WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 |   ...   | 3 | 4 || 6 | 7 |   ...   | 11 |

«УЧЕБНИК ДЛЯ ВУЗОВ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ Под редакцией доктора экономических наук, профессора В.Д. КАМАЕВА Рекомендовано Министерством образования Россий­ ской ...»

-- [ Страница 5 ] --

- менее склонен предприниматель делать ошибки и тогда рост их числа уменьшается по мере увеличения числа органи­ зуемых трансакций;

- больше снижение (или меньше рост) цены поставок фак­ торов производства более крупным фирмам.

Объяснение необходимости существования фирмы как ин­ ституциональной структуры только в связи с тем, что снижа­ ются издержки трансакций, недостаточно. Следует иметь в виду, что производство характеризуется свойствами «органи­ зованного процесса». Оно носит коллективный характер при все усложняющейся его организации. В производство вовлечено множество самых разнообразных факторов, деятельность ко­ торых должна координироваться. На фирме осуществляется непрерывный процесс управления, складывающийся в развет­ вленную систему принятия и исполнения решений, связи меж­ ду которыми не описываются как взаимодействие спроса и пред­ ложения, т.е. их нельзя описать на основе представлений о трансакциях.

Внутри фирмы осуществляется сложная управленческая де­ ятельность, построенная по иерархическому принципу. В про­ цессе управления соблюдаются соподчиненность и сбалансиро­ ванность определенных задач и функций, что предполагает строгое следование некоторым правилам (ограничениям) со сто­ роны участников производственного процесса, т.е. осуществ­ ление административных функций, которые становятся одним из отличительных признаков фирмы.

Здесь уместно дать еще одно определение фирмы (предприя­ тия) - хозяйственная единица коллективного характера, обла­ дающая всей полнотой прав для заключения контрактов, обес­ печивающих все стороны ее деятельности. Это определение Дополняет сказанное выше.

Раздел II. Микроэкономика § 4. Масштабы деятельности предприятия Необходимо особо затронуть вопрос о размерах, или масш­ табах, деятельности предприятия (фирмы). Часто утвержда­ ют, что существуют определенные преимущества крупной фирмы, с точки зрения величины издержек. Это преимуще­ ство размера экономисты называют «эффектом масштаба» или «экономией от роста масштаба деятельности». По мере того как увеличивается, например, объем выпуска продукции, со­ кращаются средние издержки производства на каждую еди­ ницу товара.

Экономия от увеличения масштаба деятельности измеряет­ ся отношением процентного изменения величины издержек к процентному изменению объемов произведенного товара. Ког­ да такое отношение меньше 1, проявляется эффект масштаба, так как средние издержки падают. Если это отношение равно 1, эффекта от увеличения масштабов деятельности не существу­ ет, поскольку средние издержки остаются неизменными. Ког­ да же такое отношение больше 1, налицо отрицательный эко­ номический эффект, так как средние издержки растут.

На рис. 11.3 показаны возможные зависимости между сред­ ними издержками и объемами выпуска продукции. U-образная Растущие издержки (отрицательный ср эффект увеличения масштаба Средние деятельности) издержки [/-образная кривая издержек Постоянные издержки Снижающиеся издержки (экономия при увеличении масштаба деятельности) ->• N Объем выпуска товара Рис 11.3. Формы кривых средних издержек Глава 11. Предпринимательство. Предприятие. Типы предприятий кривая средних издержек 'к Средние издержки суммирует свойства, прису­ щие трем остальным кри­ вым затрат, изображенным на том же графике.

Для примера предполо­ жим, что фирма выпускает mm на рынок только один товар - Т. Если объем его производства увеличивается > Nn либо за счет р а с ш и р е н и я Объем выпуска товара размеров самой фирмы, либо благодаря слиянию с другой фирмой, также выпускаю­ Рис.размера однотоварной фирмы 11.4. Нахождение эффективного щей товар Г, и при этом сред­ ние и з д е р ж к и падают, то налицо эффект масштаба.

Как было только что показано, в общем случае кривая сред­ них издержек для однотоварной фирмы имеет U-образную форму.

Это позволяет определить наиболее эффективный размер фирмы, найдя минимальное значение средних издержек (рис. 11.4).

При увеличении масштабов деятельности фирмы может так­ же проявиться эффект от расширения номенклатуры производ­ ства (эффект совместного производства), который состоит в том, что совокупные издержки на изготовление нескольких разных товаров в одной фирме меньше, чем сумма издержек на изго­ товление этих товаров по отдельности в разных фирмах.

Для примера предположим, что существуют два товара - Т :

и Т2. Если издержки на изготовление товара Т2 - S2(T2), то про­ явление эффекта совместного производства будет состоять в том, что S(Tt, Т у < SJTJ + S2(T2), где S(Tr T2) - совокупные издержки на изготовление этих товаров в одной фирме.

Вышеприведенное уравнение можно переписать в следую­ щем виде:

S^T^ + S/TzJ-S/T^TJ >0.

Рассматриваемый эффект совместного производства воз­ никает в тех случаях, когда для изготовления различных ви­ дов товаров (или для оказания нескольких разных услуг) Раздел II. Микроэкономика используют один и тот же капитал и (или) рабочую силу. Об­ разующаяся экономия от расширения ассортимента продук­ ции связана с сокращением затрат при совместном их изго­ товлении.

Так, если фирма добавляет к своему ассортименту новый товар (или услугу), разработав его самостоятельно или ку­ пив у создателя этого товара, то эффект от расширения но­ менклатуры фирмы проявится, если она сможет выпускать два товара дешевле, чем прежде, когда товары производились раздельно.

В отличие от однотоварной фирмы, для характеристики ко­ торой используется понятие средних издержек на единицу то­ вара, многотоварные фирмы описываются таким показателем, как лучевые средние издержки (ЛСИ). Этот показатель осно­ ван на динамике общих издержек в случае, когда объемы вы­ пуска всех товаров фирмы увеличиваются в равной мере.

Изображенная на рис. 11.5 трехмерная кривая ЛСИ есть гео­ метрическое место точек, соответствующих различным набо­ рам товаров Tj и Т 2. Проекция кривой ЛСИ на горизонтальную плоскость является лучом OR, положение которого определя­ ется выбранным соотношением между объемами выпуска товаров Т1 и Т2, т.е. N/TJ/ N2(T2) = tga = Const. Это фиксиро­ ванное соотношение обычно называется «структурой выпуска товаров».

Термин «луч» OR объясняет, почему издержки называют­ ся «лучевыми средними издержками». Любая точка луча OR соответствует определенному масштабу деятельности фирмы по Лучевые средние издержки > Объем выпуска товара 7^ Объем выпуска R товара Т Рис. 11.5. Нахождение эффективного размера многотоварной фирмы Глава 11. Предпринимательство. Предприятие. Типы предприятий товару Тх и товару Т2, но при фиксированной структуре. По­ скольку вдоль каждого такого луча динамика средних издер­ жек будет вполне определенной, то точка N0, в которой дости­ гается минимум ЛСИ, соответствует наиболее эффективному масштабу деятельности фирмы при структуре выпуска товаров, определяемой лучом OR. Таким образом, для многотоварной фирмы также характерно наличие эффекта от роста масштаба деятельности и эффекта от расширения номенклатуры произ­ водства.

Экономия от увеличения масштаба деятельности такой фир­ мы может быть выражена следующим отношением: 1 / (1 + Кэ), где Кз - коэффициент эластичности для кривой ЛСИ. Отноше­ ние будет больше, меньше или равно единице, если крутизна на­ клона (производная в соответствующей точке) кривой ЛСИ окажется меньше, больше или равной нулю. Другими словами, снижающаяся кривая ЛСИ иллюстрирует ситуацию однотовар ной фирмы, когда затраты уменьшаются при росте ее масштаба деятельности. В этом случае отношение 1 / (1 + Кэ) > 1. Эластич­ ность же лучевых средних издержек относительно объема выпуска определяется выражением 1 + Кэ.

Таким образом, если имеет место экономия от роста масш­ табов деятельности фирмы и расширения номенклатуры выпус­ каемой продукции (оказываемых услуг), то такая фирма полу­ чает возможность сократить свои издержки.

§ 5. Цели деятельности предприятия Всякая предпринимательская деятельность имеет своей целью получение прибыли или, точнее, максимизацию прибы­ ли. Поэтому поведение предприятия (фирмы) можно описать с помощью производственной функции, которая определяет на­ целенность фирмы на максимизацию прибыли. Существуют два подхода к внутрифирменной эффективности: 1) деятельность фирмы описывается ее производственной функцией, так что при всех возможных комбинациях факторов производства (главным образом труда и капитала) обеспечивается макси­ мальный выпуск продукции;

2) фирма выбирает комбинацию факторов с наименьшими издержками для каждого возможно­ го объема выпуска продукции 1. Это дает возможность вывести кривые средних и предельных издержек.

'См.: Современная экономическая мысль. - М., 1983.

Раздел II. Микроэкономика Однако представление о том, что в современных условиях единственной целью деятельности фирмы является получение максимальной прибыли, было бы ошибочным.

Многообразием возможных положений отдельных фирм на рынке определяется различная нацеленность их функциони­ рования. Это может быть желание выжить при определенном конкретном условии, предполагающем получение минимума прибыли;

увеличение доли участия на рынке или захват ново­ го рынка;

повышение качества продукции и т.п.

Существуют подходы, при которых используется тезис мак­ симизации тех или иных параметров (бихевиористские модели).

Предполагается, что фирма стремится функционировать на каком-то удовлетворительном уровне эффективности, посколь­ ку не располагает возможностями максимизации. При описа­ нии целевой нормы эффективности предусматривается меха­ низм, обеспечивающий достижение желаемого уровня. В этом случае осуществляется поиск решения проблем в трех формах:

локальной, исследовательской и стратегической.

Локальный поиск - реакция на невыполнение тех или иных целевых установок для внутрифирменных подразделений;

ис­ следовательский поиск ведется, когда обнаруживаются новые возможности в сфере взаимодействия фирмы с «окружающей средой»;

стратегический связан с прилагаемыми фирмой уси­ лиями наилучшим образом подготовиться к использованию новых стратегических возможностей.

Конкретно сформулированная цель деятельности фирмы может включать разнообразные аспекты (хотя основным ос­ танется получение прибыли). Примером могут служить цели международной корпорации ЗМ, а также общие тенденции развития производства в Японии. ЗМ является организацией работников и акционеров, которые соединили свои ресурсы для достижения общих целей создания товаров и услуг, для полу­ чения гарантированного дохода на вложенный капитал, для создания адекватных социальных и экономических условий жизнедеятельности общества1.

В Японии многие всемирно известные фирмы придержива­ ются концепции, отражающей еще более широкие цели дея­ тельности, содержащие стремление «...к производству продук­ ции наивысшего качества при наименьших ценах посредством Грачев М.В. Суперкадры. Управление персоналом в международной кор порации. - М., 1993.

Глава 11. Предпринимательство. Предприятие. Типы предприятий наиболее полного использования производственного потенци­ ала в соответствии с общими интересами экономики и в целях повышения благосостояния всего общества» 1.

В самом общем плане цели деятельности фирмы представ­ лены в табл.11.4.

Таблица 11. Цели деятельности фирмы Ожидаемые результаты Общественная группа деятельности фирмы Экономический рост Общество в целом Поступления от налогов Уравнивание власти Уравнивание доходов Сохранение окружающей среды Сохранение природных ресурсов Благосостояние общины Местная община Держатели акций Рост доходов Кредиторы Рост стоимости акций Потребители Стабильность доходов Справедливые цены Обеспечение выбора Удовлетворение потребностей Рост доходов Управляющие Профессиональный интерес Занятость Работники наемного труда Уровень оплаты Досуг Условия труда Удовлетворение от работы Создание фирмы тесно связано с предпринимательской де­ ятельностью, которая предполагает готовность владельца капитала или менеджера взять на себя персональный риск, с которым эта деятельность сопряжена. Желательного макси­ мального уменьшения риска можно добиться следующими при­ емами: диверсификацией (производство различных видов продукции и распределение капиталовложений по разнообраз ЧСак работают японские предприятия / Сокр. пер. с англ. - М., 1989.

Раздел II. Микроэкономика ным видам деятельности);

страхованием собственности;

мак­ симизацией информации о выбранной сфере деятельности, фи­ нансовой и экономической привлекательности предполагаемых объектов капиталовложений;

использованием новейших тех­ нологий, товаров и услуг, обладающих научно-технической но­ визной;

правильным выбором организационной формы бизне­ са, которая обеспечит эффективность использования факторов производства в конкретном виде деятельности.

§ 6. Важнейшие показатели эффективности предприятия Выбор показателей эффективности работы предприятия (фирмы) зависит от целей анализа. Таковыми могут быть сле­ дующие цели.

1. Стратегические цели. Необходимо сравнить результаты деятельности данной фирмы с результатами деятельности ее конкурентов или связанных с нею фирм. Для этого выбирают­ ся обобщающие показатели и показатели каких-либо элемен­ тов деятельности.

2. Тактические цели. Руководство контролирует деятель­ ность фирмы. Рассчитываются показатели эффективности фун­ кционирования отдельных подразделений или производства какой-либо определенной продукции.

3. Задачи планирования. Необходимо сопоставить выгод­ ность использования различных ресурсов или различных со­ четаний данных ресурсов за какой-либо период для определе­ ния возможных изменений в будущем.

4. Прочие цели руководства. Переговоры с профсоюзами о заключении коллективного договора, оценка влияния ожи­ даемых государственных ограничений и т.д.

Деятельность фирмы (предпринимательская деятельность) может быть представлена в виде потока финансовых ресурсов кредиторов и инвесторов, превращающихся в физические фак­ торы производства, которые трансформируются в готовую фи­ зическую продукцию, а товары и услуги - через готовые сдел­ ки - превращаются в выходящие потоки финансовых ресурсов, распределяемых среди кредиторов и инвесторов и затем вновь вводимых в производство.

На этапах инвестирования производства и реализации про­ дукции участников предпринимательской деятельности инте­ ресуют различные аспекты использования факторов производ Глава 1 1. Предпринимательство. Предприятие. Типы предприятий ства, и поэтому система показателей эффективности их исполь­ зования достаточно сложна и многообразна.

Обобщающие показатели эффективности деятельности фир­ мы в целом определяются сопоставлением объема всех средств фирмы и совокупного результата ее деятельности.

К этим показателям относятся:

- рентабельность всего капитала (активов) фирмы:

Р =П /А, где П - прибыль;

А - капитал (активы) фирмы - совокупность всех средств;

- оборачиваемость всего капитала (активов) фирмы:

R0 = Q/A, где Q - объем реализованной продукции;

- издержки на единицу реализованной продукции:

S= H/Q, где И - общие издержки;

- рентабельность производства:

Р = П/Ф, где Ф - среднегодовая стоимость основных и оборотных фон­ дов.

Наиболее обобщающим показателем в этой группе являет­ ся рентабельность всего капитала, которая отражает прибыль фирмы на один рубль средств (всех видов ресурсов предприя­ тия в денежном выражении, независимо от источника привле­ чения этих средств). Этот показатель называют также «нормой прибыли» или «показателем окупаемости средств». Уровень и динамика рассматриваемого показателя являются главным объектом внимания администрации предприятия.

