WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!

Pages:     | 1 | 2 ||

«ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ» На правах рукописи ВОЛКОВ ВЯЧЕСЛАВ ВЯЧЕСЛАВОВИЧ ...»

-- [ Страница 3 ] --

Движущие силы: Информационные технологии (ИТ);

Техническая эффективность приобретаемого банка Препятствия: Рыночная неэффективность;

Неблагоприятные окружающие факторы в стране предназначения;

Различия в ИТ-системах;

Высокая стоимость необходимых инвестиций и издержки интеграции Движущие силы: Финансовые инновации Электронная коммерция Препятствия: Рыночная неэффективность Различия в деловой культуре различные подразделений Различия в ИТ-системах Высокая стоимость необходимых инвестиций и издержки интеграции Движущие силы: Распространение лучших результатов в результате конкуренции Препятствия: Особенности в регулировании и культурные различия Эффект синергии (Economics of scope) X-эффективность (операционная эффективность) Основывается на различии между конкретным банком и лучшими отраслевыми показателями В целом, X-эффективность выявляется больше чем эффект масштаба и эффект синергии. Экономия (около 20 %) более выражена среди коммерческих банков различных стран. Обычно не является основным мотивом международной консолидации, но результаты проявляются впоследствии за счет международной конкуренции. Становится доминирующим мотивом в случае, когда стратегия определяется по сравнению с лучшими результатами в международных банковских группах.

1 2 1.2 Повышение доходов За счет увеличения Движущие силы: размера банка Глобализация, в том числе расширение международных рынков капитала и введение евро Размер банка является основным мотивом в международной консолидация, которая также увеличивает географическое присутствие. В международной деятельности увеличение размера не связано, прежде всего, с Препятствия: эффектом масштаба или синергии, большее Законодательные и значение имеет приобретение существенной регулирующие ограничения рыночной доли на различных рынках и и другие неблагоприятные странах. внешние факторы Дальнейшая европейская интеграция в принимающей стране способствует уменьшению законодательных и иных регулирующих ограничений. Минимальный размер увеличился, но оптимальный размер возможно достичь лишь методом проб и ошибок. Увеличивающаяся значимость, поскольку За счет Движущие силы: банки развиваются в направлении диверсификации услуг Глобализация, в том числе финансовых конгломератов, особенно в виде и географии расширение bancassurance, предоставляя услуги по деятельности международных рынков страховании жизни и управления активами капитала, введение евро, институционализация Сокращение рисков за счет комбинации сбережений и географической и продуктовой дерегулирование диверсификации. Предложение лучшего обслуживания Препятствия: Законодательные и корпоративным клиентам, работающим во регулирующие ограничения многих странах. Больше возможностей, потому что XЗа счет X-эффективности Движущие силы: эффективность проявляется значительнее (в Глобализация, в том числе среднем 40%) и существенно различается в расширение отдельных странах. международных рынков капитала, введение евро, Необходимость наличия опыта и постоянной институционализация активности для проявления эффекта, сбережений и особенно в международных конгломератах дерегулирование Следовательно, при международных слияниях и поглощениях сравнительное Препятствия: Различия в международной преимущество имеют крупные, более прибыльные банки, расположенные в и корпоративной культуре странах с высоко развитым банковским рынком. 2. Контроль над Существенный повод для потенциальных Движущие силы: рынком Рост конкуренции на рынке глобальных игроков на мировом или европейском уровне. Препятствия: Борьба за международные рыночные Защитные мероприятия позиции усиливается, когда внутренняя конкурентов и/или властей рыночная доля банка стабилизировалась и/или когда власти боятся слишком большой концентрации и рыночной доли национальных лидеров на домашнем рынке.

1 3. Менеджмент 2 Движущие силы: Выживание наиболее приспособленных Создание империи Личные мотивы Препятствия: Защитные мероприятия конкурентов и/или властей Движущие силы: Дерегулирование Приватизации Политическое, экономическое и социальное давление и лоббирование Препятствия: Властные полномочия 4. Правительство 3 Рост международных амбиции европейских топ-менеджеров. Концентрация на крупных клиентах может увеличить беспокойство о сокращении (маргинализации) деятельности в области обслуживания мелкого бизнеса и материально более слабых частных клиентов. Возможность международной консолидации за счет дальнейшего дерегулирования и приватизации в и вне Европы. Защитные мероприятия национальных и региональных властей будут актуальны и в будущем;

в частности, в больших странах: защита национальных или региональных лидеров;

государственной собственности;

препятствия международным слияниям и поглощениям. Но более острый вопрос конкурентной политики соревнования и возрастающее беспокойство правительств и европейских властей для доминирования "национальных лидеров" на их домашнем рынке: синдром большие банки / (относительно) маленькие страны даже в больших странах, который побуждает банки к зарубежной экспансии Составлено автором по Abraham Jean-Paul, Dijcke Peter Van. European Financial CrossBorder Consolidation: At the crossroads in Europe? By exception, evolution or revolution? Quaderni di Ricerche, numero 25, 2002, p. 10-13.

Приложение 2 Слияния и поглощения в финансовом секторе Таблица 2 Слияния и поглощения в ведущих промышленно развитых странах (в 1990-1995 гг.) Всего слияний и поглощений за 1990-1995 гг. общая сумма сделок Страны число сделок в млрд. долл. США в%к ВВП число сделок Слияния и поглощения в финансовом секторе* всего за 1990-1995 гг. общая сумма сделок, млрд. долл. США в том числе банки** общая сумма сделок, млрд. долл. США в том числе страховые компании общая сумма число сделок, сделок млрд. долл. США число сделок Австралия Бельгия Канада Франция Германия Италия Япония Нидерланды Испания Швеция Швейцария Великобритания США Всего*** в том числе зона евро Весь мир 628 251 1 421 1 663 1 913 852 216 565 510 473 412 2 349 8 743 19 996 6 767 26 29,5 7,1 41,6 81,9 37,3 55,0 56,1 25,6 25,6 33,8 14,6 170,9 811,2 1 390,2 256,0 1 570, 1,5 0,5 1,2 1,0 0,3 0,8 0,2 1,3 0,8 2,4 1,0 2,7 2,1 1,3 0, 136 67 156 314 234 251 46 123 120 84 111 386 2 341 4 369 1 317 5 4,5 4,5 3,9 25,5 11,0 24,8 45,4 14,5 8,3 4,1 4,9 41,4 205,3 398,2 99,8 460, 53 21 52 148 123 147 29 36 66 44 81 140 1 691 2 631 655 3 2,4 0,8 1,6 11,8 2,4 19,2 44,4 10,9 5,9 2,8 3,3 33,0 156,6 295,1 59,6 340, 23 18 19 21 39 33 2 38 35 7 9 77 275 596 227 1,1 2,7 0,9 2,9 6,2 4,9 0,2 3,3 2,3 – 1,2 2,0 25,6 53,3 24,1 62, * Приобретаемые (поглощаемые) компании. ** В том числе: коммерческие банки, банковские холдинговые компании, ссудно-сберегательные учреждения, банки взаимных сбережений, кредитные учреждения, земельные ипотечные банки;

брокеры. *** Страны «Группы десяти», Австралия и Испания. Составлена автором по Amel D., Barnes C., Panetta F. and Salleo C. Consolidation and Efficiency in the Financial Sector: A Review of the International Evidence. August, 2002. p.3.

Таблица 3 Слияния и поглощения в ведущих промышленно развитых странах (в 1996-2001 гг.) Всего слияний и поглощений за 1996-2001 гг. общая сумма сделок Страны число сделок в млрд. долл. США в%к ВВП число сделок Слияния и поглощения в финансовом секторе* всего за 1996-2001 гг. общая сумма сделок, млрд. долл. США в том числе банки** общая сумма сделок, млрд. долл. США в том числе страховые компании общая сумма число сделок, сделок млрд. долл. США число сделок Австралия Бельгия Канада Франция Германия Италия Япония Нидерланды Испания Швеция Швейцария Великобритания США Всего*** в том числе зона евро Весь мир 1 423 354 2 888 1 563 3 039 1 048 2 291 635 1 042 793 485 4 484 14 102 34 147 9 696 50 91,7 57,8 287,6 269,6 437,0 198,2 234,5 127,2 99,3 126,0 85,9 848,6 5 272,3 8 135,5 1 310,3 8 960, 4,0 3,9 7,3 3,2 3,5 2,9 0,9 5,5 2,8 8,9 5,6 10,3 9,7 6,1 3, 268 70 321 227 379 236 491 88 153 81 87 750 2 902 6 053 1 406 9 25,2 32,9 36,0 73,7 82,6 97,6 138,1 33,9 34,2 21,2 35,2 226,1 1 138,2 1 974,9 412,3 2 232, 91 34 112 96 229 138 236 24 67 38 43 279 1 796 3 183 700 4 13,2 28,1 15,0 44,6 68,6 80,4 119,1 5,9 31,2 16,9 24,2 114,4 754,9 1 316,6 302,8 1 494, 22 12 42 42 46 44 48 22 42 6 14 141 364 845 249 1 3,3 1,0 8,8 21,0 12,7 13,4 15,3 21,9 1,1 2,8 9,7 76,0 192,5 379,4 79,2 418, * Приобретаемые (поглощаемые) компании. ** В том числе: коммерческие банки, банковские холдинговые компании, ссудно-сберегательные учреждения, банки взаимных сбережений, кредитные учреждения, земельные ипотечные банки;

брокеры. *** Страны «Группы десяти», Австралия и Испания. Составлена автором по Amel D., Barnes C., Panetta F. and Salleo C. Consolidation and Efficiency in the Financial Sector: A Review of the International Evidence. August, 2002. p.3.

