи, наймет и обучит допол­ нительных рабочих, увеличит запасы муки на складе и в итоге на­ растит дневной объем выпечки хлеба.

Таким образом, одна и та же ситуация неудовлетворенного спроса в булочной порождает три различные реакции предложения в зависимо­ сти от того, какой период времени мы рассматриваем.

Предложение в данный момент времени практически совершенно не­ эластично: если в 12.00 в булочной кончился хлеб, то в 12.01 дополни­ тельные буханки на полках не появятся.

Предложение в краткосрочной перспективе может быть уже более эла­ стичным: если в 12.00 в булочной кончился хлеб, но на хлебозаводе есть запас буханок и машина для его перевозки, то, скажем, уже к концу обе­ денного перерыва к 14.00, на полках может снова лежать хлеб.

Предложение в длительной перспективе практически абсолютно эла­ стично: если спрос на хлеб превышает его предложение постоянно, а дополнительные затраты денежных средств на строительство новых пе­ чей могут окупиться, то хлебозавод увеличит свои мощности, чтобы полностью удовлетворить спрос при этой цене.

Все эти ситуации хорошо видны на рис. 4.11.

Моментальное предложение Предложение в среднесрочной перспективе Предложение в долгосрочной перспективе Количество товаров Рис. 4.11. Различия в эластичности предложения в зависимости от времени его реакции на рыночную ситуацию Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Как показано на рис. 4.11, моментальное предложение практически абсолютно неэластично — описывающая его кривая идет вертикально вверх. В среднесрочной перспективе предложение уже более эластич­ но: описывающая его кривая имеет привычный нам вид, т. е. полого поднимается вверх. И наконец, в долгосрочной перспективе предложе­ ние практически абсолютно эластично. Соответствующая этой ситуа­ ции кривая предложения горизонтально уходит вправо — «до горизон­ та спроса», т. е. до того предельного объема данного товара, который мо­ жет быть куплен при данном уровне цены.

Таким образом, по мере роста периода времени, в течение кото­ рого мы оцениваем эластичность предложения, кривая предложения поворачивается вправо-вниз, пока не достигнет горизонтального по­ ложения. Именно на это обращает внимание пунктирная стрелка на рис. 4.11.

Но что такое среднесрочная или долгосрочная перспектива? Мож­ но ли определить эти понятия более четко, без углубления в техни­ ческие детали и отраслевые особенности расширения производства?

Критерием такого разграничения экономическая наука взяла элас­ тичность предложения ресурсов, необходимых для расширения про­ изводства.

Если вернуться к приведенному выше примеру с хлебом, то наращи­ вание его производства может быть разбито на два этапа.

На первом этапе, допустим, хлебозавод может увеличить объем вы­ печки на уже существующем оборудовании. Для этого ему придется при­ обрести больше муки, нанять дополнительных рабочих, оплатить допол­ нительный расход энергии и т. д.

Иными словами, ресурс капитала (оборудование и помещения) бу­ дет неизменен, а объем других ресурсов (муки, труда, энергии и т. д.) возрастет. Но если спрос все равно полностью удовлетворить не удаст­ ся, тогда придется перейти ко второму этапу.

На втором этапе необходимо покупать новое оборудование, а мо­ жет быть, и строить новые цеха (или даже новый хлебозавод). Это зна­ чит, что изменится объем уже всех видов ресурсов, используемых для производства товара (как муки, труда, энергии, так и капитала).

Именно на основе такого анализа ученые и смогли разграничить эко­ номические понятия среднесрочного и долгосрочного периодов изменения предложения.

Среднесрочный период изменения предложения — срок, в течение которого предложение может быть увеличено, несмотря на неизменность числа фирм и объема принадлежащего им капитала.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Скажем, с 1993—1994 гг. в крупных городах России стала формиро­ ваться группа достаточно богатых людей, которые готовы были платить большие деньги за высококачественные продукты питания. Но отече­ ственная пищевая промышленность не смогла ответить на возникно­ вение такого спроса адекватным предложением: существующее обору­ дование этого сделать не позволяло. Иными словами, предложение та­ ких товаров отечественного производства оказалось на много месяцев неэластичным. И рынок наполнился импортными продуктами питания.

Но затем отечественные предприниматели произвели за рубежом за­ купки современного пищевого оборудования: в Россию потоком хлы­ нули мини-пекарни, колбасные мини-цеха и т. д. Кое-какое оборудо­ вание закупили и для крупных приватизированных предприятий их но­ вые владельцы. Наконец этот долгосрочный период адаптации предложения завершился — новое оборудование заработало.

Долгосрочный период изменения предложения — срок, в течение которого предложение может быть увеличено за счет наращивания объема использования всех видов ресурсов производства.

И предложение российских товаров вновь стало эластичным: на пол­ ках отечественных магазинов появились отечественные продукты питания, изготовленные и упакованные не хуже, чем зарубежные аналоги (самый простой пример — поступление в продажу стандартных европейских пла­ стмассовых бутылок с водой, произведенных российскими фирмами).

Посчитаем — подумаем Расчет коэффициента эластичности, а точнее, его знаменателя и числителя, рождает некоторые проблемы. В зависимости от того, бу­ дем ли мы вести расчет изменений величин цен и спроса по отноше­ нию к ранее существовавшим или новым их уровням, мы можем полу­ чить разные величины коэффициентов эластичности (табл. 4.4).

Таблица 4. Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса Как видно из табл. 4.4, если при одном и том же снижении цены с до 12 ед., а предложения с 55 до 40 шт. мы будем относить величины прироста цен и предложения к ранее существовавшим уровням цен и предложения, то расчет даст нам коэффициент эластичности предложе­ ния на уровне 1,35.

Напротив, при отнесении величин прироста цен и предложения к новым уровням цен и предложения расчет даст нам коэффициент эла­ стичности предложения на уровне 1,52. Поскольку такая неоднознач­ ность расчетов не может устроить ни экономистов, ни бизнесменов, то обычно расчет коэффициентов эластичности проводится несколь­ ко более сложно: изменения цен и величин предложения (а при рас­ четах коэффициентов эластичности спроса — величин спроса) отно­ сятся к средним значениям цен и предложения (или соответственно спроса) (табл. 4.5).

Таблица 4. Средняя Прежняя Новая Средняя Коэффици­ Цена Цена величина величина величина величина ент эластич­ старая, новая, Прирост, % Прирост, % предложе­ цены, предложе­ предложе­ ности пред­ ед. ед.

ния, шт.

ния, шт. ния, шт. ложения ед.

[ 1 2 + 15) : [(12-15): [55+40,00): [(40 - 55) :

30 : 22 = 15 12 :2] = : 13,5] х 55 40 :2] = : 47,5]* * 1, = 13,5 х 100 = - 2 2 = 47,5 х 100 = -0, Таким образом, используемая на практике формула расчета коэффи­ циента эластичности предложения (легко преобразуемая для расчета эластичности спроса) имеет вид:

Коэффициент эластичности предложения где — соответственно прежняя и новая величины предложения;

— соответственно прежний и новый уровни цен.

При таком методе расчета коэффициентов эластичности наконец ре­ шается задача получения однозначной их величины для определенно­ го диапазона цен (будь то ситуация повышения или понижения цен).

В нашем примере эта величина коэффициента эластичности предло­ жения составила 1,45, и именно ею мы можем пользоваться для про­ гнозирования изменения величины предложения при изменении уров­ ня цен.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Экономика в лицах Адам СМИТ — отец современной экономической теории Имя великого шотландца Адама Смита (1723-1790) равно чтится все­ ми современными учеными-экономистами, сколь бы различных точек зрения они ни придерживались. В историю экономической мысли он на­ всегда вошел своей книгой «Исследование о природе и причинах бо­ гатства народов» (1776 г.), которая стоила ему девяти лет полного от­ шельничества и принесла славу «отца экономической науки».

Он был единственным ребенком в небогатой семье таможенного чи­ новника, скончавшегося за несколько месяцев до рождения своего пер­ венца. Воспитанный матерью, посвятившей ему всю жизнь, Адам в лет поступил в университет Глазго (Шотландия). Упорно набирая знания и одолевая вечно мучившие его болезни, он стал одним из образован­ нейших людей своего времени. Не случайно именно он возглавил кафед­ ру нравственной философии, а потом и сам университет в Глазго. Под­ готовка лекций для студентов этого университета и стала толчком к фор­ мулированию Адамом Смитом своих представлений о проблемах экономики.

Основой научной теории А. Смита был взгляд на человека с трех то­ чек зрения:

• с позиций морали и нравственности;

• с позиций гражданских и государственных;

• с позиций экономических.

Он попытался объяснить экономические отношения людей именно с учетом особенностей их существа, считая, что человек эгоистичен от природы и поэтому его цели вполне могут противоречить интересам ок­ ружающих. Но люди все же ухитряются как-то сотрудничать друг с дру­ гом ради общего блага и личной выгоды каждого.

Значит, есть какие-то механизмы, которые обеспечивают такое со­ трудничество. И если их выявить, то можно понять, как устроить эконо­ мические отношения еще более рационально.

Вот почему Смит так много писал о разделении труда: он видел в нем источник роста благосостояния любого народа мира. Именно он первым четко показал роль разделения труда в повышении его производитель­ ности.