Норма прибыли отражает достигнутый на предприятии определенный баланс экономических интересов всех участ­ ников бизнеса и «аутсайдеров». Конкретно интересы каждо­ го представлены другими, частными по отношению к рас­ сматриваемому показателями. Так, для собственников пред­ п р и я т и й в а ж е н необходимый уровень р е н т а б е л ь н о с т и собственного капитала как отношение чистой прибыли (после уплаты налогов и процентов) к величине собственного капитала.

Раздел И. Микроэкономика Для более полного анализа деятельности фирмы по исполь­ зованию факторов производства требуется дальнейшая диффе­ ренциация показателей и установление взаимосвязей между обобщающими и частными показателями.

ВЗГЛЯДЫ Й. ШУМПЕТЕРА Теория предпринимательства Й. Шумпетера.

Йозеф Алоиз Шумпетер (1883-1950) - австрийский экономист, занимал пост министра финансов Австрийской республики, затем - про­ фессор Гарвардского университета. Наиболее известная работа по теории предпринимательства - «Теория экономического развития» (1912). Развивая теорию конкуренции, определял конкуренцию как со­ перничество старого с новым. Рассматривал предпринимательство как особое свойство характера человека, не зависящее от его классовой и социальной принадлежности. Основополагающей функцией предприни­ мателя считал новаторство. Рынок относится к нововведениям скепти­ чески, но если предпринимателю удается реализовать эти нововведе­ ния, то механизм конкуренции вытесняет с рынка предпринимателей, использующих устаревшие технологии. Именно новаторство способ­ ствует переходу экономики из одного равновесия в другое, содействуя прогрессу.

Вопросы для повторения 1. Какое из определений предприятия (фирмы) является наиболее полным?

A. Фирма - это организация под единым управлением, учреж­ денная в целях извлечения прибыли для ее собственников посред­ ством предложения на рынок одного или нескольких товаров и услуг.

Б. Фирма - это хозяйственная единица коллективного характе­ ра, обладающая всей полнотой прав для заключения контрактов, обес­ печивающих все стороны ее деятельности.

B. Фирма - это организационно-экономическая система, с по­ мощью которой осуществляются производственные процессы по созданию товаров и услуг с целью дальнейшей их продажи.

2. Какая из приведенных целей деятельности фирмы является наи­ более важной: получение прибыли;

максимизация продаж;

повышение качества продукции;

увеличение заработной платы работников;

расши­ рение рынка сбыта товаров и услуг?

3. При какой форме организации предпринимательской деятельно­ сти легче осуществить производство сложной техники: индивидуальное предприятие;

хозяйственное товарищество;

хозяйственное общество;

акционерное общество открытого типа;

государственное унитарное преД' приятие?

Глава 1 1. Предпринимательство. Предприятие. Типы предприятий 4. Найдите наиболее подходящий вариант ответа.

А. Одно из преимуществ товарищества состоит в том, что:

а) объединение партнеров позволяет привлечь дополнительные средства;

б) к а ж д ы й из партнеров несет полную имущественную ответ­ ственность;

в) партнеры, объединив усилия, получают большую прибыль;

г) его деятельность продолжается, даже если один из партне­ ров выбывает.

Б. В акционерном обществе:

а) управление находится в руках акционеров;

б) единственным собственником является совет директоров;

в) владение и управление раздельны;

г) нет необходимости публиковать результаты хозяйственной деятельности.

5. Может л и ф и р м а, в ы п у с к а ю щ а я персональные к о м п ь ю т е р ы, одновременно заниматься строительством коттеджей?

6. Назовите форму организации предпринимательской деятельности, при участии в которой гражданин (физическое лицо) рискует своим иму­ ществом в наименьшей степени.

7. Каковы основные отличия между акционерным обществом откры­ того типа и другими организационно-правовыми формами предприни­ мательской деятельности?

8. Перечислите социальные функции предприятия.

9. П е р е ч и с л и т е о с н о в н ы е ц е л и и с о д е р ж а н и е п л а н и р о в а н и я на фирме.

Примерный план лекции 1. Понятие предпринимательства. Предприятие - организационная форма предпринимательства.

2. Сравнительный анализ форм предпринимательства.

3. Природа возникновения предприятий. Организационно-правовые формы предприятий.

4. Эффект масштаба предприятия (фирмы) и эффект от расшире­ н и я ассортимента.

5. Цели деятельности фирмы в рыночной экономике.

6. Оценка функционирования фирмы.

7. Взаимодействие государства и фирмы.

Вопросы для обсуждения на семинарском занятии 1. Почему фирма является основным организационно-экономическим элементом рыночной экономики?

2. Организационно-правовые формы предпринимательской деятель­ ности в Российской Федерации.

3. Экономические и социальные мотивы возникновения фирм. Объяс­ нение природы фирмы.

4. Система показателей эффективности работы фирмы. Роль отдель­ ных показателей при анализе хозяйственной деятельности фирмы.

Раздел II. Микроэкономика ЛИТЕРАТУРА Гражданский кодекс Российской Федерации. - М., 1996.

Автономов B.C. Человек в зеркале экономической теории. - М., 1993.

Акофф Р. Планирование будущего корпорации / Пер. с англ.;

Общ.

ред. и автор предисл. В.И. Данилов-Данильян. - М., 1985.

Ансофф И. Стратегическое управление / Сокр. пер. с англ.;

Науч.

ред. и автор предисл. Л.И. Евенко. - М., 1989.

Бизнес-план: Учебное пособие / Под ред. Н.А. Колесниковой. - М., 2000.

Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. - М., 1994.

Берл Г. Создать свою фирму. - М., 1994.

Бусыгин А.В. Предпринимательство. - М., 1994.

Грачев М.В. Суперкадры. Управление персоналом в международной корпорации. - М., 1993.

Голубев Ю.Н. и другие. Предпринимательство: истоки, проблемы, перспективы. - М., 1994.

Ильчиков М.З. Рыночное предпринимательство. - М., 1994.

Основы предпринимательской деятельности: экономическая теория:

Учебное пособие / Под ред. В.М. Власовой. - М., 2000.

Как работают япоГнские предприятия / Сокр. пер. с англ. - М., 1989.

Скобелева И.П. Эффективность предприятия в конкурентной эконо­ мике.-СПб., 1992.

Оценка бизнеса: Учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, М.А. Федото­ вой. - М., 2000.

Сергеев И.В. Экономика предприятия: Учебное пособие. - М., 2000.

Современная экономическая мысль / Пер. с англ. - М., 1981.

Tameucu Кадаума. Вечный дух предпринимательства. - М., 1990.

Хайман Д. Современная микроэкономика: анализ и применение.

В 2-х т. - М., 1992.

Шумпетер Й. Теория экономического развития. - М., 1982.

Эйлон С, Голд В., Сезон Ю. Система показателей эффективности про­ изводства (прикладной анализ) / Пер. с англ. - М., 1980.

Экономика и бизнес. - М., 1993.

Экономика и статистика фирм: Учебное пособие / В.Е. Адамов, С.Д. Ильенкова, Т.П. Сиротина и др. - М., 2000.

Экономика предпринимательства: изучение с помощью программы КАРЛ: Учебное пособие / Н.А. Исаева, Е.Г. Лиманова, СЕ. Урванцева и др. - М., 2 0 0 0.

Экономика фирмы: Учебник / А.А. Мицкевич и др. - М., 2000.

МАКРОЭКОНОМИКА Глава 12. СИСТЕМА НАЦИОНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ §1. Система национальных счетов: понятие, история возникновения и развития, задачи Термины «система национальных счетов» и «система наци­ онального счетоводства» (в более сокращенном варианте - со­ ответственно «национальные счета» и «национальное счетовод­ ство») - синонимы, хотя первый в настоящее время наиболее часто употребляется в русскоязычной профессионально-стати­ стической, экономической и общественно-политической лите­ ратуре. Система национальных счетов (СНС) - это система взаимоувязанных макроэкономических показателей, класси­ фикаций и группировок, характеризующих все основные эко­ номические процессы, условия, процесс и результаты воспро­ изводства э к о н о м и к и, ориентированной на рыночные отношения. СНС представляет собой систему упорядочения ин­ формации о макроэкономических процессах, в этом смысле она является национальным учетом в рамках страны в целом (в указанном аспекте термин «национальное счетоводство» более адекватен). Теоретической основой рассматриваемой системы показателей, или системы учета, являются современные кон­ цепции, категории и понятия, объясняющие механизм функ­ ционирования рыночной экономики, поэтому СНС называют также «макростатистической моделью рыночной экономики».

СНС возникла в ряде развитых стран в конце 30-х годов XX столетия, а как системная работа в рамках официальной статистики - после окончания Второй мировой войны (прежде всего в Англии, США, Франции, Германии, скандинавских стран). Построение СНС - результат объединения двух направлений в макроэкономических расчетах: статистики национального дохода и исследований экономического цикла Раздел III. Макроэкономика в связке с моделированием механизма регулирования рыноч­ ной экономики. Первое направление связано с именами таких крупных экономистов-статистиков, как К. Кларк, С. Кузнец, А. Маршалл. Второе с полным основанием ассоциируется прежде всего с Д ж. М. Кейнсом - одним из крупнейших экономистов XX в. Кстати, по мнению ряда специалистов в об­ ласти макроэкономического анализа, Кейнс является «теоре­ тическим отцом» национального счетоводства (в широком смысле слова).

Большой вклад в непосредственную работу СНС и ее даль­ нейшее развитие внесли Р. Стоун (один из талантливых учени­ ков Кейнса), Дж. Хикс, П. Хилл, лауреаты Нобелевской премии Я. Тинберген, Р. Фриш, В. Леонтьев (создатель разновидности балансовых построений - метода «затраты-выпуск», в отече­ ственной литературе названного «межотраслевым балансом»).

В настоящее время межотраслевой баланс рассматривается как составная часть СНС.

В течение многих лет вопросами разработки унифицирован­ ных схем СНС и ее внедрения в национальную практику стран активно занимаются международные экономические органи­ зации. Международные стандарты по СНС, и прежде всего СНС ООН (первая версия - 1952-1953 гг., вторая - 1968 г., третья 1993 г.), - основа стандартизации международной статистики и национальной макроэкономической статистики, междуна­ родных сопоставлений сводных экономических показателей.

В странах с рыночной экономикой СНС широко использует­ ся правительством и территориальными органами власти в ана­ лизе и при принятии политических и хозяйственных решений.

Все основные аспекты экономической и социальной политики государства находят отражение в показателях СНС (экономиче­ ский рост, институциональная и отраслевая структуры эконо­ мики, благосостояние населения и качество жизни, инфляция, проблемы бюджетного дефицита и государственного долга, повышение внешнеэкономических связей и др.).

Данные СНС полезны компаниям, особенно крупному бизнесу, для оценки конъюнктуры и выработки стратегии и тактики в собственной хозяйственной политике.

СНС к а к метод исследования и информационная база расчетов необходима научно-исследовательским организаци­ ям, центрам и высшей школе в их аналитической и методоло­ гической работе, для выработки рекомендаций правитель­ ственным органам, обучения молодежи конкретным приемам Глава 12. Система национальных счетов анализа в условиях рыночной экономики. Наконец, в данных СНС заинтересованы международные организации и нацио­ нальные органы, отвечающие за международное сотрудниче­ ство, чтобы определить взносы (квоты) страны на финансиро­ вание деятельности указанных структур и для координации внешнеполитической и внешнеэкономической деятельности.

В отечественной статистике СНС (как адаптированная к национальным условиям СНС ООН) стала разрабатываться с на­ чала 90-х годов и в настоящее время практически вытеснила разрабатывающуюся в течение многих десятилетий систему учета на макроуровне, которая называлась «балансом народ­ ного хозяйства» (БНХ). СНС и БНХ по отношению друг к дру­ гу представляют альтернативные системы балансовых постро­ ений и национального учета: СНС выступает в качестве макростатистической модели рыночной экономики;

БНХ - си­ стема макроэкономических показателей, предназначавшаяся для отображения механизма функционирования централизо­ ванно планируемой экономики. Справедливости ради, обратим внимание на то, что БНХ стал первой в мировой статистике си­ стемой макроэкономических расчетов. А первый баланс народ­ ного хозяйства был составлен в СССР за 1923-1924 хозяйствен­ ный год. Он включал таблицу, послужившую прообразом межотраслевых балансов, разработанных впоследствии, как указывалось, бывшим нашим соотечественником В. Леонтье­ вым.

§2. Принципиальные различия между системой национальных счетов и балансом народного хозяйства Принципиальные различия между СНС и БНХ обусловле­ ны прежде всего неодинаковым толкованием сферы экономи­ ческой деятельности, воспроизводства экономики, ее структу­ ры, процессов формирования стоимости, распределения и перераспределения доходов.

В СНС сфера производства интерпретируется как деятель­ ность по производству экономического блага. В этом смысле все отрасли экономики взаимозависимы и одновременно рав­ ноправны. Они создают продукт, принимающий натурально вещественную форму либо функционирующий в виде услуги.

Разница между отраслями носит скорее технологический характер. В отличие от СНС, в БНХ изначально признается Раздел III. Макроэкономика неравноправие отраслей экономики. Общественное производ­ ство отождествляется с материальным производством (концеп­ ция А. Смита и К. Маркса);

так называемая «непроизводствен­ ная» сфера деятельности (просвещение, здравоохранение, услуги культурно-бытового характера, наука, управление и др.) не является производящей, а только потребляющей то, что создано в материальном производстве (например, в сель­ ском хозяйстве, промышленности, строительстве), включаю­ щем также сферу обращения в расширительном ее толкова­ нии - транспорт, торговлю. Ограничительная концепция производства приводила к тому, что сфера услуг - порожде­ ние и неотъемлемая составляющая современной цивилиза­ ции - как бы никак не влияла на уровень экономического развития и благосостояние населения, что ошибочно.

Существенно различаются к о н ц е п ц и и, объясняющие источники происхождения стоимости. Согласно современной теории стоимости, последняя образуется за счет факторов производства - труда, капитала, земли (дискуссируются предложения о расширении числа факторов производства, к примеру, дополнительно называют предпринимательскую деятельность или деятельность государства по формирова­ нию условий функционирования рыночной экономики). Эта концепция, положенная в основу СНС, обусловила методо­ логию построения системы показателей, характеризующих процессы в рыночной экономике. В БНХ реализовывалась другая идея - трудовая теория стоимости, ограничительный характер которой для экономики с рыночными отношения­ ми очевиден.

В СНС центральное место в отображении хозяйственных операций вполне логично заняли показатели создания и дви­ жения стоимости, финансовых ресурсов, капитала, доходов и расходов. Тогда как в БНХ по-своему логично акцент ста­ вился на регистрации создания и движения потребительной стоимости, так как это определялось идеологией централи­ зованного планирования. Сначала - изучение материальных ресурсов, а характеристика стоимостного аспекта воспроиз­ водства имела ограниченный и подчиненный характер. Это обстоятельство совершенно неприемлемо с точки зрения требований к моделированию рыночной экономики.