Приложение 3 Характеристика банков стран ЕС Таблица 4 Банки отдельных регионов в ежегодном рейтинге 1000 крупнейших банков мира журнала The Banker (доля активов и капитала в общей сумме всех банков рейтинга, а также количество банков в рейтинге) Регион США Япония ЕС Прочие страны Европы Азия (без Японии) Ближний Восток Латинская Америка Прочие страны мира Показатель активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество активы капитал количество 1995 10 15 163 33 27 121 38 35 339 4 5 79 9 11 164 2 2 59 2 3 57 2 2 18 1996 11 16 156 27 21 119 42 38 330 5 6 84 10 12 172 1 2 59 2 3 60 2 2 20 2000 15 21 205 20 18 116 44 35 280 5 5 95 10 13 155 2 3 84 1 2 43 3 3 22 2001 16 24 211 14 14 119 44 36 275 5 5 90 12 12 151 3 3 86 1 2 41 4 4 25 2002 16 24 210 16 12 114 46 40 285 5 5 90 11 12 151 2 3 86 1 1 37 3 3 Составлена автором по The Banker Таблица 5 Количество банков в отдельных странах ЕС (по данным на конец года) Страна 1990 Австрия 1 210 Бельгия 157 Германия 4 720 Греция 39 Ирландия 48 Испания 696 Италия 1 156 Люксембург 177 Нидерланды 111 Португалия 260 Финляндия 529 Франция 2 027 Итого зона евро 11 130 Великобритания 624 Дания 124 Швеция 704 ЕС всего 12 *по июнь месяц 1995 1 041 145 3 785 53 56 506 970 220 102 233 381 1 469 8 961 564 122 249 9 1998 898 123 3 238 59 78 402 934 212 634 227 348 1 226 8 379 521 212 148 9 1999 875 117 2 992 57 81 387 890 211 616 224 346 1 159 7 955 496 210 148 8 2000 848 118 2 742 57 81 368 861 202 586 218 341 1 099 7 521 491 210 146 8 2001 836 112 2 526 61 88 367 843 194 561 212 369 1 050 7 219 452 203 149 8 2002* 834 110 2 485 62 86 364 839 185 543 207 370 1 024 7 109 447 198 214 7 Составлена автором по ECB Occasional Paper Series № 6, December 2002.

Таблица 6 Активы пяти крупнейших банков в отдельных странах ЕС (% от общей суммы активов банков в стране) Страна 1990 1995 1998 1999 2000 2001 Австрия 35 39 42 41 43 45 Бельгия 48 54 63 76 75 78 Германия 14 17 19 19 20 20 Греция 83 76 63 67 65 66 Ирландия 44 44 40 41 41 43 Испания 35 46 45 52 54 53 Италия 19 26 26 26 23 29 Люксембург – 21 25 26 26 28 Нидерланды 73 76 82 82 81 82 Португалия 58 74 45 44 59 60 Финляндия 53 69 86 86 87 80 Франция 42 41 41 43 47 47 Зона евро (среднее) 46 49 48 50 52 53 Великобритания – 27 28 29 30 30 Дания 76 74 71 71 60 68 Швеция 70 86 86 88 88 – ЕС (среднее) 50 51 51 53 53 Составлена автором по ECB Occasional Paper Series № 6, December Таблица 7 Иностранные банки в отдельных странах ЕС в 1999 году (число подразделений и % от общей суммы активов) Наименование страны Австрия Бельгия Германия Греция Ирландия Испания Италия Люксембург Нидерланды Португалия Финляндия Франция Великобритания Дания Швеция Итого Европейское экономическое пространство дочерние филиалы общества 6 20 0,7 1,6 25 16 9,0 19,2 46 31 0,9 1,4 14 11,1 3 1,8 18 21 17,7 27,8 33 21 4,8 3,4 36 4 3,6 1,7 61 97 19,4 65,7 11 8 2,3 3,0 11 6 2,5 6,8 9 – 7,1 0,0 46 118 – 2,5 106 18 22,5 1,0 14 – – – 14 0 – 1,3 450 – 363 – Прочие страны филиалы 2 15 31 9 3 20 17 7 11 2 0 43 149 – 3 312 0,1 6,9 0,7 7,9 1,2 1,6 1,4 1,4 0,5 0,1 0,0 2,7 23,0 – 0,1 – дочерние общества 11 1,0 15 1,2 45 1,2 3 1,0 7 6,9 6 1,9 4 0,1 46 8,1 19 1,9 3 1,0 0 0,0 98 – 114 5,6 – – 1 0,2 372 – Всего филиалы 8 40 77 23 21 53 53 68 22 13 9 89 255 14 17 762 0,8 15,9 1,6 19,0 18,9 6,4 5,0 20,8 2,8 2,6 7,1 5,2 45,5 – 1,4 – дочерние общества 31 2,6 31 20,4 76 2,6 6 2,8 28 34,7 27 5,3 8 1,8 143 73,8 27 4,9 9 7,8 – – 216 – 132 6,6 – – 1 0,2 735 – Итого % от общей суммы активов 1999 3,3 36,3 4,3 – 53,6 11,7 6,8 94,6 7,7 10,5 7,1 9,8 1988 – 35,2 1,8 – 21,4 11,0 3,0 91,0 13,0 4,2 – 13,5 1983 – 33,9 1,0 – 27,0 7,3 2,6 – 10,7 – – 10, Составлена автором по Dermine. Banking in Europe: Past, Present and Future «–» – нет данных Таблица 8 Иностранный капитал в банковской системе стран зоны евро (по данным на конец 2000 года, % от общего капитала) Страна происхождения капитала Великобритания Нидерланды Люксембург Португалия Остальные 0,00 0,37 0,68 2,72 0,38 0,00 3,68 1,02 0,10 0,10 0,22 0,00 0,77 Германия Франция Испания Швеция Бельгия Япония Италия Греция Дания Австрия 1,01 9,03 0,00 0,00 0,11 0,00 0,00 0,00 0,02 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Бельгия – 1,11 0,00 0,23 0,00 0,04 27,04 0,00 0,47 0,00 0,00 0,00 0,00 0,24 Германия 0,00 – 0,00 0,66 0,86 0,06 1,98 0,00 0,38 0,00 0,00 0,03 0,02 0,49 Греция 0,00 0,00 – 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1,16 0,96 0,00 0,00 0,00 1,25 Ирландия 2,88 26,30 0,00 0,00 2,79 0,91 5,82 0,00 0,00 1,14 0,00 0,00 0,00 0,01 Испания 0,00 2,87 0,00 – 1,92 0,00 0,00 1,18 1,26 2,29 0,00 0,00 0,00 0,00 Италия 0,09 1,74 0,00 1,12 – 0,28 0,67 0,00 2,59 0,11 0,00 0,00 0,00 0,00 Люксембург 18,40 47,30 0,32 0,00 4,28 – 1,49 0,00 9,80 0,79 2,17 0,27 0,00 0,00 Нидерланды 1,23 1,65 0,00 0,00 0,00 0,00 – 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,59 3,10 Португалия 0,86 2,02 0,73 0,99 3,19 2,82 1,83 – 0,78 0,25 0,00 0,00 0,00 3,10 Финляндия 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 37,64 0,00 2,81 Франция 6,17 2,54 0,00 1,44 1,09 0,19 0,58 0,02 – 1,56 0,00 0,00 0,67 0,00 Среднее 2,79 8,60 0,10 0,40 1,29 0,39 3,58 0,11 1,50 0,59 0,18 3,16 0,11 0, 10,2 29,5 5,2 6,1 40,2 9,5 10,3 85,8 6,7 16,7 40,7 14,3 22, Итого США Составлена автором по ECB Occasional Paper Series № 6, December 2002.

Таблица 9 Европейские банки по величине (доле) их иностранных активов Наименование банка Страна Величина (доля) зарубежных активов (%) доходов (%) персонала (%) UBS Standard Chartered Credit Suisse Group Deutsche Bank ING Bank ABN Amro Bank BNP Paribas HSBC KBC Bank Allied Irish Banks SCH RZB Group Dresdner Bank BBVA Bank of Ireland Erste Bank Group Fortis Bank Anglo Irish Banking HypoVereinsbank Швейцария Великобритания Швейцария Германия Нидерланды Нидерланды Франция Великобритания Бельгия Ирландия Испания Австрия Германия Испания Ирландия Австрия Нидерланды Ирландия Германия 80,5 80,0 78,7 71,9 64,1 64,0 61,6 55,6 54,7 52,9 52,7 47,3 43,0 41,4 37,9 37,7 37,2 36,5 34, 56,5 92,0 42,9 57,8 44,7 65,7 37,0 62,6 40,7 56,6 62,4 – 33,2 – 22,9 35,9 56,2 46,7 30, 58,0 95,0 58,8 48,5 61,0 66,2 38,8 56,9 42,2 68,8 66,0 77,5 17,3 68,8 – 71,0 46,5 39,9 51, Составлена автором по The Banker, February 2002.