Он дал ответ на вопрос, почему разделение труда и обмен товарами неуклонно сопутствуют истории человечества. Великий шотландец по­ казал, что обмен товарами происходит тогда и только тогда, когда он вы­ годен обеим сторонам. Это была революционная для своего времени идея (впрочем, и до сих пор она нелегко усваивается людьми, мало зна комыми с экономикой).

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса До Смита на обмен и торговлю смотрели в соответствии с шутливым утверждением, приписываемым еще древним грекам: «Рынок — это спе­ циально отведенное место, где люди могут обманывать друг друга».

Иными словами, считалось, что в любой сделке одна сторона выиг­ рывает, а вторая соответственно обязательно проигрывает.

Смит доказал, что на самом деле существует универсальная выгода для всех, кто вступает в обмен товарами. Эта выгода — экономия его участниками своего труда. Иными словами, человек соглашается на об­ мен только тогда, когда полагает, что затратил на изготовление отдава­ емого товара меньше времени, чем ему пришлось бы потратить на из­ готовление того товара, который он хочет выменять. Если обмен проис­ ходит свободно и его участники вольны в выборе партнеров и согласовании цен, то такой обмен — благо для всех его участников и страны в целом.

Иными словами, Смит доказал, что без обмена бессмысленно и не­ возможно само разделение труда, а без него дороги к росту объемов про­ изводства и благосостояния народа не найти.

Более того (в отличие от своих предшественников), он сумел понять и доказать, что богатство нации создается не только в сельском хозяй­ стве или в торговле, но всеми видами производств, существующими в экономике. Поэтому у любой страны есть возможность стать богатой и обеспечить своим гражданам хорошие условия жизни. Помешать росту богатства страны может только неблагоразумие ее правителей, так как:

«Великие нации никогда не беднеют из-за расточительности и неблаго­ разумия частных лиц, но они нередко беднеют в результате расточитель­ ности и неблагоразумия государственной власти».

Если же власти не мешают людям свободно трудиться, создавать сбе­ режения и вкладывать их в коммерческую деятельность, то страна бу­ дет процветать: «Для того чтобы поднять государство с самой низкой сту­ пени варварства до высшей ступени благосостояния, нужны лишь мир, легкие налоги и терпимость в управлении;

все остальное сделает есте­ ственный ход вещей».

Основные выводы 1. Общая закономерность изменения величины предложения на рын­ ке определенного товара в зависимости от изменения величин цен на него называется предложением. Эта закономерность проявляется в том, какой объем товаров продавцы (изготовители) готовы предложить на рынок при определенном уровне цены. Зависимость величины предло­ жения от уровня цены описывается законом предложения: при повы­ шении цен величина предложения возрастает, а при снижении цен — уменьшается.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА 2. В своей деятельности коммерческие фирмы преследуют различ­ ные цели, среди которых наиболее часто встречаются максимизация прибыли, максимизация объема продаж или максимизация темпов ро­ ста фирмы. Выбор одной из этих целей в качестве главной зависит от положения фирмы на рынке, степени контроля владельца за ее текущей деятельностью, интересов наемных менеджеров, которые управляют фирмой от имени владельца. В тех случаях, когда владельцы не в состо­ янии реально воздействовать на деятельность менеджеров (например, при распылении акций среди многих акционеров), последние могут подчинить деятельность фирмы только личным интересам. Защитить интересы владельцев в таких ситуациях способна лишь сила закона.

3. Общее рыночное предложение товаров складывается как сумма индивидуальных предложений всех фирм отрасли, производящих эти товары. Общее рыночное предложение товаров зависит от того, насколь­ ко у фирм отрасли различаются условия производства и необходимые для него затраты, каково соотношение крупных и мелких фирм, а так­ же фирм с высокими и низкими затратами. Чем в отрасли больше фирм, способных наращивать производство с затратами ниже средних, тем больше может возрастать величина предложения при одном и том же повышении цены. А чем больше различия в размерах фирм, тем силь­ нее влияние на величину рыночного предложения со стороны наибо­ лее крупных фирм. Общее количество товаров и услуг, которое могут предложить на рынки все отрасли страны, называется величиной сово­ купного предложения. В отличие от индивидуального и рыночного предложений, величина совокупного предложения может расти ограни­ ченно — до тех пор, пока в стране еще есть свободные ресурсы произ­ водства.

4. Предложение различных товаров при одинаковом по масштабам изменении цены возрастает по-разному. Мера изменения величины предложения товаров при изменении цен на них называется эластич­ ностью предложения. Эластичность предложения товаров зависит от технологии производства, эластичности предложения ресурсов, ожида­ ний относительно будущей динамики цен, времени.

Контрольные вопросы 1. Какое значение имеет величина цены для формирования величи­ ны предложения?

2. В чем заключается различие между понятиями «предложение» и «величина предложения»?

Глава 4. Закон предложения и логика бизнеса 3. Если цена повысилась на 10%, а число предложенных к продаже товаров — на 15%, то чему равен показатель эластичности предложения?

4. Каковы наиболее распространенные цели коммерческой деятель­ ности фирмы?

5. Почему директора акционерных фирм обычно стремятся распро­ давать вновь выпускаемые ими акции мелкими партиями как можно большему числу покупателей?

6. По каким основным причинам россияне, обменявшие свои вау­ черы на акции приватизированных предприятий, получают сегодня та­ кие маленькие доходы от своей собственности?

7. Чем различаются между собой индивидуальное, рыночное и со­ вокупное предложения?

8. Почему увеличение рыночного предложения имеет менее жесткие границы, чем совокупного предложения?

9. За счет чего рост номинального валового продукта может быть больше, чем реального валового продукта?

10. Как изменится поступающее в магазины количество товара с эла­ стичностью предложения 1,2, если цена на него возрастет с 30 до 35 руб.?

11. Почему во всем мире при многих булочных существуют собствен­ ные пекарни?

12. Объясните (с помощью графика формирования цены равнове­ сия), как изменится рыночная цена, если эластичность предложения может быть обеспечена: а) только в среднесрочной перспективе;

б) толь­ ко в долгосрочной перспективе.

Вопросы для обсуждения 1. Почему торговые фирмы во всем мире организуют распродажи по сниженным ценам?

2. Почему фирмы во всем мире постоянно ищут рынки товаров, ко­ торые являются новинками и вызывают большой интерес покупателей?

3. Почему неизменность цен в командной экономике СССР не спо­ собствовала росту предложения дефицитных товаров?

4. Во многих странах существуют и поддерживаются государством ассоциации акционеров. Что порождает возникновение таких ассоци­ аций и нужны ли они в России?

5. Как можно объяснить различия в целях деятельности фирм, вы­ бираемых российскими и британскими менеджерами?

6. Почему в производстве модной одежды сегодня в мире преобла­ дают небольшие, но высокомеханизированные предприятия?

ГЛАВА 5.

ЧТО ТАКОЕ ФИРМА Бизнес — это игра, величайшая игра в мире — если вы знаете, как в нее играть.

Томас Дж. Уотсон Слово «фирма» в СССР было почти под запретом и возродилось в нашем языке лишь в 60—70-х годах прошлого века. Его произносили обычно с ударением на втором слоге, и обозначало оно хороший («фир­ менный») импортный товар, например джинсы Levis's. Сейчас мы в этом слове ставим ударение на первом слоге, а само слово все чаще упот­ ребляем с прилагательным «российская» и связываем с местом работы родственников, друзей, знакомых. Так что же такое фирма, почему она возникает и какая от нее польза?

§ 18. Зачем создаются фирмы Жизнь любого человека в мире рыночной экономики связана с постоянным взаимодействием с разнообразными фирмами. Фирмы нанимают людей на работу, производят товары и услуги. Наконец, ре­ зультаты деятельности фирм сказываются на природной среде, в ко­ торой мы живем. Неудивительно, что изучение проблем деятельнос­ ти фирм занимает одно из центральных мест в экономической тео­ рии.

Мы уже выяснили, что фирма — это организация, производящая бла­ га для продажи. Точнее говоря, фирма — организация, обладающая сле­ дующими признаками:

1) она создана для производства товаров или услуг;

2) она покупает или арендует факторы производства и комбинирует их в процессе производства благ;

3) свои товары или услуги она продает индивидуальным покупате­ лям, другим фирмам или иным организациям;

4) ее владельцы хотят получать доход от продажи товаров или услуг в форме прибыли.

Если хозяйственная организация отвечает всем этим признакам, то, чем бы она ни занималась — производством самолетов, строительством садовых домиков или продажей цветов, перед нами фирма.

Глава 5. Что такое фирма II Фирма — коммерческая организация, приобретающая факторы производства || с целью создания и продажи благ и получения на этой основе прибыли.

Ответ на вопрос: «Зачем создаются фирмы?» — зависит от того, кто его задает: покупатель, предприниматель или экономист.

С точки зрения покупателя, фирмы нужны для того, чтобы постав­ лять на рынок пользующиеся спросом блага. Следовательно, фирма, которая производит то, на что нет спроса, с точки зрения покупателя, просто бессмысленна. Впрочем, невозможность сбыть товар и получить доход неизбежно делает деятельность такой фирмы бессмысленной и для ее владельцев.

С точки зрения предпринимателя, фирма создается для того, чтобы приносить ему доход в форме прибыли и другие выгоды.