В архитектонике балансовых построений, макроэкономи­ ческих расчетов важное место занимают группировки и клас­ сификации, являющиеся отражением понимания структуры Глава 12. Система национальных счетов экономики, качественных различий между единицами, осуще­ ствляющими хозяйственные операции, объектами таких опе­ раций и их видами. В этом смысле показательно, что в БНХ центральной была группировка по формам собственности, а в СНС - по секторам экономики. Для рыночной экономики важ­ нее конституирующий признак по организации производства и источникам финансирования деятельности. Таким образом, в СНС реализована идея группировки институционных единиц по секторам экономики. В принципе, если это возможно, для аналитических целей внутри сектора целесообразно выделить более детальные группы институционных единиц. Классифи­ кации, в том числе отраслевые, имеют важное значение в обе­ их системах учета, и они также формируют содержание систе­ мы показателей, которое весьма различно между СНС и БНХ.

Показательны различия между СНС и БНХ по форме ото­ бражения, регистрации операций. В БНХ приспособлена одна из форм первичного учета - оборотная ведомость, что наиболее удобно тогда, когда в первую очередь отображается движение материального продукта, материальных ресурсов (приход расход). В СНС используются многие принципы бухгалтерско­ го учета, предназначенного для характеристики движения доходов и расходов. Это система счетов с принципами кор­ респонденции операций, двойной записи, баланс активов и пассивов. Такая форма оказалась удобной для регистрации операций в рамках экономики в целом, ориентированных на отображение движения активов и пассивов, финансового состо­ яния, устойчивости групп хозяйствующих субъектов, секторов и национальной экономики в целом.

Несмотря на принципиальные расхождения в концепциях и категориях, между СНС и БНХ есть много общего, так как обе системы представляют собой балансовые построения, пред­ назначенные для комплексной характеристики воспроизвод­ ственных процессов. Именно это обстоятельство стало решаю­ щим, когда на первом этапе освоения СНС в нашей стране разрабатывались специальные «переходные ключи» от пока­ зателей БНХ.

§ 3. Общая структура системы национальных счетов Российская система национальных счетов является адапта­ цией международных стандартов по национальному счетовод­ ству, прежде всего СНС ООН, а также используемой странами Раздел III. Макроэкономика Европейского Сообщества Европейской системы интегрирован­ ных экономических счетов (ЕСИЭС), к российским условиям.

Во второй половине 90-х годов XX столетия в статистике Рос­ сийской Федерации завершен первый этап по внедрению СНС в практику. Предполагается, что заключительная стадия национального учета должна включать следующие блоки сче­ тов для:

- экономики в целом (консолидированные счета);

- секторов экономики;

- отраслей экономики;

- отдельных экономических операций.

• Счета - макроэкономическая информация Счета (различают две стороны: ресурсы и использование) ис­ пользуются для регистрации экономических операций, осуще­ ствляемых хозяйствующими субъектами, или институционны­ ми единицами.

Институционные единицы группируются по секторам эко­ номики (институциональным секторам). Для структуризации внутренней экономики выделяются следующие сектора:

- нефинансовые предприятия (нефинансовые корпорации или квазикорпорации);

- финансовые учреждения (финансовые корпорации или квазикорпорации);

- правительственные учреждения (государственное управ­ ление);

- некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства;

- домашние хозяйства.

• Сектор нефинансовых предприятий В него включаются хозяйствующие субъекты корпоратив­ ного характера (или сходные с ними, но не имеющие статус кор­ пораций, так называемые «квазикорпорации»), производящие товары и нефинансовые услуги с целью реализации по ценам, более или менее возмещающим издержки производства. Еди­ ницы, входящие в сектор нефинансовых предприятий, возме­ щают свои издержки, в первую очередь, за счет выручки от про­ дажи товаров и услуг.

Глава 12. Система национальных счетов Q Сектор финансовых учреждений Он охватывает банки, страховые компании, инвестицион­ ные фонды и другие финансовые единицы, субъекты, основной функцией которых является финансовое посредничество (между теми, кто сберегает финансовые ресурсы, и теми, кто инвестирует). Большинство финансовых посредников финан­ сируют свои издержки за счет разницы между процентами, получаемыми за предоставленные финансовые ресурсы, и процентами, уплачиваемыми за привлеченные финансовые ресурсы.

• Сектор правительственных учреждений (общего государственного управления) Он формируется за счет бюджетных государственных инсти­ туционных единиц, главной функцией которых является перераспределение доходов и богатства и предоставление неры­ ночных услуг как обществу в целом, так и отдельным группам (или отдельным физическим лицам). Для институционных еди­ ниц общего государственного управления характерно бюджет­ ное финансирование (в свою очередь бюджет - за счет налогов), а также частично финансирование за счет доходов от собствен­ ности, которой они располагают.

О Сектор некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства Здесь рассматриваются общественные, политические, проф­ союзные, религиозные организации, главная функция которых состоит в оказании нерыночных услуг участникам этих орга­ низаций (эти институционные единицы финансируются за счет взносов, пожертвований, доходов от собственности).

• Сектор домашних хозяйств Он называется так в силу того, что население в СНС тракту­ ется в качестве институционных единиц, ведущих домашнее хозяйство (т.е. деятельность потребительского характера).

Кроме того, в указанный сектор включаются мелкие некорпо­ рированные предприятия (владельцами которых выступают домашние хозяйства) - мелкие фермы, небольшие магазины, закусочные, мастерские и т.д., а т а к ж е лица свободных профессий. Аргументируется данная рекомендация тем, что бюджет домашних хозяйств и мелких некорпорированных предприятий, как правило, един. Свои издержки единицы, Раздел III. Макроэкономика входящие в сектор домашних хозяйств, финансируют за счет оплаты труда, доходов от собственности, перераспределитель­ ных поступлений, а также за счет выручки от реализации про­ дукции некорпорированных предприятий, которые входят в этот сектор.

Счет образования доходов Счет производства Ресурсы Ресурсы Использование Использование 2. Оплата труда 1. Выпуск 2. Промежуточное 1. Валовая добав­ 3. Прочие налоги потребление ленная стоимость на производство 3. Валовая добав­ 4. Валовая при­ ленная стоимость быль/валовой (1-2) смешанный доход (1-2-3) Счет первичного распределения доходов Ресурсы Использование 1. Валовая при­ 5 Доходы от соб­ быль/валовой сме­ ственности, вып­ шанный доход лаченные 2. Доходы от соб­ 6. Сальдо первич­ ственности, полу­ ных доходов (1 + ченные + 2 + 3 + 4-5) 3. Чистые налоги на производство и импорт 4. Оплата труда • Сектор «Остальной мир» Для отражения внешнеэкономических связей и финансовых взаимоотношений с зарубежными странами предусматривает­ ся система счетов по сектору «Остальной мир».

Система счетов для экономики в целом и для секторов внут­ ренней экономики является единой и наиболее полной. Более ограничен перечень счетов для отраслей экономики и отдель­ ных экономических операций. По своей форме счета СНС сход­ ны со счетами бухгалтерского учета. Большая часть счетов ба­ лансируется с помощью балансового метода (посредством балансирующей позиции). Балансирующая статья становится Глава 12. Система национальных счетов затем исходной статьей корреспондирующего счета. Сумма записей, относящихся к ресурсной части (как правило левой) счета, равна сумме записей, относящихся к использованию (соответственно правой части счета).

Счета для секторов экономики подразделяются на: 1) теку­ щие счета (счета производства, образования доходов, первич­ ного распределения доходов, перераспределения доходов в денежной форме, использования располагаемого дохода в денежной форме, перераспределения доходов в натуральной форме, использования скорректированного располагаемого до­ хода), 2) счета накопления (счет операций с капиталом, финан­ совый счет, счет прочих изменений в активах и пассивах - за счет прочих изменений в объемах активов и пассивов и за счет переоценки активов и пассивов) и 3) балансы активов и пасси­ вов на начало и конец периода.

Рассмотрим схему согласования счетов (корреспонденцию записей и балансировки) на примере первых трех текущих счетов.

Начальная точка отсчета в измерении результатов произ­ водства - выпуск, более точно валовой выпуск товаров и услуг, т.е. суммарная стоимость всех произведенных товаров и услуг.

В счете производства он показывается в ресурсной, правой части счета. Если из выпуска вычесть промежуточное потреб­ ление (затраты хозяйствующих субъектов на приобретение материальных ресурсов, без инвестиционных, и оплату услуг, необходимых для текущей деятельности), то получаем показа­ тель валовой добавленной стоимости. Это сальдирующий пока­ затель (в схеме наименование сальдирующего показателя выделено шрифтом). Валовая добавленная стоимость перено­ сится в корреспондирующий счет - счет образования доходов, в ресурсную часть.

Назначение счета образования доходов - показать распреде­ ления валовой добавленной стоимости на ее составляющие.

Посредством вычета из добавленной стоимости оплаты труда и прочих налогов на производство (налоги на факторы производ­ ства - труд, капитал, земля) определяется валовая прибыль (валовой смешанный доход). Если величину валовой прибыли или валового смешанного дохода (дохода некорпорированных предприятий, включаемых в сектор домашних хозяйств) умень­ шить на размеры амортизации, то в наименовании показателя прилагательное «валовой» меняется на «чистый». Например, «чистая прибыль», «чистый смешанный доход».

Раздел III. Макроэкономика Валовая прибыль, или валовой смешанный доход, сальди­ рующий показатель в счете образования доходов, а в коррес­ пондирующем счете первичного распределения доходов ресурсоформирующий показатель (следовательно, в правой его части). Другими показателями ресурсной части счета являют­ ся доходы от собственности (полученные), налоги на произ­ водство и импорт (налоги на продукты, включая импортную продукцию, и прочие налоги на производство - налоги на фак­ торы производства), оплата труда. Сальдирующий показатель является сальдо первичных доходов и рассчитывается путем вычитания их из суммы ресурсных показателей выплаченных доходов от собственности.

Таким образом, в первых трех счетах регистрируются (в обобщенном виде) операции, характеризующие процесс про­ изводства продукта, образование и первичное распределение доходов. Далее текущие счета отражают процессы перераспре­ деления доходов и использования располагаемого дохода (т.е. использования дохода, остающегося после перераспреде­ лительных операций). Через сальдирующий показатель счета использования располагаемого дохода текущие счета согласу­ ются со счетами накопления, а последние - с балансом активов и пассивов. Содержательную сторону увязки и согласования показателей друг с другом рассмотрим дальше в ходе изложе­ ния методологии построения СНС как системы взаимоувязан­ ных показателей.

§4. СНС как система взаимоувязанных показателей Современную СНС часто называют «системой взаимосвя­ занных блоков информации», вместе дающих общую карти­ ну экономической жизни страны. В центре системы находится блок данных о наиболее важных макроэкономических пока­ зателях: валовой внутренний продукт (ВВП), национальный доход и наиболее важные их компоненты. Исторически этот блок возник путем интеграции расчетов ВВП и национально­ го дохода тремя методами - производственным, распредели­ тельным и методом конечного использования.

• Валовой внутренний продукт Валовой внутренний продукт - один из важнейших показа­ телей СНС, характеризующий конечный результат производ Глава 12. Система национальных счетов ственной деятельности экономических единиц - резидентов и широко используемый в макроэкономическом анализе и меж­ дународных сопоставлениях. Во-первых, ВВП - это стоимость произведенных конечных товаров и услуг, поэтому стоимость промежуточных товаров и услуг не входит в ВВП, ибо в противном случае показатель содержал бы повторный счет (стоимость сырья, например, повторно бы считалась в цене готовой продукции, для производства которой это сырье ис­ пользовалось) и не удовлетворял бы требованиям охарактери­ зовать конечный экономический результат в стране, регионе за рассматриваемый период времени.

Во-вторых, ВВП - это внутренний продукт, потому что он произведен «резидентами». К «резидентам» относятся все хо­ зяйствующие субъекты (предприятия и население), независи­ мо от их национальной принадлежности и гражданства, имею­ щие центр экономического интереса на экономической территории данной страны, в пределах которой лица, товары и деньги могут свободно перемещаться.

Наконец, ВВП исчислен до вычета потребления основного капитала (валовой внутренний продукт, после вычета - чистый внутренний продукт). Потребление основного капитала пред­ ставляет собой уменьшение стоимости основного капитала в течение отчетного периода в результате его физического и морального износа и случайных несущественных повреждений.

Определение потребления основного капитала в соответствии с принципами СНС должно производиться на основе математи­ ческих моделей с использованием динамических рядов по основному капиталу в разрезе отдельных его видов. Из-за низ­ кого качества исходной информации эта задача трудно выпол­ нима, поэтому в российской статистической практике вместо потребления основного капитала применяют не эквивалентный ему показатель «амортизация основных фондов» (за рассмат­ риваемый период времени). Стоит отметить, что в случае пери­ одических переоценок основных фондов целесообразность использования данных об амортизации, приводимых в бухгал­ терском учете, повышается.

Производственный метод исчисления ВВП сводится к определению валовой добавленной стоимости по всем от­ раслям экономики (как разницы между валовым выпуском и промежуточным потреблением) и добавлением налогов за вычетом субсидий на продукты и услуги, включая импорт­ ные.

Раздел III. Макроэкономика Современная отраслевая классификация, используемая в российской статистике, в частности для макроэкономических расчетов, хотя и приближена к международным стандартам, является модернизацией еще дореформенного общесоюзного классификатора отраслей народного хозяйства (сейчас обще­ российский) (ОКОНХ). В аналитических целях и для обеспе­ чения определенного согласования с ретроспективными динамическими рядами статистических показателей в модер­ низированной классификации отдельно представлены отрасли материального производства (промышленность, сельское хо­ зяйство, строительство и др.) и отрасли сферы нематериальных услуг (жилищное хозяйство, коммунальное хозяйство, быто­ вое обслуживание, здравоохранение, физическая культура и со­ циальное обеспечение и пр.).

Выпуск (валовой выпуск) включает рыночный выпуск и не­ рыночный выпуск. Рыночный выпуск в СНС оценивается в так называемых «основных ценах» (выпуск в ценах производите­ лей МИНУС налоги на продукты и услуги, включенные в цену производителя, ПЛЮС субсидии на продукты и услуги). Неры­ ночный выпуск - по издержкам производства, включая амор­ тизационные отчисления (списания). В соответствии с приня­ той в СНС трактовкой границ производственной деятельности выпуск включает:

- товары и услуги, поставленные другим единицам, не яв­ ляющимся их производителями;

- товары, произведенные для собственного, конечного по­ требления или накопления, включая ту продукцию, которая поступает в запасы материальных оборотных средств у произ­ водителя;

- некоторые услуги, производимые для собственного конеч­ ного потребления, а именно услуги по проживанию в собствен­ ном жилище и домашние услуги, оказываемые оплачиваемой домашней прислугой.

Производство товаров и услуг «теневой экономикой», в принципе, должно включаться в сферу производства. Оно охватывает следующую деятельность:

- производство и реализация товаров и услуг, запрещенные законом (например производство и распространение наркотиков);

- производство и реализация товаров и услуг единицами, не имеющими право осуществлять данный вид деятельности, например услуги, оказываемые частными врачами, не имею­ щими лицензии;

Глава 12. Система национальных счетов - не запрещаемое законом производство и реализация това­ ров и услуг, намеренно скрываемые от государственных орга­ нов с целью утаивания доходов.

Методология исчисления показателей выпуска (в особенно­ сти) и промежуточного потребления зависит от отраслевой осо­ бенности, характера деятельности. Например, в отраслях, где непосредственно производятся материальные блага, выпуск (валовой выпуск) есть стоимость материальных благ, являю­ щихся результатом производственной деятельности единиц резидентов за рассматриваемый период. В сфере обращения, в частности в торговле, выпуск измеряется величиной реали­ зованного наложения (торговой наценки), представляющей собой разницу между стоимостью реализованных товаров в про­ дажных и покупных ценах, за вычетом налога на добавленную стоимость (НДС).