Приложение 4 Международные слияния и поглощения банков стран ЕС Таблица 10 Слияния и поглощения с участием европейских банков в качестве поглощающей стороны (стоимостные величины в млн. долл. США) 1990 Количество 22 Стоимость 1. общая 3 904,4 2. средняя 354,9 Количество Стоимость 1. общая 2. средняя Количество Стоимость 1. общая 2. средняя Количество Стоимость 1. общая 2. средняя 8 156,9 52,3 15 709,6 101,4 4 1991 90 7 470,3 339,6 20 1 048,1 524,1 13 82,2 41,1 7 188,8 47,2 130 8 789,4 293,0 110 85% 8 518,4 97% 20 15% 271,0 3% 1992 89 8 727,9 396,7 15 491,5 122,9 17 179,9 45,0 4 25,2 25,2 125 9 424,5 304,0 104 83% 9 219,4 98% 21 17% 205,1 2% 1993 72 8 869,5 341,1 16 536,6 59,6 11 918,4 229,6 3 111,7 111,7 102 10 436,2 260,9 88 86% 9 406,1 90% 14 14% 1 030,1 10% 1994 92 7 292,3 251,5 21 300,1 37,5 17 667,8 111,3 8 750,0 750,0 138 9 010,2 204,8 113 82% 7 592,4 84% 25 18% 1 417,8 16% 1995 66 21 501,6 767,9 33 486,2 30,4 29 5 064,6 297,9 16 578,2 144,6 144 1996 70 7 601,2 271,5 31 1 704,5 106,5 17 2 885,5 360,7 12 390,7 195,4 130 1997 66 1998 89 1999 113 Всего 769 Национальные / межбанковские 39 640,9 49 851,2 104 211,8 259 071,1 1 132,6 977,5 2 043,4 852,2 27 12 930,2 680,5 20 5 453,4 908,9 12 321,2 80,3 125 10 2 352,9 588,2 29 23 2 415,5 161,0 36 204 22 422,5 233,6 Национальные / с участием небанковских финансовых компаний Международные / межбанковские 13 007,0 15 348,8 44 317,2 722,6 639,5 456,9 12 787,3 112,5 140 12 2 897,0 321,9 184 90 6 225,6 172,9 1 Международные / с участием небанковских финансовых компаний 175,5 58,5 Всего, в том числе Количество 49 Стоимость 1. общая 4 946,4 2. средняя 206,1 Национальные Количество 30 доля 61% Стоимость 4 061,3 доля 82% Международные Количество 19 доля 39% Стоимость 885,1 доля 18% 27 630,6 12 581,9 58 345,7 65 998,4 124 873,1 332 036,4 425,1 233,0 911,7 825,0 1 261,3 625,3 99 69% 21 987,8 80% 45 31% 5 642,8 20% 101 78% 9 305,7 74% 29 22% 3 276,2 26% 93 99 136 973 74% 71% 74% 77% 52 571,1 52 204,1 106 627,3 281 493,6 90% 79% 85% 85% 32 26% 5 774,6 10% 41 48 294 29% 26% 23% 13 794,3 18 245,8 50 542,8 21% 15% 15% Составлена автором по Group of Ten, Report on Consolidation in the Financial Sector. January, 2001.

При этом общая стоимость соответствует общему размеру зарегистрированных сделок;

средняя стоимость приведена по сделкам, по которым информация была доступна Таблица 11 Слияния и поглощения с участием европейских банков в качестве поглощаемой стороны (стоимостные величины в млн. долл. США) 1990 Количество 22 1991 90 7 470,3 339,6 24 2 486,2 226,0 12 276,7 69,2 9 224,2 56,1 135 1992 89 8 727,9 396,7 23 859,6 86,0 14 229,7 76,6 5 1 760,8 440,2 131 1993 72 8 869,5 341,1 23 840,6 70,1 12 299,9 150,0 3 386,2 386,2 110 1994 93 7 292,3 251,5 31 1 110,2 92,5 16 588,2 98,0 7 115,1 38,4 147 9 105,8 182,1 124 84% 8 402,5 92% 23 16% 703,3 8% 1995 66 21 501,6 767,9 24 950,5 135,8 20 4 381,5 438,2 6 587,7 146,9 116 27 421,3 559,6 90 78% 22 452,1 82% 26 22% 4 969,2 18% 1996 70 7 601,2 271,5 19 159,9 22,8 12 223,6 55,9 8 492,2 123,1 109 8 476,9 197,1 89 82% 7 761,1 92% 20 18% 715,8 8% 1997 66 1998 89 1999 113 всего 770 Национальные / межбанковские Стоимость 3 904,4 1. общая 2. средняя 354,9 Количество 39 640,9 49 851,2 104 211,8 259 071,1 1 132,6 19 580,7 96,8 21 962,6 96,3 4 4 799,3 1 199,8 110 977,5 20 15 956,1 1 227,4 28 3 218,9 229,9 11 2 499,3 357,0 148 2 043,4 28 2 753,3 153,0 18 1 178,5 117,9 10 5 567,3 695,9 169 855,0 225 35 842,1 344,6 163 13 515,1 198,8 68 17 651,4 430,5 1 Национальные / с участием небанковских финансовых компаний Стоимость 10 145,0 1. общая 2. средняя 1 268,1 Количество Стоимость 1. общая 2. средняя Количество 2 155,5 431,1 5 Международные / межбанковские Международные / с участием небанковских финансовых компаний Стоимость 1 219,3 1. общая 2. средняя 609,7 Всего Количество Стоимость 17 424,2 10 457,4 11 578,0 10 396,2 1. общая 2. средняя 670,2 255,1 289,5 253,6 Национальные Количество 36 114 112 95 доля 71% 84% 85% 86% Стоимость 14 049,4 9 956,5 9 587,5 9 710,1 доля 81% 95% 83% 93% Международные Количество 15 21 19 15 доля 29% 16% 15% 14% Стоимость 3 374,8 500,9 1 990,5 686,1 доля 19% 5% 17% 7% 45 983,5 71 525,5 113 710,9 326 079,7 836,1 841,5 1 307,0 630,7 85 109 141 995 77% 74% 83% 81% 40 221,6 65 807,3 106 965,1 294 913,2 87% 92% 94% 90% 25 23% 5 761,9 13% 39 26% 5 718,2 8% 28 17% 6 745,8 6% 231 19% 31 166,5 10% Составлена автором по Group of Ten, Report on Consolidation in the Financial Sector. January, 2001.

При этом общая стоимость соответствует общему размеру зарегистрированных сделок;

средняя стоимость приведена по сделкам, по которым информация была доступна Таблица 12 Региональное направление международных слияний и поглощений с участием европейских банков (количество сделок, 1984-1997 гг.) Страна поглощающего банка Австрия Бельгия Великобритания Германия Дания Ирландия Испания Италия Люксембург Нидерланды Норвегия Португалия Финляндия Франция Швейцария Швеция ЕБРР Всего Доля в общем количестве сделок Регион поглощаемого финансового института Западная Европа 5 46 58 71 8 23 27 25 8 63 2 6 4 124 31 18 0 519 58,1% Северная Америка 0 1 78 10 0 10 2 2 0 18 1 1 2 15 10 0 0 150 16,8% Азия и Тихий океан 0 2 40 7 1 0 0 0 0 22 0 1 0 12 8 0 0 93 10,4% Центральная и Южная Америка 0 0 7 4 0 0 29 6 0 5 0 1 0 9 2 0 0 63 7,0% Центральная и Восточная Европа 2 2 3 12 0 3 0 2 0 10 0 0 0 6 0 1 6 47 5,3% Африка 0 4 4 2 0 0 0 0 0 1 0 1 0 8 2 0 0 22 2,5% Всего 7 55 190 106 9 36 58 35 8 119 3 10 6 174 53 19 6 894 100,0% Составлена автором по данным AMDATA III и zu Putlitz J. Internationalisierung europaischer Banken: Motive, Determinanten, Entwicklungsmuster und Erfolg. Wiesbaden: Gabler, 2001. S.143.

Таблица 13 Страна поглощающего банка и вид деятельности поглощаемого финансового института (количество сделок, 1984-1997 гг.) Вид деятельности поглощаемого финансового института Страна Австрия Бельгия Великобритания Германия Дания Ирландия Испания Италия Люксембург Нидерланды Норвегия Португалия Финляндия Франция Швейцария Швеция ЕБРР Всего Доля в общем количестве сделок Коммерческое банковское дело 2 25 58 39 5 18 48 27 3 45 2 7 3 71 10 5 6 374 41,9% Инвестиционное банковское дело 4 13 89 40 1 6 5 6 5 44 1 2 1 57 32 9 0 315 35,3% Управление активами 0 6 28 19 2 1 0 0 0 10 0 0 0 15 7 3 0 91 10,2% Розничное банковское обслуживание 0 0 2 4 0 0 0 2 0 1 0 0 0 3 3 0 0 15 1,7% Страхование 0 3 3 0 0 1 0 0 0 5 0 1 0 7 1 0 0 21 2,4% Прочие финансовые услуги 1 6 10 4 1 10 5 0 0 14 0 0 2 20 1 2 0 76 8,5% Всего 7 53 190 106 9 36 58 35 8 119 3 10 6 173 54 19 6 892 100,0% Составлена автором по данным AMDATA III и zu Putlitz J. Internationalisierung europaischer Banken: Motive, Determinanten, Entwicklungsmuster und Erfolg. Wiesbaden: Gabler, 2001. S.144.

Таблица 14 Регион и вид деятельности поглощаемой компании (количество сделок, 1984-1997 гг.) Регион Западная Европа Северная Америка Азия и Тихий океан Центральная и Южная Америка Центральная и Восточная Европа Африка Всего Доля в общем количестве сделок Коммерческое банковское дело 195 52 28 52 34 13 374 42,1% Инвестиционное банковское дело 175 60 51 9 11 8 314 35,3% Управление активами 57 22 9 1 1 0 90 10,1% Розничное банковское обслуживание 11 2 1 0 0 0 14 1,6% Страхование 12 4 3 0 1 1 21 2,4% Прочие финансовые услуги 66 8 1 1 0 0 76 8,5% Всего 516 148 93 63 155 47 22 889 100,0% Составлена автором по данным AMDATA III и zu Putlitz J. Internationalisierung europaischer Banken: Motive, Determinanten, Entwicklungsmuster und Erfolg. Wiesbaden: Gabler, 2001. S.144.