Предприниматель — человек, который на свои и заемные средства и под свой риск создает фирму, чтобы, соединяя производственные ресурсы, создавать бла­ га, продажа которых принесет ему прибыль.

Решить эту задачу успешно удается далеко не каждому предприни­ мателю. Большинство предпринимательских начинаний (порядка 80%) оканчиваются неудачей, и люди не только не становятся богаче, но те­ ряют все или почти все свои сбережения, вложенные в создание фир­ мы.

Успех приходит к тем, кто не только хочет быть предпринимателем, но и обладает предпринимательским талантом. Этот талант заключает­ ся прежде всего в умении успешно решать задачи, которые встают пе­ ред любой фирмой:

1) какие товары или услуги производить;

2) в каком объеме их производить;

3) какую технологию использовать для производства;

4) какие факторы производства (ресурсы) приобретать для производ­ ства и в каком объеме;

5) как лучше организовать работу персонала и производственный процесс;

6) как оплачивать труд персонала, чтобы люди работали наиболее производительно;

7) как продвигать свои товары на рынок;

8) по какой цене предлагать товары к продаже и т. д.

Если владелец фирмы или нанятые им управляющие (менеджеры) решают эти задачи успешно, то фирма получает выручку от продаж, до­ статочную не только для покрытия всех своих затрат, но и для получе­ ния ее владельцами прибыли.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Такова логика деятельности фирм в рыночной экономике (незави­ симо от того, являются ли они частными или государственными). В ко­ мандной системе нет фирм, принадлежащих частным лицам: здесь су­ ществуют только государственные предприятия, все аспекты деятель­ ности которых предопределяются заданиями Госплана или министерств.

Выполнение этих заданий становится главной целью предприятия (именно за это поощряются и руководство предприятия, и его персо­ нал), а прибыль превращается в нечто сугубо второстепенное.

Но именно прибыль — наиболее естественный источник средств для развития самого предприятия и экономики страны в целом. Если пред­ приятия работают без прибыли, значит, хозяйство страны лишается средств для своего развития, и эти средства приходится заменять эмис­ сией ничем не обеспеченных, «пустых» денег, что неизбежно оборачи­ вается инфляцией. Такое развитие событий было характерно для эко­ номики СССР на протяжении 80-х годов и привело к тяжелому эконо­ мическому кризису 90-х годов.

С точки зрения экономиста, фирмы возникают потому, что они, ком­ бинируя (соединяя) факторы производства, решают задачи производ­ ства более рационально, чем отдельный человек.

Кроме того, производство некоторых благ вообще осуществимо толь­ ко с помощью фирм, которые способны построить и эксплуатировать крупные предприятия. Без фирм — только на основе индивидуального производства и рыночной торговли — невозможно представить органи­ зацию производства такой сложной продукции, как самолеты, кораб­ ли, автомобили.

Итак, фирмы создаются, чтобы:

1) рационально соединять факторы производства при создании нуж­ ных людям благ;

2) зарабатывать своим владельцам прибыль.

Но как добывается прибыль и почему одни фирмы богатеют, а дру­ гие разоряются? Эти вопросы находятся в центре внимания того разде­ ла экономической науки, который мы в гл. 1 обозначили как «эконо­ мика фирмы». Но прежде чем познакомиться с секретами завоевания коммерческого успеха более основательно, обсудим еще одну пробле­ му организации фирм — их экономические и юридические формы.

§ 19. Виды фирм Организация фирм в любой стране издревле регулируется обычая­ ми и законами, поскольку деятельность фирм затрагивает интересы Глава 5. Что т а к о е фирма большого числа граждан и государство не может стоять в стороне от это­ го. Если же оно не занимается в должной мере регулированием зако­ нодательных основ деятельности фирм, то последствия оказываются весьма плачевными.

В 1994 г. это ощутили на себе многие тысячи россиян, потерявших огромные суммы сбережений в результате деятельности различного рода сомнительных финансовых и торговых фирм. Создание этих фирм и их операции оказались возможными из-за пробелов в российском законо­ дательстве. Неудивительно, что отечественные законодательные орга­ ны были вынуждены ускорить свою работу и на протяжении 1994— гг. была, наконец, завершена подготовка важнейшего для регулирова­ ния деятельности фирм документа — Гражданского кодекса — своего рода «хозяйственной конституции».

Закон допускает создание в России самых различных форм коммер­ ческих организаций. На рис. 5.1 представлены основные допускаемые в нашей стране формы хозяйственных организаций, а также круг их воз­ можных участников или вкладчиков (возможно также создание произ­ водственных кооперативов и государственных либо муниципальных унитарных предприятий).

Рис. 5. 1. Виды ф и р м п о р о с с и й с к о м у законодательству История развития форм предпринимательства показывает, что чело­ вечество искало способы, которые позволяли бы предпринимателям собирать суммы, достаточные для организации фирм, но были бы наи­ менее рискованными и для самого предпринимателя, и для тех, кто дает ему деньги.

112 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Самая простая, древняя и распространенная форма хозяйственной организации — индивидуальная (частная) фирма. В российском зако­ нодательстве она теперь именуется хозяйственным обществом с един­ ственным участником.

Создатель такой фирмы — ее единоличный и полновластный хозя­ ин. Ему никто не может указывать, что он должен делать, и он ни с кем не обязан делиться своей чистой прибылью.

Чистая прибыль — часть прибыли, остающаяся в распоряжении хозяйствен |ной организации после уплаты налогов и других обязательных платежей.

Но ничто не дается даром, и за право вести дела только по собствен­ ному усмотрению владелец такой фирмы расплачивается резким огра­ ничением возможностей привлечения денежных средств для ее разви­ тия. Изначально такие возможности определяются только тем, сколь­ ко свободных денег есть у него самого.

Дальше, конечно, он может попытаться занять денег у друзей или взять кредит в банке. Но шансы у него не очень велики. Ведь разумные люди, и уж тем более банки, одалживают деньги только под залог. Это значит, что заранее оговаривается, какое имущество должника у него можно будет забрать и продать в погашение обязательств, если сам он вовремя расплатиться не сумеет.

Обязательства — действия, которые должник должен совершить в пользу кре­ дитора, например передать имущество, выполнить определенную работу или вып­ латить оговоренную сумму денег.

По российскому законодательству индивидуальная фирма может быть создана лишь в форме общества с ограниченной ответственнос­ тью. Это значит, что залогом здесь может служить только имущество са­ мой фирмы, а если его не хватит для погашения долгов, то требовать продажи, например, личного имущества хозяина фирмы нельзя. Тем са­ мым закон защищает граждан от полного жизненного краха в случае ра­ зорения созданных ими фирм.

Но соответственно уменьшаются и возможности получения креди­ тов для развития этих фирм. Чтобы понять, почему это так, нам надо познакомиться с правилами получения ссуд в коммерческих банках.

Неудивительно поэтому, что индивидуальные фирмы обычно малы по размерам, так как им не по силам собрать те денежные средства, без которых невозможно создание крупного бизнеса. Действуют такие фир­ мы чаще всего в сфере торговли и обслуживания, там, где капитал фир­ мы может быть относительно невелик.

Глава 5. Что такое фирма Индивидуальные фирмы — самые недолговечные. Ведь такой фир­ ме особенно трудно выкраивать прибыль на развитие. Как правило, это приходится делать за счет прибыли, которая должна была служить до­ ходом ее владельца и обеспечивать его семье хотя бы прожиточный ми­ нимум. А если доход невелик, то для содержания своей семьи хозяин вынужден забирать деньги из дела, что быстро приводит к банкротству.

Вот почему индивидуальные фирмы, создаваемые обычно в огромном количестве, по большей части существуют лишь год-два.

Чтобы разрешить проблему нехватки денег для создания крупных коммерческих предприятий, а также улучшить управляемость фирмой за счет разделения связанных с этим обязанностей, предприниматели освоили еще одну форму хозяйственной организации — товарищество.

В полном товариществе его участники:

— занимаются предпринимательской деятельностью от имени това­ рищества;

— несут ответственность по его обязательствам принадлежащим им имуществом;

— управляют деятельностью товарищества по общему согласию;

— распределяют между собой прибыль и убытки пропорционально доле каждого в общем (складочном) капитале товарищества (на­ пример, член товарищества, внесший при его создании 20% скла­ дочного капитала, имеет в дальнейшем право на получение и 20% чистой прибыли);

— при долгах товарищества отвечают каждый в полной мере, а не пропорционально своей доле в уставном фонде. Такая ответствен­ ность называется субсидиарной. Это означает, что если, допустим, из 10 членов товарищества девять оказались в момент банкрот­ ства неимущими (у них нечего забрать для продажи и погашения долгов фирмы), то все должен будет заплатить десятый партнер — даже если ему придется продать имущества на большую сумму, чем он когда-то внес в уставный фонд товарищества.

Товарищество на вере (коммандитное) помогает сократить риск вло­ жения денег в коммерческую деятельность и тем самым облегчает пред­ принимателям сбор средств для развития своей деятельности.