Промежуточное потребление представляет собой затраты хозяйствующих субъектов на приобретение материальных ре­ сурсов (без инвестиционных) и услуг (транспортных, юриди­ ческих, финансовых и т.д.) для текущих производственных целей.

Если из суммарного выпуска (всех отраслей экономики) вычесть общий размер промежуточного потребления, то по­ лучаем показатель валовой добавленной стоимости для эко­ номики в целом. Так как этот показатель определяется в ос­ новных ценах, то для измерения валового внутреннего продукта в ценах конечного использования (в ценах конеч­ ного покупателя, в рыночных ценах) к величине валовой до­ бавленной стоимости добавляются налоги на продукты и ус­ луги за вычетом субсидий т а к ж е на продукты и услуги (включая импортные). Разница между ценами на экспортную и импортную продукцию на внутреннем и внешнем рынке, вносимая в государственный бюджет государственными внешнеторговыми организациями, рассматривается в СНС как чистый налог на импорт и также входит в цену конечно­ го использования.

При определении распределительным методом ВВП вклю­ чает следующие виды первичных доходов, распределенных производственными единицами-резидентами: оплату труда наемных работников, чистые налоги на производство и импорт (налоги на производство и импорт минус субсидии на произ­ водство и импорт), валовую прибыль и валовые смешанные доходы.

Раздел III. Макроэкономика • Оплата труда Оплата труда наемных работников представляет собой воз­ награждение в денежной и натуральной форме, которое долж­ но быть выплачено работодателем наемному работнику за работу, выполненную за отчетный период. Она складывается из двух компонентов:

- заработная плата;

- отчисления работодателей на социальное страхование.

Заработная плата охватывает все виды заработков, включая различные премии, надбавки, начисленные в денежной или натуральной формах независимо от источника финансирова­ ния, т.е. за счет себестоимости и прибыли, а также денежные суммы, начисленные работникам в соответствии с законода­ тельством за непроработанное время (ежегодный отпуск, праз­ дничные дни и т.п.). Заработная плата учитывается до вычета налогов и других удержаний, взимаемых с наемных работ­ ников.

Отчисления на социальное страхование производятся рабо­ тодателями,чтобы обеспечить наемным работникам в будущем право на получение социальных пособий. Различают фактиче­ ские (платежи, производимые работодателями третьей стороне, т.е. в организации социального страхования населения) и услов­ но исчисленные отчисления на социальное страхование (эквивалент социальным пособиям - выплаты предприятий непосредственно их работникам, бывшим работникам или их иждивенцам, имеющим на это право, за счет своих средств).

Q Налоги на производство и импорт Это обязательные безвозмездные невозвратные платежи, взимаемые органами государственного управления с произво­ дящих единиц в связи с производством и импортом товаров и услуг или использованием факторов производства. К первому виду указанных налогов относятся НДС, акцизы, налоги на про­ дажи, налог с оборота, налоги на отдельные виды услуг, при­ были фискальных монополий, налоги на импорт, экспорт, таможенные пошлины. Ко второму - налоги на землю, средства производства или рабочую силу.

• Субсидии на производство и импорт Это текущие безвозмездные невозвратные платежи, которые государство осуществляет предприятиям в связи с производ­ ством, продажей или импортом товаров и услуг или использо Глава 12. Система национальных счетов ванием факторов производства для проведения определенной экономической и социальной политики. К ним, в частности, относятся регулярные возмещения предприятиям из государ­ ственного бюджета постоянных убытков, возникающих в ре­ зультате того, что продажная цена на производимую ими про­ дукцию устанавливается ниже средних издержек производства, или выплачиваемые предприятиям в связи с применением тру­ да особого контингента лиц (подростков, инвалидов).

Методом конечного использования ВВП определяется как сумма следующих компонентов: конечное потребление товаров и услуг, валовое накопление, сальдо экспорта-импорта товаров и услуг.

• Конечное потребление товаров и услуг Оно охватывает расходы домашних хозяйств - резидентов на потребительские товары и услуги, а также расходы органов государственного управления (бюджетных организаций) и не­ коммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяй­ ства, на товары и услуги для индивидуального и коллективно­ го потребления.

• Валовое накопление Оно представляет собой чистое приобретение (приобретение за вычетом выбытия) резидентными единицами товаров и ус­ луг, произведенных в текущем периоде, но не потребленных в нем. Валовое накопление включает: валовое накопление основ­ ного капитала (основных фондов), изменение запасов матери­ альных оборотных средств, чистое приобретение ценностей (предметы, приобретаемые для сохранения стоимости, драго­ ценные металлы и камни, кроме монетарного золота, а также золота и камней, предназначенных для промышленного использования;

ювелирные изделия;

антиквариат;

коллекции и т.д.).

• Сальдо экспорта и импорта товаров и услуг Оно охватывает экспортно-импортные операции данной страны со всеми странами.

Экспорт и импорт товаров представляют собой стоимость вы­ везенных из страны или ввезенных в страну (пересекающих го­ сударственную границу) товаров. Стоимостная оценка объема экспорта и импорта в целом по стране для макроэкономических расчетов в рамках СНС определяется в ценах ФОБ (для экспорта Раздел III. Макроэкономика и импорта) или Франко-граница страны экспортера. Кроме эк­ спорта и импорта товаров, учитываемого статистикой внешне­ экономической деятельности, экспорт и импорт товаров в СНС включает товары, поставляемые в порядке оказания безвозмез­ дной (гуманитарной) помощи и в качестве дара, товары неор­ ганизованной торговли, посылки, имущество мигрантов.

Экспорт и импорт услуг охватывают транспортные услуги, туризм, коммуникационные услуги, строительные, страховые, финансовые, компьютерные и информационные услуги, рек­ ламу, бухгалтерский учет, управленческое консультирование и другие виды услуг.

Полученные при исчислении ВВП тремя методами данные применяются для анализа важнейших структурных и воспро­ изводственных пропорций, степени интегрированности нацио­ нальной экономики в систему мирохозяйственных отношений.

Вместе с тем, не менее, а в ряде случаев более важные аспекты функционирования механизма рыночной экономики получили количественное измерение после подключения к цен­ тральному блоку СНС следующих блоков экономической информации:

- об активах и пассивах секторов экономики и националь­ ном богатстве;

- о движении финансовых ресурсов, т.е. об операциях с финансовыми инструментами;

- о доходах и расходах органов государственного управления, координированных с данными о государственном бюджете;

- о внешнеэкономических связях, согласованных с платеж­ ным балансом;

- о межотраслевых связях (межотраслевой баланс, ставший составной частью СНС).

СНС - это взаимоувязанная система показателей, в значи­ тельной мере приспособленная для отображения движения сто­ имости, доходов и расходов, характеристики финансового положения страны, секторов экономики, групп хозяйствующих субъектов. Покажем это на примере схемы взаимосвязи между некоторыми основными показателями СНС.

1. ВВП в ценах конечного использования (конечного покупателя).

2. Потребление основного капитала.

3. Чистый внутренний продукт в ценах конечного использования (1 - 2).

4. Сальдо первичных доходов, полученных из-за границы.

5. Валовой национальный доход (1 + 4).

Глава 12. Система национальных счетов 6. Сальдо текущих трансфертов, полученных из-за границы.

7. Валовой национальный располагаемый доход (5 + 6).

8. Национальное конечное потребление.

9. Национальное сбережение (7-8).

10. Сальдо капитальных трансфертов, полученных из-за границы.

11. Общие источники финансирования инвестиций (9 + 10).

12. Валовое накопление как элемент использования ВВП.

13. Затраты на приобретение земли и других непроизведенных активов (за вычетом продажи).

14. Чистое кредитование/чистое заимствование (11 - 12 - 13).

В схеме исходный показатель - ВВП, а заключительный «Чистое кредитование/чистое заимствование». Для экономи­ ки в целом последний показатель равен разнице между общей величиной источников финансирования инвестиций - п. 11 (на­ циональное сбережение плюс сальдо капитальных трансфертов, т.е. сальдо безвозмездных поступлений капитального характе­ ра из других стран) - и перечисленными выше компонентами инвестиций. Для экономики в целом чистое кредитование - это показатель ресурсов, которые предоставлены другим странам, чистое кредитование может быть представлено как превышение финансовых активов, приобретенных «резидентами» данной страны, над суммой финансовых обязательств, принятых «резидентами» данной страны. Чистое заимствование (для экономики в целом) - это размер ресурсов, полученных на воз­ мездной основе «резидентами» данной страны из-за границы (в случае превышения расходов на инвестиционные програм­ мы источников финансирования инвестцций).

Кроме консолидированных и секторных счетов (включая сче­ та «Остального мира» - для отображения финансово-экономи­ ческих связей с зарубежным миром), в СНС предусмотрена груп­ па счетов для наиболее важных экономических операций, среди которых одно из главных мест занимает и счет товаров и услуг (его схема приведена ниже).

Счет товаров и услуг Ресурсы Использование 1. Валовой выпуск товаров и услуг 4. Промежуточное потребление 2. Импорт товаров и услуг 5. Конечное потребление 3. Чистые налоги на продукты 6. Валовое накопление 7. Экспорт товаров и услуг Итого ресурсов Всего использовано ресурсов Раздел III. Макроэкономика Счет товаров и услуг входит в группу балансов ресурсов и использования (для такого рода балансовых построений ресур­ сы отображаются слева, использование ресурсов - справа). Эта группа завершается межотраслевым балансом (таблицей «зат­ раты- выпуск»). Первый в России межотраслевой баланс по наиболее полной программе и в концепции СНС составлен за 1995 г.

Балансы ресурсов и использования содержат всеобъемлю­ щее и детальное описание производства и использования това­ ров и услуг, а также образования добавленной стоимости в про­ цессе производства. Они служат как статистическим, так и аналитическим целям. Эти балансы обеспечивают возможность проверки сопоставимости статистических данных о потоках товаров и услуг, полученных из разных источников информа­ ции (государственная статистическая отчетность, данные не­ сплошных наблюдений и т.д.).

Такого рода балансы служат также для расчета и увязки многих экономических показателей, содержащихся в СНС.

В качестве аналитического инструмента балансы ресурсов и использования (и в первую очередь межотраслевой баланс) ис­ пользуются для подробного анализа взаимосвязей в процессе производства, для изучения роли внешней торговли, ценооб­ разования, стоимостной структуры воспроизводства, для оцен­ ки основных макроэкономических показателей в постоянных ценах. На основе межотраслевых балансов строятся макроэко­ номические модели для анализа и прогнозирования соотноше­ ния между промежуточным потреблением и конечным исполь­ зованием продукта, в л и я н и я экспорта и импорта на национальную экономику, влияния научно-технического про­ гресса на технологические связи в общественном производстве, механизма влияния цен на стоимостные пропорции.

ВЗГЛЯДЫ Т. ВЕБЛЕНА, ДЖ. КОММОНСА, У. МИТЧЕЛЛА, ДЖ. ГЕЛБРЕЙТА, Р. ХАЙЛБРОНЕРА, Р. АРОНА, У. РОСТОУ, С. КУЗНЕЦА, Д. БЕЛЛА, Г. КАНА, 3. БЖЕ314НСКОГО, А. ТУРЕНА, Г. ШЕРМАНА, Э. КАНТА, Т. ВАЙСКОПФА Институционально-социологическое направление экономичес­ кой мысли.

(Т.Веблен, Дж. Коммонс, У. Митчелл, Дж. Гелбрейт, Р. Хайлбронер конецXIX- начало XX в.)- Теоретики данного направления исследуют со­ вокупность социально-экономических факторов во времени и изучают Глава 12. Система национальных счетов возможности социального контроля общества над экономикой. Объект исследования - «институты»: корпорации, профсоюзы, государство, а также различные правовые, морально-этическое, психологические явления (обычаи, нормы поведения различных социальных групп, при­ вычки, инстинкты).

Представители этого направления выступают против негативных явлений, обусловленных засильем монополий и свободной рыночной сти­ хии, растущей милитаризацией экономики. Преобразование общества предлагается проводить путем «социального диалога», урегулирования социальных конфликтов на основе законодательства, создания смешан­ ных государственных предприятий, индикативного планирования.

Данное направление получило дальнейшее развитие в теориях «индустриального» и «постиндустриального общества», конвергенции.

Теория индустриального общества. (Дж. Гэлбрейт, Р. Арон, У. Рос тоу, С. Кузнец) - 50-60-е гг. XX в. Научно-технический прогресс автома­ тически ведет к преодолению социальных противоречий, бесконфликт­ ной общественной эволюции.

Тип общества определяется уровнем технического, индустриально­ го развития, рассматриваемого в отрыве от его социально-экономиче­ ских параметров.

Джон Кэннет Гэлбрейт - американский экономист, профессор Гар­ вардского университета. В работе «Новое индустриальное общество» (1961) анализируется «техноструктура» (ученые, управленцы, финанси­ сты, конструкторы) и ее роль в современной экономике. В работах «Аме­ риканский капитализм: концепции уравновешивающих сил» (1952), «Новое индустриальное общество» (1967), «Эра неопределенности» (1970) поднимает важнейшие теоретические вопросы: природа крупной корпорации, изменения в соотношении права собственности и экономи­ ческой власти в связи с ее развитием, взаимоотношения корпорации, общества и государства. Исследуя эти проблемы, приходит к выводу о трансформации капитализма в «новое индустриальное» общество, в ко­ тором действуют иные мотивы экономической деятельности.

Теории постиндустриального общества (Д. Белл, Г. Кан, 3. Бже зинский, А. Турен) - 60-е гг. XX в. Постиндустриальное общество рассмат­ ривается как стадия общественного развития, следующая за индустри­ альным обществом. Его основой являются техника производства, отраслевое и профессиональное разделение труда. Ведущую роль при­ обретает сфера услуг, наука, образование, корпорации уступают лиди­ рующие позиции университетам, бизнесмены -ученым, профессиональ­ ным специалистам.

Радикальные экономисты (Г. Шерман, Э. Кант, Т. Вайскопф) 60-е гг. XX в. Выражают интересы определенных мелкобуржуазных, сред­ них слоев, стремятся подойти к исследованию экономических проблем комплексно, рассматривая экономические факторы в тесной связи с со­ циологическими, психологическими, политическими. Экономический анализ проводится через призму «институтов», к числу которых относят­ ся: частная собственность, частное имущество, рынок труда, человек.

Выступают против неравенства в доходах, концентрации богатства в ру­ ках немногих, расизма, милитаризма, ухудшения экологического равно­ весия.

Раздел III. Макроэкономика Вопросы для повторения 1. Место системы национальных счетов (СНС) в современной макро­ экономической статистике.

2. Роль СНС в макроэкономическом анализе и управлении нацио­ нальным хозяйством.

3. В чем состоят принципиальные различия между СНС и балансом народного хозяйства, чем они обусловлены?

4. Какова общая структура СНС?

5. Понятие «сектор экономики» и его место в СНС.

6. Каковы принципы согласования счетов в СНС (на примере счетов производства, образования доходов и первичного распределения доходов?

7. СНС как система взаимоувязанных показателей.

8. Методы расчета валового внутреннего продукта (ВВП) и значение их в статистике и анализе.