Таблица 15 Стоимость сделок по слияниям и поглощениям с участием банков стран зоны евро (млрд. евро или % от общей стоимости) Год 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001* Всего Общая стоимость сделок и их доля 15,4 8,7 5,2 12,0 6,1 11,0 6,4 27,9 72,4 70,9 49,7 31,3 316,9 5% 3% 2% 4% 2% 3% 2% 9% 23% 22% 16% 10% 100% Между банками внутренние 45% 76% 17% 22% 73% 39% 74% 74% 70% 79% 38% 31% 60% международные 7% 2% 4% 3% 5% 26% 1% 2% 3% 13% 42% 1% 11% С участием прочих финансовых компаний внутренние международные 45% 3% 10% 12% 19% 60% 17% 58% 22% 0% 32% 3% 6% 19% 5% 19% 17% 10% 3% 5% 12% 8% 67% 1% 18% 11% Источник: ECB Occasional Paper Series № 6, December 2002 (* по август) Таблица 16 Средняя стоимость сделок по слияниям и поглощениям с участием банков стран зоны евро (млн. евро) Наименование показателя Средний размер, в том числе – внутренние между банками – внутренние с участием пр. фин. институтов – международные банковские – международные с участием проч. фин. институтов 1990-1997 273,5 315,4 205,8 163,6 38,5 1998-2001* 1116,9 1279,5 1075,3 1011,7 575,2 Итого за 1990-2001* 549,6 648,8 413,5 456,8 429, Источник: ECB Occasional Paper Series № 6 December 2002 (* по август) Приложение 5 Характеристика банков стран Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ) Таблица 17 Количество банков в отдельных странах ЦВЕ Страна 1995 1996 1997 1998 1999 Болгария 41 42 28 н/д н/д Венгрия 42 41 41 40 39 Латвия 15 12 12 12 13 Литва 42 35 32 27 23 Польша 81 81 83 83 77 Румыния 24 31 33 36 34 Словакия 25 24 25 24 25 Словения 41 36 34 30 31 Чехия 55 53 50 45 42 Эстония 18 15 12 6 Составлена автором по EBRD, Transition Report 2000.

Таблица 18 Доля иностранных банков в отдельных странах ЦВЕ (доля в общем количестве банков в стране) Страна 1997 1998 1999 Болгария 25 н/д н/д Венгрия 73 68 69 Латвия 36 50 31 Литва 47 56 52 Польша 35 37 51 Румыния 33 44 56 Словакия 36 33 40 Словения 12 9 16 Чехия 30 36 40 Эстония 25 33 Составлена автором по EBRD, Transition Report 2000.

Таблица 19 Структура капитала некоторых банковских систем стран ЦВЕ в 2000 году (контроль более 50% капитала, количество банков и доля их активов) Иностранный Национальный капитал капитал государственный частный количество доля количество доля количество доля банков активов банков активов банков активов 1 64,8 12 0,0 12 35,2 4 19,8 31 4,9 25 75,3 6 8,6 2 24,0 30 67,4 1 2,9 14 22,7 12 74,4 2 38,9 5 6,4 6 54,7 7 24,0 20 3,5 47 72,5 4 50,0 29 3,3 21 46,7 6 49,1 4 8,3 13 42,7 3 42,2 – 42,3 – 15,6 3 5,7 41 10,2 20 84,1 5 28,2 19 5,3 16 66,5 0 0,0 3 2,6 4 97, Страна Албания Болгария Венгрия Латвия Литва Польша Румыния Словакия Словения Хорватия Чехия Эстония Составлена автором по Keren M., Ofer G. Globalization and the Role of Foreign Banks in Economies in Transition. Department of Economics, Hebrew University of Jerusalem, 2002.

Таблица 20 Изменение численности коммерческих банков в Польше в 1990-2002 гг.

Годы 1990 1991 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 на середину 2002 г. Число банков под контролем польского капитала 67 78 77 71 63 56 54 52 38 27 23 17 Число банков под контролем иностранного капитала – – 10 11 18 25 29 31 39 47 48 47 Всего коммерческих банков 67 78 87 82 81 81 83 83 77 74 71 Источник: Иностранный капитал в банковской системе Польши // Вестник АРБ. – 2003. – №14. – с.34.

Таблица 21 Крупнейшие банки Центральной Европы, России, Казахстана и Украины по размеру скорректированного основного капитала (СОК) на конец 2002 г. (в млн. долл. США) Место Наименование банка Страна Размер СОК Активы 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 Сбербанк РФ Внешторгбанк Bank Pekao S.A. Ceskoslovenska Obchodni Banka A.S. Bank Przemyslowo-Handlowy PBK S.A. Bank Handlowy w Warszawie S.A. Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski (S.A.) Komercni Banka A.S. Banca Comerciala Romana Ceska Sporitelna a.s. Газпромбанк Bank Zachodni WBK S.A. OTP Bank Rt. ING Bank Slaski Kredyt Bank S.A. Zagrebacka Banka DD Nova Ljubljanska Banka BRE Bank S.A. Hansabank Межпромбанк Privredna Banka Zagreb HVB Bank Czech Republic a.s. Magyar Kulkereskedelmi Bank RT. Vseobecna Uverova Banka, a.s. K&H Bank MДM-Банк Central — European International Bank Ltd. Banca Romana pentru Dezvoltare Slovenska Sporitelna a.s. GE Capital Bank a.s Внешэкономбанк Альфа-Банк Bulbank A.D. Росбанк HVB Bank Hungary Rt. Tatra Banka Bank Gospodarki Zywnosciowej S.A. General Banking and Trust Co. Ltd.

Россия Россия Польша Чехия Польша Польша Польша Чехия Румыния Чехия Россия Польша Венгрия Польша Польша Хорватия Словения Польша Эстония Россия Хорватия Чехия Венгрия Словакия Венгрия Россия Венгрия Румыния Словакия Чехия Россия Россия Болгария Россия Венгрия Словакия Польша Венгрия 2 517 1 862 1 549 1 189 982 943 823 731 700 687 641 616 558 529 496 463 418 406 392 347 345 335 332 314 316 273 255 249 238 237 231 229 221 216 201 201 200 24 460 6 128 17 751 19 333 11 048 7 922 18 980 13 951 3 609 15 897 3 811 6 013 9 159 6 286 5 322 6 405 7 030 5 507 4 079 1 013 4 220 5 109 3 646 3 877 4 580 1 521 2 594 1 766 4 477 2 538 3 826 2 726 1 373 1 475 2 160 2 478 4 297 1 1 2 3 4 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 Citibank (Czech Republic) a.s. Петрокоммерц УРАЛСИБ Raiffeisen Bank Rt. Nova Kreditna Banka Maribor d.d. Казкоммерцбанк Ситибанк Postabank es Takarekpenztar Rt. SKB Banka d.d. Gorenjska Banka d.d. Доверительный и Инвестиционный Банк Международный Московский Банк Bank Ochrony Srodowiska S.A Банк «Зенит» Промстройбанк, Санкт-Петербург Budapest Bank Rt. БИН Банк Fortis Bank Polska United Bulgarian Bank A.D. Raiffeisen Bank Polska Гута-Банк BIG Bank Gdanski S.A. Capital Group Banka Koper d.d. Eesti Uhispank Zivnostenska Banka Parekss Banka Citibank Rt. Latvijas Unibanka Riga Райффайзенбанк Австрия Splitska Banka d.d., Split BNP Paribas Bank Polska НИКойл Abanka d.d. Raiffeisen banka Croatia Banka Celje d.d. Промсвязьбанк Банк «ТуранАлем» Дойтче Банк DSK Bank Plc Еврофинанс Банк «Авангард» АК БАРС Citibank (Slovakia) a.s. Erste & Steiermarkische Bank D.D. Zagreb ТрансКредитБанк Первый Украинский Международный Банк Чехия Россия Россия Венгрия Словения Казахстан Россия Венгрия Словения Словения Россия Россия Польша Россия Россия Венгрия Россия Польша Болгария Польша Россия Польша Словения Эстония Чехия Латвия Венгрия Латвия Россия Хорватия Польша Россия Словения Хорватия Словения Россия Казахстан Россия Болгария Россия Россия Россия Словакия Хорватия Россия Украина 171 164 155 152 147 144 142 140 139 138 125 121 120 116 116 116 111 109 108 104 102 99 97 94 92 90 87 87 85 84 83 83 81 77 77 76 76 74 74 73 71 71 71 66 65 2 378 792 817 1 851 1 813 1 294 1 324 1 453 1 523 786 1 167 2 467 1 240 588 952 1 276 514 976 768 1 412 498 4 672 975 1 018 1 651 1 056 1 199 927 787 1 310 394 395 1 305 1 318 909 390 1 047 405 741 598 217 351 570 658 327 1 2 3 4 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 Vilniaus Bankas Приват Банк Deutsche Bank Polska ABN-Amro Polska Укрсоцбанк Hrvatska Postanska Banka Slavonska banka d.d., Osijek ИмпексБанк Московский Промышленный Банк ABN AMRO Банк A.O. (Россия) ING Банк (Евразия) Банк «Аваль» Dresdner Bank CZ Commerzbank (Budapest) Rt. Credit Lyonnais Bank Polska S.A. L'udova banka, a.s.