Достигается это за счет того, что закон разрешает включение в со­ став товарищества на вере участников с разными правами и обязанно­ стями:

— полных товарищей, которые осуществляют руководство фирмой и неограниченно отвечают собственным имуществом по обязательствам фирмы;

1 14 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА — вкладчиков (коммандитистов), которые просто вносят в создание фирмы некоторую сумму денег, но не участвуют в ее деятельнос­ ти или управлении ею.

Выгода для вкладчиков состоит в том, что они могут получать при­ быль от коммерческой деятельности, если вложат деньги в товарище­ ство на вере, но при этом их собственный риск минимален. Они не не­ сут полной ответственности за неудачи фирмы — это удел только пол­ ных товарищей. А потому при банкротстве товарищества на вере вкладчики теряют только ту сумму денег, что некогда внесли в складоч­ ный капитал товарищества.

Товарищество — общее название нескольких форм хозяйственных организа­ ций, предполагающих объединение собственных средств нескольких участников ради совместного ведения дел.

Посчитаем — подумаем Предположим, вы решили создать индивидуальную фирму и вложи­ ли в ее создание 200 тыс. руб. Часть денег (80 тыс. руб.) пошла на орга­ низационные расходы, а 120 тыс. руб. было потрачено на покупку обо­ рудования. Для изготовления товаров нужно еще приобрести сырье, оп­ латить электричество и осуществить еще немало других расходов.

К сожалению, на это денежных средств уже не осталось.

Что делать?

Можно обратиться в банк и попросить ссуду. Вернуть эти деньги банку вы обещаете за счет выручки от продажи готовых товаров.

Поскольку есть риск, что вы не сможете вернуть деньги в случае ком­ мерческой неудачи, банк предпримет меры предосторожности. Для это­ го он поинтересуется, какое свое имущество вы сможете продать в слу­ чае коммерческой неудачи, чтобы все-таки вернуть долг. В этом каче­ стве вы предлагаете использовать купленное вами оборудование и предъявляете документы о том, что оно обошлось вам в 120 тыс. руб.

На такую же сумму вы бы хотели получить и кредит.

Увы, скорее всего, вас ждет разочарование. Даже если банк отнесется к вам крайне доброжелательно и решится кредитовать столь юную фир­ му, еще не доказавшую своей рыночной состоятельности, то все равно в таком размере ссуду он вам не даст.

В лучшем случае банк выделит ссуду в размере 60—70% суммы за­ лога, т. е. 72—84 тыс. руб. Резерв в 30—40% от стоимости имущества должен уберечь банк от возможных потерь при продаже вашего обору­ дования, а еще лучше — позволить банку получить и в этом случае не­ который доход.

Глава 5. Что такое фирма В этой ситуации, чтобы все-таки получить недостающие деньги, вам может прийти в голову мысль включить в обеспечение кредита и лич­ ное имущество. Но сделать этого вы не сможете, поскольку российский закон устанавливает ограниченную ответственность личной фирмы. Та­ ким образом, деятельность вашей фирмы окажется под вопросом.

§ 20. Что такое акционерное общество Товарищества и индивидуальные фирмы долго были основной фор­ мой коммерческих организаций. Но со временем развитие производства потребовало создания таких крупных фирм, что собрать средства для них в рамках прежних форм стало крайне трудно.

Классическим примером может служить строительство железных дорог — дело крайне дорогостоящее во все времена. Даже у группы са­ мых богатых граждан не хватало денег, чтобы начать реализацию таких проектов.

Тогда предприниматели сделали следующий шаг: усовершенствовали форму товарищества на вере и превратили его в акционерное общество.

Акционерные общества были придуманы очень давно, но особое рас­ пространение получили в связи с необходимостью огромных денежных средств для реализации таких проектов, как строительство железных дорог, создание портов, возведение крупных машиностроительных и химических заводов и т. д.

Акционерное общество — это хозяйственная организация, совладельцами ко­ торой может быть неограниченное число владельцев денежных средств. При этом каждый из них имеет право на часть имущества и доходов АО, а некоторые — и на участие в управлении им.

По закону акционеры обладают двумя важнейшими правами:

1) они отвечают по обязательствам АО только в пределах сумм, ко­ торые когда-то потратили на покупку акций, и больше с них ничего нельзя требовать даже при разорении фирмы;

2) каждый акционер может свободно продавать свои акции.

Такое сочетание прав и ответственности акционеров оказалось дос­ таточно привлекательным для многих людей во всех странах мира.

И если сегодня человечество пользуется разветвленной сетью желез­ ных дорог, то благодарить за это надо не только инженеров и строите­ лей, но и создателей акционерных компаний. Именно эта форма хозяй­ ственной организации позволила на добровольной основе собирать РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА у множества небогатых людей их сбережения и по капельке наполнять «топливные баки» гигантских проектов прокладки путей и строитель­ ства станционного хозяйства. Немецкий экономист Карл Маркс так писал об этом: «Мир до сих пор оставался бы без железных дорог, если бы приходилось дожидаться, пока накопление не доведет некоторые отдель­ ные капиталы до таких размеров, что они могли бы справиться с пост­ ройкой железной дороги. Напротив, централизация посредством акционер­ ных обществ осуществила это в один миг».

Рождение акционерных компаний сыграло огромную роль в эконо­ мическом прогрессе человечества, резко расширив его возможности. Без огромных АО не удалось бы создать многие современные отрасли, из­ менившие в XIX—XX вв. образ жизни людей (машиностроение, хими­ ческую промышленность, авиационный транспорт и т. д.).

Таким образом, у каждого типа фирм есть свои достоинства и недо­ статки. Их сводный обзор содержит табл. 5.1.

Таблица 5. Недостатки Вид фирмы Достоинства Индивидуальная 1. Легко создать 1. Трудно найти средства для расширения фирмы фирма 2. Легко контролировать 2. Меньшая стабильность фирмы 3. Свобода действий 4. Меньшее регулирование 3. Владелец должен вести всю со стороны государства. работу по управлению фирмой Товарищество 1. Легко создать 1. Возможны конфликты между 2. Можно разделить работу партнерами по управлению 2. Смерть или выход из дела одного 3. Легче собирать более из партнеров требуют переоформле­ крупные суммы денег для ния документов фирмы развития фирмы, чем 3. Полные товарищи несут ответственность имуществом в индивидуальной фирме 4. Регулирование 4. Для крупных проектов средства со стороны государства собрать крайне трудно не особенно жесткое 1. Можно собирать 1. Можно потерять контроль Акционерное огромный капитал путем над фирмой, если кто-то скупит общество продажи акций большое количество акций (корпорация, компания) 2. Ответственность 2. Работа с акционерами требует акционеров минимальна больших усилий (надо вести реестр 3. Максимальная акционеров, организовывать выплату стабильность фирмы дивидендов и т. д.) при смене ее совладельцев 3. Владельцы фирмы подлежат двой­ 4. Возможность найма ному обложению налогом (на прибыль профессиональных фирмы на личные доходы и сформи­ менеджеров рованные из прибыли, оставшейся после уплаты налога на прибыль) Глава 5. Что такое фирма Чтобы понять, какую роль сегодня играют различные формы хозяй­ ственных организаций в структуре экономик развитых стран, можно воспользоваться данными по США. Здесь в настоящее время насчиты­ вается более 16 млн различных фирм. Доля каждой из рассмотренных выше форм хозяйственных организаций видна на рис. 5.2.

Рис. 5.2. Доля различных типов фирм в общем числе коммерческих организаций США: 1 — индивидуальные фирмы;

2 — товарищества;

3 — акционерные фирмы Акционерные фирмы составляют лишь небольшую долю (20%) в об­ щем числе американских фирм. Преобладают по численности индиви­ дуальные (частные) фирмы.

Основная доля продукции в США и других промышленно развитых странах выпускается, однако, именно акционерными фирмами (так, в Великобритании эта доля составляет 89%). Это, как правило, круп­ нейшие хозяйственные организации, в которых трудятся сотни тысяч наемных работников, а объемы продаж измеряются миллиардами дол­ ларов. Например, автомобильная компания США «Дженерал Моторс» продала в 1990 г. товаров и услуг на 126 млрд долл.

Причины возникновения и сосуществования различных типов фирм обобщенно показывает рис. 5.3. На нем все типы хозяйственных (коммер­ ческих) организаций размещены относительно двух осей. По одной — уро­ вень возможностей для отдельного человека влиять на деятельность фирмы. По другой — возможности привлечения денежных средств для развития фирмы.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Рис. 5.3. Экономические различия между типами фирм Как легко заметить, наибольшую свободу действий индивидуально­ му предпринимателю (владельцу) дает общество с ограниченной ответ­ ственностью. Но у такой фирмы и минимальные возможности для при­ влечения денег.

На другом полюсе — акционерное общество. Здесь роль отдельного владельца минимальна (он всего лишь «один из многих»). Но зато воз­ можности для сбора крупных денежных сумм здесь максимальны.

Товарищества же всех форм занимают в этой системе координат про­ межуточное положение.

В какой бы форме ни создавалась хозяйственная организация, это всегда — рисковое предприятие. Оно может обогатить своих зачинате­ лей, но может и лишить их не только всех сбережений, но и здоровья, подорванного колоссальной нервной нагрузкой, необходимой для ве­ дения дел. И хотя любая фирма — частное дело ее владельцев, успех это­ го дела вовсе не безразличен для общества в целом. От устойчивости и процветания фирм в любой стране зависит слишком многое: и насы­ щенность рынка, и уровень цен на товары, и возможность занятости, и многое другое.