9. К а к осуществляется переход от показателя ВВП к показателю «чистое кредитование/чистое заимствование»?

10. Место счета товаров и услуг в СНС и роль межотраслевого балан­ са в статистике и анализе.

Примерный план лекции 1. Понятие, задачи и история возникновения СНС и ее развитие.

2. П р и н ц и п и а л ь н ы е р а з л и ч и я между СНС и балансом народного хозяйства.

3. Методы исчисления ВВП - центрального показателя СНС.

4. СНС как система взаимосвязанных сводных показателей.

Вопросы для обсуждения на семинарском занятии 1. СНС - макростатистическая модель рыночной экономики.

2. Классификация и группировка хозяйствующих субъектов и эко­ номических операций, применяемых при построении СНС.

3. Н а п р а в л е н и я м а к р о э к о н о м и ч е с к о г о а н а л и з а д а н н ы х СНС, ее отдельных блоков и разделов.

ЛИТЕРАТУРА Иванов Ю.Н. К выходу в свет новой СНС ООН / / Вопросы экономи­ к и. 1994. № 5.

Иванов Ю.Н., Хоменко ТЛ. Применение СНС в странах с переходной экономикой / / Вопросы статистики. 1995. № Иванов Ю.Н.у Масакова ИД. Система национальных счетов в россий­ ской статистике. - Вопросы экономики. 2000. № 2.

Методологические положения по статистике. Выпуски первый, вто­ рой, третий/ Госкомстат России. - М., 1996, 1998, 2000.

Национальные счета для бывшего СССР: источники, методы, расче­ ты. Совместное издание ОЭСР и Статистического комитета СНГ. - М., 1994.

Глава 13. Макроэкономическое равновесие ПономаренкоА.Н. Учет услуг в национальных счетах / / Вестник ста­ тистики. 1993. № 4.

ПономаренкоА.Н. Подходы к определению параметров «теневой эко­ номики» / / Вопросы статистики. 1997. № 1.

Рябушкин Б.Т. Основные показатели национальных счетов и экономиче­ ских балансов: практикум. - Российское статистическое агентство /Межот­ раслевой институт повышения квалификации руководящих работников и специалистов в области учета и статистики. - М., 2000.

Рекомендации Межгосударственного статистического комитета СНГ по составлению ключевых счетов. - М., 1995.

Курс социально-экономической статистики: Учебник для вузов /Под ред. М.Г. Назарова. - М., 2000.

Российская Федерация: Доклад о национальных счетах. Всемирный банк (Департамент ///-Регион Европы и Центральной Азии) и Правитель­ ство Российской Федерации (Государственный комитет по статистике).

Экономическая статистика: Учебник /Под ред. Ю.Н. Иванова (2-е из­ дание). - М., 1999.

Харрисон Э. Система национальных счетов - инструмент интеграции экономической статистики / / Информационный бюллетень Статкомитета СНГ. 1993. № 4(7).

Фон дер Липпе П. Экономическая статистика. Статистические очерки (Том 1) Европейского центра повышения квалификации. - Издатель: Феде­ ральное статистическое управление Германии, 1995. Разделы / / / и /V.

Глава 13. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ §1. Сущность общего (макроэкономического) равновесия национального хозяйства Существует много р а з л и ч н ы х вариантов структур учебных курсов экономической теории, преподаваемых в университетах США, Европы и Японии. В частности, некоторые варианты представлены в учебнике «Экономикс» С. Ф и ш е р а, Р. Дорн буша и Р. Ш м а л е н з и. Общее, что их объединяет, - проблема частичного и м а к р о э к о н о м и ч е с к о г о равновесия и способов и средств его обеспечения. Это ц е н т р а л ь н а я проблема курса эко­ номической теории, определяющая его внутреннее содержание.

Происхождение и постоянное развитие проблемы неразрыв­ но с в я з а н о с прогрессом в общественном р а з д е л е н и и труда, в с п е ц и а л и з а ц и и и кооперировании производства. Если суще­ ствуют обособленные отрасли национальной э к о н о м и к и, то, ес­ тественно, существует далеко не абстрактная возможность рас­ согласования в их функционировании. Кроме того, связи м е ж д у отраслями постоянно и з м е н я ю т с я под воздействием с а м ы х раз Раздел III. Макроэкономика нообразных факторов: технологического прогресса, ассорти­ мента производимой продукции, изменений спроса и т.п. От­ сюда следует необходимость непрерывного поддержания этих связей. Теоретически возможны два случая: 1) при неизменно­ сти отмеченных выше факторов связи между субъектами эко­ номики постоянны (но это маловероятно);

2) при реальном ди­ намическом состоянии связи находятся в непрерывном изменении. Тогда адекватно изменениям в связях должно про­ исходить приспособление к изменившимся условиям. Иначе говоря, если предположить, что в какой-то момент имеет место равновесие, то оно достаточно быстро и постоянно нарушается и примерно с такой же скоростью восстанавливается. Этот про­ цесс можно представить как колебания вокруг точки равнове­ сия. Тогда правомерно говорить о равновесии как о чем-то недостижимом и одновременно имеющем место. Это и есть состояние, которое принято называть «равновесие-неравнове­ сие». В этом аспекте экономика ничем не отличается от окру­ жающей нас природы, которая буквально соткана из подобных процессов. «Равновесие-неравновесие» - это подлинное наиме­ нование того состояния, на обеспечение которого направлена деятельность экономических агентов рынка и экономическая деятельность государства.

§ 2. Обеспечение макроэкономического равновесия.

Теория катастроф Если принять положение о макроэкономическом равнове­ сии-неравновесии за теорему (ибо приведенные выше рассуж­ дения можно рассматривать как доказательство), то из этой теоремы следует один важный вывод. Когда говорят о равнове­ сии, имеют в виду равновесие в денежной, стоимостной форме.

Но при доказательстве теоремы мы не обращались к субстан­ ции стоимости, как и к реальным издержкам производства.

Если бы мы были сторонниками трудовой теории стоимости, то нам пришлось бы прибегнуть к оценке затрат на единицу товаров или услуг. А. Маршалл рассматривал частичное рав­ новесие как равновесие по каждому отдельному товару, на от­ дельном рынке. Система этих равновесий и представляет собой общее равновесие.

Обеспечению равновесия способствует и то, что потребите­ ли, если они действуют рационально с позиций рыночной эко Глава 13. Макроэкономическое равновесие номики, постоянно максимизируют приобретаемую полез­ ность: на каждый доллар покупки должна приходиться одина­ ковая предельная полезность. Производители действуют ана­ логично.

Если следовать Л. Вальрасу, то надо иметь в виду, что по­ требность в конкретном товаре определяется не только свой­ ствами этого товара, но и наличием других товаров. Соответ­ ственно, издержки производства данного товара зависят не только от технологии его производства, но и от всей совокупно­ сти вариантов использования потребляемых ресурсов. Это по­ ложение принципиально расходится с соответствующими по­ ложениями трудовой теории стоимости.

Есть еще один теоретический вопрос, важный для понима­ ния макроэкономического равновесия: можно ли считать его устойчивым? Постановка такого вопроса не исключает тезиса о равновесии-неравновесии, который следует трактовать как ус­ тойчивость состояния равновесия - неравновесия. Звучит это необычно, но если полагать, что равновесие диалектично как категория и состояние, то с этой трактовкой можно согласить­ ся. По Л. Вальрасу, равновесие достигается методом итераций (вспомним, например, выкрикивание цен на аукционе). Ф. Эд жворт предложил несколько рА более близкий к жизни способ достижения равновесия: на­ щупывание цен происходит, как он считает, посредством перезаключения контрактов.

Если такой способ принять за реальный, то достигнутый ва­ риант цен можно полагать единственным. Это обычная трактовка данного вопроса, но О Q можно представить и иной ва­ Рис.13.1. График риант. Обратимся к графику, катастрофического изменения иллюстрирующему теорию цены на помидоры на рынке катастроф (рис. 13.1).

в средней полосе России • Теория катастроф Ранней весной цены на помидоры на рынке весьма высоки и предложение незначительно, так как продаются или хорошо сохраненные помидоры прошлогоднего урожая, или парниковые.

Раздел III. Макроэкономика Затем, с вызреванием помидоров, их предложение на рынке уве­ личивается, а цена адекватно падает. Наступает момент, когда падение цены ускоряется и происходит быстрее, чем возраста­ ние предложения. Продавцы помидоров перестают получать необходимую объективную информацию о предложении. Про­ исходит катастрофа в ценообразовании, что отражается на гра­ фике иным по характеру участком и затем совершенно новой кривой. Примерно так можно представить теорию катастроф, разработанную математиками, но не экономистами.

Какой же вывод применительно к макроэкономическому равновесию можно сделать из данной иллюстрации теории катастроф? Ведь если в определенной ситуации происходит бы­ строе изменение цены, это означает, что равновесие соблюда­ ется, но соблюдается для другого уровня цен. А точнее, ме­ няется закон спроса на данный товар, возникают новые равновесные цены. Таким образом, тезис об единственном варианте равновесных цен не выдерживает теоретической проверки. Мы высказываем это положение как гипотезу. Что касается устойчивости, то, как нетрудно увидеть из приведен­ ного выше доказательства неоднозначности равновесных цен, можно сделать вывод о неустойчивости закона спроса в соот­ ветствующих условиях.

Касаясь этой темы, большинство преподавателей, во всяком случае на экономических факультетах, излагают на лекциях критерий оптимальности Парето, и у студентов может создаст­ ся убеждение, что во всех случаях, когда кому-то стало лучше, другим должно стать хуже. Но на практике это совсем не так.

Дело в том, что во второй половине XX в. произошло значитель­ ное развитие социальной функции государства. Оно получило возможность, впрочем, для этого имелась и необходимость, компенсировать нищенское или полунищенское положение одних социальных групп общества за счет других. В экономи­ ческой теории появился «компенсационный» критерий Парето.

В нашей стране, где удельный вес населения, существующего на грани нищеты, достаточно высок, названная проблема весь­ ма актуальна.

Поскольку макроэкономическое равновесие охватывает не один, а все рынки данной национальной экономики (мы абст­ рагируемся от воздействия мировой экономики), цена, к при­ меру, на автомобили, будучи относительной категорией, дол­ жна обеспечивать равновесие не только на рынке автомобилей, но и на рынке мясопродуктов. По Л. Вальрасу, это достигается Глава 13. Макроэкономическое равновесие изменением структуры равновесных цен. А. Маршалл и К. Маркс считают, что равновесие достигается переливом ресурсов (достаточно вспомнить схему образования средней нормы прибыли в результате перелива капиталов, разработан­ ную Марксом). Очевидно, правомерны обе точки зрения.

Теория общего равновесия основывается на особом вариан­ те столкновения потребностей и издержек. Здесь представля­ ется удобный случай показать взаимопроникающее единство макро-и микроэкономики. Дело в том, что макроэкономическое равновесие достигается действиями обособленных рыночных субъектов, целью которых является максимизация прибыли для данного рыночного агента. В основном на высказанных выше положениях и построена система уравнений Вальсара и его последователей.

§ 3. Кривая производственных возможностей Жизнь постоянно требует совершенствования теории мак­ роэкономического равновесия и, в частности, вопроса о соот­ ношении теории общего равновесия и кривой производствен­ ных возможностей - геометрического места точек, каждая из которых отражает возможный вариант состояния националь­ ного хозяйства. Важнейшая характеристика этого варианта полное использование производственных ресурсов, факторов производства общества. Но это достигается при наиболее эффек­ тивном сочетании факторов L и К. Иначе говоря, кривая про­ изводственных возможностей отражает такое состояние наци­ ональной экономики, при котором производство не только максимизировано, но и оптимизировано. Если представить себе точку, находящуюся выше кривой производственных возмож­ ностей (что возможно для экстремальных условий), то грани­ цы максимизации расширятся, но экономика будет явно неэффективной. Кроме того, все точки вне кривой производ­ ственных возможностей - это неравновесные состояния эконо­ мики, где отсутствует макроэкономическое равновесие. Поэто­ му кривая производственных возможностей - это кривая общего равновесия при определенных, т.е. ограниченных, ре­ сурсах. Такая трактовка ни в коей мере не противоречит тому, что говорилось о кривой производственных возможностей в общем разделе курса экономической теории. Естественно, что технологический прогресс, изменяя соотношения между Раздел Ш. Макроэкономика факторами производства, вызывает изменение параметров (координат) кривой производственных возможностей и пара­ метров точек макроэкономического равновесия.

Такой подход закономерен потому, что кривая производ­ ственных возможностей, в частности, строится исходя из огра­ ниченности ресурсов и определенного экономического качества их. Под «экономическим качеством» мы подразумеваем то, что в технике принято называть «номинальной отдачей» оборудо­ вания, сырья, материалов и других элементов производствен­ ных ресурсов. Технологический прогресс постоянно нарушает как частичное, так и общее равновесие. Правда, его роль двой­ ственная. Технологический прогресс нарушает равновесие, но одновременно, не без его участия, оно восстанавливается, но на другом, более высоком уровне, что выгодно отдельным пред­ принимателям и обществу в целом.

§4. Система рынков: частичное и общее экономическое равновесие • Частичное и общее равновесие Ранее упрощенно предполагалось, что процессы взаимной адаптации спроса и предложения, достижение между ними рыночного равновесия происходят на отдельных локальных (частичных) рынках сравнительно независимо и автономно.

Между тем в реальной жизни это далеко не так. Например, вряд ли у кого-нибудь вызовет возражение утверждение, что быст­ рый рост цен на кофе скорее всего увеличит спрос на чай и вы­ зовет его удорожание. Очевидно, что рост цен на энергоносите­ ли и изменение средних тарифов заработной платы на рынке труда далеко неодинаково и неравномерно сказываются на ди­ намике и уровнях цен различных производимых продуктов.

Краткосрочное изменение валютного курса вызывает весьма чуткое реагирование цен на импортные, а затем и на отечествен­ ные товары. Тесно связанными между собой являются фун­ кциональные рынки потребительских и инвестиционных товаров, финансовые рынки и рынки рабочей силы, рынки научно-технических разработок и информации. Все они объе­ динены ограничением на совокупный доход.

В связи с этим в любой национальной экономике возникает необходимость постоянно синхронизировать во времени и эко­ номическом пространстве меры и действия, направленные на Глава 13. Макроэкономическое равновесие развитие и регулирование всех вышеназванных рынков, актив­ но формировать их адекватную структуру. Опыт показывает, что несогласованность в механизмах и действиях хозяйствен­ н ы х агентов, возникающая на одном из рынков, незамедлитель­ но порождает «по цепочке» свои, весьма специфические про­ блемы развития на другом. К сожалению, в отечественной экономике все еще приходится констатировать «фрагментар­ ность» в развитии большинства функциональных рынков, что находит свое выражение как в разнообразных программах рыночных преобразований, так и в реальной действительности.

Чтобы успешно решать указанные проблемы, рекомендует­ ся специально выделять и анализировать состояния частичного и общего экономического равновесия экономической системы.

Дело в том, что, независимо от типа экономических и властно хозяйственных отношений, процессу взаимодействия и столк­ новения интересов производителя (продавца) и потребителя (покупателя) всегда соответствует некоторое устойчивое («нор­ мальное») состояние экономики. Оно, как правило, освящено традициями и институционально обусловлено.