Литва Украина Польша Польша Украина Хорватия Хорватия Россия Россия Россия Россия Украина Чехия Венгрия Польша Словакия 65 63 62 59 59 58 57 56 55 52 50 50 49 49 48 1 550 897 846 845 374 363 419 292 295 445 502 962 737 582 322 Источник: Сопротивление тенденции: повышается кредитоспособность банков Центральной и Восточной Европы // Кредит Russia, 2002, ноябрь № 21-22.

Приложение 6 Таблица 22 Крупнейшие иностранные банки в ЦВЕ Наименование банка KBC Bank Austria Erste Bank UniCredito Citibank Socit Gnral ING Raiffeisen SBCI/Intesa Commerzbank ABN AMRO Allied Irish Bank Deutsche Bank GE Capital Bayerische LB Banco Comercial Portugues Credit Lyonnais Bankgesellschaft Berlin Volksbank Hypobank Страна Бельгия Австрия Австрия Италия США Франция Нидерланды Австрия Италия Германия Нидерланды Ирландия Германия США Германия Португалия Франция Германия Австрия Австрия Доля на рынке, % 11,29 10,30 9,47 8,41 6,92 6,83 5,78 5,17 4,61 3,64 2,53 2,33 2,25 2,09 1,62 1,57 0,98 0,90 0,66 0,66 Активы в ЦВЕ, млрд. евро* 24,29 21,58 20,37 18,09 14,89 14,69 12,44 11,13 9,92 7,84 5,45 5,00 4,84 4,45 3,48 3,37 2,11 1,95 1,40 1, * Активы на 31.12.2001 г. рассчитаны исходя из структуры собственности по состоянию на июнь 2002 г. Источники: The Banker. October 2002. P.71;

Верников А.В. Иностранные банки в Восточной Европе // Мировая экономика и международные отношения. – 2003. - №8.

Приложение 7 Таблица 23 Международные слияния и поглощения европейских банков Год Поглощающий банк (название, страна, рейтинг*) Поглощаемый банк (название, страна, рейтинг*) 1981 1982 1982 1984 1986 1986 1987 1987 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 Barclays Bank (Великобритания, 2) Centrobanco (Banco Central de Espana) (Испания, 1) Banesto (Banco Espanol de Credito S.A.) (Испания, 2) Lloyds Bank (Великобритания, 4) Citicorp (США, 1) Lloyds Bank (Великобритания, 4) Credit Lyonnais (Франция, 2) National Westminster Bank (Великобритания, 2) Caja de Pensiones ("La Caixa") (Испания, 5) National Westminster Bank (Великобритания, 2) Banca Popolare di Novara (Италия, 13) Swiss Bank Corporation (Швейцария, 2) Istituto Bancario San Paolo di Torino (Италия, 2) Nordfinanz Bank (Финляндия, -) Banque Cantrade (Швейцария, -) Wirtschafts & Privatbank (Швейцария, -) Pierson heldring Pierson (Нидерланды, -) Cariplo (Италия, 1) Royal Bank of Scotland (Великобритания, 7) National Australia Bank (Австралия, 2) Banco de Valladolid (Испания, -) Banco del Talca (Чили, -) Banco O'Higgins (Чили, 3) Schroder Munchmeyer Hengst (Германия, -) Banco Centro Sud (Италия, -) Continental Bank of Canada (Канада, -) Alexanders Laing & Cruickshank (Великобритания, -) First Jersey National Corp.