Страницы экономической истории человечества От семейной трапезы — к купцам-авантюристам Товарищества как форма союза предпринимателей родились преж­ де всего в торговле. Это естественно, поскольку торговля вообще древ Глава 5. Что такое фирма нейший вид коммерческой деятельности, но, увы, сопряженный и с боль­ шими затратами, и с немалым риском. Поэтому еще в Древнем Риме воз­ никли коммерческие товарищества, деятельность которых велась по все­ му бассейну Средиземного моря. В XI-X вв. до н. э. расцвели «морские», или «истинные», товарищества. Их создавали для организации торгового рейса обычно два купца, один из которых давал лишь небольшую часть денег на покрытие расходов, но зато лично сам отправлялся в многоме­ сячное и нелегкое плавание. Второй же давал основную часть денег, но оставался на берегу, в безопасности.

Положительный опыт «морских» товариществ дал толчок развитию аналогичных «фирм» и в сельских районах, где объединялись обыч­ но члены одной семьи, делившие поровну все: труд, капитал, риск и хлеб, добытый общими трудами. Именно такие семейные сообщества и получили название «компания», которое произошло от двух италь­ янских слов — «кум», что значит «вместе», и «панис», что значит «хлеб».

Иными словами, «компания» в буквальном смысле — это «сообще­ ство вместе преломляющих хлеб».

Некоторые компании пошли дальше — ради привлечения дополни­ тельных денег и высококвалифицированных работников они стали при­ нимать в свои члены и чужаков. Такие компании стали развиваться осо­ бенно быстро. Одна из них — компания Барди — одно время удержива­ ла в своих сетях почти весь христианский мир.

Надо сказать, что компании, вышедшие из семейного уклада и со­ хранявшие его принципы, даже после прихода чужаков оказались весьма жизнеспособной и устойчивой формой предпринимательства.

В экономическую историю, например, навсегда вошло «Великое об­ щество» — объединение трех семейных товариществ из небольшого швабского городка Равенсбурга. «Великое общество» существовало полтора столетия (с 1380 по 1530 г.), торгуя пряностями, холстами и сукном, и имело свои филиалы по всей Европе.

Но пришел XVI век, и семейные компании начали постепенно исче­ зать с арены экономики, вытесняемые коммандитными товарищества­ ми, которые сулили владельцам денег более спокойную жизнь. Ведь уже тогда в учредительных документах таких компаний обычной стала за­ пись: «Коммандитис (компаньон) ни в коем случае и ни под каким пред­ логом не может считаться ответственным за долги и обязательства то­ варищества сверх тех средств, кои он в него вложит».

Наибольших успехов в поисках наиболее рациональной и безопасной формы достигли итальянские купцы. Они еще в XIV в. начали делить тор­ говые корабли, плававшие по Средиземному морю, на продаваемые доли.

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Впоследствии тот же способ привлечения денег стали использовать в горной промышленности, деля на доли медные и серебряные рудни­ ки. А во французском городе Тулузе на доли делили мельницы — весь­ ма важные в то время предприятия. И обладатель доли мельницы мог продать эту долю, подобно дому или участку земли, любому, кто бы этого пожелал.

Некоторые историки находят корни акционерной формы даже в бо­ лее глубокой древности — в ассоциациях «маоне», возникших в Генуэз­ ской республике еще в XIII в. Однако официальной датой рождения ак­ ционерных обществ считается 1695 год, когда был зафиксирован пер­ вый случай продажи доли участия в делах зеркальной мануфактуры, оформленной в виде ценной бумаги — акции.

Особенно быстро акционерная форма предпринимательства разви­ валась в Англии, где ее подхватили объединения «купцов-авантюристов», занимавшихся торговлей сукном, шелком и бархатом. Эти вполне солид­ ные купцы занимались рискованной («авантюрной») торговлей на осно­ ве морских перевозок.

При столь вызывающем названии объединения «купцов-авантюрис­ тов» жили на основе строгого кодекса. Он повелевал купцам именовать друг друга «братьями», а их женам обращаться друг к другу «сестры».

«Братья» и «сестры» должны были все вместе являться на церковные службы и похороны. Им запрещалось дурно себя вести, употреблять бранные слова, напиваться допьяна и выставлять себя на всеобщее обо­ зрение в невыгодном свете. Категорически запрещались споры, оскор­ бления и дуэли. Причина тому проста — хорошая репутация вызывала доверие и потому позволяла лучше вести дела.

При таком тесном сотрудничестве и единых принципах ведения дел «купцам-авантюристам» удалось легко освоить акционерный механизм соединения средств, и они его внедрили очень быстро. От них эстафету приняли деловые люди и других стран.

Основные выводы 1. Коммерческая деятельность осуществляется фирмами. Фирмы по­ зволяют более рационально соединять производственные ресурсы для изготовления нужных людям благ. Фирма имеет право на существова­ ние лишь в том случае, если она производит добавленную стоимость, т. е. если ее товары ценятся покупателями выше, чем стоимость потра­ ченных на их изготовление покупных ресурсов.

2. Хозяйственные (коммерческие) организации могут создаваться в различных формах. Эти формы в России определяются Гражданским Глава 5. Что такое фирма кодексом и включают: хозяйственные товарищества, хозяйственные об­ щества, производственные кооперативы и государственные (муници­ пальные) предприятия. Разница между видами коммерческих органи­ заций состоит в возможном круге их участников, а также в правах и обя­ занностях этих участников.

3. Наиболее сложной и обладающей наибольшими возможностями привлечения средств формой коммерческой организации является акци­ онерное общество. Оно позволяет стать совладельцами фирм людям даже с небольшими доходами и собирать огромные денежные средства, без которых не удалось бы создать многие отрасли современной экономики.

Контрольные вопросы 1. Что такое фирма и каковы ее признаки?

2. Можно ли считать директора государственного предприятия пред­ принимателем?

3. Почему в командной системе могут существовать планово-убы­ точные предприятия?

4. Что такое товарищество и чем оно отличается от индивидуальной фирмы?

5. Если выручка от продаж у вас 3 млн руб., затраты на производст­ во 2,1 млн руб., а налог на прибыль составляет 30%, то какую чистую прибыль вы получите?

6. Что такое субсидиарная ответственность?

7. Зачем были придуманы акционерные общества?

8. Если вы не хотите сами заниматься коммерческой деятельностью, то в фирму какого типа вам лучше вложить деньги?

9. Зачем государственные предприятия России преобразовывались в акционерные общества при их приватизации?

Вопросы для обсуждения 1. В годы советской власти слово «предприимчивый» приобрело в русском языке слегка недоброжелательный оттенок («Уж больно ты у нас предприимчивый»...). С чем это могло быть связано?

2. В законодательстве фирму обычно называют «юридическим ли­ цом». Что означает этот термин?

3. В США большая часть товариществ создана в форме обществ с неограниченной ответственностью. В России около 80% товариществ имеют форму общества с ограниченной ответственностью. Почему так произошло и хорошо ли это для нашей страны?

ГЛАВА 6.

ФИРМА НА КОНКУРЕНТНОМ РЫНКЕ Экономическая конкуренция — это не война, а соперничество в интересах друг друга.

Эвин Каннан В советских газетах постоянно писали о том, что предприятия дол­ жны выполнять и перевыполнять планы по производству. С той же ча­ стотой в нынешних российских газетах пишут о том, что наши пред­ приятия должны уметь конкурировать на рынках, а иначе они пропа­ дут. На чем основаны такие прогнозы? Почему конкуренция играет такую роль в жизни фирм? Почему некоторые из фирм процветают, а другие закрываются, увольняя персонал? Чтобы найти ответы на эти вопросы, мы должны проанализировать среду, в которой протекает жизнь фирм. Эта среда называется конкуренцией.

§ 2 1. Экономическая эффективность фирм Чтобы получить любое благо, надо соединить различные виды про­ изводственных ресурсов:

• в нужном объеме;

• в нужном месте;

• в нужный момент времени;

• в едином технологическом процессе.

Иными словами, производство благ требует усилий по координации.

Такая координация может осуществляться тремя способами:

1) с помощью рынка, где каждый человек действует в одиночку;

2) с помощью фирмы, которая объединяет усилия многих людей;

3) с помощью государственного плана, который объединяет усилия всех граждан страны.

Мы уже знаем, что последний вариант в реальности оказался наи­ менее удачным и человечество для координации усилий при производ­ стве благ чаще всего выбирает либо рынок, либо фирму.

В мире экономики основой выбора всегда является рациональность, т. е. стремление получить при имеющихся ресурсах наиболее предпоч­ тительный результат. Если этот результат четко задан, то рационально будет получить его с наименьшими возможными затратами. Поэтому Глава 6. Фирма на конкурентном рынке общество будет обращаться к услугам фирм лишь в том случае, если это позволит производить блага с затратами меньшими, чем возможны на рынке, где все продавцы и покупатели действуют поодиночке.

Это достигается, как правило, лишь в том случае, если фирма обес­ печивает:

1) снижение трансакционных (организационно-договорных) затрат;

2) получение выгод от разделения труда на основе его кооперации;

3) получение выгод за счет укрупнения масштабов деятельности (рис. 6.1).