По мнению известного венгерского экономиста Я. Корнай, являющегося основателем теории дефицита, «нормальное состояние - это не просто среднее из всех характеристик процес­ са за определенный период времени. О нормальном состоянии системы можно говорить в том случае, когда существует такой механизм регулирования, который в случае колебания может вновь и вновь возвращать систему в ее нормальное состояние» 1.

Впрочем, нормальное состояние - это не всегда гармоничное вза­ имодействие и соответствие между спросом и предложением.

Равновесие, таким образом, выступает лишь как особый, «идеальный» случай нормального состояния, для которого ха­ рактерна своя логика взаимосвязей и взаимозависимостей количественных экономических параметров (характеристик) и свой специфический способ восстановления устойчивого рав­ новесного состояния между имеющимися в обществе средства­ ми и потребностями. При этом частичное равновесие соответ­ ствует состоянию равновесия между спросом и предложением на отдельных локальных рынках (например рынках труда, по­ требительских и инвестиционных товаров). Понятие общего равновесия, в свою очередь, отражает сбалансированное, согла­ сованное функционирование всех рынков.

Корнай Я. Дефицит. - М., 1990. С. 153.

Раздел III. Макроэкономика То, что общее рыночное равновесие связывает «миллионы неизвестных величин, каждая из которых определяется посред­ ством остальных, не трагедия. Никто...не собирается ничего вычислять;

важно убедиться, что все переменные сами себя оп­ ределяют. Если решение есть, конкуренция найдет его» 1.

Понятие общего экономического равновесия разработано Л. Вальрасом. Ученый сформулировал основные условия струк­ турного соответствия спроса и предложения товаров, количе­ ственно описал взаимосвязь между ключевыми экономически­ ми параметрами производства и обмена в рамках простейшей аукционной схемы 2.

• Условия равновесия по Л. Вальрасу Модель Л. Вальраса исходит из условий совершенной кон­ куренции, когда ни один потребитель (покупатель), ни отдель­ ный производитель (продавец) не могут непосредственно вли­ ять на рыночные цены.

Задача этой модели - вывести «общие законы действия сис­ темы цен при наличии множества рынков» 3.

Серьезную попытку продвинуть концепцию общего экономи­ ческого равновесия предпринял в 60-х годах Д. Патинкин.

Вогачев В.И. Прибыль?!. О рыночной экономике и эффективности ка­ питала. С. 33.

Общее экономическое равновесие, по определению Л. Вальраса, «это со­ стояние, при котором эффективное предложение и эффективный спрос на про­ изводительные услуги уравниваются на рынке услуг;

эффективное предло­ жение и эффективный спрос на продукты уравниваются на рынке продуктов и, наконец, продажная цена равна издержкам производства, выраженным в производительных услугах».

Новейшие исследования в области общего равновесия позволяют сделать ряд существенных дополнений к работам Вальраса. Среди них особого вни­ мания заслуживают следующие. Во-первых, экономическая теория имеет дело не со стабильным равновесием, а с постоянными его нарушениями, что образно названо «равновесие-неравновесие». Из этого следует три существен­ ных вывода. Во-первых, равновесие надо рассматривать как абстрактный модельный идеал: его никогда не было и не может быть, но с него необходимо начинать исследования. Во-вторых, равновесие есть динамическое оптималь­ ное неравновесие. Это означает, что оно, представляя собой отклонение цен от стоимости, результатов - от затрат, имманентно присуще рыночной эко­ номике, играет позитивную роль в ее функционировании и развитии. И на­ конец, равновесие как неравновесие играет и негативную, разрушительную роль, понуждая экономические субъекты действовать вопреки их глубинным интересам, как и интересам общества в целом. (См.: Певзнер Я. К. Маркс и современная социалистическая идея// МЭиМО. 1993. N° 8. С. 83).

Аллен Р. Математическая экономика. - М., 1963.

Глава 13. Макроэкономическое равновесие Построенная им модель, изложенная в книге «Деньги, процент и цены», охватывает уже не только рынки товаров, но и рынки труда, денежные рынки, рынки облигаций. Число вводимых переменных в ней пополнено реальными кассовыми остатками в экономической системе.

Модель общего экономического равновесия и концепция Д. Патинкина позволили интерпретировать теорию Дж.М. Кейн са как частный случай неоклассической теории, в котором име­ ет место неравновесие в функционировании одного или несколь­ ких рынков. В этом случае вынужденная безработица уже не может быть интерпретирована как феномен, свойственный со­ стоянию равновесия при жесткой ставке заработной платы. Она возникает всякий раз вследствие перехода экономической сис­ темы в состояние частичного неравенства. Причем классиче­ ские механизмы конкурентной экономики в данной ситуации оказываются не в состоянии обеспечить немедленное восстанов­ ление полной занятости даже при проведении последователь­ ной денежно-кредитной политики. Таково развитие идей Л. Вальраса.

§5. Совокупный спрос и совокупное предложение Наряду с построением структурированных по рынкам мо­ делей общего экономического равновесия (примером которых являются уже рассмотренные нами модели Л. Вальраса), в пос­ ледние десятилетия особое развитие получил подход, подроб­ но рассматривающий условия обеспечения равенства между со­ вокупным спросом AD и совокупным предложением AS в национальной экономике. Прежде чем перейти к подробному рассмотрению AD -AS - анализа при решении проблем общего экономического равновесия, сформулируем понятия совокуп­ ного спроса и совокупного предложения с учетом факторов, их определяющих.

Совокупный спрос обычно представляется как агрегирован­ ный денежный спрос на элементы реального валового нацио­ нального продукта (ВНП) при соответствующем уровне инфля­ ц и и. В соответствии с количественной теорией денег совокупный спрос AD некоторые экономисты определяют как AD = M xV I Р, где AD - совокупный спрос, Р - уровень цен, М - количество денег, находящихся в обращении, V- скорость обращения денег в движении доходов.

Раздел III. Макроэкономика Нетрудно заметить, что для кривой совокупного спроса, как и для кривых спроса на товары, характерен закон убывания спроса. Вместе с тем, из приведенного соотношения следует, что совокупный спрос на национальный продукт тем выше, чем выше скорость обращения денег в движении доходов и чем выше денежная масса, находящаяся в обращении. Таким об­ разом, конкретная кривая AD, по своей конструкции (по опре­ делению) всегда соответствует тому или иному постоянному уровню денежного оборота М • V.

В свою очередь, размеры денежного оборота всегда тесно свя­ заны с динамикой нормы процента и величиной реальных кас­ совых остатков у потребителей. Чем выше процентная ставка, тем ниже, при прочих равных уровнях, величина совокупного спроса, предъявляемого на реальный валовой национальный продукт. Совокупный спрос также, скорее всего, сократится, если реальная стоимость кассовых остатков на счетах у рыноч­ ных контрагентов под влиянием развивающихся процессов ин­ фляции снизится. Наконец, сокращению совокупного спроса на отечественные товары способствуют открытие национально­ го рынка для интервенции импортируемых товаров, либераль­ ный режим импорта, ожидания потребителя, существующий налогово-инвестиционный режим.

• Совокупное предложение Совокупное предложение отражает размеры создаваемого на­ ционального продукта и порождаемое данными масштабами вос­ производства изменение цен. Форма кривой совокупного предло­ жения при этом фиксирует изменение уровня удельных издержек при производстве той или иной величины ВНП, зависит от при­ оритетов и «кризисных точек» экономического роста, от уровня производства, ниже которого наступает стремительный распад хозяйственной системы. Вид кривой в значительной мере обус­ ловлен и «естественным» пороговым значением, начиная с кото­ рого возможности равновесного (сбалансированного) развития постепенно расширяются, и предельным значением роста реаль­ ного национального продукта, по достижении которого возника­ ют проблемы роста, а поле сбалансированного роста резко сужа­ ется. Наконец, кривая совокупного предложения может претерпевать сдвиги в сторону увеличения или сокращения под воздействием изменений, происходящих в системе факторов про­ изводства, производственном аппарате, в научно-техническом, ин Глава 13. Макроэкономическое равновесие теллектуальном и культурно-образовательном потенциале нации, в государственной политике.

В связи с этим характеристики инфляционных и дефляци­ онных разрывов, депрессионной и «благополучной» зон, зон «перегрева» национальной экономики, как показывает миро­ вая практика, достаточно индивидуальны для каждой страны.

§6. AD - AS - анализ общего экономического равновесия Объем реального национального продукта (стоимость про­ дукта в неизменных ценах) и темп инфляции, обеспечивающие равенство между совокупным спросом и предложением, обыч­ но называют «состоянием общего макроэкономического равно­ весия (сбалансированности) экономики». Это важнейшая составляющая народно-хозяйственной сбалансированности. На рис. 13.2 заданы кривые совокупного спроса AD и предложе­ ния AS и точка Е, фиксирующая состояние общего экономи­ ческого равновесия («крест Кейнса»).

• Формирование экономического равновесия системы В любой национальной экономике всегда существует некий объем реального валового национального продукта, превыше­ ние которого способствует ускоренному развитию инфляцион­ ных процессов (на рис. 13.2 этому уровню соответствует точка на оси абсцисс Q потенциальное')• I Реальный ВНП Q потенциальное Рис. 13.2. AD — AS — анализ общего экономического развития Раздел III. Макроэкономика Последнее, как известно, в значительной степени стимули­ рует развитие спекулятивных мотивов у производителей и раз­ личного рода посредников - в ущерб реальным потребностям экономики. Как показывает практика, этот объем, превышать который не следует, определяется, главным образом, сложив­ шейся структурой национальной экономики. Причем данной структуре всегда соответствует и определенный уровень вынуж­ денной безработицы. Фактически указанный объем реального валового национального продукта отражает потенциал роста той или иной экономики без угрозы быстрого раскручивания инфляционной спирали.

Если текущее производство реального ВНП ниже обозначен­ ного потенциала (например в точке Е), то есть возможность за­ метно снизить уровень безработицы, стимулируя увеличение со­ вокупного спроса. Этого можно добиться, используя три основных рычага государственной экономической политики: снижение налогов, увеличение денежной (в первую очередь кредитной) мас­ сы, рост государственных расходов. Напротив, если фактическое производство реального ВНП в достаточной степени превышает обозначенный потенциал (например находится в точке Е1 - клас­ сическим примером является наше национальное хозяйство), говорят, что экономика находится в «перегретом» состоянии. Для него характерны «сверхзанятость» (своего рода «безработица на работе»), усиленное развитие инфляционных процессов, перехо­ дящих в гиперинфляцию, обострение товарного и бюджетного дефицитов. В такой ситуации общество живет не по средствам, происходит «проедание» национального дохода, нарастает отста­ вание в техническом уровне развития производства.

Все это диктует необходимость проведения энергичной го­ сударственной политики, направленной на сокращение сово­ купного спроса, и перевод экономики в положение, близкое к состоянию Еп. Теоретически и практически йоследнее дости­ гается за счет ужесточения налогового пресса, сокращения де­ нежной (в первую очередь кредитной) массы, существенного снижения (экономии) государственных расходов. Однако эф­ фективно использовать все эти три основных рычага государ­ ственным органам удается не всегда. Чем сильнее отклонения от параметров состояния общего экономического равновесия, тем меньше соответствующие возможности.

Применительно к нынешней экономике России и других государств, входивших в бывший СССР, трудно требовать быстрой трансформации существовавшей ранее банковской Глава 13. Макроэкономическое равновесие системы в классическую систему мирового образца. Это не по­ зволяет в полной мере использовать банковские рычаги сокра­ щения наличной и кредитной денежной массы, хотя сегодня процесс «сжатия» последней, несомненно, идет.

При настоящем сложном состоянии государственного бюд­ жета существенное снижение государственных расходов - за­ дача также трудновыполнимая. После проведения либерали­ зации цен, в условиях даже небольшой прогрессирующей инфляции, не увеличивать социальные расходы нереально.

Структуру национального хозяйства быстро изменить нельзя.

Возможности сокращения военных расходов ограничены традиционно сложившимся высоким удельным весом в эконо­ мике оборонного комплекса. Остаются налоги. Именно на них сегодня вынужденно перемещен центр тяжести при проведе­ нии экономических реформ и в решении сложнейших проблем народно-хозяйственной сбалансированности.

В свою очередь, сверхжесткое проведение стабилизацион­ ной финансовой политики может привести к тому, что эконо­ мические агенты будут вынуждены заметно сократить разме­ ры предложения при том же изменении цен: к р и в а я AS (рис. 13.2) сместится в положение ASj. В этом случае сокраще­ ние совокупного предложения скорее всего вызовет новую вол­ ну роста цен, во многом определяемую характеристиками эла­ стичности кривой AD. В результате спад производства может сопровождаться довольно высокой инфляцией. Напротив, рост инфляции, вызванный стимулированием совокупного спроса, может быть в известной степени смягчен, если в результате предпринятых мер одновременно произойдет увеличение сово­ купного предложения (см. рис. 13.2, кривая ASn). Приведен­ ный AD - AS - анализ общего экономического равновесия от­ личается известным схематизмом. Вместе с тем он может быть полезен при оценке логики происходящих изменений и после­ довательности предпринимаемых шагов в рамках государствен­ ной политики достижения экономического равновесия.

§7. Сбережение, потребление, инвестиции:

склонность к сбережению, склонность к потреблению Одним из центральных понятий общего экономического рав­ новесия является взаимная связь между планируемыми эко­ номическими агентами, населением и государством расходами Раздел III. Макроэкономика и национальным продуктом. При этом в статье расходов обыч­ но выделяют личное потребление, инвестиционные и государ­ ственные расходы. Увеличение каждой из отмечаемых состав­ ляющих повышает общие планируемые затраты в целом.

Величина получаемого каждым экономическим агентом до­ хода далеко не равна величине его личного потребления. Как правило, при низком уровне доходов расходуются сбережения предыдущих периодов (сбережение отрицательно). При неко­ тором уровне доходов они полностью расходуются на потреб­ ление. Наконец, с ростом доходов у хозяйственных агентов по­ являются все более широкие возможности увеличивать как потребление, так и свои сбережения.

• Предельная склонность к сбережению и предельная склонность к потреблению Особый интерес при этом представляет анализ дополни­ тельных сбережений и дополнительного потребления, фор­ мируемых, скажем, на каждые дополнительные 500 руб.

получаемого дохода. Обычно эти характеристики обозначают:

MPS = DS / DD, MPC = DC / DD. И соответственно называют «предельной склонностью к сбережению» и «предельной склон­ ностью к потреблению» (оба указанных понятия были введены Дж.М. Кейнсом). Здесь AS обозначает прирост сбережений, а АС - прирост личного потребления, вызванный происходя­ щими изменениями в личных доходах AD. Очевидно, что MPS + MPC = 1. Если зависимость потребления С (сбережения S) от величины личного дохода описать с помощью непрерыв­ но-дифференцируемых функций потребления С = C(D) (напри­ мер функций Торнквиста и Энгеля) или «склонности» к сбере­ жению S + S(D), то тогда х а р а к т е р и с т и к и предельной склонности к потреблению и сбережению могут быть определе­ ны как производные этих функций dC/dD, dS/dD.

При наличии в экономике весьма ощутимого фактора сбе­ режений идеальной, с точки зрения соответствия состоянию общего экономического равновесия, будет ситуация, когда все сбережения полностью аккумулируются и мобилизуются суще­ ствующими финансовыми институтами (институциональными инвесторами), а затем направляются на инвестиции, т.е. ситу­ ация, когда инвестиции / равны сбережению S в условиях крат­ косрочного и долгосрочного периодов.