(США, -) Banque de Construction et D'Equip (Франция, -) Banque de L'Union Europeenne (Франция, -) Banque Marittime et Finaciere (Франция, -) Banque Stern (Франция, -) Banque Vernes (Италия, -) Cambio & Valorenbank (Швейцария, -) Cegep (Франция, -) Charterhouse (Suisse) (Великобритания, 17) Chemical Bank (Asia) (США, 13) Cie Internationale de Banque (Франция, -) Citizens Financial Groupe (США, 90) Clydesdale/Northern (Ireland) (Великобритания, -) 1 2 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1988 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 Banco Hispano Americano (Испания, 7) Banco de Santander (Испания, 2) AIB (Allied Irish Bank) Group (Ирландия, 1) Bank of Ireland (Ирландия, 2) Kansallis Osake Pankki (Финляндия, 1) Hambros Bank (Великобритания, 12) Banca Nazionale del Lavoro (Италия, 5) AMRO Bank (Amsterdam-Rotterdam) (Нидерланды, 2) Deutsche Bank (Германия, 1) Bank of Ireland (Ирландия, 2) Caja de Pensiones ("La Caixa") (Испания, 5) Dresdner Bank (Германия, 2) BNP (Banque Nationale de Paris) (Франция, 3) Deutsche Bank (Германия, 1) Creditanstalt-Bankverein (Австрия, 1) Deutsche Bank (Германия, 1) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 1) Oesterreichische Laenderbank (Австрия, 3) Bayerische Vereinsbank (Германия, 7) BBL (Banque Bruxelles Lambert) (Бельгия, 2) BNP (Banque Nationale de Paris) (Франция, 3) Dresdner Bank (Германия, 2) Credit Lyonnais (Франция, 2) ABN (Algemene Bank Nederland) (Нидерланды, 1) Continental Bank (Belgium) (Бельгия, -) Credit du Nord Belge (Бельгия, -) First Maryland Bancorp (США, -) First NH Banks, Manchester (США, -) Hagglof & Ponsbach Gota (Швеция, -) Harry Roman & Co. (США, -) Hesse Newman & Co. (Германия, -) Massonaud de Fontenay (Франция, -) McLean McCarthy Ltd (Канада, -) Regency Finace (Великобритания, -) Soc. de Credit et Banq. de Monaco (Монако, -) Thornton Group (Великобритания, -) WestAmerica Bancorp (США, -) Antoni, Hacker (Австрия, -) Banca C. Steinhauslin (Италия, -) Banca D'America e D'Italia (Италия, -) Bank Credit Commercial (Бельгия, -) Bank Finanz Zurich (Швейцария, -) Banque Int. Credit de Gestion (Франция, -) Banque Louis-Dreyfus (Франция, -) BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) (Испания, 1) BIP (Banque International de Placement) (Франция, -) Chase Banque de Commerce (Бельгия, -) Exchange Bancorp (США, 167) 1 2 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1989 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 Bayerische Hypo Bank (Германия, 6) Monte dei Paschi di Siena (Италия, 6) Bank in Liechtenstein (Лихтенштейн, 1) Bank of Yokohama (Япония, 20) Nederlandsche Middenstandsbank (Нидерланды, 3) Deutsche Bank (Германия, 1) National Westminster Bank (Великобритания, 2) Credit Lyonnais (Франция, 2) Nederlandsche Middenstandsbank (Нидерланды, 3) Scandinavian Investments (Швеция, -) Societe Generale (Франция, 6) AIB (Allied Irish Bank) Group (Ирландия, 1) Credit Lyonnais (Франция, 2) Credit Agricole (Франция, 1) Royal Bank of Scotland (Великобритания, 7) ASLK-CGER Banque (Бельгия, 4) Compagnie Financiere de Paribas (Франция, 4) Banca Commerciale Italiana (Италия, 3) Compagnie Financiere de Suez (Франция, -) Barclays Bank (Великобритания, 1) National Westminster Bank (Великобритания, 2) Skopbank Group (Финляндия, 4) Abbey National (Великобритания, 3) CCF (Credit Commercial de France) (Франция, 10) Foreign & Colonial Fund Management (Великобритания, -) Grindlays (France) (Италия, -) GT Management (Великобритания, -) Guinness Mahon (Великобритания, -) Hamant-carmingnac (Франция, -) Morgan Grenfell (Великобритания, 10) Natwest Espana (Испания, -) Nederlanadse Credietbank (Нидерланды, -) Royal Bank of Canada (Belgium) (Бельгия, -) Scandinavian Banking Group (Великобритания, 11) Touche Remnant (Великобритания, -) Baltimore Bancorp (США, 121) Banco Commercial Espanol (Испания, -) Banco Ibercorp (Испания, 17) BankWorcester Corporation (США, 201) Banque Francaise de L'Agriculture (Франция, -) Banque Paribas (Suisse) (Швейцария, -) Banque Sudameris france (Франция, 22) Cartmore Investment Management (Великобритания, -) Europeenne de Banque (Франция, -) F.Van Lanschot (Нидерланды, 7) Fennoscandia Bank (Швеция, -) Ficofrance (Франция, -) Framlington (Великобритания, -) 1 2 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1990 1991 1991 1991 1991 1991 1991 1991 1991 1991 1992 1992 1992 1993 1993 1993 ABN-AMRO Bank (Нидерланды, 1) Compagnie Financiere de Suez (Франция, -) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 1) Barclays Bank (Великобритания, 1) Barclays Bank (Великобритания, 1) Svenska Handelsbanken (Швеция, 2) SEB (Skandinaviska Enskilda Banken) (Швеция, 1) National Australia Bank (Австралия, 2) Credit Lyonnais (Франция, 2) Deutsche Bank (Германия, 1) Caixa General de Depositos (Португалия, 1) Banco de Santander (Испания, 2) BNP (Banque Nationale de Paris) (Франция, 3) Caixa General de Depositos (Португалия, 1) Svenska Handelsbanken (Швеция, 2) AIB (Allied Irish Bank) Group (Ирландия, 1) AIB (Allied Irish Bank) Group (Ирландия, 1) Credit Lyonnais (Франция, 2) ABN-AMRO Bank (Нидерланды, 1) Banesto (Banco Espanol de Credito S.A.) (Испания, 3) Fortis (Нидерланды, 5) Deutsche Bank (Германия, 1) Commerzbank (Германия, 3) BHF-Bank (Berliner Handels- und Frankfurter Bank) (Германия, 14) Frankfurter Kreditbank (Германия, -) Kooijman Effectenkantoor (Франция, -) Lloyds Bank (Portuquese Business) (Португалия, -) Marine Midland (Private Banking) (США, -) Merck, Finck & Co. (Германия, 76) Oslo Handelsbank (Норвегия, -) Scandinavian Banking Group (Великобритания, 11) Yorkshire Bank (Великобритания, -) Banca Jover (Испания, -) Banco Commercial Transatlantico (Испания, 32) Banco De Extremadura (Испания, -) Banco de Santiago (Чили, 3) BNP - Dresdner Bank (CSFR) (Чехия, -) Chase Espada (Retail & Leasing) (Испания, -) Stavanger Bank (Норвегия, -) TSB Bank Northern Ireland (Великобритания, 6) York Bank & Trust (США, -) BfG Bank (Bank fur Gemeinwirtschaft) (Германия, 11) Hoare Govett (Великобритания, -) TOTTA (Banco Totta & Acores) (Португалия, 3) ASLK-CGER Banque (Бельгия, 4) Banco de Madrid (Испания, 6) Caisse Centrale de Reescompte (CCR) (Франция, -) Charterhouse (Великобритания, 17) 1 2 1993 1994 1994 1994 1995 1995 1995 1995 1995 1995 1995 1995 1995 1995 1996 1996 1996 1996 1996 1996 1996 1996 ABN-AMRO Bank (Нидерланды, 1) BHF-Bank (Berliner Handels- und Frankfurter Bank) (Германия, 14) BHF-Bank (Berliner Handels- und Frankfurter Bank) (Германия, 14) National Westminster Bank (Великобритания, 2) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) Bayerische Landesbank (Германия, 7) ING Bank Group (Нидерланды, 3) Generale de Bank (Бельгия, 1) Credit Local de France (Франция, 9) Commerzbank (Германия, 3) Dresdner Bank (Германия, 2) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) Swiss Bank Corporation (Швейцария, 3) Unibank (Дания, 2) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Credit Local de France (Франция, 9) Cragin Financial Corp. (США, -) CCF Finanzas SA (Испания, -) CCF Finanziaria SpA (Италия, -) Central Jersey Bancorp (США, 194) Banco Continental (Перу, 3) Banco Frances (Уругвай, -) Bank fuer Arbeit und Wirtschaft (BAWAG) (Австрия, 7) Barings Bank (Великобритания, 15) Credit Lyonnais Bank Nederlanden (Нидерланды, -) Hypothekenbank in Berlin (Германия, 16) Jupiter Tyndall Group (Великобритания, -) Kleinwort Benson Group (Великобритания, 11) Probursa (Мексика, 2) SG Warburg (Великобритания, 10) ABB Aros Securities AS (Швеция, -) Banco de Asuncion (Парагвай, -) Banco del Sur (Перу, -) Banco Frances del Rio de la Plata (Аргентина, 5) Banco Ganadero (Колумбия, 2) Banco Mexicano (Мексика, 9) Banco Santander Chile (Чили, -) Banco Tornquist (Аргентина, -) Credit Communal de Belgique (Бельгия, 3) 1 2 1996 1996 1996 1996 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 1997 Credit Communal de Belgique (Бельгия, 3) Creditanstalt-Bankverein (Австрия, 1) Westdeutsche Landesbank (Германия, 3) ABN-AMRO Bank (Нидерланды, 1) Caisse Nationale de Credit Agricole (Франция, 1) Credit Agricole (Франция, 1) Credit Agricole (Франция, 1) HSBC Holdings (Великобритания, 1) Banco Espirito Santo Group (Испания, -) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Lloyds Bank (Великобритания, 4) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Societe Generale (Франция, 5) ING Bank Group (Нидерланды, 3) Bank America International (США, 2) Credit Local de France (Франция, 9) Allied Irish Banks (Ирландия, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Banco de Santander (Испания, 1) Fortis (Бельгия, 1) Merita (Финляндия, 1) Credit Local de France (Франция, 9) Korund Laufenburg (Германия, -) Panmure Gordon (Великобритания, -) Standart Fed Bancorp. (США, -) Agos Itafinco (Италия, -) Banca Intesa (Италия, 15) Bancaja (Испания, 17) Banco Bamerindus do Brasil (Бразилия, 5) Banco Boavista (Бразилия, 21) Banco de Credito Argentino (Аргентина, 7) Banco de Venezuela (Венесуэла, 2) Banco Geral do Comercio (Бразилия, -) Banco Multiple (Бразилия, -) Banco Noroeste (Бразилия, 14) Banco Rio de la Plata (Аргентина, 3) Banco Sogeral (Бразилия, -) BBL (Banque Bruxelles Lambert) (Бельгия, 3) Cableuropa (Испания, -) Crediop SpA (Италия, -) Dauphin Deposit Corp. (США, -) Finconsumo (Италия, -) Grupo Financiero Inver Mexico (Мексика, 7) Mees Pierson (Нидерланды, -) Merita Nordbanken Abp (Швеция, 4) 1 2 1997 1997 1997 1997 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1998 Nordbanken Holding (Швеция, 4) Den Danske Bank (Дания, 1) Paribas Belgique (Бельгия, -) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) ING Bank Group (Нидерланды, 3) Caixa General de Depositos (Португалия, 1) Banco de Santander (Испания, 1) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) Robert Fleming Holdings (Великобритания, 14) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) BBV (Banco Bilbao Vizcaya) (Испания, 2) ABN-AMRO Bank (Нидерланды, 1) Banco de Santander (Испания, 1) HypoVereinsbank (Германия, 4) Deutsche Bank (Германия, 1) Dexia (Бельгия, 3) ING Bank Group (Нидерланды, 3) BNP (Banque Nationale de Paris) (Франция, 2) Banco de Santander (Испания, 1) Deutsche Bank (Германия, 1) Societe Generale (Франция, 4) Deutsche Bank (Германия, 1) Dexia (Бельгия, 3) Bayerische Vereinsbank (Германия, 4) Merita Oy (Финляндия, 1) Ostgota Enskilda Banken (Швеция, 6) Paribas Nederland (Нидерланды, -) Potenza (Бразилия, -) Allgemeine Deutsche Direktbank (Германия, 88) Banco Bandeirantes (Бразилия, 20) Banco de Galicia y Buenos Aires (Аргентина, 4) Banco Excel Economico (Бразилия, 24) Banco Graphus (Бразилия, -) Banco Hipotecario de Fomento (Чили, -) Banco Provincial SAICA (Венесуэла, 1) Banco Real (Бразилия, 6) Banco Santa Cruz (Боливия, -) Bank Przemyslowo-Handlowy (Польша, 7) Bankers Trust New York Corp (США, 10) Banque Indus. Et Mobiliere Privee (Франция, -) BHF-Bank (Германия, 15) BNP - Dresdner European Bank AG (Австрия, -) CC-Bank (Германия, -) Coral (Великобритания, -) Cowen & Co (США, -) Credit Lyonnais Belgium N.V (Бельгия, -) Dexia Banco Local (Испания, -) FGH Bank (Нидерланды, -) 1 2 1998 1998 1998 1998 1998 1998 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 1999 Den Danske Bank (Дания, 1) Societe Generale (Франция, 4) Generale de Bank (Бельгия, 1) Societe Generale (Франция, 4) Paribas (Франция, 3) Credit Suisse (Швейцария, 2) DB Investments (Германия, -) UniCredito Italiano (Италия, 2) Svenska Handelsbanken (Швеция, 2) SEB (Skandinaviska Enskilda Banken) (Швеция, 2) Erste Bank (Австрия, 2) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) (Испания, 1) BNP (Banque Nationale de Paris) (Франция, 2) Dexia (Бельгия, 2) ForeningsSparbanken (Швеция, 3) Paribas (Франция, 3) Bank of New York Company (США, 14) HSBC Holdings (Великобритания, 1) HSBC Holdings (Великобритания, 1) UBS (Union Bank of Switzerland) (Швейцария, 1) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) Royal Bank of Scotland (Великобритания, 7) Fokus Bank (Норвегия, 5) Fortis Bank Nederland (Нидерланды, 5) Fortis Bank Nederland (Нидерланды, 5) Hambros Bank (Великобритания, 11) Immobiliare Commerciale Dodicesima (Италия, -) MSA (Великобритания, -) Backlunda (Швеция, -) Bank Pekao (Португалия, -) Bergensbanken (Норвегия, -) BfG Bank (Bank fur Gemeinwirtschaft) (Германия, 11) Ceska Sporitelna (Чехия, 4) Cia de Seguros Mundial (Португалия, -) Corp. Banca Argentina (Аргентина, 1) Creation Financial services Limited (Великобритания, -) Dexia France (Франция, -) FinansieringsInstituttet for Industri og Hndvrk A/S (Дания, -) Harry Dawn (Великобритания, -) RBSI Security Services (Великобритания, -) Republic New York Corporation (США, 22) Safra Republic Holdings (Люксембург, -) Stiga AB (Швеция, -) TOTTA (Banco Totta & Acores) (Португалия, 5) Charterhouse (Португалия, -) UST Corp. (США, 148) 1 2 1999 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2001 2001 UBS (Union Bank of Switzerland) (Швейцария, 1) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) HypoVereinsbank (Германия, 2) Fortis (Бельгия, 1) HSBC Holdings (Великобритания, 1) Merita Nordbanken (Финляндия, 1) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) (Испания, 2) BSCH (Banco Santander Central Hispano) (Испания, 1) Deutsche Bank (Германия, 1) UniСredito Italiano (Италия, 2) Merita Nordbanken (Финляндия, 1) Deutsche Bank (Германия, 1) Dexia (Бельгия, 2) Svenska Handelsbanken (Швеция, 4) Valfond (Франция, -) Banco do Estado de Sao Paulo (Бразилия, 7) Bank Austria-Creditanstalt (Австрия, 1) Banque Generale du Luxembourg (Люксембург, 1) CCF (Credit Commercial de France) (Франция, 8) Christiania Bank og Kreditkasse (Норвегия, 2) Credito Predial Portugues (Португалия, 9) Grupo Financiero Bancomer (Мексика, 2) Grupo Financiero Serfin (Мексика, 3) National Discount Brokers (США, -) Pioneer Group (США, -) Unidanmark Group (Дания, 3) Zurich Fin. Services Group (Швецария, -) Kempen Labouchere (Нидерланды, -) Midtbank (Дания, -) * рейтинг по отношению к другим банкам страны по версии журнала The Banker в год, предшествующий сделке;

«-» – отсутствие соответствующего рейтинга.