Рис. 6.1. Факторы, определяющие предпочтительность использования услуг фирмы, а не рынка Снижение трансакционных (организационно-договорных) затрат. Све­ дение воедино всех необходимых ресурсов требует немалых организа­ ционно-договорных усилий и затрат на них. Такие затраты принято на­ зывать трансакционными (от англ. transaction — «сделка»).

Трансакционные (организационно-договорные) затраты — затраты времени, усилий и денег на поиск поставщика ресурсов или услуг, заключение с ним со­ глашения о ценах и других условиях сделки, контроль за тем, чтобы она была вы­ полнена.

Представим себе, например, что вам надо построить дом на садовом участке. Сделать это можно двумя способами:

1) возвести дом самостоятельно;

2) заказать возведение дома строительной фирме.

124 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА В первом случае вы пользуетесь услугами только рынка как таково­ го и вынуждены действовать совершенно самостоятельно. Вам придет­ ся обзвонить магазины, чтобы выяснить, где есть необходимые матери­ алы и инструменты, съездить и купить их, договориться о доставке куп­ ленного на участок, найти автокран, чтобы уложить фундаментные блоки, нанять мастеров, чтобы сделать те работы, которые вам не по силам, и т. д.

Во втором случае вы просто заключаете договор с фирмой, оплачи­ ваете стоимость работ и приезжаете принимать готовый дом. Следова­ тельно, вместо рынка вашу проблему решает фирма.

По существу, чтобы выполнить ваш заказ, фирма должна сделать все то же, что нужно было сделать вам самим: закупить материалы, обес­ печить их доставку, найти строителей, организовать их работу и т. д. Но в отличие от вас фирма может сделать это более эффективно.

Скажем, она может заключить всего один договор с кирпичным за­ водом и закупить кирпич для возведения фундаментов или стен не од­ ного вашего, а нескольких десятков аналогичных домов. Точно так же фирма может более рационально решить и другие проблемы организа­ ции производства товаров (например, не обзванивать рабочих-строите­ лей каждый раз, как в них возникнет нужда, а просто заключить с ними постоянный контракт о найме на работу).

И если ей это действительно удастся, то ее коммерческая деятель­ ность (в данном случае связанная со строительством дома) будет сопря­ жена с экономией усилий, времени и денежных расходов на организа­ ционно-договорную деятельность по сравнению с вариантом, когда вы все организовывали сами с помощью рынка. Иными словами, если строительной фирмой управляют квалифицированные менеджеры, то у нее трансакционные затраты окажутся ниже, чем у вас.

Тогда возникнет первая предпосылка к тому, чтобы цена, запрошен­ ная фирмой за строительство дома, была ниже той суммы, в которую вам обошлось бы возведение дома самостоятельно (с учетом и стоимо­ сти времени, потраченного на организационные хлопоты). А это и есть то условие, при котором вы (равно как и другие клиенты) признаете де­ ятельность данной фирмы рациональной для общества и будете готовы оплатить ее услуги.

Получение выгод от разделения труда на основе его кооперации. О зна­ чении разделения труда мы уже говорили. Отметим здесь лишь то, что наиболее полно возможности этого инструмента повышения произво­ дительности труда могут быть реализованы в рамках достаточно круп­ ного производства, т. е. внутри фирмы.

Глава 6. Фирма на конкурентном рынке Получение выгод за счет укрупнения масштабов деятельности. По мере роста масштабов производства средние затраты на изготовление едини­ цы товара снижаются. Это происходит потому, что общие затраты на ве­ дение бизнеса (постоянные издержки) распределяются на все большее число изготовленных товаров и на каждую единицу соответственно при­ ходится все меньшая их сумма, что и ведет к снижению в итоге всей сум­ мы издержек производства единицы товара. Правда, этот процесс не бесконечен и в конце концов может быть прерван необходимостью по­ купки новых зданий, сооружений и оборудования, что может вызвать рост маржинальных, а значит, и средних издержек. Но в определенных границах рост объемов (масштабов) производства повышает конкурен­ тоспособность товаров фирмы, так как снижающиеся издержки позво­ ляют продавать товары дешевле, чем у конкурентов. А поскольку воз­ можностей наращивания этих масштабов у фирмы куда больше, чем у одиночки, фирмы обладают большими средствами извлечь все выгоды, которые (до определенной границы) приносит увеличение масштабов производства, т. е. могут полноценно использовать эффект масштаба.

Эффект масштаба — ситуация, когда фирма имеет возможность увеличивать объем выпуска своей продукции в большей мере, чем возрастают объемы всех видов используемых ею ресурсов (например, выпуск растет при той же площади цехов).

Таким образом, как экономическая организация фирма имеет возмож­ ность решать задачи производства благ более рационально, чем неорга­ низованный рынок, где каждый индивидуум действует сам по себе. Сле­ довательно, по сравнению с таким рынком фирмы потенциально могут достигнуть более высокого уровня экономической эффективности.

Чтобы понять, что такое экономическая эффективность, вернемся к процессу производства товаров и познакомимся вначале с понятием технологической эффективности.

Технологическая эффективность — уровень организации производства, при котором из имеющихся ресурсов производится максимально возможное количе­ ство готовой продукции.

Чем ближе фирма к уровню технологической эффективности, тем полнее используются ею все виды ограниченных ресурсов, а значит, ниже нормы расхода этих ресурсов на изготовление единицы продук­ ции. И соответственно, если фирма направляет в отходы те ресурсы, которые при данном уровне развития техники можно было превратить в полезную продукцию, то производственный процесс в этой фирме не­ эффективен.

126 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Например, Россия обладает прекрасным сырьем для производства фосфорных удобрений — апатитовыми рудами, которые добываются на Кольском полуострове. Эти руды — комплексные, содержащие, кроме апатита, нефелин, из которого можно производить алюминий. В них так­ же имеются и другие ценнейшие компоненты — стронций и редкоземель­ ные элементы, а также сырье для производства высококачественного це­ мента, фарфора и красителей. Еще в 30-е годы под руководством акаде­ мика Ферсмана в нашей стране была создана технология извлечения из апатитонефелиновых руд всех этих богатств природы. Тем не менее и се­ годня из этих руд извлекается лишь 15% нефелинового сырья. А 2,5 млн т сырья для алюминиевой промышленности (вместе с другими неисполь­ зованными богатствами недр) ежегодно выбрасывается в отвалы, загряз­ няя природу. Именно такая ситуация говорит о технологической неэф­ фективности производства в АО «Апатит», которое добывает эти руды.

Каждый из способов производства может быть доведен до уровня технологической эффективности — это зависит только от квалифика­ ции инженерного персонала фирмы и наличия у нее денежных средств для покупки новейшего оборудования. Но какой из способов для фир­ мы предпочтительнее?

Если проанализировать способы производства с позиций экономи­ ческой науки, мы сразу обратим внимание на то, что затраты на изго­ товление одних и тех же товаров могут существенно колебаться из-за различий:

1) в технических способах преобразования исходных ресурсов в ко­ нечный продукт;

2) в пропорциях использования различных видов ресурсов при изготов­ лении одного и того же продукта (например, возможны различные со­ четания труда и оборудования, сырья и энергии и т. д.).

Выбирать следует ту технологию, которая позволяет получать нуж­ ный результат с минимальными затратами, т. е. обладает наибольшей экономической эффективностью.

Экономическая эффективность — способ организации производства, при ко тором затраты на производство определенного количества продукции минимальны.

На первый взгляд проблемы технической и экономической эффек­ тивности относятся к сфере сугубо внутренних дел коммерческих фирм.

Более того, можно предположить, что фирмы всегда стремятся к повы­ шению экономической эффективности своей деятельности ради полу­ чения максимальной прибыли и привлечения покупателей выгодным соотношением цены и качества своих товаров.

Глава 6. Фирма на конкурентном рынке Но на самом деле оба эти предположения справедливы далеко не все­ гда. И определяется это как раз тем, в какой конкурентной среде дей­ ствуют фирмы.

Посчитаем — подумаем Представим себе, что нам надо выбрать наиболее экономически эф­ фективный способ производства деталей мебели.

Технологически это можно делать тремя разными способами:

1) изготавливать детали вручную с помощью механических инстру­ ментов (пилы, стамесок, рубанка);

2) изготавливать детали вручную с использованием электрических ин­ струментов (электропилы, электролобзика, электрорубанка);

3) вырезать детали с помощью компьютеризованного оборудования, требующего не применения ручного труда, а лишь контроля со стороны оператора.

Соответственно каждый из этих способов нуждается (применитель­ но к наиболее технологически эффективному уровню своего использо­ вания) в различных затратах производственных ресурсов. Данные о том, каких затрат потребует при каждом технологическом способе производ­ ство 10 одинаковых деталей мебели, приведены в табл. 6.1.

Таблица 6. Затраты на производство деталей мебели при различных технологиях (ед.) Затраты Всего Затраты производ­ затраты Затраты на производ­ Способ Затраты ственного электро­ на произ­ ство одной производства труда энергии водство оборудо­ детали 10 деталей вания Полностью ручной 70 10 2 82 8, С использованием 20 30 10 60 6, электроинструмента На основе 15 40 75 7, компьютерного оборудования Как хорошо видно на рис. 6.2, все три способа существенно разли­ чаются: и по структуре затрат на производство, и по общей сумме этих затрат.