Из представленных на рис. 13.3 кривых сбережений и инве­ стиций, фиксирующих связь указанных параметров с измене Глава 13. Макроэкономическое равновесие s а ег я и о се я к 2 Нац. доход, млрд. руб.

Рис. 13.3. Общее экономическое равновесие, определяемое через равенство между сбережениями и спросом на инвестиции нием национального дохода, хорошо видно, что чем выше спрос на инвестиции (/х по сравнению с /) и шире возможности инсти­ туциональных инвесторов в обеспечении равенства I = S, тем выше совокупный спрос на национальный продукт, а следова­ тельно, сильнее стимулы к росту национального дохода (продук­ та) в последующие воспроизводственные периоды. Точки EVLE отражают состояния равновесия между этими (2" и S) ключевы­ ми параметрами и соответствующие им равновесные величины создаваемого и распределяемого национального дохода Q, Qr В точках, лежащих на оси абсцисс правее указанных равно­ весных значений этих параметров, будет иметь место превыше­ ние предложения (в нашем случае - сбережения) над спросом на инвестиции и дефляционный разрыв на инвестиционных рын­ ках. В точках же, лежащих левее равновесных значений, спрос на инвестиции будет превышать предложение и образуется со­ ответствующий инфляционный разрыв. И тот, и другой приво­ дит в движение мотивационные механизмы, стимулирующие экономических агентов предпринимать действия, направленные на достижение равновесия между / и S.

§ 8. Мультипликатор. Равновесный объем производства в кейнсианской модели • Модель мультипликатора Анализ инвестиционных процессов показывает, что уве­ личение чистых инвестиций генерирует мультипликативный рост ВНП. Иначе говоря, инвестируемые деньги - это деньги Раздел III. Макроэкономика «повышенной мощности». К аналогичному эффекту приводит и изменение государственных расходов. Это усиленное влия­ ние инвестиций и государственных расходов на рост ВНП по­ лучило название «мультипликативного эффекта», а модель, описывающая данные взаимодействия, - «модели мультипли­ катора».

Очевидно, что независимо от источника расходов (будь то частные инвестиции / или государственные расходы G), чем выше у экономических агентов дополнительный потребитель­ ский расход (т.е. склонность потреблять), тем сильнее отмечен­ ный мультипликативный эффект. Напротив, чем выше склон­ ность к сбережению (а значит, и дополнительная «денежная утечка» при каждом денежном обороте доходов), тем указан­ ный эффект слабее.

В наиболее общем виде модель мультипликатора может быть записана в виде:

АУ = k AF, где ДУ - прирост национального продукта (дохода), индуциро­ ванный увеличением расходов на величину AF;

k - числовой коэффициент, называемый «мультипликатором». Конструк­ ция коэффициента k достаточно проста. Любой дополнитель­ ный расход AF, поступающий в экономическую систему, одно­ временно означает доход экономических агентов, получаемый ими в оплату за товары и оказываемые услуги. Проходя много­ численные цепочки трансформаций, этот доход каждый раз уменьшается на сберегаемую тем или иным экономическим агентом часть. В свою очередь, потребляемая часть передается в оплату потребляемых товаров и услуг другому экономичес­ кому агенту и т.д.

Если предположить наличие фиксированной величины пре­ дельной склонности потребления МРС для всех хозяйственных агентов, независимо от размеров получаемых ими доходов, и положить МРС = q, то тогда общий доход (национальный про­ дукт как сумму доходов), генерируемый расходами dF, можно выразить следующим образом:

АУ = (1 + q + q2 + q3 +...) AF.

Поскольку q < 1, мы имеем бесконечную убывающую про­ грессию l + q + q-\-q2 + q3 +... Хорошо известно, что ее сумма равна 1 / 1 - ? - Отсюда:

k + L/L-q = L/L- МРС.

Глава 13. Макроэкономическое равновесие Вместе с тем, чтобы собрать дополнительные средства для государственных расходов при существующей зависимости между размерами личного потребления и величиной ВНП, по­ требуется собрать дополнительные налоги. Однако увеличение налогов при прочих равных условиях будет способствовать со­ кращению потребления С.

На рисунке 13.4 показано, что увеличение государствен­ ных расходов с G до Gl вызовет сдвиг вверх кривой С + I + G на величину G1 - G. Исходная точка общего экономического равновесия Е переместится в положение Е, что будет соот­ ветствовать увеличению национального продукта с Q до Qt и увеличению инвестиций с / до 11 (последнее потребует часть государственных расходов при фиксированном уровне част­ ных инвестиций (/) направить на капитальные вложения).

Вместе с тем, поскольку наклон прямой С +1 + Ct полностью определяется характером потребления, то для того, чтобы переместить ее в положение, соответствующее состоянию об­ щего экономического равновесия Е, потребуется налог в раз­ мере LK. Именно эта величина налога будет соответствовать сокращению потребления на величину ЕЛК. Заметим также, что отношение Е:К / LK - это не что иное, как предельная склонность к потреблению МРС, имеющая место в обществе.

Определив мультипликатор налога как п = Q}- Q / LK, не­ трудно увидеть, что n = Q1~Q/LK = Q1-Q/ EXK -EtKI LK.

Национальный продукт Рис. 13.4. Определение состояния равновесия в зависимости от С, /, G Раздел III. Макроэкономика Но Et К I LK = МРС, a Qt - Q / EtK - это не что иное, как мультипликатор расходов. Таким образом, мультипликатор расходов и мультипликатор налога связаны следующим образом:

п = К • МРС = МРС / 1 - МРС.

Мультипликатор налога при изменении состояния общего экономического равновесия содержит в себе очень полезную для аналитиков информацию. Он показывает относительную вели­ чину изменения ВНП, генерируемую каждый рублем увеличе­ ния (уменьшения) налогового бремени.

Подчеркнем также, что точки общего экономического рав­ новесия Е и Ех соответствуют состояниям равенства совокуп­ ного спроса и предложения, которые рассматривались ранее (см. рис. 13.2).

§ 9. Кривая IS Существенным дополнением к сказанному о состоянии об­ щего экономического равновесия может быть IS-LM - анализ 1.

Он основывается на состоянии общего экономического равно­ весия, соответствующего как равенству инвестиций и сбереже­ ний, так и равновесию на денежном финансовом рынке.

Опишем логику построения кривой IS. В этом нам суще­ ственно помогут кривые, изображенные на рис. 13.5.

Начнем с графика в случае а). Им описывается ситуация рав­ новесия на денежном (финансовом) рынке. Предполагается уве­ личение предложения денег с MSA до MSB (происходящее, на­ пример, в результате дополнительной кредитной эмиссии центрального банка) при фиксированном уровне спроса на день­ ги MD. В результате такого увеличения денежной массы точка равновесия спроса и предложения на деньги перемещается из точки А в точку В, что приводит к сокращению значений про­ центной ставки в национальной экономике с г до уровня г2.

Это, в свою очередь, стимулирует увеличение инвестиций с Ij до 12, что и отражено на рисунке в случае б). Здесь DD IS отражает возможные варианты состояния частичного равновесия на инвестиционном рынке, LM - возможные варианты состояния частичного равновесия на денежном рынке.

Глава 13. Макроэкономическое равновесие Рис. 13.5. Схема построения кривой IS график спроса на инвестиции, а А2 и Bt - соответствующие уров­ ни спроса при ставках процента г и г2.

Повышение инвестиционной активности (спроса на инвес­ тиции) с / ;

до 12 вызывает уже ранее описанное нами увеличе­ ние совокупного спроса на ВНП: С +1 + G. При пересечении О с кривой совокупного предложения (лежащей под углом в 45° к оси общих расходов) определяются размеры равновесного вы­ пуска национального продукта Y, и Y2, при которых всегда I — S. При этом Y' соответствует процентной ставке г1 и потоку инвестиций I1,aY2- уровню г2 и величине осуществляемых ин­ вестиций 1г. Пары (Y7, rt), (Y,, r2) и определяют вид прямой IS.

§10. Кривая LM Кривая LM соответствует таким парам точек (Y2, rt), для ко­ торых спрос на деньги (L), определяющий уровень их ликвид­ ности, равен предложению денежной массы (М). Логика пост­ роения кривой LM значительно проще (рис. 13.6).

В случае а) на рисунке изображены фиксированный уровень предложения денег - MS и две кривые спроса на деньги - MD (Yt) и MD (Y2). Первая из них соответствует спросу на деньги, возникающему при обслуживании хозяйственного оборота, ко­ торый необходим для производства ВНП. Вторая обеспечивает Раздел III. Макроэкономика А i MS г LM/ Г 2 / S. А (Yvr2) \ч MD (Y2) В F LM/\ (Yt, г,) ^ MD (Y2) ^ ' > Y2 Y м о Рис. 13.6. Построение кривой LM хозяйственный оборот при национальном выпуске Y2. Точки А и В соответствуют значениям равновесных процентных ставок ~г2 и ~гг В случае б) мы наносим на график уже упоминавшиеся значения Yt и Y2. Восстанавливаем из них перпендикуляры и определяем точки пересечения (Y2, rt) и (Y2, r2). Соединяя их, получаем прямую LM.

§ 11. IS - LM - анализ макроэкономического равновесия Теперь путем совмещения кривых IS и LM на одном графи­ ке (рис. 13.7) опишем ситуацию общего экономического рав­ новесия, одновременно складывающуюся на рынках товаров и денег (так называемый «крест Хикса»).

Точка Е является точкой общего экономического равнове­ сия, в которой, во-первых, нет излишка и дефицита денежных средств в обращении и, во-вторых, все свободные деньги связа­ ны и активно инвестируются. В свою очередь, в точках А, В, С, D речь может идти только о состоянии частичного экономичес­ кого равновесия, достигаемого либо на товарных рынках, либо на денежном (финансовом) рынке.

Нетрудно заметить, что при относительно стабильном (фик­ сированном) уровне цен рост предложения кредитно-денежной массы М (см. рис. 13.7) приведет к такому (более низкому) уров­ ню процентных ставок, при которых кривая LM переместится в состояние LMV т.е. состояние с более низкой нормой ставки г и более высоким уровнем национального продукта (национально­ го дохода) У. Между тем, как показала зарубежная практика, Глава 13. Макроэкономическое равновесие при низких процентных ставках кривая спроса на деньги MD имеет «плоский», почти горизонтальный «хвост», и процентные ставки становятся слабо чувствительными к изменениям денеж­ ного предложения. Одновременно при низких процентных став­ ках соответствующий участок кривой LM будет также достаточ­ но пологим. В литературе этот феномен получил название «ликвидной ловушки».

При гибких ценах аналогичное изменение предложения де­ нежной массы сначала перемещает кривую LM в положение LMt, а затем из точки Е вдоль кривой IS начинается обратное движение равновесного состояния экономической системы в сто­ рону точки Е. В итоге такой дополнительной денежной инъек­ ции новое состояние экономического равновесия установится на кривой между точками иг В заключение остано­ вимся на системе нацио­ нальных счетов, на основе которой дается общий слу­ чай макроэкономического равновесия по всему переч­ ню ключевых параметров роста национального про дукта(национального до х Рис. 13.7. IS - LM — анализ общего хода;

. экономического равновесия §12. Рыночное неравновесие как нормальное состояние реальных экономических систем По сути дела, нормальное состояние любой национальной экономики отражает весьма подвижное и динамичное равно­ весие действующих в обществе противоречивых сил и тенден­ ций, устойчивость внутренних норм, стереотипов хозяйствен­ ного поведения. Поэтому, исследуя экономический рост и развитие экономических систем, более оправданно вести речь о множестве нормальных состояний. Тем более, что нет ни од­ ной экономики, нормальное состояние которой было бы равно­ весием по Вальрасу.

В теоретическом плане этот означает целесообразность до­ полнительно с изучением «идеального» состояния равновесия национального продукта и характеристик всеобщей сбаланси Раздел III. Макроэкономика рованности подробно анализировать и исследовать частичные нормальные состояния равновесия, устойчивые отклонения макроэкономических параметров от указанного «идеального» состояния. Последнее предполагает анализ механизмов и форм приспособления при переходе в ходе эволюции экономической системы из одного состояния частичного экономического рав­ новесия в другое, а также выявление в каждом конкретном пе­ риоде «критически важных» зависимостей и точек роста наци­ онального продукта.

Чем ближе экономика к состоянию общего экономичес­ кого равновесия, тем шире возможности эффективного реше­ ния проблем сбалансированности национального продукта и перевода воспроизводственных процессов из одного состоя­ ния частичного неравновесия в другое. Напротив, чем даль­ ше удаляются значения макроэкономических параметров от состояния общего экономического равновесия, тем уже зона эффективного решения указанных проблем и спектр альтер­ нативных возможностей перевода экономики из одного не­ равновесного (частично сбалансированного) состояния в дру­ гое, более благоприятное для последующего развития.

Итак, состояние динамичного развития соответствует опре­ деленной институционально обусловленной последовательно­ сти «нормальных» неравновесных точек траектории, то при­ ближающихся, то отклоняющихся от состояния «идеального» динамичного равновесия.

ВЗГЛЯДЫ А. СМИТА, К. МАРКСА, А. МАРШАЛЛА, Л. ВАЛЬРАСА, Д. ПАТИНКИНА, ДЖ. КЕЙНСА Теоретические концепции и модели макроэкономического рав­ новесия. В экономической теории на различных этапах ее развития су­ ществуют различные модели макроэкономического равновесия, рас­ сматривающие условия равновесного состояния совершенной и несовершенной рыночной экономики.

Условия совокупного равновесия совершенной рыночной экономи­ ки были сформулированы в самом общем виде еще в XVIII в. великим шот­ ландским экономистом А. Смитом. А. Смит отмечал, что свободное вза­ имодействие индивидуумов в рыночной экономике приводит не к хаосу, а к определенному порядку. Действия хозяйствующих субъектов, направ­ ленные, в первую очередь, на получение личной выгоды, «невидимой рукой рынка» направляются к общему благу.

Проблема общего равновесия занимала и К. Маркса. В главном тру­ де К. Маркса - «Капитале» - рассматриваются схемы общественного вос Глава 13. Макроэкономическое равновесие производства. Общее равновесие достигается переливом ресурсов из отрасли с низким уровнем доходности в отрасли с более высокой при­ былью (схема образования средней прибыли).

Английский экономист А. Маршалл в XIX - начале XX в. также обра­ щался к вопросу о достижении общего равновесия в рамках националь­ ной экономики. Он рассматривал общее равновесие как совокупность частичных равновесий по каждому товару.

Французский экономист Л. Вальрас, разработавший математичес­ кий метод, основанный на широком использовании алгебры, для иссле­ дования экономических явлений, в 1874 г. в работе «Элементы политэко­ номии» открыл новый подход к анализу экономики как единого целого, связав воедино рынки различных товаров. Он разработал свою теорию общего равновесия, охватив ею сферу обмена, производства, капитала и денег. Л. Вальрас впервые построил математическую модель общего экономического равновесия (на уровне национальной экономики). Дон Патинкин в работе «Деньги, процент, цены» (1965г.) ввел в модель Валь раса дополнительный компонент - реальные кассовые остатки, под ко­ торыми понимается реальная стоимость денежных запасов, остающая­ ся на руках у продавцов и покупателей.