Приложение 8 Участие иностранного капитала в российской банковской системе Таблица 24 Дочерние иностранные банки в глазах российских клиентов Преимущества Высокая надежность и ликвидность, обеспеченная ресурсами материнского банка Организация и сопровождение сделок по привлечению внешнего финансирования Недостатки Негибкость и длительность процессов принятия решений, связанные с согласованиями с материнским банком Неготовность оказывать специфические финансовые услуги (оптимизация налогообложения, организация "серых" трансграничных финансовых потоков и т. д.) Широта спектра услуг и финансовых Отсутствие развитой филиальной сети, инструментов необходимой для работы с региональной клиентурой Передовые методы управления рисками Преимущественная ориентация на иностранные компании, работающие в России, либо на крупных российских экспортеров (импортеров) Высокий уровень квалификации персонала Слабое развитие ритейловых операций, их ориентация на сверхбогатую частную клиентуру Возможность привлечения внешних Риск сворачивания операций в России в партнеров для развития бизнеса в России результате изменения политической ситуации в стране материнского банка либо в связи с кризисом на международном финансовом рынке Источник: Эксперт, №46 (258) от 4 декабря 2000 г.

Таблица 25 Данные о количестве действующих кредитных организаций с участием нерезидентов, размере участия иностранного капитала в банковской системе РФ и зарегистрированных совокупных суммах уставных капиталов за 2000-2003 годы Наименование показателя Количество действующих кредитных организаций с участием нерезидентов, всего Сумма зарегистрированных долей (акций) нерезидентов в уставных капиталах действующих кредитных организаций (млн. руб.) Совокупный зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций (млн. руб.) Темп роста суммы иностранных инвестиций в уставные капиталы кредитных организаций к 01.01.01 Темп роста суммы зарегистрированного уставного капитала всей банковской системы к 01.01.01 Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале 2001 1.01 130 15576,0 1.04 134 13541,8 1.07 133 13597,5 1.10 129 12758,6 1.01 126 13843,6 1.04 128 13678,8 2002 1.07 129 14054,7 1.10 129 14885,3 1.01 123 15886,8 1.04 128 17224,1 2003 1.07 125 17452,7 1.10 127 17699,0 2004 1.1.04 128 18902, 100,0% 86,9% 87,3% 81,9% 88,9% 87,8% 90,2% 95,6% 102,0% 110,6% 112,0% 113,6% 121,4% 100,0% 106,4% 112,2% 117,0% 125,8% 132,5% 136,1% 138,5% 144,8% 150,8% 160,8% 166,3% 174,5% 7,51% 6,13% 5,84% 5,26% 5,30% 4,98% 4,98% 5,18% 5,29% 5,51% 5,23% 5,13% 5,22% По данным Банка России (www.cbr.ru) Рис. 2. Динамика роста суммы иностранных инвестиций в уставные капиталы кредитных организаций и суммы зарегистрированного устава всей банковской системы в России (1999-2004 гг.) Источник: Банк России (www.cbr.ru) Рис. 3. Доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банковской системы России (1999-2004 гг.) Источник: Банк России (www.cbr.ru) Таблица 26 Список действующих банков в России со 100% участием нерезидентов на 01 января 2004 года № п/п Наименование дочернего банка*, место нахождения (в скобках указана материнская банковская группа, ее страна и место в мире по капиталу 1-го уровня по состоянию на 31.12.2002 г., либо на последнюю отчетную дату, на которую есть информация) 2 ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "КРЕДИ ЛИОНЭ РУСБАНК" г. Санкт-Петербург (Credit Lyonnais, Франция, 52) Коммерческий акционерный банк "Банк Сосьете Женераль Восток" (закрытое акционерное общество), г. Москва (Societe Generale, Франция, 26) АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)" (закрытое акционерное общество), г. Москва (Bank of China, Китай, 15) БАНК КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), г. Москва (35% – European Bank for Reconstruction and Development) "Дрезднер Банк" Закрытое акционерное общество г. Санкт-Петербург (Dresdner Bank, Германия, 55) Закрытое акционерное общество "Банк Кредит Свисс Ферст Бостон", г. Москва (Credit Suisse Group, Швейцария, 34) "ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО" (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), г. Москва (ING Bank, Нидерланды, 22) Закрытое акционерное общество коммерческий банк "Ситибанк", г. Москва (Citigroup, США, 1) ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АБН АМРО БАНК А.О.", г. Москва (ABN AMRO Bank, Нидерланды, 23) Коммерческий банк "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (общество с ограниченной ответственностью), г. Москва (J.P. Morgan Chase Bank, США, 4) Банк "ВестЛБ Восток" (Закрытое Акционерное Общество) г. Москва (Westdeutsche Landesbank Girozentrale, Германия, 74) Коммерческий Банк "Гаранти Банк -Москва" (закрытое акционерное общество), г. Москва (Turkiye Garanti Bankasi, Турция, 303) "Эйч-эс-би-си Банк (РР)" (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва (HSBC Holdings***, Великобритания, 3) Закрытое акционерное общество "Райффайзенбанк Австрия", г. Москва (Raiffeisen Zentralbank Osterreich, Австрия, 171) Акционерный Коммерческий Банк "ФИНАНСБАНК (МОСКВА)" (Закрытое Акционерное Общество), г. Москва (Finans International Holding N.V., Нидерланды) Дата регистрации, рег. № Банка России 3 24.12.91 № 1680 13.04.93 № 2295 23.04.93 № 2309 31.12.92 № 2216 09.08.93 № 2455 13.09.93 № 2494 13.09.93 № 2495 01.11.93 № 2557 26.10.93 № 2594 26.10.93 № 2629 01.03.95 № 3224 10.11.95 № 3275 23.04.96 № 3290 10.06.96 № 3292 23.05.97 № 3311 Вид лицензии** Зарегистрированный уставный капитал (тыс. руб.) 5 240 000, 1 4 2 5 222 349,7 41 000, 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 БФ ДМ 5 286 668,2 727 320,0 460 000,0 34 905,0 1 000 000,0 677 504,7 15 315,0 400 000,0 441 150,0 746 550,0 1 004 000,0 158 760, 1 16 17 18 19 20 21 2 "Дойче Банк" Общество с ограниченной ответственностью г. Москва (Deutsche Bank, Германия, 12) Закрытое акционерное общество "Денизбанк Москва" г. Москва (Denizbank, Турция, 798) Закрытое акционерное общество "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)", г. Москва (Commerzbank, Германия, 41) Акционерный коммерческий банк "Мичиноку Банк (Москва)" (закрытое акционерное общество), г. Москва (Michinoku Bank, Япония, 386) Закрытое акционерное общество "Коммерческий банк ДельтаКредит", г. Москва Закрытое Акционерное Общество "Инвестиционный Банк Кубани", г. Краснодар (European Bank for Reconstruction and Development, Cyprus Development Bank) Акционерный коммерческий банк "ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВА" (Закрытое акционерное общество), г. Москва (Yapi ve Kredi Bankasi, Турция, 222) Закрытое акционерное общество "Банк Натексис", г. Москва (Banques Populaires Group, Франция, 44) "МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК АЗЕРБАЙДЖАНА МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва (Международный Банк Азербайджанской Республики, Азербайджан) Закрытое акционерное общество "Банк Мелли Иран" г. Москва (Bank Melli Iran, Иран, 435) "БНП ПАРИБА Банк" Закрытое акционерное общество г. Москва (BMP Paribas, Франция, 10) Акционерный Коммерческий банк "АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК" (закрытое акционерное общество), г. Москва (Национальный банк ВЭД Узбекистана, Узбекистан, 518) Закрытое акционерное общество "Стандарт Банк", г. Москва (Standard Bank Group, ЮАР, 125) Общество с ограниченной ответственностью "Хоум Кредит энд Финанс Банк", г. Москва (Home Credit Finance a.s., Чехия) Закрытое акционерное общество "Банк Интеза" г. Москва (Banca Intesa, Италия, 33) Коммерческий банк "Анелик РУ" (Общество с ограниченной ответственностью), г. Москва (Анелик, Армения) "Коммерческий банк Индии" Общество с ограниченной ответственностью, г. Москва (State Bank of India, 98 и Canara bank, 365, Индия) ИТОГО 3 17.04.98 № 3328 15.06.98 № 3330 10.12.98 № 3333 15.01.99 № 3337 02.02.99 № 3338 12.04.99 № 3339 01.11.93 № 2555 17.01.02 № 3390 24.01.02 № 3395 4 5 4 БФ 4 4 4 4 БФ 5 4 БФ 4 БФ 5 1 237 450,0 53 994,8 305 600,0 439 000,0 237 000,0 66 000, 22 23 478 272,0 379 080,0 270 200, 25 26 27 28 29 30 31 30.01.02 № 3396 28.05.02 № 3407 30.08.96 № 3303 31.12.02 № 3431 19.06.90 № 316 16.09.03 № 3444 05.09.03 № 3443 05.11.03 № 4 БФ 4 БФ 4 4 БФ 4 4 БФ 4 4 БФ 349 560,0 500 000,0 72 166,9 650 000,0 173 000,0 750 000,0 19 000,0 600 000,0 13 035 846, * Наименование банков соответствует наименованиям в Книге государственной регистрации кредитных организаций. ** Расшифровка кодов к графе 4 "Вид лицензии на осуществление банковских операций": 1 - лицензия на право совершения операций только в рублях;

2 - лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (без права установления коротношений с иностранными банками (с учетом положения письма Банка России от 17.10.96г. № 345) 3 - лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (с правом установления коротношений с 6 иностранными банками);

4 - лицензия на право совершения операций в рублях и иностранной валюте (без ограничения иностранных банков-корреспондентов);

5 генеральная лицензия;

БФ - отсутствует лицензия на работу с физическими лицами;

ДМ - право на работу с драгметаллами (лицензия, разрешение). *** Эйч-эс-би-си Банк (РР) организован банком Эйч эс би си Европа Б.В., Нидерланды, который является в свою очередь дочерним банком HSBC Holdings. Источник: Банк России (www.cbr.ru), The Banker, 2002, July, p. 216-285.