128 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА Полностью С использованием На основе ручной электро- компьютерного инструмента обордования Рис. 6.2. Сравнение с т о и м о с т и производства п р и различных технологиях По сумме затрат наиболее предпочтительной оказывается техноло­ гия, основанная на использовании ручных электроинструментов. В рас­ чете на единицу продукции затраты здесь ниже по сравнению с исполь­ зованием:

• механического оборудования — на 27%;

• компьютерного оборудования — на 20%.

Следовательно, технология, основанная на использовании электри­ ческих инструментов, в данном случае оказалась экономически наибо­ лее эффективной.

§ 22. Экономическое значение конкуренции Изучая деятельность фирм, экономическая наука обнаружила, что наиболее последовательно фирмы стремятся к достижению наивысшей экономической эффективности лишь в ситуации совершенной конку­ ренции.

Каковы условия возникновения такой конкурентной среды и поче­ му именно она более всего подталкивает фирмы к повышению эконо­ мической эффективности?

Как видно на рис. 6.3, идеальный «храм» совершенной конкуренции может быть устойчив лишь в том случае, если в его фундаменте присут­ ствуют все необходимые «кирпичики»-условия:

1) производимые товары примерно одинаковы, т. е. нет опасности, что потребители в массе своей предпочтут товары одной из фирм из-за их явного превосходства по свойствам или качеству над продукцией дру­ гих фирм;

Глава 6. Фирма на конкурентном рынке СОВЕРШЕННАЯ КОНКУРЕНЦИЯ Рис. 6.3. Условия возникновения совершенной конкуренции 2) товары на рынок предлагают многие фирмы, и объемы их поставок не очень различаются. В этом случае каждая из фирм оказывает доста­ точно слабое влияние на общее рыночное предложение и не может су­ щественно изменить ситуацию на рынке в свою пользу;

3) затраты фирм на изготовление товаров различаются не очень су­ щественно вследствие сходности технологии и цен на приобретаемые для производства ресурсы. Если это условие не соблюдается и одна из фирм имеет существенно более низкие затраты на производство, то она сумеет легко нарушить рыночное равновесие, например предложив то­ вары по более низкой цене (недоступной другим конкурентам) и зах­ ватив благодаря этому существенно большую долю рынка, чем конку­ ренты (нарушится предыдущее условие);

РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА 4) транспортные затраты не играют большой роли в формировании пред­ ложения, т. е. нет опасности, что многие производители окажутся некон­ курентоспособными из-за слишком дорогой доставки своих товаров к покупателям (их цены окажутся в итоге выше, чем у конкурентов, пред­ приятия которых находятся ближе к основным рынкам сбыта);

5) вход на рынок и выход из него не связаны с большими трудностями.

Например, пассажирский авиалайнер не изготовить в домашней мас­ терской: для этого надо сначала возвести большое и достаточно доро­ гое предприятие. Следовательно, рынок таких самолетов не может быть рынком совершенной конкуренции (не так много предпринимателей сумеют собрать сумму, достаточную для создания подобного предприя­ тия, и войти в рынок). Значит, нарушится второе из перечисленных выше условий;

6) продавцы и покупатели обладают всей необходимой информацией о поступающих на рынок товарах, их ценах и прибыльности продаж. При соблюдении этого условия (называемого обычно информационной про­ зрачностью рынка) продавцы вынуждены продавать товары по цене рав­ новесия и не могут требовать цены выше нее. Причина проста: все по­ купатели знают о ценах, которые просят за те же товары другие фир­ мы, и немедленно начнут покупать у них, а не у фирмы, решившей продавать дороже равновесной цены.

Поскольку в реальной жизни обнаружить совпадение всех этих ус­ ловий возможно лишь в очень редких случаях, то большинство рынков работает в условиях несовершенной конкуренции. Но даже такая фор­ ма конкуренции все равно лучше, чем монополия. Конкуренция в боль­ шей мере, чем монополия, способствует достижению экономической эффективности на основе рационализации хозяйственной деятельнос­ ти и использования достижений науки и техники.

Попробуем разобраться в том, почему это именно так и где пролега­ ет граница между совершенной конкуренцией и монополией.

Прежде всего, представим себе, как действует фирма, попавшая на рынок совершенной конкуренции. Пусть это будет некая московская фирма, изготавливающая ксерокопии для заказчиков (назовем ее, ска­ жем, «Суперкопия»). Таких фирм множество, и в целом для них ситуа­ ция на рынке складывается вполне традиционно — так, как это пока­ зано на рис. 6.4 а.

Как мы видим, здесь взаимодействие рыночного спроса всех клиен­ тов на ксерокопии (Dm — от англ. market demand) и рыночного предло­ жения всех фирм (Sm — от англ. market supply — «рыночное предложе­ ние») приводит, в конце концов, к формированию рыночного равнове Глава 6. Фирма на конкурентном рынке сия. Ему соответствуют равновесная цена Р\ и равновесное количество заказываемых ксерокопий Q\.

Но это видно только специалисту, который изучает весь рынок копи­ ровальных услуг. А в глазах владельца «Суперкопии» ситуация на рынке видится совершенно по-другому — так, как это показано на рис. 6.4 б.

*"1 *" Количество "*' Количество Рис. 6.4 (а, б). Формирование рыночной ситуации для фирмы, действующей в условиях совершенной конкуренции Ведь его мастерская в силу своих производственных возможностей способна предоставить клиентам лишь малую часть (),) общего объема ксерокопий (Q\), который готовы заказать все жители города при сло­ жившейся на рынке этих услуг равновесной цене (Р\). Поэтому, с точ­ ки зрения хозяина «Суперкопии», спрос на его услуги абсолютно элас­ тичен и как бы бесконечен. Именно в силу этого на рис. 6.4 кривая спроса для индивидуальной фирмы, действующей на рынке совершен­ ной конкуренции (Д), имеет вид горизонтальной линии, предел кото­ рой мелкой фирме неведом.

Обратим внимание на три важных обстоятельства.

Во-первых, владелец «Суперкопии» не может повысить цену на свои услуги выше рыночной. Ему этого никто, конечно, не запрещает. Но поскольку клиенты хорошо знают, «почем сейчас берут за лист», то они просто перестанут обращаться в эту слишком дорогую мастерскую и бу­ дут заказывать ксерокопии на соседней улице — в фирме «Копия-люкс».

Во-вторых, владельцу «Суперкопии» нет смысла и понижать цену на свои услуги: ведь он и так изготавливает столько копий, сколько выдер­ живает его установка. А если ему не хватает клиентов в своем микро РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА районе, то он может открыть пункты приема заказов в наиболее посе­ щаемых магазинах или в метро.

В-третьих, владелец «Суперкопии», как бы он ни варьировал объе­ мы своей деятельности, не может повлиять на изменение общего уров­ ня цен на своем рынке: его индивидуальное предложение составляет слишком малую долю общего предложения на рынке.

Поэтому владелец «Суперкопии» с точки зрения экономической науки совершенный конкурент.

Совершенный конкурент — фирма, которая вынуждена продавать свои това­ ры по цене, сложившейся на рынке, и не может повлиять на уровень этой цены, изменяя объемы своего предложения.

Точно такого же титула заслуживают и все остальные копировальные мастерские города, образующие в совокупности рынок совершенной конкуренции при оказании копировальных услуг.

Теперь представим себе, что на рынок копировальных услуг вторг­ лась крупная фирма — настолько большая, что объемы ее операций спо­ собны изменить общую ситуацию на рынке (т. е. она существенно вли­ яет на формирование общего рыночного предложения).

Эта фирма (назовем ее «Копи-Арт») открыла свои фирменные пун­ кты приема заказов по всему городу и предложила клиентам существен­ но более низкую цену. Что при этом произойдет на рынке, хорошо видно на рис. 6.5 а, б.

Количество Количество Рис. 6.5. Изменение ситуации на рынке после появления на нем фирмы, разрушившей совершенную конкуренцию Глава 6. Фирма на конкурентном рынке Как мы видим, появление «Копи-Арт» первым делом привело к из­ менению вида кривой рыночного предложения: с положения Sm она сместилась вниз-вправо до положения S„. В результате этого на рынке сложилась новая равновесная ситуация: равновесное количество услуг возросло с Q\ до Q„, а равновесная цена снизилась с Р\ до Рп.

И это сразу же скажется на положении нашего старого знакомого — владельца «Суперкопии».

Во-первых, чтобы удержать своих клиентов, ему придется тоже сни­ зить цену на свои услуги до уровня Р„. Во-вторых, он может столкнуть­ ся с ограничением спроса на свои услуги, если часть его заказов будет перехвачена новым лидером рынка.

В итоге на рынке копировальных услуг начнут действовать два типа фирм. И различаться они будут не просто масштабами деятельности.

Куда важнее то, что они будут иметь дело с совершенно различными кривыми спроса.