Развитие современных моделей макроэкономического равновесия в условиях несовершенной экономики, роли государства в достижении этого равновесия во многом связаны с появлением нового течения в ис­ тории экономической мысли - кейнсианства.

К началу 30-х гг. XX в. идеи классиков о способности рыночной эко­ номики к саморегулированию и достижению равновесия были подверг­ нуты сомнению в связи с мировым экономическим кризисом 1929-33 гг.

Неоклассическая теория была отвергнута, признана «иррациональной», «псевдонаучной».

Ее место в качестве ведущего направления западной экономической мысли заняло кейнсианство, которое господствовало с начала 30-х гг.

XX в. до конца 60-х гг. Свое название кейнсианство получило по имени крупного английского экономиста и государственного деятеля Джона Мейнарда Кейнса (1883-1946) - члена Королевской комиссии по фи­ нансам и денежному обращению Индии, члена Палаты лордов.

Дж.М. Кейнс разработал новую систему взглядов на развитие совре­ менной рыночной экономики, соответствующую новой обстановке, уси­ лению вмешательства государства в экономическую жизнь, противобор­ ству двух систем. В этих условиях были решены следующие задачи:

защищено господство монополий, реализована идея о возможности пре­ одоления противоречий рыночной экономики, разработана система соответствующих практических рекомендаций по регулированию эконо­ мики, обоснована необходимость вмешательства государства в эко­ номику. После выхода в свет главной работы Дж.М. Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег» (1936 ) западные экономисты заговорили о «новой» экономической науке, о так называемой «кейнсианской революции». В основе теории - идеи о вмешательстве государства Раздел III. Макроэкономика в экономику с целью устранения кризисных явлений, достижения пол­ ной занятости, повышения темпов экономического роста. Подчеркива­ ется, что практическая реализация этих идей может быть исследована посредством макроэкономического метода, предполагающего анализ взаимосвязи некоторых совокупных величин: национального дохода, ин­ вестиций, потребления, накопления. Основным фактором, воздейству­ ющим на экономику, считается «эффективный спрос», определяемый раз­ мерами накопления и инвестиций. Утверждается, что государство должно регулировать эффективный спрос с помощью кредитно-денежной и фи­ нансовой политики. Решающее значение придается стимулированию частных плановых инвестиций, что достигается путем проведения госу­ дарственной политики, направленной на умеренную инфляцию, сдержи­ вание роста реальной зарплаты, регулирование уровня процентной ставки.

Данное направление экономической мысли получило свое дальней­ шее развитие в теориях «неокейнсианства», «посткейнсианства», «нео­ классического синтеза».

Вопросы для повторения 1. В соответствии с критерием оптимальности Парето, нельзя улуч­ шить положение беднейшей части населения страны, не ухудшая поло­ жения наиболее обеспеченных слоев населения. Как тогда ответить на следующие два вопроса?

- Общественный прогресс и благосостояние - это в преобладаю­ щей степени результаты деятельности одной части населения (по кри­ вой Лоренца), которыми будут пользоваться все. Получается, что на­ рушается известный принцип распределения. Нарушается ли при этом критерий Парето?

- Одним из результатов технологического прогресса является из­ менение полезностей товаров и услуг. Одновременно изменяется структура потребностей и их общая величина. Как при этом следует оценивать критерий Парето?

2. Верно ли, что стержнем экономической политики государства в период формирования рыночной экономики должно быть стремление любой ценой добиться макроэкономического равновесия? Как это ска­ жется на возможности и сроках достижения поставленной цели? Всегда ли общее экономическое равновесие можно считать благом для общества или возможен другой подход к формированию экономической полити­ ки? Как следует рассматривать проблему макроэкономического равно­ весия в период военных действий?

3. Критерий оптимальности Парето зависит от эффективности раз­ вития каждой из отраслей национального хозяйства. Как скажется на показателях оптимальности состояния экономики та или иная государ­ ственная политика в области таможенных пошлин? Возможна ли опти­ мальная величина пошлин на факторы производства? На потребительс­ кие товары?

4. Нарисуйте диаграмму Эджворта. Национальная экономика пред­ ставлена производством капитальных товаров и производством потреби Глава 13. Макроэкономическое равновесие тельских товаров. Производство факторов производства существенно менее эффективно, чем потребительских товаров. Где находятся точки Парето-оптимального состояния? Как на диаграмме Эджворта показать кривую производственных возможностей?

5. Как изменятся уравнения Вальраса для условий неконкурентного рынка?

6. Всегда ли государственная политика, направленная на повыше­ ние эффективности экономики в целом, будет приветствоваться всеми со­ циальными группами? Что произойдет с критерием Парето в случае жестко проводимой государственной политики, направленной на повы­ шение эффективности национальной экономики?

7. Как можно использовать критерий Парето, если необходимость увеличения импорта диктуется долгосрочными экономическими целями?

8. В условиях командной экономики в России экономия ресурсов представлялась главным средством повышения эффективности экономи­ ки. Насколько это было верным? Можно ли с этим согласиться в совре­ менных условиях?

9. Предложите пример, когда дефицит производства потребительс­ кого товара (или группы товаров) приведет к повышению (понижению) цен на факторы производства.

10. Как скажется на критерии Парето катастрофа с ценообразовани­ ем на рынке продуктов первой необходимости? Что в этом случае долж­ ны делать государственные органы?

11. Возможен ли какой-либо критерий оптимальности для неконку­ рентного рынка? Можно ли утверждать, что в условиях неконкурентно­ го рынка то, что выгодно олигополистической группе, выгодно всему об­ ществу? В свое время фирма «Дженерал моторе» уверяла население США, что то, что выгодно для нее, выгодно для всего населения США. Какие аргументы при этом могли быть приведены?

Примерный план лекции 1. Сущность частичного и макроэкономического (общего) равновесия.

Равновесие-неравновесие. Необходимость обеспечения макроэкономиче­ ского равновесия для эффективного экономического развития националь­ ной экономики.

2. Условия макроэкономического равновесия и механизм обеспечения общего равновесия по Л. Вальрасу. Дополнение Д. Патинкина. Реальные кассовые остатки и их роль в обеспечении общего равновесия.

3. Совокупный спрос и совокупное предложение. Кривые совокупно­ го спроса и совокупного предложения.

4. Воздействие совокупных расходов на динамику национального про­ дукта. Содержание мультипликационных процессов. Понятие «мульти­ пликатора». Отраслевая структура национального хозяйства и мульти­ пликатор. Практическая значимость мультипликатора.

5. Математические модели макроэкономического равновесия. Эко­ номико-математическая модель «затраты-выпуск» В. Леонтьева и прак­ тические возможности ее использования в регулировании национальной экономики.

Раздел III. Макроэкономика Вопросы для обсуждения на семинарском занятии 1. «Невидимая рука» А. Смита. «Исследование о природе и причинах богатства народов» как первое исследование в области теории равновесия.

2. Исторический опыт формирования рыночной экономики в стра­ нах Запада (Европа и США).

3. Содержание и основные вехи формирования рыночной экономики в Российской Федерации. Основные программы (подходы) реформирова­ ния российской экономики.

4. Общее равновесие и оптимальность по В. Парето.

5. Экономико-математические модели рыночной экономики. Модель В. Леонтьева и ее содержание, ее практическая ценность.

ЛИТЕРАТУРА Аллен Р. Математическая экономика / Пер. с англ. - М., 1963.

Баумоль У. Экономическая теория и исследование операций / Пер. с а н г л. - М., 1965.

Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе / Пер. с англ. - М., 1995.

Блюмин И.Г. Критика буржуазной политической экономии:

В 2-ХТ.-М., 1962. Т. 1.

Богачев В.Н. Прибыль?!. О рыночной экономике и эффективности капитала. - М., 1992.

Брагинский СВ., Певзнер ЯЛ. Политическая экономия: дискуссион­ ные проблемы, пути обновления. - М., 1991.

Долан Э., Линдсей Д. Макроэкономика / Пер. с англ. - СПб., 1994.

История экономических учений / Под ред. А.Г. Худокормова. - М., 1987.

Казароза К. Макроэкономика / / Пезенти А. Очерки политической экономии капитализма: В 2-х т. / Пер. с англ. - М., 1976. Т. 2.

Лившиц А.Я. Введение в рыночную экономику. - М., 1991.

Лэйард Р. Макроэкономика: Курс лекций для российских читателей / Пер. с англ. - М., 1994.

Маркс К. Капитал / / Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 25.

Мэнкью Н. Макроэкономика / Пер. с англ. - М., 1994.

Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли / Пер. с англ. - М., 1968.

Семенов Г.В. Национальный продукт: проблемы дефицита и сбалан­ сированности. - Казань, 1993.

Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов / Пер.

с а н г л. - М., 1962.

Современная экономическая мысль / Пер. с англ. - М., 1981.

Столерю Л. Равновесие и экономический рост / Пер. с англ. - М., 1974.

Учебник по основам экономической теории / Под ред. В.Д. Камае в а. - М., Глава 14. Деньги, кредит, банки Глава 14. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ, ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА ГОСУДАРСТВА §1. Сущность и функции денег. Происхождение денег Самой ранней формой обмена одного продукта труда на дру­ гой был бартер, или непосредственный обмен одной вещи на другую, одной услуги на другую. Деньги как таковые здесь от­ сутствуют. При всей простоте такого обмена у бартера есть мно­ жество недостатков. Важнейший из них заключается в том, что в условиях экономики бартера необходимо найти человека, ко­ торый имеет то, что вам необходимо, и хочет то, что у вас есть.

Кроме того, совпадение интересов должно произойти как по вре­ мени, так и по количеству и качеству товара, что требует зна­ чительных усилий, времени, затрат и зачастую невозможно.

Замена механизма бартерных сделок механизмом, исполь­ зующим деньги, или переход к товарно-денежному обмену, приводит, помимо всего прочего, к снижению издержек обра­ щения, что, в свою очередь, стимулирует развитие специали­ зации и торговли.

Развитие товарного обмена происходило путем смены сле­ дующих форм стоимости:

- простая, или случайная, форма стоимости соответствова­ ла ранней ступени обмена, когда он имел случайный характер:

один товар выражал свою стоимость в противостоящем ему товаре;

- полная или развернутая форма стоимости явилась порож­ дением развития обмена, развитием общественного разделения труда. В обмен включались многочисленные предметы обще­ ственного труда;

- всеобщая форма стоимости характеризуется выделением из товарного мира отдельного товара, играющего на местном рынке роль всеобщего эквивалента. В разных странах это были меха, скот, соль;

- денежная форма стоимости характеризуется выделением в результате дальнейшего обмена благородных металлов в ка­ честве всеобщего эквивалента.

Весь товарный мир разделился на товары и деньги.

При товарно-денежном обмене каждый партнер по обмену устанавливает свои цены только по отношению к одному това­ ру, который и используется в качестве денег. Таким образом, используется единая шкала измерения. Бартерный обмен, по Раздел III. Макроэкономика сравнению с товарно-денежным, требует установления допол­ нительных цен, что предполагает и дополнительные затраты времени для сравнения товаров друг с другом в целях приня­ тия и реализации определенного рационального решения. И все же сам факт, что товарно-денежный обмен эффективнее бар­ терного, еще не объясняет того, что заставило людей из всего товарного мира выделить особый товар, который назвали «день­ гами».

Бартер, как известно, не является отличительной чертой только далекого прошлого. Он не исчезает и в современных ус­ ловиях. Бартерные сделки являются неотъемлемыми спутни­ ками галопирующей и гиперинфляции, а также при различных нарушениях в денежном обращении как средство «ухода» от налогов. Вспомните хотя бы период 1990-1992 гг. в России, когда потребители практически ничего не могли купить не по­ тому, что не хватало денег, а потому, что за эти деньги никто ничего не хотел продавать, а также характерное для этого вре­ мени широкое использование в России специфических «жид­ ких денег».

В условиях дефицитной экономики в России этого перио­ да была введена также альтернатива денежному обмену - ис­ пользование системы карточек или талонов, при которой товар обменивался скорее на карточки и талоны, нежели непосред­ ственно на деньги. Целью введения карточек покупателя и талонов было ограничение спроса в условиях контролируемых государством цен. Но известно, что эта цель была достигнута лишь частично, так как талоны постепенно теряли свой осо­ бый характер и становились просто еще одним товаром (на­ пример талоны на сигареты и водку можно было купить за деньги.) Что же такое деньги? Четкого, признаваемого всеми эконо­ мистами определения сущности денег в общем-то нет.

В марксистской трудовой теории стоимости мы можем най­ ти такую дефиницию: деньги - это особый, общественно при­ знанный товар - всеобщий эквивалент 1.

Большинство же экономистов, занимавшихся и занимаю­ щихся вопросами теории денег, выводят их сущность из выпол­ няемых деньгами функций и констатируют, что деньгами может быть все, что признается людьми за деньги и выполняет их функции.

См. Маркс К. Капитал Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 23.

Глава 14. Деньги, кредит, банки • Функции денег Среди современных экономистов существует несколько мне­ ний по поводу числа и толкования функций денег.

В российской экономической науке отмечается, что во внутрихозяйственном обороте деньги выполняют функции:

- меры стоимости;

- средства обращения;

- средства платежа;

- средства накопления.

В международном обороте деньги выполняют функцию мировых денег.

Ряд экономистов (в основном представители «западных» теорий денег) не разделяют эту точку зрения, но единодушно признаются три основные: мера стоимости (масштаб цен, счет­ ные деньги), средство обращения, средство сохранения богат­ ства (накопления).

Деньги в функции меры стоимости позволяют выразить сто­ имость товаров (услуг) в терминах, известных каждому участ­ нику товарооборота, - в национальных денежных единицах (счетных деньгах). Деньги используются как масштаб для из­ мерения стоимости отдельных товаров и услуг, позволяя тем самым сориентироваться для принятия разумных решений.

Выполняя функцию средства обращения, деньги выступа­ ют посредником при обмене товаров и услуг, благодаря чему преодолеваются индивидуальные, количественные, временные и пространственные границы, присущие бартеру. Кроме того, как отмечалось выше, сокращаются и издержки обращения.

Эту функцию выполняют реальные деньги.

Средство сохранения стоимости (средство накопления) - это способность денег использовать соответствующую стоимость того, что было продано сегодня для будущей покупки. Эта фун­ кция денег является следствием их абсолютной ликвидности.

Под «абсолютной ликвидностью» денег понимается то, что с их помощью владелец денег может в любой момент выполнить любое финансовое обязательство, поскольку деньги всегда мо­ гут быть использованы в качестве платежа и имеют фиксиро­ ванную номинальную стоимость. Однако реальное выполнение деньгами этой функции имеет свои ограничения. Если номи­ нальная стоимость денег фиксирована, то реальная их сто­ имость (покупательная способность) может меняться. Прежде всего она зависит от цен на товары и услуги:

Раздел III. Макроэкономика где Z - покупательная способность денег;

Р - цены.

Так, в условиях инфляции реальная стоимость денег резко падает и сохранение богатства в виде денег теряет экономичес­ кий смысл. Начинается погоня за менее ликвидными или во­ обще неликвидными, но реальными ценностями: идет скупка земельных участков, недвижимости, произведений искусства и т.д.

Pages:     | 1 |   ...   | 3 | 4 || 6 | 7 |   ...   | 11 |



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.