По состоянию на 1 января 2004 года на территории РФ имеют лицензии Банка России на осуществление банковских операций 128 кредитных организаций (127 банков и 1 небанковская кредитная организация). 80 кредитных организаций с участием нерезидентов (или 62,5% их общего количества) осуществляют банковскую деятельность на основании генеральной лицензии, 46 кредитных организаций (или 35,9%) имеют лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте, 2 кредитные организации (или 1,6%) имеют лицензию на осуществление банковских операций только в рублях, 117 кредитных организаций (или 91,4%) имеют лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, 34 кредитные организации (или 26,6%) имеют лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Действующие кредитные организации с участием нерезидентов расположены в 26 субъектах РФ, в том числе 87 кредитных организаций (или 68,0% их общего количества) находятся в Москве, 8 банков – в г. СанктПетербурге, 4 банка - в Тюменской области, по два банка – в Нижегородской, Оренбургской, Самарской областях, Приморском крае, в Республике Башкортостан и в Удмуртской республике. В 17 субъектах РФ действует по одному банку с иностранными инвестициями. Таким образом, 91 кредитная организация (или 71,1%) расположены в Центральном федеральном округе, 13 банков (или 10,2%) – в Северо - Западном федеральном округе, 10 банков (или 7,8%) – в Приволжском федеральном округе, 6 банков (или 4,7%) – в Уральском федеральном округе, по три банка – в Южном и Дальневосточном федеральных округах, два банка – в Сибирском Федеральном округе. На территории РФ открыты 15 филиалов банков со 100% участием нерезидентов. При этом в 2003 году число таких филиалов увеличилось на 3 за счет открытия ЗАО "КМБ-БАНК", ЗАО АКБ "Мичиноку Банк (Москва)" и ООО "Международный банк Азербайджана-Москва" филиалов соответственно в гг. Барнауле, Хабаровске и Санкт-Петербурге. Совокупный зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций составил на 1 января 2004 года 362 010,0 млн. рублей и за год увеличился на 61 619,0 млн. рублей, или на 20,5%. Общая сумма зарегистрированных долей (акций) нерезидентов в уставных капиталах действующих кредитных организаций на 1 января 2004 года составила 18 902,6 млн. рублей. За истекший год она увеличилась на 3 015,8 млн. рублей, или на 19,0%. Таким образом, в 2003 году темп роста совокупного зарегистрированного уставного капитала действующих кредитных организаций (120,5%) незначительно опережал темп роста суммы зарегистрированных долей (акций) нерезидентов в уставных капиталах действующих кредитных организаций (119,0%), в результате доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале на 1 января 2004 года уменьшилась и составила 5,22 % против 5,29% на 1 января 2003 года. У 32 банков (или 25,0%) уставный капитал на 100% сформирован за счет средств нерезидентов. Количество таких банков за истекший год увеличилось на 5 за счет регистрации 3 новых кредитных организаций со 100% участием нерезидентов - ЗАО "Стандарт Банк", ЗАО "Банк Интеза", ООО "Коммерческий банк Индии", создания на базе филиала в г. Москве ООО "БАНК АНЕЛИК" (Республика Армения) дочернего банка - ООО КБ "Анелик РУ", а также за счет отчуждения участниками–резидентами принадлежащих им долей ООО "ХКФ Банк" в пользу нерезидента, в результате которого банк стал банком со 100% участием нерезидентов. Взносы нерезидентов в уставные капиталы банков этой группы составляют 13 035,8 млн. рублей, или 69,0% общей суммы иностранных инвестиций У 9 кредитных организаций (8 банков и 1 небанковской кредитной организации) (или 7,0% их общего количества) доля нерезидентов составляет более 50%, но менее 100%. Количество таких кредитных организаций за год уменьшилось на 1 (выбыли из этой группы ЗАО "Моснарбанк" в результате реорганизации в форме присоединения, ООО "ХКФ Банк" за счет отчуждения участниками – резидентами принадлежащих им долей в пользу нерезидента, в результате которого банк перешел в группу банков со 100% участием нерезидентов, а включен в эту группу банков 1 банк - ООО КБ "ИВАНОВО" в результате увеличения уставного капитала за счет средств нерезидента). Взносы нерезидентов в уставные капиталы кредитных организаций этой группы составляют 3 422,1 млн. рублей, или 18,1% общей суммы иностранных инвестиций. Кроме того, у 15 кредитных организаций доля нерезидентов составляет от 20% до 50%. Взносы нерезидентов в уставные капиталы таких кредитных организаций составляют 1148,3 млн. рублей, или 6,1% общей суммы иностранных инвестиций (за истекший год взносы нерезидентов в уставные капиталы таких банков увеличились на 225,3 млн. рублей, или на 24,4%). Таким образом, на 56 кредитных организаций (или 43,8% общего количества кредитных организаций с иностранными инвестициями) приходится 17 606,2 млн. рублей, или 4,86% совокупного уставного капитала банковской системы и 93,1% общей суммы иностранных инвестиций в уставные капиталы российских кредитных организаций, а на остальные 72 кредитные организации (56,2%) – 0,36% совокупного уставного капитала банковской системы и 6,9% иностранных инвестиций в уставные капиталы российских кредитных организаций.

Источник: Банк России (www.cbr.ru) Приложение 9 Заграничные банки бывшего СССР Московский народный банк, Моснарбанк (Moscow Narodny Bank Ltd), создан в 1919 г. в Лондоне на базе российского банка с аналогичным названием. Имеет отделение в Сингапуре, дочерний банк в Российской Федерации. До 1992 г. играл заметную роль в кредитно-расчетном обслуживании внешнеэкономической деятельности СССР и восточноевропейских стран, участвовал в формировании рынка евродолларов. Является универсальным коммерческим банком, обслуживает российские и зарубежные предприятия и организации, имеет широкую сеть корреспондентских отношений. Развивает работу с долговыми инструментами, участвует в синдицированных кредитах для крупных российских компаний. В настоящее время 89% акций банка номинальной стоимостью более 200 млн. долл. США принадлежит Банку России. Коммерческий банк для Северной Европы, Евробанк (Banque Commerciale pour L`Europe du Nord), образован в 1921 г. русскими эмигрантами в Париже. В 1925 г. выкуплен советским правительством для обслуживания внешнеторговых платежей между СССР и Францией. Будучи универсальным банком, развивает кредитно-расчетное обслуживание клиентов и операции с долговыми инструментами, в частности с государственными ценными бумагами. Участвует в капитале российского банка «Еврофинанс». Основным акционером является Банк России, который владеет 87% акций номинальной стоимостью 185 млн. долл. США. Ост-Вест Хандельсбанк АГ (Ost-West Handelsbank AG), немецкий банк со 100% участием российского капитала. Учрежден в 1971 г. во Франкфуртена-Майне с целью обслуживания экспортно-импортных операций между ФРГ и СССР. Имеет филиал в Берлине. Дочерний банк в Российской Федерации. Располагает сетью корреспондентских отношений, предоставляет широкий спектр финансовых услуг клиентам. На сегодняшний день основными акционерами банка являются Банк России (51,6%) и Внешторгбанк (30,4%). Донау-Банк АГ (Donau-Bank AG), основан в 1974 г. в Вене с целью осуществления внешнеторговых операций СССР и других социалистических стран с западноевропейскими странами. В 1988 г. занимал первую строку в списке крупнейших иностранных банков на территории Австрии. После распада СССР представляет интересы Российской Федерации, осуществляет кредитно-расчетное обслуживание российских и иностранных коммерческих организаций, участвует в предоставлении синдицированных кредитов. В настоящее время 85% акций банка принадлежит Внешторгбанку и 15% Банку России. Ист-Вест Юнайтед Банк (East-West United bank), образован в 1974 г. в Люксембурге для обслуживания внешнеторговых операций между СССР и западноевропейскими странами. После 1991 г. переключился на обслуживание российских и иностранных коммерческих структур. Первый из заграничных банков бывшего СССР пошел на частичную приватизацию, когда 49% акций были приобретены банком «Империал». На сегодняшний день основным собственником является Внешторгбанк (60%). Банк России владеет 15% акций. Еще 25% принадлежат АФК «Система».

Источник: Российская банковская энциклопедия, Годовой отчет Банка России 2002 г.

Pages:     | 1 | 2 ||



© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.