Как видно на рис. 6.5 б, кривая спроса Dpc (от англ. perfect competitor's demand) фирмы — совершенного конкурента (т. е. для «Суперкопии») сохранит свою форму. А вот несовершенный конкурент — гигант рынка фирма «Копи-Арт» — столкнется с тем, что спрос для него носит обыч­ ный рыночный характер (ему на рис. 6.5 б соответствует кривая Dic — от англ. imperfect competitor's demand). Это означает, что продать больший объем услуг (чем сложился при равновесной цене Рп, т. е. Qic) «Копи Арт» сможет только при снижении цены. Но, с другой стороны, сокра­ щая объем предложения, можно вызвать на рынке дефицит и добиться повышения цены (подробнее такой вариант развития событий мы об­ судим ниже).

Несовершенный конкурент — фирма, на долю которой приходится столь боль­ шая доля общего рыночного предложения, что, изменяя свои объемы продаж, она способна вызывать изменения равновесной цены на этом рынке.

Несовершенный конкурент — именно то зерно, из которого может вырасти монополист.

Монополист — фирма, которая является единственным продавцом на рынке и потому выбирает объем производства и цену продаж на основе кривой рыноч­ ного спроса.

Как мы уже знаем, в реальной жизни ситуации чистой (совершен­ ной) монополии встречаются редко. Чаще мы имеем дело с различны­ ми видами менее полной монополизации рынков — монопольной кон­ куренцией, или олигополией. Но какова бы ни была реальная форма РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА монополизации рынка, важно то, что ее следствием обычно становит­ ся ухудшение условий для покупателей. Почему это так, мы разберем ниже.

Экономика в лицах Акио МОРИТА — певец конкуренции Один из наиболее выдающихся предпринимателей XX в. — японец Акио Морита, один из основателей и многие десятилетия глава знаме­ нитой компании Sony. Его исключительные организаторские способнос­ ти и техническая гениальность его компаньона Масару Ибуки позволи­ ли превратить крошечную мастерскую по переделке радиоприемников, созданную в 1946 г. в разоренной войной Японии, в одну из крупнейших фирм мира. Причем преуспела эта фирма, занявшись труднейшим де­ лом — созданием и внедрением на рынок принципиально новых това­ ров.

Именно Sony первой начала массовое производство транзисторных приемников и создала первый в мире домашний видеомагнитофон. При­ вычный ныне плейер с наушниками — тоже детище Sony, так же как и компакт-диски для лазерных проигрывателей. Имнно Sony начала и вне­ дрение телевидения высокой четкости (ТВЧ), позволяющего получать телеизображение, не уступающее по качеству изображению на киноэк­ ране. Авторитет Акио Морита в мире экономики бесспорен, и потому лю­ бопытно послушать, что он говорил о конкуренции: «И слава, и караю­ щий меч японского бизнеса, горючее двигателя нашей промышленнос­ ти — это добрая старая конкуренция. У нас свободная экономическая система, в которой каждый может основать любую компанию, разрешен­ ную законом, поэтому если какой-нибудь товар будет пользоваться ус­ пехом, на него сразу накинется множество людей и будут изо всех сил бороться друг с другом за производство этого товара.

Несколько лет назад компания «Ямаха» решила, что наступил под­ ходящий момент бросить вызов «Хонде» и увеличить свою долю на япон­ ском рынке мотоциклов и мотороллеров. «Хонда» обладала тогда явны­ ми преимуществами, но она делала большие капиталовложения в новый завод по сборке автомобилей в США, и тогда «Ямаха» выпустила серию новых моделей и начала активную рекламную кампанию.

Руководство «Хонды», несмотря на тяжелое финансовое положение, отреагировало немедленно, оно нанесло ответный удар, начав выпускать каждую неделю в течение целого года по новой модели. «Ямаха» не смогла за ней угнаться, и в конце концов часть руководителей «Ямахи» подали в отставку».

Акио Морита считал конкуренцию настолько важной, что даже... по­ могал своим конкурентам!

Глава 6. Фирма на конкурентном рынке Вот что он рассказывал, например, о выводе на рынок такого това­ ра, как видеомагнитофоны: «Когда мы начинали производить в Японии магнитофоны, у нас в руках были все важнейшие патенты и нам при­ надлежало сто процентов рынка. Но если бы такая монополия сохрани­ лась, это могло погубить нас.

Мы начали продавать лицензии, и вскоре у нас осталось только трид­ цать процентов рынка, но это уже был значительно разросшийся рынок.

Мы не испытываем радости от того, что ни один американский промыш­ ленник не производит видеомагнитофоны... потому что при наличии кон­ куренции мы могли бы расширить рынок и ускорить развитие новых мо­ делей. Когда нет конкуренции, меньше стимулов для нововведений».

Основные выводы 1. Задачу получения необходимых благ человек может решать либо сам, собирая все необходимые для их изготовления ресурсы с помощью рынка, либо с помощью фирм, специализирующихся на производстве таких благ. Использование фирмы вместо рынка становится предпоч­ тительным лишь в том случае, если фирма работает эффективнее, чем рынок, т. е. позволяет получать блага с меньшими затратами. Большая эффективность фирм может быть достигнута за счет экономии трансак ционных затрат, повышения производительности труда на основе его разделения, а также снижения средних затрат при укрупнении масшта­ бов производства.

2. Наиболее безошибочно механизмы рынка работают, а фирмы стре­ мятся к максимальной эффективности только в условиях совершенной конкуренции. Под совершенной конкуренцией понимают ситуацию на рынке, когда ни одна из фирм не в силах в одиночку изменить условия формирования рыночного равновесия. Ситуация совершенной конку­ ренции может сложиться лишь при соблюдении определенных условий, основной смысл которых состоит в исключении неравенства экономи­ ческих возможностей различных участников рынка. Если ликвидиро­ вать такое неравенство не удается, то на смену совершенной конкурен­ ции приходит несовершенная конкуренция, нередко рождающая раз­ личные типы монополизации рынка.

Контрольные вопросы 1. Почему услуги фирм оказываются выгоднее, чем самостоятельное производство благ?

2. Чем техническая эффективность отличается от экономической?

136 РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА 3. Какой из способов производства, охарактеризованных в табл. 6.1, будет наиболее экономически эффективным, если заработная плата по­ высится в 2 раза, а цена электроэнергии — в 2,5 раза?

4. Какие условия необходимы для возникновения на рынке ситуа­ ции совершенной конкуренции?

5. Какое влияние на конкурентную ситуацию на рынках аудиотех ники оказывают издаваемые сейчас в крупных городах России обзоры рынка с указанием фирм, торгующих такой техникой, и цен, которые они за нее просят?

6. Какие фирмы вашего города ближе к ситуации совершенной кон­ куренции, а какие — монополисты или близки к этому положению?

Вопросы для обсуждения 1. Создание фирм ведет к снижению трансакционных затрат по срав­ нению с деятельностью на рынке индивидуумов. Но почему тогда круп­ ные международные фирмы предпочитают дробить себя на мелкие са­ мостоятельные филиалы?

2. Возможно ли на многих российских рынках возникновение ситу­ ации совершенной конкуренции?

3. За 1992—1994 гг. стоимость железнодорожных перевозок грузов в России возросла по сравнению с 1991 г. в 3505,8 раза, тогда как цены на промышленную продукцию — в 1035,045 раза, а на продукцию сель­ ского хозяйства — в 242,172 раза. Какое влияние это оказало на конку­ рентную ситуацию на внутрироссийских рынках?

ГЛАВА 7.

ИЗДЕРЖКИ И ПРИБЫЛЬ ФИРМЫ В УСЛОВИЯХ КОНКУРЕНЦИИ Люди должны получать прибыль пропорционально своим затратам и риску.

Дэвид Юм Многие хозяйственные организации называются фирмами, но дале­ ко не каждая фирма получает от своей деятельности прибыль. Более того, в российских газетах в последние годы можно часто найти объяв­ ление типа «Услуги по ликвидации фирм». Но почему одни фирмы про­ цветают и их сотрудники получают высокую зарплату, а хозяева разъез­ жают в роскошных автомобилях, в то время как другие прогорают и их владельцы вынуждены тратить деньги и силы на проведение процеду­ ры ликвидации своих фирм?

§ 23. Виды прибыли Деятельность фирмы имеет смысл для ее владельцев лишь в случае получения ими дохода в форме прибыли. А прибыль — это превыше­ ние выручки от продажи товара над суммарными издержками (затрата­ ми ресурсов) на его изготовление и организацию продажи.

Однако это определение еще недостаточно конкретно, поскольку ве­ личина таких общих издержек может быть рассчитана по-разному.

Общие издержки — расходы на приобретение всего объема ресурсов, кото­ рый фирма использовала для организации производства определенного объема продукции.

Это связано с тем, что любая фирма при осуществлении своей дея­ тельности пользуется ресурсами двух видов:

• внешними;

• внутренними.

Внешние ресурсы — это все то, что фирма покупает у других коммер­ ческих организаций или граждан. К этой категории относятся: матери­ алы, детали, энергия, рабочая сила и т. д. Они расходуются для произ РАЗДЕЛ I. МИКРОЭКОНОМИКА водства определенного объема продукции, а для изготовления следую­ щей партии их надо приобретать вновь. Например, заработная плата рассчитывается за месяц, и ею оплачивается тот объем продукции или услуг, который наемный работник изготовил за это время. Наступает новый месяц, и за трудовые услуги надо платить опять.

Pages:     | 1 || 3 | 4 |   ...   | 11 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.